Hotărîre nr.39/5 din 10.07.2015 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "FĂGURAŞ-VADUL LUI ISAC"

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea

legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut

de către A.E.Î. "FĂGURAŞ-VADUL LUI ISAC"

nr. 39/5  din  10.07.2015

 (în vigoare 17.07.2015) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 185-189 art. 1301 din 17.07.2015

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.21/13-O din 24.04.2015¹ şi Ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.42 din 27.04.2015, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "FĂGURAŞ-VADUL LUI ISAC" (satul Vadul lui Isac, raionul Cahul, IDNO 1003603010237), pentru perioada de activitate 01.04.2012-31.03.2015, ce deţine licenţă de categoria B seria CNPF nr.000013, eliberată la data de 20.11.2008, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

_______________________

¹Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.105-109, art.710

Conform rapoartelor specializate, A.E.Î. "FĂGURAŞ-VADUL LUI ISAC" (în continuare - asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Din datele tabelului se relevă majorarea activelor cu 21,8 la sută, în special a împrumuturilor acordate, ca rezultat al creşterii valorii depunerilor de economii atrase, ponderea cărora în total active constituie 62,7 la sută. Majorarea profitului net de circa 2 ori se datorează creşterii veniturilor din dobînzile aferente împrumuturilor acordate şi a altor venituri operaţionale.

Directorul executiv al asociaţiei nu a asigurat la situaţia din 31.10.2012 şi în perioadele 31.01.2013-28.02.2013, 31.08.2013-31.10.2013, 31.12.2013-31.01.2014, 31.03.2014 şi 31.08.2014-31.10.2014 respectarea cerinţelor pct.12 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008² (în continuare - Normele de prudenţă financiară), privind plasarea şi menţinerea rezervei instituţionale de minimum 4 la sută din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat. În perioada 30.04.2012-31.08.2013 investiţiile asociaţiei în Fondul de lichidităţi au constituit mai puţin de 10 la sută din valoarea totală a depunerilor de economii, fiind astfel încălcate cerinţele art.9 alin.(2) lit.c), art.35 din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007³ (în continuare – Legea nr.139-XVI din 21.06.2007) şi pct.8 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.13/11 din 01.04.2010⁴ (în vigoare pînă la data de 30.04.2015), conform cărora asociaţia care deţine licenţa de categoria B este obligată să menţină investiţii în Fondul de lichidităţi în mărimea minimă calculată conform pct.13 din Normele de prudenţă financiară.

_______________________

²Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

³Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

⁴Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.391

Contrar prevederilor pct.38 din Normele de prudenţă financiară şi art.29 pct.3 lit.b) din Statut, consiliul asociaţiei a adoptat decizii privind încheierea tranzacţiilor cu 2 membri ai consiliului şi cu 2 persoane afiliate acestora, membrii respectivi fiind prezenţi în cadrul şedinţelor pe parcursul discutării şi adoptării deciziilor referitoare la acordarea împrumuturilor.

În perioada 02.09.2013 – 30.09.2013 2 persoane fizice au prestat asociaţiei servicii pentru reconstrucţia oficiului în lipsa contractelor individuale de muncă, fiind astfel încălcate cerinţele art.7¹ din Codul muncii al Republicii Moldova⁵.

_______________________

⁵Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.159-162, art.648.

În calitate de entitate raportoare asociaţia a elaborat, aprobat şi informat C.N.P.F. despre aprobarea programului propriu privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului cu încălcarea termenului prevăzut la pct.2 şi pct.3 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011 "Cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară"⁶. Nerespectînd cerinţele art.8 alin.(2) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 "Cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului"⁷, datele privind 7 tranzacţii aferente acceptării depunerilor de economii, realizate în numerar printr-o operaţiune ori prin mai multe operaţiuni în valoare de peste 100,0 mii lei în diverse perioade, nu au fost remise Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, iar datele privind 9 tranzacţii au fost remise Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor cu încălcarea termenului prevăzut de legislaţie.

_______________________

⁶Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

⁷Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.j) şi art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁸, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

_______________________

⁸Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. "FĂGURAŞ-VADUL LUI ISAC" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

2. Se ia act de remiterea de către A.E.Î. "FĂGURAŞ-VADUL LUI ISAC", în perioada 03.06.2015-16.06.2015, Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor a datelor privind 7 tranzacţii neraportate conform legislaţiei cu privire la combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.