Постановление N 22/8 от 17.05.2013 о результатах тематической проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА "STEFANESTI"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах тематической проверки соблюдения законодательства

в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “ŞTEFĂNEŞTI”

№ 22/8  от  17.05.2013

 (в силу 31.05.2013) 

Мониторул Офичиал № 119-121 ст.806 от 31.05.2013

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 15/7-O от 03.04.2013¹ и Приказа зам.председателя НКФР № 52 от 05.04.2013, была проведена тематическая проверка соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “ŞTEFĂNEŞTI” (с.Штефэнешть, р-н Флорешть) за период деятельности 01.10.2010 – 31.03.2013.

__________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2013, № 75-81, ст.408

ССА “ŞTEFĂNEŞTI” (далее – ассоциация) была зарегистрирована в Государственной регистрационной палате под № 1003607004564, государственный регистрационный сертификат серии MD № 0079840 от 21.03.2000, и имеет лицензию категории B серии CNPF № 000024, выданную 26.12.2008.

Согласно специализированному отчету по состоянию на 31.03.2013, ассоциация зарегистрировала излишки по некоторым нормативным показателям, характерным для деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций, представленных в нижеследующей таблице:

Анализ динамики главных показателей деятельности ссудо-сберегательной ассоциации, которые представлены в нижеследующей таблице, констатирует увеличение всех зарегистрированных показателей, а рост резервов для покрытия убытков по ссудам на 33,7% обусловлен увеличением размера выданных ссуд на 31,9%.

Администраторы ассоциации не обеспечили ведение регистра идентифицированных физических и юридических лиц, чем были нарушены требования ст.7 ч.(1) Закона № 190-XVI от 26.07.2007 “О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”² (далее – Закон № 190-XVI от 26.07.2007) и п.46 ч.(1) Регламента по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке, утвержденного Постановлением НКФР № 49/14 от 21.10.2011³. Одновременно, вопреки положениям ст.8 ч.(2) Закона № 190-XVI от 26.07.2007, данные о трех операциях, связанных со сберегательными вкладами, осуществленных с наличностью 18.12.2012, 19.12.2012 и 25.03.2013 на сумму более 100,0 тыс.леев, не были указаны в специальном формуляре и, соответственно, не были переданы Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.

__________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820

Исходя из вышеизложенного, на основании положений ст.8 п.b) и f), ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁴, ст.9 ч.(2) п.e), ст.46 ч.(1), (2) и (5) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях”⁵, Норм финансовой предосторожности Национальная комиссия по финансовому рынку

__________________

⁴ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Предупредить исполнительного директора ССА “ŞTEFĂNEŞTI” о необходимости неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов.

2. Принять к сведению составление и ведение регистра идентифицированных физических и юридических лиц с целью предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.