Hotărîre nr.24 din 16.02.98 cu privire la punerea în concordanţă a statutelor băncilor comerciale cu Legea privind societăţile pe acţiuni

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la punerea în concordanţă a statutelor băncilor comerciale

cu Legea privind societăţile pe acţiuni

nr.24  din  16.02.1998

 (în vigoare 16.02.1998) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.18-21 art.77 din 07.03.1998

* * *

În scopul îndeplinirii de către bănci a cerinţelor articolului 101 din Legea privind societăţile pe acţiuni din 02.04.97 nr. 1134-XIII, perfectării şi asigurării mecanismului unic de reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare care activează pe teritoriul Republicii Moldova, în baza art.11, 26, 44, 46, 75 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei, art.13, 25, 28, 38, 53, 54 din Legea instituţiilor financiare, Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se recomandă băncilor comerciale să urmărească în principal descrierea următoarelor:

I. Prevederi generale

Se indică denumirea completă şi prescurtată a băncii, sediul, tipul societăţii pe acţiuni, scopul, obiectul de activitate şi termenul de activitate a băncii etc.

II. Operaţiunile băncii

Se descriu operaţiunile băncii.

III. Capitalul şi hîrtiile de valoare ale băncii

Acest capitol va conţine următoarele prevederi:

1) clasele şi numărul de acţiuni autorizate spre plasare, indicînd acţiunile stabilite de adunarea generală a acţionarilor băncii şi înregistrare în Registrul de stat al hîrtiilor de valoare în limita claselor şi numărul cărora banca este în drept să emită acţiuni suplimentare;

2) mărimea capitalului social, care constituie valoarea aporturilor primite în contul achitării acţiunilor şi este egal cu suma valorii nominale (fixate) a acţiunilor plasate, în cazul în care această valoare este stabilită. Valoarea acţiunilor autorizate spre plasare, însă neplasate de bancă nu se include în capitalul ei social;

3) numărul acţiunilor plasate de bancă (sunt considerate plasate acţiunile achitate în întregime de primii lor achizitori (subscriitori), înregistrate în Registrul de stat al hîrtiilor de valoare şi în registrul acţionarilor băncii);

4) valoarea nominală a acţiunilor (dacă este aprobată de adunarea constitutivă sau de adunarea generală a acţionarilor);

5) caracteristicile fiecărei clase de acţiuni autorizate spre plasare şi plasate, care vor cuprinde:

- tipul acţiunilor: ordinare sau preferenţiale emise de bancă: cu dividende fixate (cumulative, parţial cumulative sau necumulative) sau nefixate;

- drepturile deţinătorilor acţiunilor preferenţiale din clasa dată;

6) modul de emitere a acţiunilor autorizate spre plasare, indicînd:

- forma emisiei: materializată (cu eliberarea certificatelor de acţiuni) sau dematerializată (cu eliberarea certificatelor de acţiuni) sau dematerializată (cu eliberarea extraselor din registru);

- organul ce ia hotărîrea privind emiterea de acţiuni;

7) modul de achiziţionare şi/sau răscumpărare a acţiunilor plasate ale băncii;

8) modul de înstrăinare a acţiunilor (pentru societăţile închise);

9) modul de emitere a obligaţiunilor autorizate spre plasare;

10) modul de formare şi utilizare a capitalului de rezervă şi a altor fonduri ale băncii.

IV. Statutul juridic al acţionarilor

Se descriu drepturile şi obligaţiile acţionarilor.

V. Structura organizatorică a băncii

Se descrie structura băncii în dependenţă de volumul şi direcţiile de activitate, numărul, denumirea şi sediul filialelor şi reprezentanţelor.

VI. Adunarea generală a acţionarilor

Se descriu atribuţiile adunării generale a acţionarilor, modul şi termenele de pregătire şi ţinere a adunării generale a acţionarilor. Modul de luare a hotărîrilor de către adunarea generală a acţionarilor băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.

VII. Administratorii băncii

Se descriu atribuţiile, modul de constituire şi de funcţionare a organelor de administrare ale băncii. Modul de luare a hotărîrilor de către administratorii băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.

Preşedintele consiliului băncii/organului executiv se aprobă prin decizia adunării generale sau, cînd statutul prevede altfel, de consiliul băncii.

VIII. Repartizarea profitului băncii şi plata dividendelor

Se descrie modul de repartizare a profitului băncii, precum şi modul şi termenele de piaţă a dividendelor şi de acoperire a pirderilor societăţii.

IX. Tranzacţiile de proporţii şi tranzacţiile cu conflict de interese

Se descrie modul de încheiere a tranzacţiilor de proporţii şi a tranzacţiilor cu conflict de interese.

X. Evidenţa şi sistemul de raportare ale băncii

Se descrie modul de ţinere a evidenţei contabile, modul de raportare şi aprobare a dărilor de seamă financiare etc.

XI. Relaţiile reciproce cu personalul băncii

Se descrie modul de angajare de către bancă a funcţionarilor, de soluţionare a litigiilor apărute, de acordare a creditelor acestora, obligaţiile fiduciare a funcţionarilor, tranzacţiile cu persoanele aflate în relaţii speciale cu banca, modul de păstrare a secretului comercial.

XII. Asigurarea intereselor clienţilor

Se descrie în ce mod banca va asigura interesele clienţilor (îndeplinirea angajamentelor asumate etc.).

XIII. Încetarea activităţii băncii

Se descrie temeiurile şi modul de reorganizare (fuziune (asociere), divizare (separare), transformare) sau lichidare a băncii, potrivit hotărîrii adunării generale a acţionarilor.

XIV. Litigiile

1. Se descrie modul de soluţionare a litigiilor băncii cu alte persoane.

Statutul societăţii poate cuprinde şi alte date ce nu sunt în contradicţie cu legislaţia în vigoare.

2. Modificările şi completările la statutul băncii se efectuează în modul următor:

Băncile care deţin autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei privind efectuarea operaţiunilor financiare trebuie să prezinte spre aprobare Băncii Naţionale a Moldovei toate modificările şi completările efectuate în Statutul băncii.

Cererea scrisă privind modificarea şi completarea statutului băncii se înaintează în limba de stat a Republicii Moldova.

La cerere se anexează:

- procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor autentificat notarial sau de către comisia de cenzori; sau procesul-verbal al consiliului băncii. În cazul în care a fost aprobat statutul în redacţie nouă, în procesul-verbal este necesar de prevăzut abrogarea statutului precedent;

- în cazul în care se modifică denumirea băncii, se prezintă certificatul referitor la denumirea băncii, eliberat de către Asociaţia Naţională de Terminologie a Republicii Moldova;

în cazul în care se schimbă sediul băncii, se prezintă documentele ce confirmă dreptul de proprietate sau arendă asupra spaţiului de serviciu şi scrisoarea din partea organelor de administrare locală privind acceptarea de către ele a situării băncii pe teritoriul respectiv;

- 3 exemplare ale modificărilor şi completărilor la Statutul băncii întocmite în limba de stat a Republicii Moldova.

Banca Naţională în termen de 30 zile lucrătoare aprobă sau respinge modificările şi completările la statutul băncii şi informează în scris banca privind decizia luată.

Modificările şi completările făcute în statutul băncii sau statutul băncii în redacţie nouă intră în vigoare la data aprobării de către Banca Naţională a Moldovei.

Modificările şi completările în statutul băncii sau statutul băncii în redacţie nouă neînregistrate la Banca Naţională a Moldovei se consideră nevalabile.

3. Foaia de titlu a statutului băncii se întocmeşte după modelul indicat în anexa nr.1.

în partea stîngă de sus a foii de titlu se indică data şi numărul sub care banca a fost înscrisă în registrul central al băncilor ţinut de către Banca Naţională a Moldovei. Băncile care au fost reînregistrate la Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu art.52(3) din Legea instituţiilor financiare, sub data şi numărul de înregistrare indică data şi numărul reînregistrării băncii la Banca Naţională a Moldovei. Apoi se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării constitutive pentru băncile care se organizează şi al adunării generale a acţionarilor pentru băncile care activează şi au prezentat spre aprobare statutul lor în redacţie nouă.

În partea dreaptă de sus a foii de titlu a statutului se indică data aprobării statutului de către Banca Naţională a Moldovei.

4. Foaia de titlu a modificărilor şi completărilor la statutul băncii se întocmeşte după modelul indicat în anexa nr.2.

În partea stîngă de sus a foii de titlu se indică data şi numărul sub care banca a fost înscrisă în registrul central al băncilor ţinut de către Banca Naţională a Moldovei. Băncile care au fost reînregistrate la Banca Naţională a Moldovei în confirmate cu art.52(3) din Legea instituţiilor financiare, sub data şi numărul de înregistrare indică data şi numărul reînregistrării băncii la Banca Naţională a Moldovei. Apoi se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării constitutive sau al adunării generale a acţionarilor şi data aprobării statutului de către Banca Naţională a Moldovei.

În partea dreaptă de sus a foii de titlu a modificărilor şi completărilor la statut se indică data aprobării modificărilor şi completărilor la statut de către Banca Naţională a Moldovei.

În partea dreaptă de jos a foii de titlu a modificărilor şi completărilor la statut se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării generale a acţionarilor la care s-au aprobat aceste modificări.

De asemenea, în mod obligatoriu, se indică numărul de ordine a modificărilor şi completărilor la statut.

5. Prezenta hotărîre intră în vigoare de la data adoptării şi se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.