Hotărîre nr.402 din 25.12.98 referitor la aprobarea Regulamentului privind modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre referitor la aprobarea Regulamentului privind modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională a Moldovei Nr.402 din 25.12.98 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.7-9/23 din 28.01.1999 * * * Abrogat: 21.04.2006 Hotărîrea BNM nr.53 din 02.03.2006 În baza art. 11 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, în scopul recuperării cheltuielilor efective unice şi curente suportate direct de către Banca Naţională a Moldovei pentru procurarea echipamentelor, produselor program, întreţinerea sistemului de decontare interbancară electronică (SDIE) şi prestarea serviciilor de decontare băncilor participante în SDIE, Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei H O T Ă R Ă Ş T E: 1. Se adoptă Regulamentul privind modul calculării şi efectuării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională a Moldovei. 2. Direcţia Economică (dna Elena Dobîndă) să calculeze şi să prezinte spre aprobare preţul de cost pe document de decontare. 3. Departamentul Contabilitate şi Decontări (dna Olga Osadciuc): a) în comun cu Centrul de Procesare (dl Petru Bujor) să asigure încheierea "Acordului adiţional privind plata pentru serviciile de decontare" la "Contractul privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice" cu fiecare bancă participantă în sistemul de decontări interbancare electronice pînă la 15 ianuarie 1999; b) să efectueze controlul general şi coordonarea în scopul implementării în termen a aplicaţiei legate de calcularea şi evidenţa plăţilor pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională a Moldovei. 4. Direcţia Tehnologii Computerizate (dl Veaceslav Stavilă) pe parcursul trimestrului I - 1999 să elaboreze produsele program aplicative necesare pentru automatizarea tipăririi facturii (listei facturilor) pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională a Moldovei. 5. Centrul de Procesare (dl Petru Bujor) începînd cu 1 ianuarie 1999 să asigure evidenţa zilnică a serviciilor de decontare oferite de către Banca Naţională a Moldovei, întocmind şi prezentînd lunar în Direcţia Contabilitate şi Operaţiuni Bancare facturile pentru serviciile de decontare. 6. Prezenta hotărîre intră în vigoare la momentul adoptării cu publicarea ulterioară în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 25 decembrie 1998. Nr. 402. APROBAT prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 402 din 25 decembrie 1998 Regulamentul privind modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională 1. DISPOZIŢII GENERALE 1.1. BAZA. Regulamentul privind modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională, în continuare Regulamentul, este elaborat în baza art.5f), 11, 48 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, cu scopul recuperării cheltuielilor efective unice şi curente, suportate direct de către Banca Naţională pentru dotarea şi întreţinerea sistemului de decontări interbancare electronice (SDIE) şi prestarea serviciilor de decontare băncilor participante în SDIE. 1.2. DESTINAŢIA. Prezentul Regulament determină modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare interbancare electronice oferite de către Banca Naţională băncilor participante în SDIE. 1.3. APLICAREA. Prevederile prezentului Regulament se aplică, în baza "Contractului privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice" şi Acordului adiţional (anexa nr. 1) faţă de toate băncile comerciale autorizate de către Banca Naţională. 1.4. Noţiuni principale. a) Serviciu de decontare oferit de către Banca Naţională este şirul de operaţii, efectuate de către subdiviziunile Băncii Naţionale în procesul executării dispoziţiei (cererii) de plată centralizatoare prezentate de către banca participantă în SDIE sau dispoziţiei incaso prezentate la contul "Loro" al băncii participante în SDIE conform legislaţiei în vigoare. b) Document de decontare este dispoziţia(cererea) de plată centralizatoare, prezentată de către banca participantă în SDIE spre executare la Banca Naţională, documentul de decontare primar inclus în registrul dispoziţiei(cererii) de plată centralizatoare, precum şi dispoziţia incaso (nota de contabilitate privind efectuarea plăţii parţiale a dispoziţiei incaso) la contul "Loro" al băncii participante în SDIE. c) Document contestat / Inclus adiţional în calcul este documentul de decontare pe care banca participantă în SDIE nu-l recunoaşte / consideră că trebuie inclus în numărul celor executate de către Banca Naţională. 1.5. Suma plăţii pentru serviciile de decontare se determină în baza preţului de cost pe document de decontare. Preţul de cost pe document de decontare se calculează şi se aprobă de către Banca Naţională . Preţul de cost pe document de decontare nu se diferenţiază în dependenţă de perioada zilei de lucru, în care documentele de decontare au fost transmise la BNM. 1.6. Plata pentru prestarea serviciilor de decontare se efectuează de către banca participantă în SDIE, în conformitate cu Regulamentul nr.25/11-02 privind decontările fără numerar în Republica Moldova, prin dispoziţie de plată întocmită în baza "Facturii pentru serviciile de decontare oferite în sistemul de decontări interbancare electronice" (anexa nr. 2). 1.7. Banca Naţională a Moldovei nu include în "Factura pentru serviciile de decontare oferite în sistemul de decontări interbancare electronice" plata pentru serviciile de decontare aferente transferării mijloacelor: a) prin dispoziţii de plată centralizatoare trezoreriale cu documentele de decontare primare trezoreriale; b) prin documente de decontare primare la efectuarea operaţiunilor legate de bugetele locale în/din contul nr.2222 "Mijloacele bugetelor locale"; c) prin documente de decontare primare la efectuarea operaţiunilor legate de Fondul Social în/din contul nr.2223 "Fondul Social". [Pct.1.7 în redacţia Hot.BNM nr.15 din 28.01.99] 1.8. Pentru decontările efectuate cu băncile centrale sau alte instituţii financiare din alte state se aplică tarifele prevăzute în acordurile respective. 2. Modalitatea calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare acordate de BNM băncilor participante în SDIE 2.1. Calcularea sumei plăţii pentru serviciile de decontare acordate de către BNM se face pentru o lună gestionară, aplicînd următoarea formulă: S = Ndd X Pdd Ndd = Nd(c)pc + Nddp + Ndi - S - suma plăţii pentru serviciile de decontare acordate de către BNM în cursul lunii gestionare băncii participante în SDIE; - Ndd - numărul de documente de decontare; - Pdd - preţul de cost pe document de decontare; - Ndcpc - numărul de dispoziţii (cereri) de plată centralizatoare prezentate de către banca participantă în SDIE spre executare la Banca Naţională; - Nddp -numărul de documente de decontare primare incluse în registrele dispoziţiilor (cererilor) de plată centralizatoare; Ndi - numărul de dispoziţii incaso (note de contabilitate privind efectuarea plăţii parţiale a dispoziţiei incaso) la contul "Loro" al băncii executante participante în SDIE; Luna gestionară este perioada pe parcursul căreia se efectuează evidenţa volumului serviciilor de decontare oferite de către BNM băncilor participante în SDIE, pentru a fi incluse în "Factura pentru serviciile de decontare oferite în sistemul de decontări interbancare electronice". Prima lună gestionară a anului include perioada 26.12 - 25.01, iar lunile gestionare II - XII includ perioadele 26.01 - 25.02,...26.11 - 25.12. [Pct.2.1 modificat prin Hot.BNM nr.124 din 31.05.2001] 2.2. Numărul de documente de decontare se înregistrează zilnic pe parcursul lunii gestionare în "Factura pentru serviciile de decontare oferite în sistemul de decontări interbancare electronice", deschisă pentru fiecare bancă participantă în SDIE. 2.3. Pe data de 26 a lunii gestionare Centrul de procesare tipăreşte pe suport de hîrtie "Factura pentru serviciile de decontare oferite în sistemul de decontări interbancare electronice (anexa nr. 2) şi lista facturilor (anexa nr. 3) le verifică şi le prezintă Direcţiei contabilitate, operaţiuni bancare al Departamentului contabilitate şi decontări pentru legalizare şi remitere băncilor comerciale. Factura se tipăreşte în baza: a) informaţiei acumulate referitor la volumul serviciilor prestate pînă pe data de 25 a lunii gestionare; b) "actului de examinare a notelor de contestare referitor la volumul serviciilor de decontare prestate de către Banca Naţională"; c) datelor prezentate de către Direcţia contabilitate, operaţiuni bancare despre suma amenzii aplicabile şi suma restantă. Factura se tipăreşte în două exemplare care se legalizează conform prevederilor Ordinului Băncii Naţionale nr. 266 din 5 octombrie 1999, iar lista facturilor într-un exemplar. Primul exemplar al facturii se remite pînă la data de 27 a lunii gestionare băncilor care au beneficiat de serviciile de decontare şi serveşte drept bază la efectuarea plăţii de către banca plătitoare pentru serviciile de decontare prestate. Exemplarul doi al facturii se coase în mapa evidenţei facturilor expediate băncilor în Secţia conturi "LORO". Lista facturilor se tipăreşte într-un exemplar care serveşte în calitate de document generalizator de control al remiterii facturilor băncilor plătitoare. [Pct.2.3 modificat prin Hot.BNM nr.124 din 31.05.2001] [Pct.2.3 în redacţia Hot.BNM nr.291 din 03.11.99] 2.4. Banca participantă în SDIE primind "Factura pentru serviciile de decontare oferite în sistemul de decontări interbancare electronice" întocmeşte o dispoziţie de plată, prin care se transferă Băncii Naţionale pînă la finele lunii gestionare suma plăţii pentru serviciile de decontare consemnată în factură. Termenul limită de achitare a plăţii pentru serviciile de decontare se consideră ultima zi operaţională a lunii gestionare. Dacă plata pentru serviciile de decontare n-a fost efectuată în termen sau a fost efectuată parţial, BNM aplică o amendă de 0.5 la sută din suma restantă pentru fiecare zi de lucru de întîrziere. Suma amenzii şi suma restantă se include în factura pentru serviciile de decontare oferite în luna ce urmează după luna gestionară pentru care plata a fost făcută cu întîrziere sau parţial. În cazul neachitării în termenul stabilit sau achitării parţiale a plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către BNM, BNM percepe suma restantă şi penalităţile în mod incontestabil prin dispoziţie incaso. [Pct.2.4 modificat prin Hot.BNM nr.124 din 31.05.2001] 2.5. Contestările băncii privind volumul documentelor de decontare luate în calcul se prezintă la Banca Naţională prin notă de contestare (anexa nr. 5) pînă la data de 15 după ziua gestionară. Notele de contestare se examinează de către lucrătorii din Direcţia Contabilitate Operaţiuni Bancare şi din Centrul de Procesare împuterniciţi prin ordinul Guvernatorului Băncii Naţionale şi se reflectă în "Actul de examinare a notelor de contestare referitor la volumul serviciilor de decontare oferite de către Banca Naţională". Concluziile din actul de examinare a notelor de contestare se iau în calcul în factura ordinară pentru luna gestionară în curs. 3. Dispoziţii finale 3.1. Banca Naţională în dependenţă de circumstanţe poate modifica preţul de cost pe document de decontare, fiind obligată să înştiinţeze băncile participante în SDIE cu 15 zile calendaristice înainte de punerea în aplicare a preţului de cost modificat. Anexa nr. 1 Acord adiţional nr.____ la Contractul nr.____ din __ _______ ___ privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice "___" ___________ ______ Chişinău Banca Naţională a Moldovei, denumită în continuare EXECUTOR, în persoana viceguvernatorului dl Ion PRODAN, care acţionează în baza statutului Băncii Naţionale a Moldovei şi ________________________________________________________________________ (denumirea băncii comerciale) denumită în continuare ABONAT în persoana ____________________________________________________________ ________________________________________________________________________ (functia, prenumele, numele) care acţionează în baza statutului Băncii Comerciale au încheiat prezentul Acord adiţional la Contractul de bază menţionat în vederea următoarelor: 1. Punctul 2.3 se completează cu următoarele subalineate: - să calculeze şi să ceară de la ABONAT achitarea costului serviciilor de decontare conform prevederilor Regulamentului privind modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională; - să determine suma plăţii pentru serviciile de decontare în baza preţului de cost pe document de decontare, calculat şi aprobat de către EXECUTOR în mărime de 85 bani/document de decontare; - să modifice preţul de cost pe document de decontare, obligîndu-se să înştiinţeze ABONATUL cu 15 zile calendaristice înainte despre modificarea şi punerea în aplicare a preţului de cost pe document de decontare modificat; - să prezinte ABONATULUI factura pentru serviciile de decontare oferite în luna gestionară, care coincide cu luna calendaristică, nu mai tîrziu de data de 27 a lunii gestionare; [Alin. modificat prin Hot.BNM nr.124 din 31.05.2001] - să examineze şi să ia în calcul datele din nota de contestare în factura pentru serviciile de decontare oferite în luna ce urmează după luna gestionară la care se face contestarea; - să prezinte ABONATULUI un cont separat în scopul compensării cheltuielilor reale, legate de utilizarea liniilor de telecomunicaţii în cazul cînd sesiunea poştei electronice se efectuează în favoarea ABONATULUI din iniţiativa EXECUTORULUI . 2. Punctul 2.4 se completează cu următoarele subalineate: - să facă plata pentru serviciile de decontare prin dispoziţie de plată în baza facturii prezentate de către EXECUTOR nu mai tîrziu pînă la finele lunii gestionare; Termenul limită de achitare a plăţii pentru serviciile de decontare se consideră ultima zi operaţională a lunii gestionare. [Alin. modificat prin Hot.BNM nr.124 din 31.05.2001] - poate să conteste / să includă suplimentar în calcul, conform prevederilor Regulamentului privind modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională, numărul de documente de decontare, pe care îl consideră justificat, întocmind şi prezentînd EXECUTORULUI pînă la data de 15 după luna gestionară o notă de contestare referitor la volumul serviciilor de decontare. Prezentarea notei de contestare de către ABONAT nu-l scuteşte de obligaţiunea de a achita plata în conformitate cu factura pentru serviciile de decontare remisă de către EXECUTOR; - să achite lunar prin dispoziţie de plată contul separat prezentat de EXECUTOR în scopul compensării cheltuielilor reale, suportate de EXECUTOR, legate de utilizarea liniilor de telecomunicaţii în cazul cînd sesiunea poştei electronice se efectuează în favoarea ABONATULUI din iniţiativa EXECUTORULUI . 3. Capitolul III se completează cu p.3.5 cu următorul conţinut: 3.5. În caz de îndeplinire de către ABONAT a plăţii, consemnate în factură, cu întîrziere sau parţial EXECUTORUL are dreptul să aplice o amendă de 0.5 la sută din suma restantă pentru fiecare zi de lucru de întîrziere, arătînd suma amenzii calculate şi suma restantă în poziţiile distincte ale facturii pentru serviciile de decontare oferite în luna ce urmează după luna gestionară pentru care achitarea plăţii a fost făcută cu întîrziere sau parţial. 3. Se exclude capitolul V. Costul serviciilor şi ordinea decontărilor şi p.5.1 din acel capitol. 4. Celelalte puncte ale Contractului nr.____ din ________ rămîn neschimbate. 5. Prezentul Acord intră în vigoare de la data semnării. Banca Naţională a Moldovei Banca comercială 2006 Chişinău, ____________________________________________ bd. Renaşterii, 7 (denumirea, adresa) Viceguvernator ____________________________________________ (funcţia persoanei împuternicite) Ion Prodan ____________________________________________ (prenumele, numele persoanei împuternicite) Anexa nr. 2 Furnizor: Banca Nationala a Moldovei Beneficiar de servicii: Adresa : 2006 Chisinau, bd.Renaşterii, 7 Banca Cont Cod 280101140 FACTURA nr. _____________ din _______________ (AAAA-LL) (AAAA-LL-DD) pentru serviciile de decontare oferite in sistemul de decontari interbancare electronice Contract nr.___________ din__________ Perioada _____________ - _____________ (AAAA-LL-01) (AAAA-LL-DD) Lei-bani -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Data |Numărul de dispo-| Numărul de |Numărul de|Total |ziţii (cereri) de|documente de|dispoziţii|către |plată centraliza-|decontare |incaso la |plată |toare |primare afe-| contul | | |rente | "Loro" | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- 1 | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- 2 | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- ... | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- 31 | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Total documente de de-| | | | contare din luna ges- | | | | tionară, L1 | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Numărul | Contes- | | | | de docu- | tate, L2 | | | | mente de |------------+-----------------+------------+----------+----- decontare|Luate adiţi-| | | | din luna |nal în cal- | | | | anteri- |cul, L3 | | | | oară | | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Total documente de de-| | | | contare luate în cal- | | | | cul în factură | | | | (L1-L2+L3) | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Preţul de cost pe do- | | | | cument de decontare | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Suma spre plată pentru| | | | serviciile de decon- | | | | tare | | | | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Suma restanţei | X | X | X | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Amendă | X | X | X | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Total spre plată | X | X | X | -----------------------+-----------------+------------+----------+----- Semnăturile furnizorului L.Ş. Anexa nr. 3 LISTA FACTURILOR nr. ___________ din ______________ (AAAA-LL) (AAAA-LL-DD) pentru serviciile de decontare oferite în sistemul de decontări interbancare electronice Perioada _______________ _______________ (AAAA-LL-01) (AAAA-LL-DD) Lei-bani -------+---+---+-------------+--------------+--------------+---+----+---- | | | Dispoziţii |Documente de |Dispoziţii |Su-|A- |To- |Co-| | (cereri de |decontare pri-|incaso la |ma |men-|tal Denumi-|dul| | plată cent- |mare aferente |contul "Loro" | |dă |că- rea |băn| | ralizatoare | | |res| |tre băncii |cii| |---+----+----+----+----+----+----+----+----|tan| |pla- | | |Din|Con-|Lua-|Din |Con-|Lua-|Din |Con-|Lua-|ţei| |tă | | |lu-|tes-|te |luna|tes-|te |luna|tes-|te | | | | | |na |tate|adi-|ges-|tate|adi-|ges-|tate|adi-| | | | | |ges| |ţio-|tio-| |ţio-|tio-| |ţio-| | | | | |tio| |nal |nară| |nal |nară| |nal | | | | | |na-| |în | | | în | | | în | | | | | |ră | |cal-| | |cal-| | |cal-| | | | | | | |cul | | |cul | | |cul | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- Banca 1| |Vo-| | | | | | | | | | | | | |lum| | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- | |Su-| | | | | | | | | | | | | |ma | | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- .... | | | | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- Banca n| |Vo-| | | | | | | | | | | | | |lum| | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- | |Su-| | | | | | | | | | | | | |ma | | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- Total | |Vo-| | | | | | | | | | | | | |lum| | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- | |Su-| | | | | | | | | | | | | |ma | | | | | | | | | | | | -------+---+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+---+----+---- Anexa nr. 4 Act de examinare a notelor de contestare referitor la volumul serviciilor de decontare oferite de către Banca Naţională conform facturilor nr. _________ (aaaa-ll) Data Noi: _______________________________________________________________ (prenumele, numele lucrătorului împuternicit ________________________________________________________________________ din Direcţia Contabilitate Operaţiuni Bancare / ________________________________________________________________________ Centrul de Procesare) în conformitate cu prevederile Regulamentului privind modul calculării şi decontării plăţii pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională, am examinat notele de contestare referitor la volumul serviciilor de decontare oferite băncilor participante în sistemul de decontări interbancare electronice conform facturilor nr. ___________ (aaaa-ll) 1. S-a constatat: La Banca Naţională au fost înregistrate pînă la ziua examinării ___ note de contestare (se anexează) prezentate de către următoarele bănci: - __________________________________________________________________ (denumirea băncii contestatare) . . . 2. Concluzii referitor la datele fiecărei note de contestare. . . . 3. S-a hotărît: În facturile nr.___________ pentru serviciile de decontare oferite (aaaa-1+1) de către Banca Naţională să fie luat în consideraţie numărul de documente de decontare contestate/luate adiţional în calcul conform tabelului de mai jos. -------------+------+---------------+------------+-----------+---------- Denumirea |Codul | Documente |Dispoziţii | Documente |Dispoziţii băncii |băncii| de decontare |(cereri) de |de deconta-| incaso | | |plată cen- |re primare | | | |tralizatoare| | -------------+------+---------------+------------+-----------+---------- | | Contestate | | | | +---------------+------------+-----------+---------- | |Luate adiţional| | | | |în calcul | | | -------------+------+---------------+------------+-----------+---------- ... --------------------+---------------+------------+-----------+---------- Total | Contestate | | | +---------------+------------+-----------+---------- |Luate adiţional| | | |în calcul | | | --------------------+---------------+------------+-----------+---------- Semnăturile lucrătorilor împuterniciţi Anexa nr. 5 Notă de contestare referitor la volumul serviciilor de decontare oferite băncii______________________ Cod 280101______ (denumirea băncii) 999 consemnat în Factura nr. __________ din ______________ (aaaa-ll) (dd.ll.aaaa) Rugăm să luaţi în consideraţie în factura ordinară pentru serviciile de decontare oferite de către Banca Naţională următoarele volume de servicii: ------+-------------+-------------------+--------------------+---------- Data |Documente de | Numărul de |Numărul de documente|Numărul de |decontare |dispoziţii (cereri)|de decontare primare|dispoziţii | |de plată centrali- | | incaso | | zatoare | | ------+-------------+-------------------+--------------------+---------- |Contestate | | | ------+-------------+-------------------+--------------------+---------- |Luate adiţio-| | | |nal în calcul| | | ------+-------------+-------------------+--------------------+---------- ... |Contestate | | | |-------------+-------------------+--------------------+---------- |Luate adiţio-| | | |nal în calcul| | | ------+-------------+-------------------+--------------------+---------- Total |Contestate | | | |-------------+-------------------+--------------------+---------- |Luate adiţio-| | | |nal în calcul| | | ------+-------------+-------------------+--------------------+---------- Explicaţie: ........................................................................ ........................................................................ ........................................................................ Semnăturile băncii: Prima A doua