Hotărîre nr.284 din 28.10.99 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.1/09 privind încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv acordarea creditelor

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.1/09 privind încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv acordarea creditelor Nr.284 din 28.10.99 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.120-122/206 din 04.11.1999 * * * Întru executarea art.11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi art.28, 31 şi 53 din Legea instituţiilor financiare, precum şi în scopul optimizării controlului, modului de reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare, S-A H O T Ă R Î T: 1. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.1/09 privind încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv acordarea creditelor (proces-verbal nr.31 din 10.11.1995) (Monitorul Oficial al RM nr.67 din 30.11.1995) după cum urmează: 1.1. Punctul A.1 din Capitolul I se expune în următoarea redacţie: "Administratorii băncii şi membrii comitetului de credit." 1.2. În punctul A.2 din Capitolul I cuvîntul "administratorul" se înlocuieşte cu cuvintele "persoanele enumerate în punctul A.1". 1.3. Punctul B.1. din Capitolul II se expune în următoarea redacţie: "Banca poate acorda credite persoanelor afiliate la aceleaşi condiţii ca şi altor împrumutaţi (cu excepţia funcţionarilor băncii care nu sînt afiliaţi băncii). Banca nu poate încasa de la persoanele afiliate dobînzi şi comisioane mai mici decît percepe în condiţii similare de la ceilalţi împrumutaţi (cu excepţia funcţionarilor băncii care nu sînt afiliaţi băncii)." 1.4. Capitolul III se expune în următoarea redacţie: "III. LIMITE MAXIME A. Datoria totală pe credite a unei persoane afiliate băncii şi/sau unui grup de persoane care acţionează împreună cu persoana afiliată băncii nu trebuie să depăşească 20% (douăzeci procente) din capitalul normativ total al băncii. În grupul de persoane care acţionează împreună cu persoana afiliată băncii se includ: 1. Agenţii economici în care persoana afiliată deţine sau controlează direct sau indirect zece sau mai multe procente din capitalul acestor agenţi, indiferent de forma organizatorico-juridică, şi/sau lucrează în calitate de administrator şi/sau este sucursală (compania fiică a ei). 2. Persoanele juridice, care se află sub acelaşi control cu persoana afiliată băncii. 3. Persoană fizică sau juridică faţă de care persoana afiliată a emis o garanţie (gaj, cauţiune). B. Suma totală a datoriilor pe creditele acordate persoanelor afiliate băncii şi/sau grupurilor de persoane care acţionează împreună cu persoanele afiliate băncii nu trebuie să depăşească mărimea capitalului de gradul întîi al acestei bănci." 2. Controlul asupra îndeplinirii prezentei hotărîri îl exercită Departamentul Reglementare şi Supraveghere Bancară (dl Radu Musteaţa). 3. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data adoptării, cu publicarea ulterioară în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 28 octombrie 1999. Nr. 284.