Постановление N 31/7 от 06.06.2014 о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА "CERNOLEUCA"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в

области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “CERNOLEUCA”

№ 31/7  от  06.06.2014

 (в силу 20.06.2014) 

Мониторул Офичиал № 160-166 ст.869 от 20.06.2014

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 19/5-O от 28.03.2014¹ и Приказа председателя НКФР № 42 от 28.03.2014 была проведена комплексная проверка соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “CERNOLEUCA” (село Чернолеука, район Дондушень, IDNO 1003604003418) за период деятельности 01.03.2011 – 31.03.2014, которая имеет лицензию категории B серии CNPF № 000499, выданную 28.06.2013, в рамках которой было установлено следующее.

__________________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 80-85, ст.433

Согласно специализированным отчетам ССА “CERNOLEUCA” (далее – ассоциация) зарегистрировала следующие основные показатели, характерные для деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций, представленные в нижеследующей таблице:

Согласно данным таблицы отмечается увеличение всех зарегистрированных показателей, а увеличение резервов для покрытия убытков по ссудам в 2,1 раза обусловлено ростом стоимости ссуд, выданных членам ассоциации. Одновременно в результате предоставления Постановлением НКФР № 29/4 от 21.06.2013² лицензии категории B ассоциация начиная с 01.07.2013 приняла сберегательные вклады на сумму 1923,6 тыс.леев.

__________________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2013, № 140, ст.998

Вопреки положениям п.38 Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008³ (далее – Нормы финансовой предосторожности) и ст.29 п.3 пп.b) Устава, совет ассоциации принял решения о заключении двух сделок с одним членом совета, который, являясь аффилированным лицом, присутствовал на заседаниях во время рассмотрения и принятия решений о выдаче соответствующих ссуд.

__________________________

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

Не соблюдая требования ст.7 ч.(1) Закона № 190-XVI от 26.07.2007 “О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”⁴ и п.46 Постановления НКФР № 49/14 от 21.10.2011 “Об утверждении Регламента по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке”⁵ администраторы ассоциации не обеспечили ведение регистра идентифицированных физических и юридических лиц.

__________________________

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820

В проверяемом периоде органы управления ассоциации созывали общие собрания членов от 07.03.2013 и 20.02.2014 с нарушением требований ст.37 ч.(5) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях”⁶ (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007), не соблюдая тем самым установленный законодательством срок информирования членов о их созыве.

__________________________

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

Исходя из вышеизложенного, на основании положений ст.1, 3, ст.8 п.b) и f) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁷, ст.9 ч.(2) п.e), ст.46 ч.(1) и (2) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, Норм финансовой предосторожности Национальная комиссия по финансовому рынку

__________________________

⁷ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Предупредить исполнительного директора ССА “CERNOLEUCA” о необходимости неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов.

2. Принять к сведению составление и ведение начиная с 01.05.2014 регистра идентифицированных физических и юридических лиц в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.