Hotărîre nr.218 din 17.08.2006 privind modificarea Regulamentului cu privire la facilitatea de lombard

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

privind modificarea Regulamentului cu privire la facilitatea de lombard

[Denumirea în redacţia Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, în vigoare 26.01.2007]

nr. 218  din  17.08.2006

 (în vigoare 26.01.2007) 

Monitorul Oficial nr.134-137 art.472 din 25.08.2006

* * *

Abrogat: 31.10.2014

Hotărîrea BNM nr.188 din 25.09.2014

În baza art.11 şi 26 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se modifică Regulamentul cu privire la facilitatea de lombard nr.4/08, aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.28 din 18 octombrie 1995 (Monitorul Oficial nr.5-6/1 din 25.01.1996), după cum urmează:

[Preambulul modificat prin Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, în vigoare 26.01.2007

1. Pe tot parcursul textului Regulamentului şi Anexelor:

- cuvîntul „penalitate” la cazul respectiv se substituie cu cuvintele „dobîndă de întîrziere” la cazul respectiv;

- sintagmele „Departamentul Credite şi Operaţiuni de Piaţă” şi „Direcţia resurse creditare şi operaţiuni de piaţă” se substituie cu sintagma „Departamentul operaţiuni de piaţă”, iar „Direcţia Contabilitate şi Operaţiuni Bancare” cu „Departamentul buget, finanţe şi contabilitate”;

- abrevierile DCOP, DCOB şi HVS se substituie cu abrevierile DOP, DBFC şi HV, respectiv.

2. În Articolul 2 „Definiţii”:

- în p.(5), textul ce urmează după cuvintele „hîrtiile de valoare” se expune în următoarea redacţie: „sînt procurate de Banca Naţională”;

- în p.(7), textul ce urmează după cuvintele „trebuie să fie” se expune în următoarea redacţie: „recumpărate de la Banca Naţională de către banca comercială la data recumpărării”.

- în p.(8), cuvîntul „procentului ” se substituie cu cuvîntul „dobînzii”;

- p.(10) se exclude;

- p.(11) devine p.(10) şi denumirea noţiunii se modifică din „Reprezentant autorizat” în „Persoană autorizată”.

3. Articolul 3 „Participanţii şi criteriile de folosire a facilităţilor de lombard” se expune în următoarea redacţie:

„Banca Naţională a Moldovei acordă facilităţi de lombard băncilor care:

a) au încheiat cu Banca Naţională a Moldovei:

- Contract pentru facilitatea de lombard (Anexa 1 la Regulament);

- Contract privind participarea la SIC al Băncii Naţionale a Moldovei şi acordurile adiţionale respective;

b) nu au admis încălcări în tranzacţiile cu BNM (credite, operaţiuni de piaţă deschisă, facilităţi de lombard, depozite) în ultimele 30 de zile;

c) menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti în contul Loro la BNM şi au respectat cerinţele privind rezervele obligatorii în ultimele 30 de zile.”

4. În Articolul 4 „Activele eligibile”:

- în p.(1) sfîrşitul propoziţiei se completează cu cuvintele „şi Certificatele Băncii Naţionale”;

- p.(3) va avea următorul conţinut: „Hîrtiile de valoare eligibile emise în formă dematerializată, în continuare hîrtii de valoare sau HV, trebuie să fie disponibile pe contul nr.1 al băncii în SIC la BNM în momentul cînd o bancă comercială depune Cererea pentru facilitatea de lombard”.

5. În Articolul 5 „Contractul pentru facilitatea de lombard”:

- în p.(2) cuvintele „de stat” se exclud.

- p.(5) se expune în următoarea redacţie: „Pînă la prezentarea primei cereri pentru facilitatea de lombard, banca transmite la BNM procurile persoanelor autorizate de bancă pentru efectuarea tranzacţiei nominalizate”.

6. Articolul 6 „Cererea pentru folosirea facilităţii de lombard” va avea următorul conţinut:

„(1) Pentru obţinerea facilităţii de lombard, banca expediază la BNM o Cerere pentru facilitatea de lombard (Anexa 2 la Regulament) şi Lista hîrtiilor de valoare propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard (Anexa 3 la Regulament), utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a Sistemului Automatizat de Plăţi Interbancare (SAPI), care vor fi recepţionate de BNM pînă la ora 12.00 în ziua, în care se solicită facilitatea de lombard.

(2) În cazuri excepţionale, dacă din anumite motive componenta de transport a SAPI nu va fi accesibilă, poate fi utilizat suportul magnetic conform standardului, stabilit în aplicaţia „Mesaje interbancare”, versiunea „Bănci comerciale” sau suportul de hîrtie legalizat cu semnătura conducătorului băncii şi amprenta ştampilei.

(3) Cererile pentru facilitatea de lombard recepţionate de BNM după ora 12.00, precum şi cererile perfectate cu abateri şi erori se resping.

(4) BNM, pe măsura recepţionării şi verificării corectitudinii întocmirii Cererii, expediază băncii Avizul privind recepţionarea Cererii şi a Listei HV propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard (Anexa 7 la Regulament) sau Avizul de respingere al Cererii, indicînd motivul respingerii (Anexa 8 la Regulament), utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI.

(5) În cazul în care Cererea şi Lista hîrtiilor de valoare propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard sînt corecte, hîrtiile de valoare propuse spre vînzare BNM se blochează în contul nr.1 al băncii în SIC, pînă la decizia definitivă a conducerii BNM privind acordarea facilităţii de lombard.

(6) Cererea pentru facilitatea de Lombard şi Lista hîrtiilor de valoare propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard, se imprimă în 3 exemplare şi se prezintă conducerii pentru aprobare.

(7) Cererea cu indicaţia „acceptată” sau „respinsă” va fi expediată de către BNM băncii prin intermediul Sistemului „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI, după decizia respectivă a conducerii BNM.

(8) În cazul respingerii cererii, BNM deblochează hîrtiile de valoare.

(9) Cererea prezentată nu poate fi retrasă.”

7. În Articolul 7 „Termenele şi condiţiile folosirii facilităţii de lombard”:

- p.(1) va avea următorul conţinut:

„(1) BNM va informa banca referitor la acceptarea sau respingerea Cererii pentru facilitatea de lombard în timp de 3 ore de la recepţionarea Cererii de către BNM”

- p.(2) şi p.(3) se substituie cu un punct nou cu următorul conţinut:

„(2) Facilitatea de lombard este acordată de BNM la preţul de cumpărare al HV prin creditarea contului Loro al băncii (contului de decontare al băncii în SAPI), în aceeaşi zi în care DOP a primit cererea în mod electronic de la banca comercială. Data depunerii Cererii pentru facilitatea de Lombard şi data cumpărării HV de către BNM este aceeaşi.”

- după punctul (2) se adaugă punctul (3) cu următorul conţinut:

„(3) După creditarea contului de decontare al băncii în SAPI cu suma facilităţii de lombard (preţul de cumpărare al HV conform facilităţii de lombard), HV ale băncii comerciale vîndute BNM vor fi transferate în SIC la BNM din contul nr.1 al băncii în contul nr.1 al BNM”.

- p.(4) va avea următorul conţinut „După efectuarea tranzacţiei, SAPI la solicitarea băncii va expedia extrasul din cont”;

- în p.(5) textul care urmează după prima propoziţie va avea următorul conţinut: „P = ∑P_i

Preţul de cumpărare al unei hîrtii de valoare individuale este determinat în modul următor:

Unde:

P_i - Preţul de cumpărare al unei hîrtii de valoare individuale

NV_i - Valoarea nominală a unei hîrtii de valoare individuale

Y_i - Rata dobînzii cu care au fost procurate iniţial hîrtiile de valoare sau rata dobînzii (RD) determinată la ultima licitaţie de HV (pentru HVS – licitaţia de bonuri de trezorerie cu scadenţa de 91 de zile), în caz dacă aceasta este mai înaltă decît RD cu care a fost procurată iniţial HV

t - numărul actual de zile dintre data cumpărării de BNM şi data scadenţei hîrtiei de valoare.”

– în p.(6):

- formula ce urmează după prima propoziţie va avea următorul conţinut: „RP = ∑RP_i”

- în alineatul doi formula pentru RP_i va avea următorul conţinut:

[Un alineat exclus prin Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, în vigoare 26.01.2007

- p.(9) se completează cu un alineat nou cu următorul conţinut:

„Hîrtiile de valoare cumpărate vor fi recumpărate în baza Registrului hîrtiilor de valoare cumpărate în cadrul facilităţii de lombard şi supuse recumpărării (Anexa nr.4)”;

- p.(10) va avea următorul conţinut: „Tranzacţia de recumpărare (în termenul stabilit) se va efectua de către BNM în etapa „Efectuarea plăţilor şi a compensării”, în baza Ordinului de plată, emis de către BNM în numele băncii – titular al contului de decontare, la suma egală cu preţul de recumpărare. După efectuarea plăţii se efectuează transferarea aceloraşi hîrtii de valoare în SIC la BNM din contul nr.1 al BNM în contul nr.1 al băncii;

- în p.12 se exclude ultima propoziţie;

- după p.(12) se adaugă zece puncte noi (13) - (21) cu următorul conţinut:

„(13) Pentru a recumpăra HV vîndute, înainte de data recumpărării indicată în Cerere, banca va expedia la BNM în DOP un Aviz pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard (anexa nr.5) şi Lista hîrtiilor de valoare pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard (anexa nr.6). În anexa nr.6, în rubricile 9 şi 11 vor fi indicate respectiv preţul de recumpărare al unei HV recalculat şi volumul facilităţii de lombard la preţul de recumpărare recalculat, ţinînd cont de numărul zilelor de facto ale facilităţii de lombard utilizate. Nu se admite recumpărarea parţială anticipată a HV vîndute în cadrul unei facilităţi de lombard.

(14) Avizul pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard şi Lista hîrtiilor de valoare pentru recumpărarea anticipată, se transmit la BNM utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI, care vor fi recepţionate de BNM pînă la ora 12.00 în ziua recumpărării anticipate.

(15) Avizele pentru recumpărarea anticipată recepţionate după ora 12.00, precum şi Avizele perfectate cu abateri şi erori se resping.

(16) BNM, pe măsura recepţionării şi verificării corectitudinii întocmirii Avizului şi Listei HV pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard, expediază băncii Avizul privind recepţionarea şi înregistrarea acestora (Anexa 9 la Regulament), sau Avizul de respingere, indicînd motivul respingerii (Anexa 10 la Regulament) utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI.

(17) Avizul pentru recumpărarea anticipată a HV şi Lista HV pentru recumpărarea anticipată, după verificare se imprimă în 3 exemplare şi se prezintă conducerii pentru aprobare.

(18) Avizul pentru recumpărarea anticipată cu indicaţia „acceptat” sau „respins” va fi expediat de către BNM băncii prin intermediul Sistemului „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI, după rezoluţia respectivă a conducerii BNM.

(19) Avizul pentru recumpărare anticipată nu poate fi retras.

(20) BNM va informa banca referitor la acceptarea sau respingerea Avizului pentru recumpărarea anticipată în timp de 3 ore de la recepţionarea Avizului de către BNM.

(21) Recumpărarea anticipată a facilităţii de Lombard se va efectua în ziua primirii Avizului de la bancă, în baza Ordinului de plată, emis de către BNM în numele băncii – titular al contului de decontare, expediat în SAPI în etapa „Efectuarea plăţilor şi a compensării”.

Procedura transferării HV recumpărate anticipat din contul nr.1 al BNM în contul nr.1 al băncii este analogică celei de recumpărare în termen.”

- p.(13) devine p.(22).

8. În Articolul 8 „Administrarea facilităţii de lombard”.

- p.(3) – se exclude.

9. În Articolul 9 „Responsabilităţile părţilor: lipsa de plată şi sancţiuni”.

- în p.(3) cuvintele „va debita în mod incontestabil contul „LORO” al băncii comerciale cu suma” se substituie cu cuvintele „va încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI) suma” şi în continuare după text;

- p.(4) va avea următorul conţinut: „Pentru fiecare zi calendaristică de întîrziere, la suma restantă a facilităţii de lombard la preţul de cumpărare, BNM va aplica şi încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI) o dobîndă de întîrziere, egală cu rata dobînzii la facilitatea de lombard pe o zi, în vigoare la data acordării, majorată cu 0,05 puncte.”

- p.(5) va avea următorul conţinut: „După achitarea integrală a datoriei restante a băncii, inclusiv a dobînzilor de întîrziere, DOP va efectua transferarea aceloraşi hîrtii de valoare în SIC la BNM din contul nr.1 al BNM în contul nr.1 al băncii”;

- în p.(6) abrevierea HVS se substituie cu abrevierea HV, iar după cuvintele „Ministerul Finanţelor” se completează cu cuvintele „şi/sau BNM”;

- punctul 7 va avea următorul conţinut: „În cazul lipsei de plată la scadenţa facilităţii de lombard, BNM are dreptul la discreţia sa rezonabilă să vîndă hîrtiile de valoare cu scadenţele acceptabile, banca debitoare fiind informată despre vînzarea HV printr-un aviz (Anexa 11 la Regulament)”.

10. ÎnAnexa 1:

- din preambul se exclud cuvintele „Preşedintele Consiliului băncii”;

- după p.5 se introduce un punct nou cu următorul conţinut:

„6. Banca permite BNM efectuarea tranzacţiei de recumpărare în baza Ordinului de plată, emis de către BNM în numele băncii – titular al contului de decontare,”

- punctele 6-13 devin respectiv 7-14;

- în p.(9) cuvintele „va debita în mod incontestabil contul „LORO” al băncii comerciale cu” se substituie cu cuvintele „va încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI)”;

- p.10 va avea următorul conţinut „Pentru fiecare zi calendaristică de întîrziere, la suma restantă a facilităţii de lombard la preţul de cumpărare, BNM va aplica şi încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI) o dobîndă de întîrziere, egală cu rata dobînzii la facilitatea de lombard pe o zi, în vigoare la data acordării, majorată cu 0,05 puncte.”

- p.11 abrevierea HVS se substituie cu abrevierea HV, iar după cuvintele „Ministerul Finanţelor” se completează cu cuvintele „şi/sau BNM”;

- p.12 va avea următorul conţinut: „În cazul lipsei de plată la scadenţa facilităţii de lombard, BNM are dreptul la discreţia sa rezonabilă să vîndă hîrtiile de valoare cu scadenţele acceptabile, banca debitoare fiind informată despre vînzarea HV printr-un aviz (Anexa 11 la Regulament)”.

11. Anexele 2 şi 3 se abrogă;

12. Se introduc Anexele nr. 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 şi 11 cu următorul conţinut:

II. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 26 ianuarie 2007.