Regulament nr.4/08 din 18.10.95 cu privire la facilitatea de lombard
BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI
R E G U L A M E N T
cu privire la facilitatea de lombard
[Denumirea în redacţia Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, în vigoare 08.12.2006]
nr. 4/08 din 18.10.1995
(în vigoare 25.01.1996)
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.5-6 art.1 din 25.01.1996
* * *
Abrogat: 31.10.2014
Hotărîrea BNM nr.188 din 25.09.2014
Notă: Din textul Regulamentului cuvîntul „Articolul” se exclude conform Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008
Notă: Pe tot cuprinsul Regulamentului, inclusiv anexele sintagma „hîrtii de valoare” se substituie cu sintagma „valori mobiliare” la cazul şi numărul respectiv, iar abrevierile „HV” şi „HVS” se substituie respectiv cu abrevierile „VM” şi „VMS” conform Hot.BNM nr.196 din 02.08.2007, în vigoare 09.09.2007
Notă: Pe tot parcursul textului cuvîntul „penalitate” se substituie cu cuvintele „dobîndă de întîrziere”; sintagmele „Departamentul Credite şi Operaţiuni de Piaţă” şi „Direcţia resurse creditare şi operaţiuni de piaţă” se substituie cu sintagma „Departamentul operaţiuni de piaţă”, iar „Direcţia Contabilitate şi Operaţiuni Bancare” cu „Departamentul buget, finanţe şi contabilitate”; abrevierile DCOP, DCOB şi VMS se substituie cu abrevierile DOP, DBFC şi VM conform Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007
Notă: Pe parcursul textului Regulamentului abreviaturile DRCOP si DO se inlocuiesc cu DCOP si DCOB conform Hot.BNM nr.354 din 25.11.98
Notă: Pe parcursul textului Regulamentului cuvintele "contul corespondent" se substituie cu cuvintele "contul "LORO" în Banca Naţională a Moldovei" conform Hot.BNM nr.170 din 26.06.98
Aprobat
de Consiliul de Administraţie
al BNM proces verbal nr.28
din 18 octombrie 1995
1. Scopul
(1) Facilitatea de lombard are ca scop implementarea unui mecanism pentru administrarea lichidităţii băncii licenţiate (în continuare bancă).
(2) Banca şi Banca Naţională a Moldovei (în continuare BNM) pot încheia un contract de facilitate de lombard pentru a asigura achitarea exactă şi la timp a obligaţiunilor de plată a băncii.
[Pct.1 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Art.1 modificat prin Hot.BNM nr.56 din 03.03.2000]
2. Definiţii
(1) Facilitatea de lombard: o cumpărare de către BNM a activelor eligibile vîndute de o bancă la un preţ determinat care este urmată de recumpărarea aceloraşi active de către bancă de la BNM la un preţ determinat de recumpărare timp de cinci zile (5) maximum.
(2) Data depunerii cererii: data la care este depusă cererea de folosire a facilităţii de lombard.
(3) Data cumpărării: data la care BNM trebuie să cumpere valorile mobiliare propuse la cumpărarea de bancă.
(4) valorile mobiliare cumpărate: valorile mobiliare vîndute şi transferate de bancă Băncii Naţionale într-o tranzacţie.
(5) Preţul de cumpărare: Preţul la care la data cumpărării valorile mobiliare sînt procurate de Banca Naţională.
(6) Data recumpărării: Data la care banca trebuie se recumpăre valorile mobiliare de la Banca Naţională.
(7) Preţul recumpărării: Preţul la care valorile mobiliare cumpărate trebuie să fie recumpărate de la Banca Naţională de către bancă la data recumpărării.
(8) Rata lombardului: Rata anuală a dobînzii, folosită în determinarea preţului de recumpărare.
(9) Lipsa de plată: Oricare din următoarele cazuri vor fi considerate drept lipsă de plată: (i) neputinţa băncii de a recumpăra valorile mobiliare la data recumpărării ori la preţul de recumpărare; (ii) iniţierea de către ori împotriva unei bănci a unei proceduri de lichidare, insolvabilitate, faliment ori de numire a unui receptor pentru bancă.
(10) Persoană autorizată: Persoana(ele) autorizate de bancă să execute contractul facilităţii de lombard şi să depună cerere (ri), pe măsura necesităţii, conform contractului respectiv.
[Pct.2 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Art.2 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Art.2 modificat prin Hot.BNM nr.56 din 03.03.2000]
[Art.2 modificat prin Hot.BNM nr.362 din 30.11.2000]
[Art.2 modificat prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
[Art.2 modificat prin Hot.BNM nr.276 din 01.10.98]
3. Participanţii şi criteriile de folosire a facilităţilor de lombard
Banca Naţională a Moldovei acordă facilităţi de lombard băncilor care au încheiat cu Banca Naţională a Moldovei:
- Contract pentru facilitatea de lombard (Anexa 1 la Regulament);
- Contract privind participarea la SIC al Băncii Naţionale a Moldovei şi acordurile adiţionale respective;
- Contract privind participarea la sistemul automatizat de plăţi interbancare.
[Pct.3 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Art.3 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Art.3 modificat prin Hot.BNM nr.56 din 03.03.2000]
[Art.3 modificat prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
[Art.3 modificat prin Hot.BNM nr.276 din 01.10.98]
4. Activele eligibile
(1) Activele eligibile pentru cumpărare şi recumpărare conform facilităţii de lombard sînt valorile mobiliare de stat dematerializate emise de Ministerul Finanţelor în numele Republicii Moldova la piaţa internă în monedă naţională şi Certificatele Băncii Naţionale.
(2) Eligibile sînt numai valorile mobiliare ce au data scadenţei după data recumpărării şi au termen de circulaţie de pînă la nouăzeci şi una de zile (91) din data cumpărării şi accesibile pentru BNM.
(3) valorile mobiliare eligibile emise în formă dematerializată, în continuare valori mobiliare sau VM, trebuie să fie disponibile pe contul nr.1 al băncii în SIC la BNM în momentul cînd o bancă depune Cererea pentru facilitatea de lombard.
[Pct.4 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Art.4 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Art.4 modificat prin Hot.BNM nr.56 din 03.03.2000]
[Art.4 modificat prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
5. Contractul pentru facilitatea de lombard
(1) Băncile ce doresc să folosească facilitatea de lombard trebuie să încheie un contract pentru facilitatea de lombard (anexa 1) cu BNM înainte de a prezenta cererea pentru facilitatea de lombard.
(2) Contractul pentru facilitatea de lombard se va încheia pe o perioadă nelimitată de timp şi va prevedea toate condiţiile şi termenele de cumpărare şi recumpărare a valorilor mobiliare eligibile conform facilităţilor de lombard.
(3) Contractul pentru facilitatea de lombard poate fi anulat în orice timp la iniţiativa uneia din părţi, cu condiţia anunţării celeilalte părţi cu 30 de zile înainte. Băncii i se va permite să folosească facilitatea de lombard după acest anunţ cu condiţia, că data recumpărării cade înaintea datei anulării contractului.
(4) Contractul pentru facilitatea de lombard poate fi modificat sau completat printr-un acord reciproc dintre BNM şi toate băncile ce au încheiat contracte pentru facilităţile de lombard.
(5) Pînă la prezentarea primei cereri pentru facilitatea de lombard, banca transmite la BNM procurile persoanelor autorizate de bancă pentru efectuarea tranzacţiei nominalizate.
[Pct.5 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Art.5 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Art.5 modificat prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.1998]
6. Cererea pentru folosirea facilităţii de lombard
(1) Pentru obţinerea facilităţii de lombard, banca expediază la BNM o Cerere pentru facilitatea de lombard (Anexa 2 la Regulament) şi Lista valorilor mobiliare propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard (Anexa 3 la Regulament), utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a Sistemului Automatizat de Plăţi Interbancare (SAPI), care vor fi recepţionate de BNM pînă la ora 12.00 în ziua, în care se solicită facilitatea de lombard.
(2) În cazuri excepţionale, dacă din anumite motive componenta de transport a SAPI nu va fi accesibilă, poate fi utilizat suportul magnetic conform standardului, stabilit în aplicaţia „Mesaje interbancare”, versiunea „Bănci comerciale” sau suportul de hîrtie legalizat cu semnătura conducătorului băncii şi amprenta ştampilei.
(3) Cererile pentru facilitatea de lombard recepţionate de BNM după ora 12.00, precum şi cererile perfectate cu abateri şi erori se resping.
(4) BNM, pe măsura recepţionării şi verificării corectitudinii întocmirii Cererii, expediază băncii Avizul privind recepţionarea Cererii şi a Listei VM propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard (Anexa 7 la Regulament) sau Avizul de respingere al Cererii, indicînd motivul respingerii (Anexa 8 la Regulament), utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI.
(5) În cazul în care Cererea şi Lista valorilor mobiliare propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard sînt corecte, valorile mobiliare propuse spre vînzare BNM se blochează în contul nr.1 al băncii în SIC, pînă la decizia definitivă a conducerii BNM privind acordarea facilităţii de lombard.
(6) Cererea pentru facilitatea de Lombard şi Lista valorilor mobiliare propuse pentru vînzare BNM în cadrul facilităţii de lombard, se imprimă în 3 exemplare şi se prezintă conducerii pentru aprobare.
(7) Cererea cu indicaţia „acceptată” sau „respinsă” va fi expediată de către BNM băncii prin intermediul Sistemului „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI, după decizia respectivă a conducerii BNM.
(8) În cazul respingerii cererii, BNM deblochează valorile mobiliare.
(9) Cererea prezentată nu poate fi retrasă.
[Art.6 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Art.6 modificat prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
[Art.6 modificat prin Hot.BNM nr.170 din 26.06.98]
7. Termenele şi condiţiile folosirii facilităţii de lombard
(1) BNM va informa banca referitor la acceptarea sau respingerea Cererii pentru facilitatea de lombard în timp de 3 ore de la recepţionarea Cererii de către BNM.
(2) Facilitatea de lombard este acordată de BNM la preţul de cumpărare al VM prin creditarea contului Loro al băncii (contului de decontare al băncii în SAPI), în aceeaşi zi în care DOP a primit cererea în mod electronic de la bancă. Data depunerii Cererii pentru facilitatea de Lombard şi data cumpărării VM de către BNM este aceeaşi.
(3) După creditarea contului de decontare al băncii în SAPI cu suma facilităţii de lombard (preţul de cumpărare al VM conform facilităţii de lombard), VM ale băncii vîndute BNM vor fi transferate în SIC la BNM din contul nr.1 al băncii în contul nr.1 al BNM.
(4) După efectuarea tranzacţiei, SAPI la solicitarea băncii va expedia extrasul din cont.
(5) Preţul de cumpărare (P) conform facilităţilor de lombard este suma preţurilor de cumpărare (Pi) a tuturor valorilor mobiliare eligibile individuale oferite pentru vînzare BNM.
P = ∑Pi
Preţul de cumpărare al unei valori mobiliare individuale este determinat în modul următor:
| Yi(t : 365) | |
| Pi = NVi : {1 + | ------------- } |
|
100 |
Unde:
Pi - Preţul de cumpărare al unei valori mobiliare individuale
NVi - Valoarea nominală a unei valori mobiliare individuale
Yi - Rata dobînzii cu care au fost procurate iniţial valorile mobiliare sau rata dobînzii (RD) determinată la ultima licitaţie de VM (pentru VMS – licitaţia de bonuri de trezorerie cu scadenţa de 91 de zile), în caz dacă aceasta este mai înaltă decît RD cu care a fost procurată iniţial VM
t - numărul actual de zile dintre data cumpărării de BNM şi data scadenţei valorii mobiliare.
(6) Preţul de recumpărare (RP) conform facilităţilor de lombard este suma preţului de recumpărare (RPi) a tuturor valorilor mobiliare eligibile, oferite spre vînzare BNM.
RP = ∑RPi
Preţul de recumpărare a unei valori mobiliare individuale este determinat în felul următor:
| LR*(T : 365) | |
| RPi = Pi * {1 + | ---------------- } |
|
100 |
Unde:
| RP | Preţul de recumpărare |
| RPi | Preţul de recumpărare al unei valori mobiliare individuale |
| Pi | Preţul de cumpărare al unei valori mobiliare individuale |
| LR | Rata de lombard |
| T | Numărul actual de zile dintre data cumpărării şi data recumpărării |
(7) Rata de lombard se stabileşte în mărimea ratei de bază a Băncii Naţionale a Moldovei (rata dobînzii de politică monetară) plus o marjă de 2 puncte procentuale.
(8) Orice facilitate de lombard acordată conform unei cereri băncii va expira la data recumpărării. Data recumpărării convenită nu va fi amînată.
(9) La data recumpărării BNM va vinde băncilor la preţul de recumpărare şi băncile vor recumpăra de la BNM la preţul de recumpărare aceleaşi valori mobiliare vîndute BNM la preţul de cumpărare.
valorile mobiliare cumpărate vor fi recumpărate în baza Registrului valorilor mobiliare cumpărate în cadrul facilităţii de lombard şi supuse recumpărării (Anexa nr.4).
(10) Tranzacţia de recumpărare (în termenul stabilit) se va efectua de către BNM în etapa „Efectuarea plăţilor şi a compensării”, în baza Ordinului de plată, emis de către BNM în numele băncii – titular al contului de decontare, la suma egală cu preţul de recumpărare. După efectuarea plăţii se efectuează transferarea aceloraşi valori mobiliare în SIC la BNM din contul nr.1 al BNM în contul nr.1 al băncii.
(11) BNM va aproba facilitatea de lombard pentru maximum cinci (5) zile. BNM poate stabili un termen şi mai mic pentru facilităţile de lombard sau respinge cererea pentru facilitatea de lombard, reieşind din condiţiile pieţei monetare şi valutare. Băncile vor fi informate despre termenele noi nu mai tîrziu de 5 zile pînă la intrarea în vigoare. Noile termene nu vor afecta cererile pentru facilităţile de lombard aprobate mai înainte.
(12) La discreţia sa, banca poate recumpăra valorile mobiliare vîndute în orice zi lucrătoare înainte de data recumpărării indicată în cerere cu acordul prealabil al BNM. Preţul de recumpărare va fi atunci calculat după formula din punctul 7 (6).
(13) Pentru a recumpăra VM vîndute, înainte de data recumpărării indicată în Cerere, banca va expedia la BNM în DOP un Aviz pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard (anexa nr.5) şi Lista valorilor mobiliare pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard (anexa nr.6). În anexa nr.6, în rubricile 9 şi 11 vor fi indicate respectiv preţul de recumpărare al unei VM recalculat şi volumul facilităţii de lombard la preţul de recumpărare recalculat, ţinînd cont de numărul zilelor de facto ale facilităţii de lombard utilizate. Nu se admite recumpărarea parţială anticipată a VM vîndute în cadrul unei facilităţi de lombard.
(14) Avizul pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard şi Lista valorilor mobiliare pentru recumpărarea anticipată, se transmit la BNM utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI, care vor fi recepţionate de BNM pînă la ora 12.00 în ziua recumpărării anticipate.
(15) Avizele pentru recumpărarea anticipată recepţionate după ora 12.00, precum şi Avizele perfectate cu abateri şi erori se resping.
(16) BNM, pe măsura recepţionării şi verificării corectitudinii întocmirii Avizului şi Listei VM pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard, expediază băncii Avizul privind recepţionarea şi înregistrarea acestora (Anexa 9 la Regulament), sau Avizul de respingere, indicînd motivul respingerii (Anexa 10 la Regulament) utilizînd Sistemul „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI.
(17) Avizul pentru recumpărarea anticipată a VM şi Lista VM pentru recumpărarea anticipată, după verificare se imprimă în 3 exemplare şi se prezintă conducerii pentru aprobare.
(18) Avizul pentru recumpărarea anticipată cu indicaţia „acceptat” sau „respins” va fi expediat de către BNM băncii prin intermediul Sistemului „Mesaje interbancare”, componenta de transport a SAPI, după rezoluţia respectivă a conducerii BNM.
(19) Avizul pentru recumpărare anticipată nu poate fi retras.
(20) BNM va informa banca referitor la acceptarea sau respingerea Avizului pentru recumpărarea anticipată în timp de 3 ore de la recepţionarea Avizului de către BNM.
(21) Recumpărarea anticipată a facilităţii de Lombard se va efectua în ziua primirii Avizului de la bancă, în baza Ordinului de plată, emis de către BNM în numele băncii – titular al contului de decontare, expediat în SAPI în etapa „Efectuarea plăţilor şi a compensării”.
Procedura transferării VM recumpărate anticipat din contul nr.1 al BNM în contul nr.1 al băncii este analogică celei de recumpărare în termen.
(22) Termenele şi condiţiile facilităţii de lombard specificate în cererea aprobată de BNM, împreună cu "Contractul facilităţii de lombard" şi acest regulament vor constitui o obligaţiune contractuală dintre BNM şi bancă pentru folosirea facilităţii de lombard.
[Pct.7 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Art.7 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Art.7 modificat prin Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, în vigoare 08.12.2006]
[Art.7 modificat prin Hot.BNM nr.362 din 30.11.2000]
[Art.7 modificat prin Hot.BNM nr.56 din 03.03.2000]
[Art.7 modificat prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
[Art.7modificat prin Hot.BNM nr.170 din 26.06.98]
Notă: Hotărîrea BNM nr.47 din 25.10.96 a fost abrogată prin Hot. BNM nr.242 din 10.10.2002
[Art.7 modificat prin Hot.BNM nr.47 din 25.10.96]
8. Administrarea facilităţii de lombard
(1) Departamentul operaţiuni de piaţă al BNM va administra facilităţile de lombard.
(2) Departamentul operaţiuni de piaţă va fi responsabilă de dirijarea facilităţilor de lombard şi va avea dreptul deplin de a înainta conducerii BNM propuneri de a aproba sau a respinge cererile pentru facilităţile de lombard în conformitate cu acest regulament.
[Art.8 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
9. Responsabilităţile părţilor: lipsa de plată şi sancţiuni
(1) Mijloacele băneşti obţinute de la BNM conform facilităţilor de lombard vor fi folosite de bancă în orice mod legitim.
(2) Toate valorile mobiliare cumpărate în baza facilităţilor de lombard, aflate în posesia BNM vor fi separate de alte valori mobiliare, ce se află în posesia ei şi vor fi identificate după cererea facilităţilor de lombard. Separarea poate fi efectuată printr-o identificare corespunzătoare în dosarele şi înregistrările BNM. Dreptul de proprietate asupra valorilor mobiliare va trece la BNM.
(3) În cazul lipsei de plată, BNM va încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI) suma restantă a facilităţii de lombard la preţul de recumpărare, pînă la achitarea definitivă a datoriei şi va aplica o dobîndă de întîrziere conform prevederilor p.9(4).
(4) Pentru fiecare zi calendaristică de întîrziere, la suma restantă a facilităţii de lombard la preţul de cumpărare, BNM va aplica şi încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI) o dobîndă de întîrziere, egală cu rata dobînzii la facilitatea de lombard pe o zi, în vigoare la data acordării, majorată cu 0,05 puncte.
(5) După achitarea integrală a datoriei restante a băncii, inclusiv a dobînzilor de întîrziere, DOP va efectua transferarea aceloraşi valori mobiliare în SIC la BNM din contul nr.1 al BNM în contul nr.1 al băncii.
(6) Dacă în perioada ce facilitatea de lombard a depăşit termenul de recumpărare, VM cumpărate de BNM de la bancă au devenit scadente, suma obţinută de la răscumpărarea acestor VM de către Ministerul Finanţelor şi/sau BNM se îndreaptă la achitarea datoriei băncii.
(7) În cazul lipsei de plată la scadenţa facilităţii de lombard, BNM are dreptul la discreţia sa rezonabilă să vîndă valorile mobiliare cu scadenţele acceptabile, banca debitoare fiind informată despre vînzarea VM printr-un aviz (Anexa 11 la Regulament).
(8) Dacă suma din contul "LORO" al băncii în BNM nu este suficientă pentru a efectua recumpărarea VM vîndute la data recumpărării facilităţii de lombard, BNM va avea dreptul să încaseze în mod incontestabil datoriile respective ale băncii ajunse la scadenţă şi neachitate din activele băncii ce sînt în custodia BNM sau controlul asupra lor, inclusiv, dar nelimitîndu-se la averea în proces de colectare, precum va avea dreptul deplin, împuternicirile şi autoritatea pentru facilitarea împuternicirilor sale anterioare.
(81). Banca Naţională va suspenda dreptul băncilor de a folosi facilitatea de lombard pentru o perioadă de 30 de zile calendaristice de la data la care a fost stabilită comiterea următoarelor încălcări:
- nerespectarea obligaţiilor legale şi/sau contractuale în cadrul operaţiunilor de politică monetară a BNM (emiterea Certificatelor BNM, operaţiuni de piaţă deschisă cu valori mobiliare de stat, credite overnight şi depozite);
- admiterea unui deficit de rezerve obligatorii în lei moldoveneşti în contul Loro la BNM în mărime mai mare de 5 la sută din nivelul stabilit sau nerespectarea nivelului rezervelor obligatorii în contul Loro în sume de pînă la 5 la sută pe parcursul a două perioade de menţinere consecutive;
- depăşirea, cu trei zile lucrătoare, a termenului stabilit pentru completarea contului rezervelor obligatorii în valută străină sau în moneda naţională
(9) Litigiile dintre o bancă şi BNM în legătură cu orice aspect al folosirii facilităţii de lombard vor fi examinate de către DOP în coordonare cu persoana desemnată (autorizată) pentru încheierea contractului din partea BNM. Dacă litigiul nu este soluţionat acesta va fi examinat şi soluţionat de Consiliul de Administraţie al BNM.
[Pct.9 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Art.9 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Art.9 modificat prin Hot.BNM nr.56 din 03.03.2000]
10. Publicarea informaţiei
Banca Naţională a Moldovei publică periodic în mass-media informaţia privind facilităţile de lombard acordate.
[Art.10 introdus prin Hot.BNM nr.79 din 08.04.04, în vigoare 16.04.04]
|
Anexa nr.1 CONTRACT pentru facilitatea de lombard |
|
|
"____"_______________ |
Contractul N ________________ |
|
Banca Naţională a Moldovei, în continuare "BNM", reprezentată prin Guvernatorul BNM dl Leonid Talmaci şi BCA"_____________", în continuare "Banca", reprezentată prin _____________ au încheiat acest contract în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la facilitatea de lombard, în vederea următoarelor: 1. Banca va folosi facilitatea de lombard ca un mecanism de administrare a lichidităţii sale. 2. BNM va cumpăra valorile mobiliare de la Bancă şi Banca va recumpăra aceste valori mobiliare de la BNM în conformitate cu regulamentul privind folosirea facilităţilor de lombard. 3. Facilităţile de lombard pot fi acordate pe termen de maximum 5 (cinci) zile. BNM poate modifica această perioadă de timp print-un aviz corespunzător. 4. Recumpărarea valorilor mobiliare vîndute BNM se efectuează în mod integral în termenele prevăzute în cererea pentru facilitatea de lombard. 5. Folosirea facilităţii de lombard este iniţiată de Bancă prin prezentarea unei cereri adresate BNM (anexele 2 şi 3). 6. Banca permite BNM efectuarea tranzacţiei de recumpărare în baza Ordinului de plată, emis de către BNM în numele băncii – titular al contului de decontare 7. Mijloacele băneşti obţinute de la BNM conform facilităţilor de lombard vor deveni proprietatea deplină a Băncii. Banca va folosi şi va administra aceste mijloace după necesitate în mod legitim. 8. La discreţia sa, Banca poate recumpăra valorile mobiliare vîndute în orice zi lucrătoare înainte de data recumpărării indicată în cerere cu acordul prealabil al BNM. Preţul de recumpărare va fi atunci recalculat după formula din punctul 7(6) al Regulamentului "Cu privire la facilitatea de lombard". 9. În cazul lipsei de plată, BNM va încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI) suma restantă a facilităţii de lombard la preţul de recumpărare, pînă la achitarea definitivă a datoriei şi va aplica o dobîndă de întîrziere. 10. Pentru fiecare zi calendaristică de întîrziere, la suma restantă a facilităţii de lombard la preţul de cumpărare, BNM va aplica şi încasa în mod incontestabil din contul Loro al băncii (contul de decontare al băncii în SAPI) o dobîndă de întîrziere, egală cu rata dobînzii la facilitatea de lombard pe o zi, în vigoare la data acordării, majorată cu 0,05 puncte.. 11. Dacă în perioada ce facilitatea de lombard a depăşit termenul de recumpărare, VM cumpărate de BNM de la bancă au devenit scadente, suma obţinută de la răscumpărarea acestor VM de către Ministerul Finanţelor şi/sau BNM se îndreaptă la achitarea datoriei băncii. 12. În cazul lipsei de plată la scadenţa facilităţii de lombard, BNM are dreptul la discreţia sa rezonabilă să vîndă valorile mobiliare cu scadenţele acceptabile, banca debitoare fiind informată despre vînzarea VM printr-un aviz (Anexa 11 la Regulament). 13. În cazul iniţierii unei proceduri de lichidare, insolvabilitate sau falimentare de Banca sau împotriva ei sau numirea unui receptor al Băncii, obligaţiunea de a recumpăra valorile mobiliare cumpărate imediat va intra în vigoare. Preţul de recumpărare va fi calculat conform punctului 7(6) al Regulamentului "Cu privire la facilitatea de lombard". 14. Termenul de acţiune al contractului se stabileşte pe o perioadă nelimitată de timp din data semnării de către părţi. |
|
|
Banca Naţională a Moldovei De către:________________________ (semnătura) L.Talmaci Guvernator |
Banca De către:________________________ (semnătura) _______________________________ (numele) _______________________________ (funcţia) |
[Anexa nr.1 modificată prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, în vigoare 08.12.2006]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.362 din 30.11.2000]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.56 din 03.03.2000]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.170 din 26.06.98]
[Anexele nr.2,3 excluse prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
[Anexa nr.4 exclusă prin Hot.BNM nr.354 din 25.11.98]
|
Anexa nr.2 Banca Naţională a Moldovei Departamentul operaţiuni de piaţă Cererea pentru facilitatea de Lombard |
|
| Partea I – Se completează de Bancă | |
| Nr. de ordine al cererii: | ____________________ |
| Data depunerii cererii: | ____________________ |
| Denumirea băncii | ____________________ |
| Codul băncii | ____________________ |
| Nr. contului Loro al băncii | ____________________ |
|
În conformitate cu contractul pentru facilitatea de lombard Nr. |
____________________ |
| Lista valorilor mobiliare cumpărate (Anexa nr.3 alăturată) | |
| Data cumpărării | ____________________ |
| Data recumpărării | ____________________ |
| Preţul de cumpărare | ____________________ |
| Rata de Lombard | ____________________ |
| Preţul de recumpărare | ____________________ |
|
Persoana autorizată |
____________________ funcţia, numele, prenumele |
|
Partea II – Se completează de BNM |
|
| Nr. de ordine al cererii înregistrate la BNM | ____________________ |
| Data primirii cererii | __ _____________ 200_ |
| Timpul primirii cererii | ora _____ min. ____ |
| Cererea acceptată | Da/Nu |
|
Semnătura persoanei autorizate Banca Naţională a Moldovei ______________________ funcţia, numele, prenumele Funcţionarul responsabil al Departamentului Operaţiuni de piaţă ______________________ (numele, prenumele) |
|
[Anexa nr.2 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.3 Banca Naţională a Moldovei Departamentul operaţiuni de piaţă Prezentată de Bancă _____________ Nr. de ordine al cererii ____________ Data de depunere a cererii ________ În conformitate cu Contractul pentru facilitatea de lombard_____________ Data cumpărării VM ______________ Data recumpărării VM ____________ Rata de lombard ____ % LISTA valorilor mobiliare propuse pentru cumpărare BNM în cadrul facilităţii de lombard |
||||||||||
|
Nr. d/o |
Descrierea VM |
Numărul ISIN |
Data emiterii VM |
Data scadenţei VM |
Rata dobînzii anuală a VM |
Valoarea nominală (lei) |
Preţul de cumpărare al unei VM |
Preţul de recumpărare al unei VM |
Volumul facilităţii de lombard la preţul de cumpărare (lei) |
Volumul facilităţii de lombard la preţul de recumpărare (lei) |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
|
I – VMS |
||||||||||
|
Total VMS |
x |
X |
x |
|||||||
|
II – CBN |
||||||||||
|
Total CBN |
x |
X |
x |
|||||||
|
TOTAL VM pe bancă |
x |
X |
x |
|||||||
|
Persoana autorizată ___________________ ____________________________________ (numele, prenumele, funcţia) |
||||||||||
[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.196 din 02.08.2007, în vigoare 09.09.2007]
[Anexa nr.3 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.4 Banca Naţională a Moldovei Departamentul Operaţiuni de Piaţă Departamentul Buget, Finanţe şi Contabilitate REGISTRUL valorilor mobiliare cumpărate în cadrul facilităţii de lombard şi supuse recumpărării la data ___________ |
||||||
|
valorile mobiliare spre recumpărare * |
Recumpărarea valorilor mobiliare ** |
|||||
|
Contulde decontare al participantului în SAPI |
Numărul ISIN şi descrierea valorii mobiliare |
Suma valorilor mobiliare spre recumpărare la valoarea nominală (lei) |
Suma valorilor mobiliare spre recumpărare la preţul de răscumpărare (lei) |
Data şi ora efectuării plăţii |
Suma valorilor mobiliare recumpărate |
|
|
la valoarea nominală (lei) |
la preţul de recumpărare (lei) |
|||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
|
Banca (denumirea) |
||||||
|
Total pe bancă |
x |
x |
x |
x |
||
|
TOTAL general |
x |
x |
x |
x |
||
|
*) Se completează în Departamentul operaţiuni de Piaţă (SIC) cu o zi înainte / în ziua recumpărării valorilor mobiliare în cadrul facilităţii de lombard **) Se completează în Departamentul buget, finanţe şi contabilitate în momentul transferării mijloacelor băneşti din contul curent de decontare al băncii în SAPI Directorul Departamentului Operaţiuni de piaţă Şeful secţiei Funcţionarul responsabil al DBFC al BNM ___________________________________ (Semnătura, funcţia, numele, prenumele) |
||||||
[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.196 din 02.08.2007, în vigoare 09.09.2007]
[Anexa nr.4 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.5 Banca Naţională a Moldovei Departamentul operaţiuni de piaţă Aviz pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard Partea I – Se completează de Bancă Solicit recumpărarea anticipată a VM vîndute în cadrul facilităţii de lombard, obţinute conform cererii înregistrate la BNM cu nr.___ din ___________________. |
|
| Nr. de ordine al Avizului | ____________________ |
| Data depunerii Avizului | ____________________ |
| Denumirea băncii | ____________________ |
| Codul băncii | ____________________ |
| Nr. contului Loro al băncii | ____________________ |
|
În conformitate cu contractul pentru facilitatea de lombard Nr. |
____________________ |
| Lista valorilor mobiliare pentru recumpărare anticipată (Anexa nr.6 alăturată) | |
| Data cumpărării | ____________________ |
| Data recumpărării anticipate | ____________________ |
| Preţul de cumpărare | ____________________ |
| Rata de Lombard | ____________________ |
| Preţul de recumpărare (nou determinat) | ____________________ |
|
Persoana autorizată |
____________________ funcţia, numele, prenumele |
|
Partea II – Se completează de BNM |
|
| Nr. de ordine al avizului înregistrat la BNM | ____________________ |
| Data primirii avizului | __ _____________ 200_ |
| Timpul primirii avizului | ora _____ min. ____ |
| Avizul acceptat | Da/Nu |
|
Semnătura persoanei autorizate Banca Naţională a Moldovei _____________________ funcţia, numele, prenumele Funcţionarul responsabil al Departamentului Operaţiuni de piaţă _____________________ (numele, prenumele) |
|
[Anexa nr.5 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.6 Banca Naţională a Moldovei Departamentul operaţiuni de piaţă Prezentată de Bancă_____________ La Avizul de recumpărare anticipată a facilităţii de lombard conform cererii nr. ____ din ________ Data depunerii avizului ______ Data cumpărării VM _________ Data recumpărării anticipate a VM ____________ În conformitate cu Contractul pentru facilitatea de lombard _________________ Rata de Lombard _________ % LISTA valorilor mobiliare pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard |
||||||||||
|
Nr. d/o |
Descrierea VM |
Numărul ISIN |
Data emiterii VM |
Data scadenţei VM |
Rata dobînzii anuală a VM |
Valoarea nominală (lei) |
Preţul de cumpărare al unei VM |
Preţul de recumpărare recalculat al unei VM |
Volumul facilităţii de lombard la preţul de cumpărare (lei) |
Volumul facilităţii de lombard la preţul de recumpărare recalculat (lei) |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
|
I – VMS |
||||||||||
|
Total VMS |
x |
X |
x |
|||||||
|
II – CBN |
||||||||||
|
Total CBN |
x |
X |
x |
|||||||
|
TOTAL VM pe bancă |
x |
X |
x |
|||||||
|
Persoana autorizată ___________________ ____________________________________ (numele, prenumele, funcţia) |
||||||||||
[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.196 din 02.08.2007, în vigoare 09.09.2007]
[Anexa nr.6 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.7 |
|
|
Banca Naţională a Moldovei „__ ”_________________ 200_ |
______________________ denumirea băncii comerciale |
|
AVIZ Cererea dvs. pentru facilitatea de lombard nr.___ din ___ _____________ 2000_ a fost înregistrată la BNM la ora ____ cu nr.___ |
|
|
Funcţionarul responsabil al Departamentului Operaţiuni de piaţă |
_________________________________ (numele, prenumele) |
[Anexa nr.7 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.8 |
|
|
Banca Naţională a Moldovei „__ ”_________________ 200_ |
______________________ denumirea băncii comerciale |
|
AVIZ Vă informăm că Cererea dvs. pentru obţinerea facilităţii de lombard nr. ___ din __ _____ 200_, înregistrată la BNM cu nr.____ nu a fost acceptată din motivul: _________________________ (motivul respingerii) |
|
|
Funcţionarul responsabil al Departamentului Operaţiuni de piaţă |
_________________________________ (numele, prenumele) |
[Anexa nr.8 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.9 |
|
|
Banca Naţională a Moldovei „__ ”_________________ 200_ |
______________________ denumirea băncii comerciale |
|
AVIZ Avizul dvs. de recumpărare anticipată a facilităţii de lombard obţinute conform Cererii nr.__ din ___ _____________ 200_ a fost înregistrat la BNM la ora ____ cu nr.___ |
|
|
Funcţionarul responsabil al Departamentului Operaţiuni de piaţă |
_________________________________ (numele, prenumele) |
[Anexa nr.9 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.10 |
|
|
Banca Naţională a Moldovei „__ ”_________________ 200_ |
______________________ denumirea băncii comerciale |
|
AVIZ Vă informăm că Avizul dvs. pentru recumpărarea anticipată a facilităţii de lombard nr. __ din __ _____ 200_, înregistrat la BNM cu nr.____ nu a fost acceptat din motivul: _________________________ (motivul respingerii) |
|
|
Funcţionarul responsabil al Departamentului Operaţiuni de piaţă |
_________________________________ (numele, prenumele) |
[Anexa nr.10 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]
|
Anexa nr.11 Banca Naţională a Moldovei Departamentul Operaţiuni de Piaţă ______________________ (denumirea băncii debitoare) AVIZ privind vînzarea VM din facilitatea de lombard expirată la ___________________________ (data scadenţei facilităţii de lombard) Data plăţii _________________ |
|||||
|
Nr. d/o |
Descrierea valorilor mobiliare |
ISIN |
Cantitatea VM comercializate (unităţi) |
Suma valorilor mobiliare vîndute |
|
|
la valoarea nominală |
la preţul de vînzare |
||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
|
Total |
X |
X |
|||
|
Şeful secţiei ______________________ (numele, prenumele) |
|||||
[Anexa nr.11 modificată prin Hot.BNM nr.196 din 02.08.2007, în vigoare 09.09.2007]
[Anexa nr.11 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 17.08.2006, în vigoare 26.01.2007]