Постановление N 281 от 07.11.2007 о внесении изменений и дополнений в некоторые акты Национального банка Молдовы в контексте действующего законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в некоторые акты Национального

банка Молдовы в контексте действующего законодательства в

области предупреждения и борьбы с отмыванием денег

и финансированием терроризма

N 281  от  07.11.2007

 (в силу 25.01.2008) 

Мониторул Офичиал N 16-17 ст.38 от 25.01.2008

* * *

Во исполнение статей 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21.07.95 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1995 г., № 56-57, ст.624) и статей 1, 23 и 25 Закона о финансовых учреждениях № 550-XII от 21.07.95 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1996 г., № 1, ст.2), а также в целях приведения в соответствие программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с положениями Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 190-XVI от 26 июля 2007 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 141-145, ст.597) Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

[Пкт.1 исключен Пост.НБМ N 262 от 17.11.2011, в силу 14.12.2011]

2. В Рекомендации о системах внутреннего контроля в банках Республики Молдова, утвержденные Постановлением Административного совета № 330 от 09.11.98 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1999 г., № 14-15, ст.37), внести следующие изменения и дополнения:

2.1 В п.5.3 абзаце 10) слова "владельцев прямых или косвенных (бенефициаров)* акций" заменить словами "прямых или косвенных владельцев акций, а также выгодоприобретающих собственников," и исключить примечание.

2.2 В п.5.4 абзаце 8) в тексте первой черточки слова "(бенефициарах) акций банка" заменить словами "акций банка, а также выгодоприобретающих собственников".

2.3 В приложении 1 в первом абзаце слова "(бенефициарах) долями" заменить словами ", а также выгодоприобретающих собственников долей".

2.4 В приложении 1 в п.2.12 слово "бенефициарах" заменить словами "косвенном собственнике и выгодоприобретающих собственниках".

3. В Регламент об использовании систем дистанционного банковского обслуживания на расстоянии, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 376 от 15 декабря 2005 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2006 г., № 1-4, ст.7) внести следующие изменения и дополнения:

3.1. В первом предложении пункта 4.1 после текста "используемые решения для" дополнить текстом "идентификации владельца и", а текст "были пропорциональны потенциальным рискам использования каждого типа системы дистанционного банковского обслуживания и не противоречили действующим нормативным актам" заменить текстом "были пропорциональны потенциальным рискам, ассоциированным типу клиента и типу системы дистанционного банковского обслуживания, и соответствуют действующим нормативным актам".

3.2. В пункте 4.5 текст "а также других документов, позволяющих идентифицировать владельца в соответствии с действующими нормативными актами." заменить текстом "и на основании других документов и мер, позволяющих идентификацию владельца в соответствии с действующими нормативными актами и потенциальным рисками.".

3.3. Пункт 4.8 дополнить новым абзацем следующего содержания: "Предпринятые меры в целях мониторинга деятельности в рамках систем дистанционного банковского обслуживания должны быть пропорциональны потенциальным рискам, ассоциированным типу клиента и типу системы дистанционного банковского обслуживания".

[Пкт.4,5 утратили силу согласно Пост. НБМ N 230 от 28.11.2013, в силу 20.12.2013]

6. В случае если сделка/операция осуществляется в иностранной валюте, для определения ее эквивалента в молдавских леях в целях выполнения положений Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 190-XVI от 26.07.2007 г. применяется установленный Национальным банком Молдовы официальный курс молдавского лея по отношению к иностранным валютам, действующий в день осуществления операции.

7. Банкам в течение 2 месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления разработать программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с Законом о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и рекомендации о разработке банками Республики Молдова программ о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. С этой целью советы банков должны утверждать планы действий, предусматривающие сроки адаптации, в порядке, определенном в Законе о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, и назначать лиц из администраторов, ответственных за каждую меру, предусмотренную в данном плане.

8. Финансовые учреждения при открытии/изменении/закрытии счетов, при проведении операций (сделок), относящихся к получению/осуществлению платежей/переводов с или без использования счетов клиентов, независимо от вида используемой валюты (национальная или иностранная валюта), инструмента платежа (наличными или безналичными) и способа получения/ осуществления платежей/переводов (бумажный или электронный носитель), дополнительно к требованиям, изложенным в нормативных актах Национального банка Молдовы, регулирующих осуществление указанных операций, применяют положения законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также Рекомендации Национального банка Молдовы о разработке банками Республики Молдова программ о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и Рекомендации о системах внутреннего контроля в банках Республики Молдова.

9. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.