Постановление N 27/7 от 22.05.2015 о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА "CREDITE-TRINCA"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в области

ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “CREDITE-TRINCA”

№ 27/7  от  22.05.2015

 (в силу 29.05.2015) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова № 131-138 ст. 899 от 29.05.2015

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 15/2-O от 20.03.2015¹ и Приказа председателя НКФР № 27 от 24.03.2015 была проведена комплексная проверка соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “CREDITE-TRINCA” (село Тринка, район Единец, IDNO 1003604013729), которая имеет лицензию категории А серии CNPF № 000344, выданную 13.05.2009, за период деятельности с 1.01.2012 по 31.12.2014, в рамках которой было установлено следующее.

____________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 74-77, ст.556

Согласно финансовым отчетам ССА “CREDITE-TRINCA” (далее – ассоциация) зарегистрировала следующие основные показатели, характерные для деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций, представленные в нижеследующей таблице:

Согласно данным таблицы отмечается увеличение всех зарегистрированных показателей, а увеличение чистой прибыли приблизительно на 93,7% обусловлено увеличением доходов от процентов по выданным ссудам и прочих операционных доходов, а также уменьшением общих и административных расходов.

Исполнительный директор ассоциации не обеспечил по состоянию на 30.09.2012, 31.12.2012, 31.03.2014 и 30.06.2014 соблюдение требований п.11 Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008² (далее – Нормы финансовой предосторожности), о размещении и поддержании институционального резерва в размере как минимум 5% активов на срочных депозитных банковских счетах и/или в государственных ценных бумагах.

____________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

Совет ассоциации принял решения о заключении сделок с членами совета и их аффилированными лицами, но данные члены совета не покинули заседания на время рассмотрения и принятия решений о выдаче ссуд, чем были нарушены положения п.38 Норм финансовой предосторожности.

Вопреки положениям ст.43 ч.(2) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях”³ (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007), в рамках общего собрания членов от 26.02.2012 не был установлен срок назначения одного члена ревизионной комиссии. Одновременно некоторые положения регламента совета и ревизионной комиссии, утвержденного на повторном общем собрании членов ассоциации от 30.03.2014, не были согласованы с требованиями ст.II Закона № 95 от 03.05.2012 “О внесении изменений и дополнений в Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139-XVI от 21 июня 2007 года”⁴.

____________________

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 149-154, ст.486

В проверяемый период органы управления ассоциации не обеспечили в полной мере соблюдение процедуры созыва и проведения общих собраний членов. Члены ассоциации были уведомлены о созыве повторных общих собраний членов от 16.02.2014 и 3.08.2014 с нарушением срока, предусмотренного в ст.37 ч.(5) Закона № 139-XVI от 21.06.2007. Вопреки ст.38 ч.(8) п.c) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, к протоколу общего собрания членов ассоциации от 26.02.2012 не был приложен список всех зарегистрированных участвующих в заседании членов. Не соблюдая требования ст.41 ч.(7) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, совет ассоциации не представил общим собраниям членов, проведенным в проверяемый период, годовые отчеты об исполнении бюджетов за соответствующие отчетные годы.

Не соблюдая требования п.6 Регламента о раскрытии информации об оказываемых услугах профессиональными участниками небанковского финансового рынка, утвержденного Постановлением НКФР № 8/6 от 26.02.2010⁵, ассоциация не разместила на доске объявлений информацию о своей деятельности, предусмотренную в п.5 пп.(2)–(6) и (8)–(11), п.21 указанного регламента.

____________________

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 81-82, ст.310

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.1, 3, 4, ст.8 п.b) и f), ст.9 ч.(1) п.d) и j), ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁶, ст.9 ч.(2) п.е), ст.46 ч.(1), (2) и (5), ст.49 ч.(1) п.с) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, Норм финансовой предосторожности Национальная комиссия по финансовому рынку

____________________

⁶ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА “CREDITE-TRINCA” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

2. Предписать администраторам ССА “CREDITE-TRINCA” принять меры для устранения установленных нарушений и неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов.

3. Принять к сведению размещение информации на доске объявлений ССА “CREDITE-TRINCA” в соответствии с п.6 Регламента о раскрытии информации об оказываемых услугах профессиональными участниками небанковского финансового рынка.

4. ССА “CREDITE-TRINCA” ежемесячно до устранения всех выявленных нарушений представлять Национальной комиссии по финансовому рынку отчеты о мерах, предпринятых во исполнение пункта 2, с приложением копий доказательных документов.

5. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление коллективных инвестиций и микрофинансирования.

6. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.