Documente
Hotărîre nr.184 din 31.07.2002 privind modificarea şi completarea Regulamentului privind utilizarea carnetului de cecuri în numerar (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 10-11 din 27 ianuarie 2000)
BANCA NAŢIONALĂ
Hotărîre privind modificarea şi completarea Regulamentului
privind utilizarea carnetului de cecuri în numerar (Monitorul
Oficial al Republicii Moldova nr. 10-11 din 27 ianuarie 2000)
Nr.184 din 31.07.2002
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.115-116/269 din 08.08.2002
* * *
În temeiul art.5, 11, 26, 48 din Legea cu privire la Banca Naţională
a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul actualizării
modului de utilizare a cecului din carnetul de cecuri de numerar,
S-A HOTĂRÎT:
I. Se modifică şi se completează Regulamentul privind utilizarea
carnetului de cecuri de numerar din 16 decembrie 1999, după cum urmează:
1. Lit. b) şi lit. c) din p.1.3 vor avea următorul cuprins:
"b) la eliberarea de către Banca Naţională a Moldovei, în continuare
BNM, a numerarului în baza cecului din carnetul de cecuri de numerar
băncilor comerciale şi sucursalelor băncilor străine autorizate de către
BNM, în continuare bănci comerciale, în scopul alimentării caselor de
operaţiuni.";
"c) la eliberarea de către băncile comerciale a numerarului, în baza
cecului din carnetul de cecuri de numerar din conturile titularilor de
conturi bancare."
2. În p.1.4:
- în alineatul unu după cuvîntul "băncii" se adaugă cuvintele"
(Băncii Naţionale sau băncii comerciale)";
- în alineatul al doilea textul "persoana juridică sau fizică
înregistrată în modul stabilit de lege" se substituie cu textul
"instituţia, întreprinderea, organizaţia înregistrată în conformitate cu
prevederile legislaţiei în vigoare";
- în alineatul al patrulea după cuvîntul "bancă" se adaugă
cuvintele" (Banca Naţională a Moldovei sau la banca comercială";
- Alineatul al cincilea va avea următorul cuprins:
"Titularul de cont bancar este instituţia, întreprinderea,
organizaţia înregistrată în conformitate cu prevederile legislaţiei în
vigoare, care are deschis cont bancar în banca comercială".
- Alineatul al şaselea va avea următorul cuprins:
"Distribuirea primară de către Banca Naţională a Moldovei a
carnetelor de cecuri de numerar este livrarea contra plată a carnetelor
de cecuri de numerar băncilor comerciale la solicitarea acestora în
scopul satisfacerii necesităţilor titularilor de conturi bancare."
3. Punctul 2 va avea următorul cuprins:
"2. Modul de distribuire primară de către Banca Naţională a Moldovei
a carnetelor de cecuri de numerar"
2.1 Distribuirea primară de către Banca Naţională a Moldovei a
carnetelor de cecuri de numerar băncilor comerciale se efectuează la
solicitarea acestora în baza:
a) scrisorii - în cazul în care banca comercială, solicită carnete
de cecuri de numerar pentru distribuirea ulterioară titularilor de
conturi bancare deschise în banca comercială dată;
b) cererii (vezi anexa 2) - în cazul în care banca comercială
solicită carnete de cecuri de numerar în scopul ridicării numerarului
din cont pentru alimentarea casei de operaţiuni.
Cererea de primire a carnetelor de cecuri de numerar se întocmeşte
de către banca comercială într-un exemplar, care se autentifică cu prima
şi a doua semnătură ale persoanelor împuternicite de a semna documentele
de decontare şi de casă şi cu ştampila rotundă a băncii comerciale,
conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei care se
păstrează la Banca Naţională a Moldovei.
2.1.1. Funcţionarul responsabil al contabilităţii Băncii Naţionale a
Moldovei după verificarea autenticităţii şi corectitudinii întocmirii
scrisorii/cererii din partea băncilor comerciale, întocmeşte formularul
facturii de plată, conform căruia banca comercială achită costul
carnetelor de cecuri de numerar solicitate.
Factura se întocmeşte în două exemplare şi se autentifică cu
semnăturile persoanelor împuternicite şi ştampila rotundă a Băncii
Naţionale a Moldovei, aplicate pe primul exemplar al facturii.
Primul exemplar al facturii se înaintează băncii comerciale pentru a
achita suma consemnată, iar exemplarul al 2-lea împreună cu
scrisoarea/cererea se păstrează la funcţionarul responsabil al
contabilităţii Băncii Naţionale a Moldovei pînă la momentul achitării de
către banca comercială a costului carnetelor de cecuri de numerar şi
ulterior în ziua achitării costului carnetelor de cecuri de numerar se
coasă în mapa cu documentele zilei operaţionale conform nomenclatorului
dosarelor.
2.1.2. În ziua înregistrării mijloacelor băneşti în contul Băncii
Naţionale a Moldovei funcţionarul responsabil al contabilităţii Băncii
Naţionale a Moldovei face menţiunile privind plata, aplicînd data şi
semnătura în scrisoarea/cererea băncii comerciale depusă anterior,
autentifică cererea la persoanele împuternicite ale Băncii Naţionale a
Moldovei şi le transmite Direcţiei tezaur şi operaţiuni de casă.
Eliberarea carnetelor de cecuri de numerar în baza cererii băncilor
comerciale se efectuează analogic prevederilor p. 3.2, 3.3 din prezentul
Regulament.
2.2 Carnetele de cecuri de numerar în baza scrisorii băncii
comerciale se eliberează persoanei împuternicite a băncii comerciale,
prin "Delegaţie" - formular tipizat M-2, aprobat prin Ordinul comun al
Departamentului Statisticii al Republicii Moldova şi Ministerul
Finanţelor al Republicii Moldova nr.24/36 din 25 martie 1998.
Delegaţia trebuie să fie autentificată cu prima şi a doua semnătură
a persoanelor împuternicite şi cu ştampila rotundă a băncii comerciale,
în conformitate cu fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei,
care se păstrează la Banca Naţională a Moldovei.
2.2.1. Direcţia tezaur şi operaţiuni de casă, în baza scrisorii
băncii comerciale şi a documentelor bancare aferente, primite de la
funcţionarul responsabil al contabilităţii BNM, precum şi a delegaţiei
prezentate de către persoana împuternicită a băncii comerciale
efectuează următoarele operaţiuni:
a) verifică identitatea persoanei împuternicite a băncii comerciale,
indicată în delegaţia prezentată, cu datele din actul de identitate;
b) completează formularul "Scrisoare pentru remiterea carnetelor de
cecuri de numerar" (anexa 3) în două exemplare, care se autentifică cu
semnăturile persoanelor împuternicite ale Băncii Naţionale a Moldovei,
indicînd denumirea şi codul băncii comerciale, data remiterii, numele şi
prenumele persoanei împuternicite a băncii comerciale, seria, numerele
carnetelor de cecuri de numerar (de la nr._____ pînă la nr._____ ),
numărul de carnete de cecuri de numerar din serie, numărul total de
carnete de cecuri de numerar:
primul exemplar al "Scrisorii pentru remiterea carnetelor de cecuri
de numerar" se coasă în mapa cu documentele zilei a Direcţiei tezaur şi
operaţiuni de casă;
al 2-lea exemplar se înmînează persoanei împuternicite a băncii
comerciale;
c) completează şi eliberează "Permisul pentru scoaterea valorilor
din sediul Băncii Naţionale a Moldovei".
Persoana împuternicită a băncii comerciale, verifică corespunderea
datelor (numerelor) carnetelor de cecuri de numerar în prezenţa
casierului Băncii Naţionale a Moldovei şi ulterior semnează ambele
exemplare ale "Scrisorii pentru remiterea carnetelor de cecuri de
numerar".
În aceeaşi zi operaţională carnetele de cecuri de numerar procurate
de la Banca Naţională a Moldovei se reflectă în evidenţa contabilă a
băncii comerciale şi se iau la păstrare în tezaurul acesteia, în
conformitate cu prevederile stabilite în actele normative în vigoare".
4. Denumirea punctului 3 va avea următorul cuprins:
"3. Modul de distribuire a carnetelor de cecuri de numerar de către
băncile comerciale"
Punctul 3.1 va avea următorul cuprins:
"3.1. Distribuirea carnetelor de cecuri de numerar de către băncile
comerciale titularilor de conturi bancare se efectuează la solicitarea
acestora în baza cererii (vezi anexa 2).
Trezoreriile teritoriale obţin numărul de carnete de cecuri de
numerar necesar pentru deservirea instituţiilor publice respective de la
banca comercială în care se deservesc în baza cererii (vezi anexa 2)".
În p. 3.2 cuvîntul "bancă (filială)" se substituie cu cuvintele
"banca comercială";
Punctul 3.3 va avea următorul cuprins:
"3.3. După aprobarea cererii titularului de cont bancar de către
conducătorul şi contabilul-şef al băncii comerciale, casierul predă
carnetele de cecuri de numerar funcţionarului responsabil al
contabilităţii băncii.
La primirea carnetelor de cecuri de numerar din casierie
funcţionarul responsabil al contabilităţii băncii comerciale, efectuează
următoarele:
a) verifică corespunderea şi prezenţa numărului de formulare de
cecuri din carnet;
b) verifică succesiunea numerelor formularelor de cecuri din carnet;
c) completează coperta carnetului de cecuri de numerar (vezi anexa
1) la rubricile "seria", "de la nr...", "pînă la nr...", "nr. contului"
corespunzător următoarelor date: seria, numărul primului formular de cec
din carnet, numărul ultimului formular de cec din carnet şi numărul
contului bancar al titularului de cont deschis la banca dată;
d) pe faţa fiecărui cec în partea superioară din stînga, sub
denumirea şi sigla Băncii Naţionale a Moldovei în spaţiul marcat prin
două linii punctate, prima linie fiind poziţionată deasupra înscrisului
"(denumirea emitentului cecului)", înscrie denumirea titularului de cont
bancar, adresa juridică completă conform fişei cu specimene de semnături
şi amprenta ştampilei şi certificatului de înregistrare eliberat în
conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare;
e) aplică ştampila dreptunghiulară a băncii comerciale pe coperta
carnetului de cecuri în spaţiul marcat prin linie punctată, sub care
este tipărit înscrisul ("loc pentru ştampila băncii") şi pe fiecare cec
în parte în spaţiul marcat prin linie punctată, sub care este tipărit
înscrisul ("ştampila băncii"). Ştampila dreptunghiulară a băncii
comerciale trebuie să conţină următoarele date: denumirea, codul şi
adresa juridică;
f) completează pe faţa fiecărui cec în partea superioară din dreapta
spaţiile marcate prin linii continue sub care sunt tipărite înscrisurile
"(nr. contului)", "(codul fiscal)", "(codul băncii)" respectiv cu
numărul contului, codul fiscal al titularului de cont bancar, precum şi
codul băncii comerciale, şi înregistrează carnetul de cecuri de numerar
în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a titularului de
cont bancar;
g) predă carnetele de cecuri de numerar casierului pentru eliberarea
lor persoanei împuternicite a titularului de cont bancar.
Casierul, primind de la funcţionarul responsabil al contabilităţii,
carnetele de cecuri de numerar, verifică identitatea persoanei
împuternicite a titularului de cont bancar, căruia îi eliberează
carnetele de cecuri de numerar contra semnătură pe cerere şi aplică
semnătura sa pe formularul cererii, care ulterior se coasă în mapa cu
documentele zilei operaţionale a casieriei.
Primind carnetele de cecuri de numerar, persoana împuternicită a
titularului de cont bancar verifică corespunderea datelor (numerelor)
carnetelor de cecuri de numerar în prezenţa casierului băncii
comerciale."
5. Denumirea punctului 4 va avea următorul cuprins:
"4. Cerinţele privind completarea şi utilizarea cecului din carnetul
de cecuri de numerar de către emitent"
Punctul 4.7 va avea următorul cuprins:
"4.7. În cazul operării unor modificări sau completări la denumirea
sau ştampila emitentului, carnetul de cecuri de numerar se restituie
conform prevederilor p.4.39 din prezentul Regulament şi se eliberează
altul nou".
Punctele 4.8 şi 4.9 se exclud;
Punctele 4.11 şi 4.19 în final se completează cu următorul text:
"conform datelor din actul de identitate."
În p.4.22 cuvintele "Semnătura mandatarului" se substituie cu
cuvintele "Semnătura mandatarului de primire a cecului";
Punctul 4.30 va avea următorul cuprins:
"4.30. Sub înscrisul "Date referitoare la identificarea mandatarului
emitentului" după înscrisurile "Prezentat", "Seria", "Nr.", "Eliberat
de", "Locul eliberării", spaţiile marcate prin linii continue se
completează de către emitentul cecului respectiv cu următoarele date din
actul de identitate: denumirea actului de identitate, seria, numărul,
denumirea instituţiei care a eliberat actul de identitate, data, luna,
anul şi locul eliberării".
În p.4.31 cuvîntul "controlorului" se substituie cu cuvîntul
"funcţionarului";
Punctul 4.38 va avea următorul cuprins:
"4.38. În cazul închiderii contului bancar sau primirii unui nou
carnet de cecuri de numerar, titularul de cont bancar este obligat să
restituie băncii comerciale carnetul de cecuri de numerar anexat la
cererea privind restituirea carnetului de cecuri de numerar (anexa 4),
în care sunt indicate numerele cecurilor neutilizate (defectate,
curate). În carnet trebuie să fie toate cotoarele cecurilor utilizate,
precum şi toate cecurile neutilizate (defectate, curate) cu cotoarele
lor".
În p.4.39 după cuvintele "titular de cont" se adaugă cuvîntul
"bancar";
În p.4.40:
- cuvintele "banca plătitoare" se substituie cu cuvintele "banca
comercială plătitoare".
- După prima propoziţie se adaugă următorul text:
"Banca comercială plătitoare anunţă Banca Naţională a Moldovei
despre pierderea cecului din carnetul de cecuri de numerar sau a
carnetului de cecuri de numerar, indicînd elementele definitorii de
identificare a cecului şi numărul cecurilor neutilizate.
6. Denumirea punctului 5 va avea următorul cuprins:
"5. Eliberarea numerarului în baza cecului de numerar din contul
bancar al emitentului de cec"
În p.5.1 cuvîntul "bancă" se substituie cu cuvintele "banca
comercială";
În p.5.2 după cuvintele "funcţionarul băncii" se completează cu
cuvîntul "comerciale";
lit. a) în final se completează cu cuvintele: "ale cecului";
lit. e): - după cuvintele "ştampilei emitentului" se completează cu
textul "iar în cazul fondurilor de investiţii şi a depozitarului";
- cuvîntul "bancă se substituie cu cuvintele "banca comercială";
lit. f) cuvintele "buletinul de identitate" se substituie cu
cuvintele "actul de identitate".
În p. 5.3 după cuvîntul "băncii" se completează cu cuvîntul
"comerciale"
Punctul 5.5 va avea următorul cuprins:
"5.5. Eliberarea numerarului de către Banca Naţională a Moldovei
băncilor comerciale autorizate de către BNM, precum şi eliberarea
numerarului de către banca comercială, titularilor de conturi bancare
din instituţiile date, se efectuează în conformitate cu cerinţele p.5 al
prezentului Regulament, prevederilor Normelor privind operaţiunile de
casă în Banca Naţională a Moldovei şi Normelor privind operaţiunile de
casă în băncile din Republica Moldova, aprobate prin HCA al BNM nr.47
din 25 februarie 2000, Instrucţiunea cu privire la modul întocmirii
Raportului statistic asupra volumului operaţiunilor de casă la
instituţiile financiare din Republica Moldova, formular nr.01006/1,
aprobată prin HCA al BNM nr.31 din 26 august 1997, şi alte acte
normative în vigoare".
7. Se adaugă anexele 3 şi 4.
II. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită
Departamentul sistemul de plăţi (dl Igor Munteanu).
III. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în
Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
PREŞEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI
Chişinău, 31 iulie 2002.
Nr. 184.
Anexa 3
BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI Către ________________________
(denumirea băncii expeditoare) (denumirea băncii destinatare)
Codul băncii ___________
Scrisoare pentru remiterea carnetelor
de cecuri de numerar
din "____"____________200__
Vă remitem prin ____________________________________________________
(funcţia, numele, prenumele persoanei
________________________________________________________________________
împuternicite a băncii comerciale)
carnete de cecuri de numerar (pentru 25 cecuri)
-----+------------------+-----------+-----+------------------+----------
Seria|Numerele carnete- |Cantitatea |Seria|Numerele carnete- |Cantitatea
|lor de cecuri de |de carnete | |lor de cecuri de |de carnete
|numerar (de la | (bucăţi) | |numerar (de la | (bucăţi)
|nr....pînă la nr.)| | |nr....pînă la nr.)|
-----|------------------|-----------|-----|------------------|----------
-----|------------------|-----------|-----|------------------|----------
-----|------------------|-----------|-----|------------------|----------
------------------------------------------------------------------------
Total carnete de cecuri de numerar:
____________________________________________________________________
(cantitatea în cifre şi în litere)
Şef Tezaur fonduri de rezervă ____________________
Contabil coordonator ____________________
Casier-şef ____________________
Semnătura persoanei ____________________
împuternicite a băncii ____________________
Anexa 4
CERERE
privind restituirea carnetului de cecuri de numerar
___________________________________________
denumirea titularului de cont
În legătură cu închiderea contului nr.___________ Vă rugăm să
acceptaţi restituirea carnetului de cecuri de numerar de la nr._________
pînă la nr._________ cu cotoarele cecurilor utilizate de la nr._________
pînă la nr._________, cecurile defectate nr._________ şi cecurile neuti-
lizate de la nr. ________ pînă la nr._______.
Conducătorul ___________________
Contabilul şef _________________