Постановление N 21/9 от 04.04.2014 о результатах тематической проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА "ECONOMCREDIT"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах тематической проверки соблюдения законодательства

в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “ECONOMCREDIT”

№ 21/9  от  04.04.2014

 (в силу 11.04.2014) 

Мониторул Офичиал № 87-91 ст.455 от 11.04.2014

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 11/7-O от 06.02.2014¹ и Приказа председателя НКФР № 19 от 07.02.2014 была проведена тематическая проверка соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “ECONOMCREDIT” (район Стрэшень, село Кодрянка, IDNO 1003600114329), которая имеет лицензию категории B серии CNPF № 000116, выданную 26.02.2009, за период деятельности 01.12.2010 - 31.12.2013, в рамках которой было установлено следующее.

___________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 35-41, ст.177

Согласно финансовым отчетам ССА “ECONOMCREDIT” (далее – ассоциация) зарегистрировала следующие основные показатели, характерные для деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций, представленные в нижеследующей таблице:

Согласно данным таблицы отмечается увеличение всех зарегистрированных показателей, а увеличение резервов для покрытия убытков по ссудам приблизительно на 24,8% обусловлено ростом стоимости ссуд, выданных членам ассоциации.

Согласно данным специализированных отчетов ассоциации в периоды 31.03.2013 – 30.04.2013 и 31.10.2013 – 30.11.2013 не были соблюдены требования п.12 Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008² (далее – Нормы финансовой предосторожности), о размещении и поддержании институционального резерва в размере не менее 4% активов на срочных депозитных банковских счетах и/или в государственных ценных бумагах.

___________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

В периоды 29.02.2012 – 31.07.2013 и 31.10.2013 - 30.11.2013 были нарушены требования ст.9 ч.(2) п.c), ст.35 Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях”³ (далее - Закон № 139-XVI от 21.06.2007) и п.8 Положения о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 13/11 от 01.04.2010⁴, согласно которым ассоциация, имеющая лицензию категории B, обязана владеть и поддерживать инвестиции в Фонд сберегательных вкладов в минимальном размере, начисленные согласно п.13 Норм финансовой предосторожности.

___________________

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 110-113, ст.391

Один член кредитного комитета, избранный на заседании совета ассоциации от 14.01.2013, не выполнил требования, установленные в ст.12 ч.(2) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, п.9 и 39 Положения о требованиях к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 63/6 от 25.12.2007⁵ (далее – Положение о требованиях), так как исполнял свои функции без подтверждения в должности НКФР.

___________________

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 37-39, ст.90

В качестве отчетной единицы ассоциация разработала, утвердила и представила НКФР собственную программу о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с нарушением срока, предусмотренного в п.2 и 3 Постановления НКФР № 49/14 от 21.10.2011 “Об утверждении Регламента по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке”⁶, не пересмотрев ее в 2013 году, что противоречит требованиям п.11 того же Положения.

___________________

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.8 п.b) и f), ст.9 ч.(1) п.d) и j) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁷, ст.9 ч.(2) п.e), ст.46 ч.(1), (2) и (5), ст.49 ч.(1) п.с) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, Норм финансовой предосторожности Национальная комиссия по финансовому рынку

___________________

⁷ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА “ECONOMCREDIT” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

2. Предписать администраторам ССА “ECONOMCREDIT” принять меры для устранения нарушений, отраженных в акте проверки, и неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов.

3. Принять к сведению назначение в рамках заседания совета от 22.02.2014 нового члена кредитного комитета, отвечающего условиям Положения о требованиях.

4. ССА “ECONOMCREDIT” ежемесячно, до устранения всех выявленных нарушений, представит Национальной комиссии по финансовому рынку отчеты о мерах, принятых во исполнение пункта 2, с приложением копий доказательных документов.

5. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление коллективных инвестиций и микрофинансирования.

6. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.