Решение N 284 от 28.10.99 о внесении изменений и дополнений в Правила N 1/09 о сделках с аффилированными лицами коммерческих банков, включая предоставление кредитов

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Решение о внесении изменений и дополнений в Правила N 1/09 о сделках с аффилированными лицами коммерческих банков, включая предоставление кредитов Nr.284 от 28.10.99 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 120-122/206 от 04.11.1999 * * * Во исполнение ст.11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы и ст.28, 31 и 53 Закона о финансовых учреждениях, а также в целях оптимизации контроля, порядка регулирования и надзора за деятельностью финансовых учреждений Административный совет Национального банка Молдовы РЕШИЛ: 1. В Правила N 1/09 о сделках с аффилированными лицами коммерческих банков, включая предоставление кредитов (протокол N 31 от 10.11.1995 г.) (Monitorul Oficial al RM N 67 от 30.11.1995 г.), внести следующие изменения и дополнения: 1.1. Пункт А.1 главы I изложить в следующей редакции: "Администраторы банка и члены кредитного комитета." 1.2. В пункте А.2 Главы I слово "администратор" заменить словами "лица перечисленные в пункте А.1." 1.3. Пункт Б.1 Главы II изложить в следующей редакции: "Банк может предоставлять кредиты аффилированным лицам на тех же условиях, что и другим заемщикам (за исключением работников банка, которые не являются аффилированными банку). Банк не имеет право взимать с аффилированных лиц меньший процент или комиссионный сбор за кредит, нежели взимает с других заемщиков в подобных условиях (за исключением работников банка, которые не являются аффилированными банку)." 1.4. Главу III изложить в следующей редакции: "III. Максимальные ограничения А. Совокупная задолженность по кредитам аффилированного лица банка и/или группы лиц, действующих совместно с аффилированным лицом банка, не должна превышать 20% (двадцати процентов) от совокупного нормативного капитала банка. В группу лиц, действующих совместно с аффилированным лицом банка, входят: 1. Экономические агенты, в капитале которых аффилированное лицо владеет или контролирует прямо или косвенно десятью или более процентами, независимо от их организационно-юридической формы, и/или работают в качестве администратора и/или являются отделением (его дочерним предприятием); 2. Юридические лица, которые находятся под одним и тем же контролем с аффилированным лицом банка; 3. Физическое или юридическое лицо, по отношению к которому аффилированное лицо выдало гарантию (залог, поручительство). Б. Общая сумма задолженности по кредитам, предоставленным аффилированным лицам банка и/или группам лиц, действующих совместно с аффилированным лицом банка, не должна превышать капитал первого уровня данного банка." 2. Контроль за выполнением настоящего решения возложить на Департамент регулирования и банковского надзора (г-н Р.Мустяца). 3. Настоящее решение вступает в силу со дня принятия с опубликованием в Monitorul Oficial al Republicii Moldova. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 28 октября 1999 г. N 284.