Hotărîre nr.281 din 07.11.2007 cu privire la modificarea şi completarea unor acte ale Băncii Naţionale a Moldovei în contextul legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea unor acte ale Băncii Naţionale

a Moldovei în contextul legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii

şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului

nr. 281  din  07.11.2007

 (în vigoare 25.01.2008) 

Monitorul Oficial nr.16-17 art.38 din 25.01.2008

* * *

Întru executarea art.11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21.07.95 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624) şi art.1, 23 şi 25 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XII din 21.07.95 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.1, art.2), precum şi în scopul conformării programelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului prevederilor Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului nr.190-XVI din 26 iulie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

[Pct.1 abrogat prin Hot.BNM nr.262 din 17.11.2011, în vigoare 14.12.2011]

2. Se modifică Recomandările cu privire la sistemele de control intern în băncile din Republica Moldova, aprobate prin Hotărîrea Consiliului de administraţie nr.330 din 09.11.98 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.14-15, art.37), după cum urmează:

2.1. La punctul 5.3, din alin.10) se exclude cuvîntul "(beneficiarilor)*", iar după cuvintele "direcţi sau indirecţi ai acţiunilor" se introduc cuvintele ", precum şi a beneficiarilor efectivi," şi se exclude Nota.

2.2. La punctul 5.4, alin.8), din textul primei liniuţe se exclude cuvîntul "(beneficiarii)" iar după cuvintele "indirecţi ai acţiunilor băncii" se introduc cuvintele ", precum şi a beneficiarilor efectivi".

2.3. În anexa nr.1,din primul alineat se exclude cuvîntul "(beneficiarii)" iar după cuvintele "direcţi sau indirecţi" se introduc cuvintele ", precum şi a beneficiarilor efectivi".

2.4. În anexa nr.1, punctul 2.12 cuvîntul "beneficiarii" se substituie cu cuvintele "proprietarul indirect şi beneficiarul efectiv".

3. Se modifică Regulamentul privind utilizarea sistemelor de deservire bancară la distanţă, aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.376 din 15 decembrie 2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.1-4, art.7), după cum urmează:

3.1. La punctul 4.1, în prima propoziţie după textul "... măsurile aplicate în vederea" se introduce textul "identificării deţinătorului şi ...", iar textul "... sînt proporţionale riscurilor potenţiale utilizării fiecărui tip de sistem de deservire bancară la distanţă şi nu contravin actelor normative în vigoare" se substituie cu textul "... sînt proporţionale riscurilor potenţiale asociate tipului de client şi tipului de sistem de deservire bancară la distanţă şi corespund actelor normative în vigoare".

3.2. La punctul 4.5 textul "... alte documente care permit identificarea deţinătorului în conformitate cu actele normative în vigoare." se substituie cu textul "... şi în baza altor documente şi măsuri care permit identificarea deţinătorului în conformitate cu actele normative în vigoare şi riscurile potenţiale.".

3.3. Punctul 4.8 se completează cu un alineat nou cu următorul conţinut: "Măsurile întreprinse în scopul monitorizării activităţii în cadrul sistemelor de deservire bancară la distanţă e necesar să fie proporţionale riscurilor potenţiale asociate tipului de client şi tipului de sistem de deservire bancară la distanţă".

[Pct.4,5 abrogate prin Hot.BNM nr.230 din 28.11.2013, în vigoare 20.12.2013]

6. În cazul în care tranzacţia /operaţiunea se efectuează în valută străină, pentru determinarea echivalentului acestuia în lei moldoveneşti, în scopul implementării prevederilor Legii nr.190-XVI din 26.07.2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, se aplică cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine stabilit de Banca Naţională a Moldovei, valabil pentru ziua efectuării operaţiunii.

7. Băncile, în termen de 2 luni din data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, vor elabora programele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, în conformitate cu Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi cu Recomandările referitor la elaborarea de către băncile din Republica Moldova a programelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului. În acest context, consiliile băncilor vor aproba planuri de măsuri care vor prevedea termenele de conformare în ordinea determinată de Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi vor numi persoane, din cadrul administratorilor, responsabile pentru fiecare măsură prevăzută în acest plan.

8. Instituţiile financiare, la deschiderea /modificarea /închiderea conturilor, la realizarea operaţiunilor (tranzacţiilor) ce ţin de primirea /efectuarea plăţilor /transferurilor cu sau fără utilizarea conturilor clienţilor, indiferent de tipul monedei utilizate (moneda naţională sau valuta străină), instrumentul de plată (numerar sau fără numerar) şi modalitatea de primire /efectuare a plăţilor /transferurilor (suport hîrtie sau electronic), suplimentar la prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează efectuarea operaţiunilor nominalizate, vor aplica prevederile legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi Recomandările Băncii Naţionale a Moldovei referitor la elaborarea de către băncile din Republica Moldova a programelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi Recomandările cu privire la sistemele de control intern în băncile din Republica Moldova.

9. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.