Hotărîre nr.21/9 din 04.04.2014 cu privire la rezultatele controlului tematic privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "ECONOMCREDIT"

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului tematic privind respectarea

legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut

de către A.E.Î. "ECONOMCREDIT"

nr. 21/9  din  04.04.2014

 (în vigoare 11.04.2014) 

Monitorul Oficial nr.87-91 art.455 din 11.04.2014

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.11/7-O din 06.02.2014¹ şi Ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.19 din 07.02.2014, a fost efectuat controlul tematic privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "ECONOMCREDIT" (satul Codreanca, raionul Străşeni, IDNO 1003600114329), ce deţine licenţă de categoria B seria CNPF nr.000116, eliberată la data de 26.02.2009, pentru perioada de activitate 01.12.2010 – 31.12.2013, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

^{_______________________}

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.35-41, art.177

Conform rapoartelor financiare, A.E.Î. "ECONOMCREDIT" (în continuare – asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul de mai jos:

Din datele tabelului se relevă majorarea tuturor indicatorilor înregistraţi, iar creşterea provizioanelor pentru pierderi din împrumuturi cu circa 24,8 la sută se datorează creşterii valorii împrumuturilor acordate membrilor asociaţiei.

Conform datelor din rapoartele specializate ale asociaţiei, se atestă că în perioadele 31.03.2013 – 30.04.2013 şi 31.10.2013 – 30.11.2013 nu au fost respectate cerinţele pct.12 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008² (în continuare – Normele de prudenţă financiară) privind plasarea şi menţinerea rezervei instituţionale de minimum 4 la sută din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat.

^{_______________________}

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

În perioadele 29.02.2012 – 31.07.2013 şi 31.10.2013 – 30.11.2013 au fost încălcate cerinţele art.9 alin.(2) lit.c) şi art.35 din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007³ (în continuare – Legea nr.139-XVI din 21.06.2007) şi pct.8 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.13/11 din 01.04.2010⁴, conform cărora asociaţia care deţine licenţa de categoria B este obligată să deţină şi să menţină investiţii în Fondul Depunerilor de Economii în mărimea minimă, calculată conform pct.13 din Normele de prudenţă financiară.

^{_______________________}

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.391

Un membru al comitetului de creditare, ales la şedinţa consiliului asociaţiei din 14.01.2013, nu s-a conformat cerinţelor stabilite la art.12 alin.(2) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, pct.9 şi pct.39 din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.63/6 din 25.12.2007⁵ (în continuare – Regulamentul cu privire la exigenţe), exercitîndu-şi atribuţiile fără confirmarea în funcţie de către C.N.P.F.

^{_______________________}

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.37-39, art.90

În calitate de entitate raportoare, asociaţia a elaborat, aprobat şi prezentat C.N.P.F. programul propriu privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului cu încălcarea termenului prevăzut la pct.2 şi pct.3 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011 "Cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară"⁶, acesta nefiind revizuit în anul 2013, ceea ce contravine cerinţelor pct.11 din acelaşi Regulament.

^{_______________________}

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.d) şi lit.j) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁷, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1), alin.(2) şi alin.(5), art.49 alin.(1) lit.c) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

^{_______________________}

⁷ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. "ECONOMCREDIT" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

2. Se prescrie administratorilor A.E.Î. "ECONOMCREDIT" întreprinderea măsurilor privind înlăturarea încălcărilor reflectate în actul de control şi respectarea necondiţionată a prevederilor actelor legislative şi normative.

3. Se ia act de desemnarea în cadrul şedinţei consiliului din 22.02.2014 a unui nou membru al comitetului de creditare ce corespunde cerinţelor Regulamentului cu privire la exigenţe.

4. A.E.Î. "ECONOMCREDIT" va prezenta lunar C.N.P.F., pînă la înlăturarea integrală a încălcărilor constatate, rapoarte cu privire la măsurile întreprinse în vederea executării pct.2, cu anexarea copiilor documentelor justificative.

5. Controlul asupra executării prezentei hotărîri se pune în sarcina Direcţiei generale plasamente colective şi microfinanţare.

6. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.