Hotărîre nr.27/7 din 22.05.2015 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CREDITE-TRINCA"

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea

legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut

de către A.E.Î. "CREDITE-TRINCA"

nr. 27/7  din  22.05.2015

 (în vigoare 29.05.2015) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 131-138 art. 899 din 29.05.2015

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.15/2-O din 20.03.2015¹ şi Ordinului preşedintelui C.N.P.F. nr.27 din 24.03.2015, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CREDITE-TRINCA" (satul Trinca, raionul Edineţ, IDNO 1003604013729), pentru perioada de activitate 01.01.2012 - 31.12.2014, ce deţine licenţă de categoria A seria CNPF nr.000344, eliberată la data de 13.05.2009, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

^{________________________________}

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.74-77, art.556

Conform rapoartelor financiare, A.E.Î. "CREDITE-TRINCA" (în continuare – asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Din datele tabelului se relevă creşterea tuturor indicatorilor înregistraţi, iar majorarea profitului net cu circa 93,7 la sută se datorează creşterii veniturilor din dobînzile aferente împrumuturilor acordate şi a altor venituri operaţionale, precum şi diminuării cheltuielilor generale şi administrative.

Directorul executiv al asociaţiei nu a asigurat la situaţia din 30.09.2012, 31.12.2012, 31.03.2014 şi 30.06.2014 respectarea cerinţelor pct.11 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008² (în continuare – Normele de prudenţă financiară), privind plasarea şi menţinerea rezervei instituţionale de minimum 5 la sută din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat.

^{________________________________}

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

Consiliul asociaţiei a adoptat decizii privind încheierea unor tranzacţii cu membrii consiliului şi cu persoanele afiliate acestora, membrii respectivi fiind prezenţi în cadrul şedinţelor pe parcursul discutării şi adoptării deciziilor referitoare la acordarea împrumuturilor, fiind astfel încălcate prevederile pct.38 din Normele de prudenţă financiară.

Contrar prevederilor art.43 alin.(2) din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007³ (în continuare - Legea nr.139-XVI din 21.06.2007), în cadrul adunării generale a membrilor din 26.02.2012 nu a fost stabilit termenul de desemnare a unui membru al comisiei de cenzori. Totodată, unele prevederi ale regulamentului consiliului şi al comisiei de cenzori, aprobate la adunarea generală repetată a membrilor din 30.03.2014 nu au fost ajustate cerinţelor art.II din Legea nr.95 din 03.05.2012 "Pentru modificarea şi completarea Legii asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21 iunie 2007"⁴.

^{________________________________}

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.149-154, art.486

În perioada supusă controlului organele de conducere ale asociaţiei nu au asigurat în deplină măsură respectarea procedurii de convocare şi desfăşurare a adunărilor generale ale membrilor. Membrii asociaţiei au fost informaţi privind convocarea adunărilor generale repetate ale membrilor din 16.02.2014 şi 03.08.2014 cu încălcarea termenului prevăzut la art.37 alin.(5) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007. Contrar art.38 alin.(8) lit.c) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, la procesul-verbal al adunării generale a membrilor din 26.02.2012 nu a fost anexată lista tuturor membrilor înregistraţi la adunare. Nefiind respectate cerinţele art.41 alin.(7) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, consiliul asociaţiei nu a prezentat adunărilor generale ale membrilor din perioada supusă controlului rapoartele anuale privind executarea bugetelor pentru anii de gestiune respectivi.

Nerespectînd prevederile pct.6 din Regulamentul cu privire la dezvăluirea de către participanţii profesionişti la piaţa financiară nebancară a informaţiei privind acordarea serviciilor, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.8/6 din 26.02.2010⁵, pe panoul informativ al asociaţiei nu a fost afişată informaţia privind activitatea sa, prevăzută la pct.5 subpct. (2)–(6) şi subpct. (8)–(11), pct.21 din regulamentul precitat.

^{________________________________}

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.81-82, art.310

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.d) şi lit.j), art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁶, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1), alin.(2) şi alin.(5), art.49 alin.(1) lit.c) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

^{________________________________}

⁶ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. "CREDITE-TRINCA" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

2. Se prescrie administratorilor A.E.Î. "CREDITE-TRINCA" întreprinderea măsurilor privind înlăturarea încălcărilor constatate şi respectarea necondiţionată a prevederilor actelor legislative şi normative.

3. Se ia act de afişarea informaţiei pe panoul informativ al A.E.Î. "CREDITE-TRINCA" în conformitate cu pct.6 din Regulamentul cu privire la dezvăluirea de către participanţii profesionişti la piaţa financiară nebancară a informaţiei privind acordarea serviciilor.

4. A.E.Î. "CREDITE-TRINCA" va prezenta lunar Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare, pînă la înlăturarea integrală a încălcărilor, rapoarte cu privire la măsurile întreprinse în vederea executării pct.2, cu anexarea copiilor documentelor justificative.

5. Controlul asupra executării prezentei hotărîri se pune în sarcina Direcţiei generale plasamente colective şi microfinanţare.

6. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.