Решение N 24 от 16.02.98 о приведении в соответствие уставов коммерческих банков с Законом об акционерных обществах

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

Р Е Ш Е Н И Е

о приведении в соответствие уставов коммерческих

банков с Законом об акционерных обществах

N 24  от  16.02.1998

 (в силу 16.02.1998) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 18-21 ст.77 от 07.03.1998

* * *

Во исполнение банками требований ст.101 Закона об акционерных обществах от 02.04.1997 г. N 1134-XIII, усовершенствование и обеспечения механизма регулирования и надзора за деятельностью финансовых учреждений, которые действуют на территории Республики Молдова, на основании ст.11, 26, 44, 46 и 75 Закона о Национальном банке Молдовы, ст.13, 25, 28, 38, 53, 54 Закона о финансовых учреждениях Административный совет Национального банка Молдовы

РЕШИЛ:

1. Рекомендуется банком следовать, в основном, описанию следующего:

I. Общие требования

Указывается полное и сокращенное наименование банка, местонахождение тип акционерного общества, цель, предмет и срок действия банка и т.д.

II. Операции банка

Описываются операции банка.

III. Капитал и ценные бумаги банка

Этот раздел включает следующие требования:

1) классы и количество акций, разрешенных к размещению, с указанием акций, установленных общим собранием акционеров банка и зарегистрированных в государственном регистре ценных бумаг, в пределах классов и количества которых банк вправе осуществлять дополнительные эмиссии акций;

2) величина уставного капитала, который образуется из стоимости вкладов, полученных в счет оплаты акций, и равен сумме номинальной (установленной) стоимости размещенных акций, в случае, если эта стоимость определена. Стоимость разрешенных к размещению, но не размещенных акций банком не включаются в его уставный капитал;

3) количество акций, размещенных банком (считаются размещенными акции полностью оплаченные их первыми приобретателями (подписчиками), зарегистрированные в государственном реестре ценных бумаг и реестре акционеров банка);

4) номинальная стоимость акций (если утверждена учредительным собранием или общим собранием акционеров);

5) признаки каждого класса разрешенных к размещению и размещенных акций, которые включают:

- тип акций: простые или привилегированные;

- характеристику привилегированных акций, выпущенных банком: с фиксированными (кумулятивные, частично кумулятивные или некумулятивные) или нефиксированными дивидендами;

- права собственников привилегированных акций данного класса,

6) порядок эмиссии акций, разрешенных к размещению, указывая:

- форму эмиссии: материализованная (с выдачей сертификатов акций) или нематериализованная (с выдачей выписок из реестра);

- орган, принимающий решение об эмиссии акций.

7) порядок приобретения и/или выкупа размещенных акций банка;

8) порядок отчуждения акций (для обществ закрытого типа);

9) порядок эмиссии облигаций, разрешенных к размещению;

10) порядок образования и использования резервного капитала и других фондов банка.

IV. Юридический устав акционеров

Описываются права и обязанности акционеров.

V. Организационная структура банка

Описывается структура банка в зависимости от объема и направлений своей деятельности, количество, наименование и местонахождение филиалов и представительств.

VI. Общее собрание акционеров

Описываются компетенции общего собрания акционеров, порядок и сроки подготовки и проведения общего собрания акционеров. Порядок принятия решений общим собранием акционеров банка, в том числе перечень вопросов, решение по которым принимается квалифицированным большинством голосов или единогласно.

VII. Руководители банка

Описываются компетенции, порядок образования и действия органов управления банка. Порядок принятия решений органом управления банка, в том числе перечень вопросов, решение по которым принимается квалифицированным большинством голосов или единогласно.

Председатель совета банка/исполнительного органа утверждается решением общего собрания или, если уставом предусмотрено иное, советом банка.

VIII. Распределение прибыли банка и выплата дивидендов

Описывается порядок распределения прибыли банка, а также порядок и сроки выплаты дивидендов и покрытия убытков общества.

IX. Крупные сделки и сделки, в которых присутствует конфликт интересов

Описывается порядок заключения крупных сделок и сделок, в которых присутствует конфликт интересов.

X. Учет и система отчетности банка

Описывается порядок ведения учета, отчетности и утверждение финансовых отчетов и т.д.

XI. Взаимоотношения с персоналом банка

Описывается порядок принятия банком работников на работу, разрешения возникших конфликтов, выдачи кредитов работникам банка, трастовые обязательства работников, сделки с лицами, находящимися в особых отношениях с банком, порядок хранения коммерческой тайнв.

XII. Обеспечение интересов клиентов

Описывается порядок, обеспечения банком интересов клиентов (выполнение взятых обязательств и др.).

XIII. Прекращение деятельности банка

Описываются основания и порядок реорганизации (слияние (присоединение), разделение (выделение), преобразование) или ликвидации банка, согласно решению общего собрания акционеров.

XIV. Разрешение споров

1. Описывается порядок размещения споров между банком и другими лицами.

Устав общества может содержать и иные сведения, не противоречащие действующему законодательству.

2. Изменения и дополнения к уставу банка осуществляются следующим образом:

Банки, владеющие лицензией Национального банка Молдовы на осуществление финансовых операций, должны представлять Национальному банку Молдовы все изменения и дополнения, внесенные в устав банка.

Письменное заявление об изменениях и дополнениях к уставу банка представляется на государственном языке Республики Молдова.

К заявлению прилагаются:

- протокол общего собрания акционеров, заверенный нотариально или ревизионной комиссией; или протокол совета банка. В случае утверждения устава в новой редакции в протоколе необходимо предусмотреть отмену предыдущего устава;

- в случае изменения наименования банка представляется справка о наименовании банка, выданная Национальной ассоциацией терминологии Республики Молдова;

- в случае изменения местонахождения банка представляются документы, подтверждающие право на собственность или аренду служебного помещения, и письмо местных органов власти о согласии расположения банка на соответствующей территории;

- 3 (три) экземпляра изменений и дополнений к уставу банка, составленных на государственном языке Республики Молдова.

Национальный банк Молдовы в течение 30 рабочих дней утверждает или отклоняет изменения и дополнения к уставу банка и в письменном виде уведомляет банк о своем решении.

Изменения и дополнения, внесенные в устав банка или устав банка в новой редакции, вступают в силу со дня утверждения Национальным банком Молдовы.

Изменения и дополнения, внесенные в устав банка или устав банка в новой редакции, незарегистрированные в Национальном банке Молдовы, считаются недействительными.

3. Титульный лист устава банка составляется по образцу, указанному в приложении N 1.

В левом верхнем углу титульного листа указываются дата и номер, под которым банк был зарегистрирован в главном регистре банков Национального банка Молдовы. Банки, которые были перерегистрированы в Национальном банке Молдовы в соответствии со ст. 52(3) Закона о финансовых учреждениях, ниже даты и номера регистрации указывают дату и номер перерегистрации банка в Национальном банке Молдовы. Затем указываются дата и номер протокола учредительного собрания для банков, которые организуются; и общего собрания акционеров для действующих банков, которые представили для утверждения устав в новой редакции.

В первом верхнем углу титульного листа устава указываются дата утверждения устава Национальным банком Молдовы.

4. Титульный лист изменений и дополнений к уставу банка составляется по образцу, указанному в приложении Nr.2.

В левом верхнем углу титульного листа указываются дата и номер, под которым банк был зарегистрирован в главном регистре банков Национального банка Молдовы. Банки, которые были перерегистрированы в Национальном банке Молдовы в соответствии со ст. 52(3) Закона о финансовых учреждениях, ниже даты и номера регистрации указывают дату и номер перерегистрации банка в Национальном банке Молдовы. Затем указывается дата и номер протокола учредительного собрания или общего собрания акционеров и дата утверждения устава Национальным банком Молдовы.

В правом верхнем углу титульного листа изменений и дополнений к уставу указывается дата утверждения изменений и дополнений к уставу Национальным банком Молдовы.

В правом нижнем углу титульного листа изменений и дополнений к уставу указываются дата и номер протокола общего собрания акционеров, на котором были утверждены эти изменения.

А также, в обязательном порядке, указывается порядковый номер изменений и дополнений к уставу.

5. Настоящее решение вступает в силу со дня утверждения с последующим опубликованием в Официальном мониторе РМ.