Hotărîre nr.35 din 08.02.2017 cu privire la modificarea şi completarea Instrucţiunii cu privire la introducerea/scoaterea numerarului în/din Republica Moldova de către bănci

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Instrucţiunii

cu privire la introducerea/scoaterea numerarului

în/din Republica Moldova de către bănci

nr. 35  din  08.02.2017

 (în vigoare 17.02.2017) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 50-59 art. 311 din 17.02.2017

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1190 din 10 februarie 2017

Ministru___________ Vladimir CEBOTARI

În temeiul art.5 alin.(1) lit.l), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c) şi art.51 lit.a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.30 alin.(10) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.859), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

Instrucţiunea cu privire la introducerea/scoaterea numerarului în/din Republica Moldova de către bănci, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18 noiembrie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.109-110, art.219), cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) La Capitolul I:

a) după noţiunea “Banca nerezidentă” se completează cu o noţiune avînd următorul cuprins:

“Persoană juridică nerezidentă specializată – persoana juridică nerezidentă alta decît banca nerezidentă, care corespunde criteriilor specificate la punctul 2.9, cu care banca rezidentă a încheiat contractul specificat la lit.b) din noţiunea de contract.”;

b) noţiunea de contract va avea următorul cuprins:

“Contract – acord în vederea efectuării operaţiunilor de scoatere şi /sau introducere de numerar din /în Republica Moldova încheiat între:

a) banca rezidentă şi banca nerezidentă prin care se stabilesc relaţiile de corespondenţă sau orice alt acord dintre aceste bănci care prevede efectuarea operaţiunilor de încasare/depunere a numerarului din/în casieria băncii contra mijloace băneşti fără numerar;

b) banca rezidentă şi persoana juridică nerezidentă specializată, care prevede vînzarea de către banca rezidentă persoanei juridice nerezidente specializate şi/sau cumpărarea de către banca rezidentă de la persoana juridică nerezidentă specializată a numerarului contra mijloace băneşti fără numerar.”.

2) La punctul 2.4:

a) lit.a) se completează în final cu cuvintele “şi/sau de la persoana juridică nerezidentă specializată”;

b) lit.b) se completează în final cu cuvintele “, inclusiv în baza relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată”;

c) ultimul alineat se abrogă.

3) Punctele 2.6 şi 2.7 vor avea următorul cuprins:

“2.6. Operaţiunile menţionate la punctul 2.4 se efectuează cu banca nerezidentă contra mijloace băneşti fără numerar (în aceeaşi sau în altă monedă), care se decontează din/înregistrează în contul băncii rezidente deschis la banca nerezidentă de la care se încasează/la care se depune numerarul în valută străină sau la altă bancă. În ultimul caz, mijloacele băneşti respective se transferă din/în contul băncii rezidente, deschis la altă bancă.

2.7. Operaţiunile menţionate la punctul 2.4 se efectuează cu persoana juridică nerezidentă specializată contra mijloace băneşti fără numerar (în aceeaşi sau în altă monedă), care se transferă din/în contul băncii rezidente deschis la banca nerezidentă sau la altă bancă rezidentă în legătură cu efectuarea de către banca rezidentă a introducerii/scoaterii de numerar în/din Republica Moldova în baza relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată.”.

4) La punctul 2.8 alineatul doi va avea următorul cuprins:

“Pentru fiecare operaţiune între banca rezidentă şi banca nerezidentă /persoana juridică nerezidentă specializată trebuie să existe o înţelegere prealabilă reciprocă confirmată prin mesajul SWIFT sau în altă formă, care se păstrează în documentele băncii rezidente.”.

5) Punctul 2.9 va avea următorul cuprins:

“2.9. Pentru stabilirea şi menţinerea de către banca rezidentă a relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată, această persoană juridică trebuie să corespundă în mod permanent şi cumulativ următoarelor criterii:

a) să nu fie amplasată/înregistrată în ţara/zona off-shore, ţară cu risc sporit sau necooperantă în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, determinate astfel conform legislaţiei Republicii Moldova în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

b) să fie înregistrată de către autoritatea de stat relevantă din statul străin în care îşi are sediul persoana juridică nerezidentă specializată;

c) să fie obiectul reglementării şi supravegherii în contextul legislaţiei ce ţine de prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului a ţării în care este înregistrată şi să nu fie sancţionată pentru încălcări în acest domeniu în ultimii 3 ani;

d) să aibă sediul într-o ţară cu ratingul nu mai mic de AA-/Aa3 atribuit de către cel puţin una din agenţiile Standard&Poor′s, Moody′s şi Fitch-IBCA. În cazul în care ratingul atribuit ţării diferă de la o agenţie la alta, se ia în consideraţie ratingul cel mai mic;

e) să activeze în domeniul respectiv (care implică operaţiunile de export/import de numerar) de cel puţin 5 ani şi să aibă o reputaţie care nu a fost compromisă;

f) să aibă, în 5 ani precedenţi perioadei de gestiune, situaţia financiară care a atestat o înaltă capacitate de executare a obligaţiunilor sale;

g) să asigure efectuarea decontărilor fără numerar în cadrul operaţiunilor de vînzare/cumpărare a numerarului cu banca rezidentă prin bănci care au o reputaţie care nu a fost compromisă şi nu sunt amplasate/înregistrate în ţările/zonele menţionate la lit.a);

h) să nu existe o hotărîre judecătorească sau a altei autorităţi competente privind declararea insolvabilităţii persoanei juridice nerezidente specializate sau să nu fie înregistrată o cerere privind declararea insolvabilităţii acesteia.”.

6) După punctul 2.9 se completează cu punctul 2.9¹ cu următorul cuprins:

“2.9¹. Banca rezidentă determină, conform procedurilor sale, dacă o persoană juridică nerezidentă specializată corespunde criteriilor prevăzute în punctul 2.9, evaluează riscurile care derivă din stabilirea relaţiilor contractuale cu această persoană juridică şi întreprinde măsurile adecvate de diminuare a acestor riscuri.”.

7) După punctul 2.10 se completează cu punctul 2.11 cu următorul cuprins:

“2.11. Banca rezidentă notifică Banca Naţională a Moldovei despre intenţia sa de a încheia contractul cu persoana juridică nerezidentă specializată care corespunde criteriilor prevăzute la punctul 2.9.”.

8) După punctul 3.1.2 se completează cu punctul 3.1.3 cu următorul cuprins:

“3.1.3. Prevederile punctelor 3.1-3.1.2 se aplică în modul corespunzător şi în cazul efectuării de către banca rezidentă a introducerii/scoaterii numerarului în baza relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată.”.

9) După punctul 4.1.3 se completează cu punctul 4.1.4 cu următorul cuprins:

“4.1.4. Prevederile punctelor 4.1-4.1.3 se aplică în modul corespunzător şi în cazul efectuării de către banca rezidentă a introducerii/scoaterii numerarului în baza relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată.”.