Hotărîre nr.22/8 din 17.05.2013 cu privire la rezultatele controlului tematic privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "ŞTEFĂNEŞTI"

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului tematic privind respectarea

legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut

de către A.E.Î. "ŞTEFĂNEŞTI"

nr. 22/8  din  17.05.2013

 (în vigoare 31.05.2013) 

Monitorul Oficial nr.119-121 art.806 din 31.05.2013

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.15/7-O din 03.04.2013¹ şi Ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.52 din 05.04.2013, a fost efectuat controlul tematic privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "ŞTEFĂNEŞTI" (s.Ştefăneşti, r-nul Floreşti) pentru perioada de activitate 01.10.2010 – 31.03.2013.

______________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.75-81, art.408

A.E.Î. "ŞTEFĂNEŞTI" (în continuare – asociaţia) a fost înregistrată la Camera Înregistrării de Stat cu nr.1003607004564, certificat de înregistrare de stat seria MD nr.0079840 din 21.03.2000 şi deţine licenţa de categoria B seria CNPF nr.000024, eliberată la data de 26.12.2008.

Conform raportului specializat la situaţia din 31.03.2013, asociaţia a înregistrat excedente faţă de unii indicatori normativi caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Analiza evoluţiei principalilor indicatori ai activităţii asociaţiei de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează, constată majorarea tuturor indicatorilor înregistraţi, iar majorarea provizioanelor pentru pierderi din împrumuturi cu 33,7 la sută se datorează creşterii valorilor împrumuturilor acordate cu 31,9 la sută.

Administratorii asociaţiei nu au asigurat ţinerea registrului persoanelor fizice şi juridice identificate, încălcîndu-se astfel cerinţele art.7 alin.(1) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 "Cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului"² (în continuare – Legea nr.190-XVI din 26.07.2007) şi pct.46 alin.(1) din Regulamentul privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011³. Totodată, contrar prevederilor art.8 alin.(2) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007, datele privind 3 tranzacţii aferente depunerilor de economii, realizate în numerar la data de 18.12.2012, 19.12.2012 şi 25.03.2013, în valoare de peste 100,0 mii lei, nu au fost indicate într-un formular special şi, respectiv, remise Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor.

______________________

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

Reieşind din cele expuse, în temeiul prevederilor art.8 lit.b) şi lit.f), art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁴, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1), alin.(2) şi alin.(5) din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007⁵, Normelor de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008⁶, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

______________________

⁴ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

HOTĂRĂŞTE:

1. Se atenţionează directorul executiv al A.E.Î. "ŞTEFĂNEŞTI" asupra necesităţii respectării necondiţionate a prevederilor actelor legislative şi normative.

2. Se ia act de întocmirea şi ţinerea începînd cu data de 29.04.2013 a registrului persoanelor fizice şi juridice identificate în scopul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.