Hotărîre nr.31/7 din 06.06.2014 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CERNOLEUCA"

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea

legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi

împrumut de către A.E.Î. "CERNOLEUCA"

nr. 31/7  din  06.06.2014

 (în vigoare 20.06.2014) 

Monitorul Oficial nr.160-166 art.869 din 20.06.2014

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.19/5-O din 28.03.2014¹ şi Ordinului preşedintelui C.N.P.F. nr.42 din 28.03.2014, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CERNOLEUCA" (satul Cernoleuca, raionul Donduşeni, IDNO 1003604003418), pentru perioada de activitate 01.03.2011 – 31.03.2014, ce deţine licenţă de categoria B seria CNPF nr.000499, eliberată la data de 28.06.2013, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

_________________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.80-85, art.433

Conform rapoartelor specializate, A.E.Î. "CERNOLEUCA" (în continuare – asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Din datele tabelului se relevă majorarea tuturor indicatorilor înregistraţi, iar creşterea provizioanelor pentru pierderi din împrumuturi de 2,1 ori se datorează majorării valorii împrumuturilor acordate membrilor asociaţiei. Totodată, ca rezultat al acordării prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.29/4 din 21.06.2013² a licenţei de categoria B, asociaţia, începînd cu data de 01.07.2013, a acceptat depuneri de economii în valoare de 1923,6 mii lei.

_________________________

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.140, art.998

Contrar prevederilor pct.38 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008³ (în continuare – Normele de prudenţă financiară) şi art.29 pct.3 lit.b) din Statut, consiliul asociaţiei a adoptat decizii privind încheierea a două tranzacţii cu un membru al consiliului care, fiind persoană afiliată asociaţiei, a fost prezent în cadrul şedinţelor pe parcursul discutării şi adoptării deciziilor referitoare la acordarea împrumuturilor acestuia.

_________________________

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

Nerespectînd cerinţele art.7 alin.(1) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 "Cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului"⁴ şi pct.46 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011 "Cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară"⁵, administratorii asociaţiei nu au asigurat ţinerea registrului persoanelor fizice şi juridice identificate.

_________________________

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

În perioada supusă controlului organele de conducere ale asociaţiei au convocat adunările generale ale membrilor din 07.03.2013 şi 20.02.2014, cu încălcarea cerinţelor art.37 alin.(5) din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007⁶ (în continuare – Legea nr.139-XVI din 21.06.2007), nefiind respectat termenul stabilit de legislaţie privind informarea membrilor despre convocarea acestora.

_________________________

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.8 lit.b) şi lit.f) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁷, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

_________________________

⁷ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se atenţionează directorul executiv al A.E.Î. "CERNOLEUCA" asupra necesităţii respectării necondiţionate a prevederilor actelor legislative şi normative.

2. Se ia act de întocmirea şi ţinerea, începînd cu data de 01.05.2014, a registrului persoanelor fizice şi juridice identificate în scopul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.