Решение N 402 от 25.12.98 об утверждении Порядка расчета и оплаты расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Решение об утверждении Порядка расчета и оплаты расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы Nr.402 от 25.12.98 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 7-9/23 от 28.01.1999 * * * Утратил силу: 21.04.2006 Постановлением НБМ N 53 от 02.03.2006 На основание ст. 11 Закона N 548-XIII от 21 июля 1995 года о Национальном банке Молдовы, в целях возмещения фактических единых и текущих расходов, произведенных непосредственно Национальным банком Молдовы на приобретение оборудования, программных продуктов, а также для содержания системы межбанковских электронных расчетов (СМЭР), для оказании расчетных услуг банкам-участникам СМЭР Административный совет Национального банка Молдовы РЕШИЛ: 1. Утвердить Порядок расчета и оплаты расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы. 2. Экономическому управлению (г-жа Елена Добындэ) произвести расчет и представить на утверждение стоимость за единицу расчетного документа. 3. Департаменту бухгалтерского учета и расчетов (г-жа Ольга Осадчук): а) совместно с процессинговым центром (г-н Петру Бужор) обеспечить заключение "Дополнительного соглашения об оплате расчетных услуг" к "Договору об оказании услуг в рамках системы электронных межбанковских расчетов" с каждым банком-участником СМЭР до 15 января 1999 года; b) осуществить общий контроль и координацию в целях внедрения в срок приложений, связанных с определением и учетом платежей за расчетные услуги, предоставленные Национальным банком Молдовы. 4. Управлению компьютерных технологий (г-н Вячеслав Ставилэ) на протяжении 1 квартала 1999 года разработать прикладное программное обеспечение, необходимое для автоматизации печатания фактуры (списка фактур) за расчетные услуги, предоставленные Национальным банком Молдовы. 5. Процессинговому центру (г-н Петру Бужор), начиная с 1 января 1999 года, обеспечить ежедневный учет расчетных операций, предоставленных Национальным банком Молдовы, составляя ежемесячно фактуры расчетных услуг с последующим их представлением управлению бухгалтерского учета и банковских операций. 6. Настоящее решение вступает в силу со дня принятия с опубликованием в Monitorul Oficial al Republicii Moldova. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 25 декабря 1998 г. N 402. Утверждено Решением Административного совета Национального банка Молдовы N 402 от 25 декабря 1998 года Регламент о порядке расчета и оплаты стоимости расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы 1. Общие положения 1.1. Основание. Регламент о порядке расчета и оплаты стоимости расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы (в дальнейшем - регламент), разработан на основе статей 5f), 11, 48 Закона N 548-XIII от 21 июля 1995 года о Национальном банке Молдовы в целях возмещения фактических единых и текущих расходов, произведенных непосредственно Национальным банком по оборудованию и содержанию системы межбанковских электронных расчетов (СМЭР), а также по оказанию расчетных услуг банкам - участникам СМЭР. 1.2. Назначение. Настоящий регламент устанавливает нормы расчета и оплаты расчетных межбанковских электронных услуг, предоставленных Национальным банком банкам - участникам СМЭР. 1.3. Применение. Требования настоящего регламента применимы на основании "Договора об оказании услуг в рамках системы электронных межбанковских расчетов" и "Дополнительного соглашения" (приложение N 1) ко всем коммерческим банкам лицензированным Национальным банком Молдовы. 1.4. Основные понятия: а) расчетные услуги, предоставленные Национальным банком, - это ряд операций, осуществляемых подразделениями Национального банка в процессе исполнения сводного платежного поручения (требования), представленного банком - участником СМЭР или инкассового поручения, представленного к счету "ЛОРО" банка - участника СМЭР, согласно действующему законодательству; b) расчетный документ это - сводное платежное поручение (требование), представленное банком - участником СМЭР для исполнения в Национальном банке, первичный расчетный документ, включенный в регистр сводного платежного поручения (требования), а также инкассовое поручение (мемориальный ордер об осуществлении частичной оплаты инкассового поручения) к счету "ЛОРО" банка -участника СМЭР; с) опротестованный /дополнительно включенный в расчет документ - это расчетный документ который банк-участник СМЭР не признает/считает необходимым включить в число документов, исполненных Национальным банком. 1.5. Сумма оплаты расчетных услуг устанавливается на основе стоимости за единицу расчетного документа. Стоимость за единицу расчетного документа рассчитывается и утверждается Национальным банком. Стоимость за единицу расчетного документа не дифференцируется в зависимости от периода рабочего дня, в котором расчетные документы были переданы в Национальный банк. 1.6. Оплата оказанных расчетных услуг осуществляется банком-участником СМЭР в соответствии с Регламентом N 25/11-02 о безналичных расчетах в Республике Молдова, платежным поручением, составленном на основе "Фактуры за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанковских электронных расчетов" (приложение N 2). 1.7. Национальный банк не включает в "Фактуру за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанковских электронных расчетов" плату за расчетные услуги, связанные с перечислением средств: a) посредством сводных платежных поручений казначейства с первичными расчетными документами казначейства. b) посредством первичных расчетных документов при выполнении операций, связанных с местным бюджетом, на/со счета N 2222 "Средства местных бюджетов"; c) посредством первичных расчетных документов при выполнении операций, связанных с Социальным фондом на/со счета N 2223 "Социальный фонд". [Пкт.1.7 в редакции Реш.НБМ N 15 от 28.01.99] 1.8. По расчетам, произведенным с центральными банками или с другими финансовыми учреждениями других государств, применяются тарифы, предусмотренные в соответствующих договорах. 2. Порядок расчета и оплаты стоимости расчетных услуг, предоставленных НБМ банкам-участникам СМЭР 2.1. Расчет суммы за расчетные услуги, предоставленные НБМ, осуществляется за отчетный месяц по следующей формуле: S=Ndd X Pdd Ndd = Nd(c)pc + Nddp + Ndi S- сумма за расчетные услуги, предоставленные НБМ на протяжении отчетного месяца банку-участнику СМЭР; Ndd - количество расчетных документов; Pdd - стоимость за единицу расчетного документа; Nd(c)pc - количество сводных платежных поручений (требований), представленных банком-участником СМЭР для исполнения в Национальный банк; Nddp - количество первичных расчетных документов, включенных в регистры сводных платежных поручений (требований); Ndi - количество исполненных инкассовых поручений (мемориальных ордеров об осуществлении частичной оплаты инкассового поручения) к счету "ЛОРО" банка-исполнителя участника СМЭР. Отчетный месяц - это период, в течение которого ведется учет объема расчетных услуг, предоставленных Национальным банком участникам СМЭР для включения в "Фактуру расчетных услуг, предоставленных в системе межбанковских электронных расчетов". Первый отчетный месяц года включает период 26.12-25.01, а последующие месяцы II-ХII включают периоды 26.01-25.02, ...... 26.11-25.12". [Пкт.2.1 изменен Реш.НБМ N 124 от 31.05.2001] 2.2. Количество расчетных документов регистрируется ежедневно на протяжении отчетного месяца в "Фактуре за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанков-ских электронных расчетов", открытой для каждого банка-участника СМЭР. 2.3. 26 числа отчетного месяца процессинговый центр печатает на бумажном носителе "Фактуру за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанковских электронных расчетов" (приложение N 2) и список фактур (приложение N 3), проверяет и представляет их управлению бухгалтерского учета банковских операций Департамента бухгалтерского учета и расчетов для заверения и рассылки коммерческим банкам. Фактуры печатаются на основе: а) накопленной информации об объеме услуг, предоставленных до 25 числа отчетного месяца; b) акта рассмотрения уведомлений об опротестовании объема расчетных услуг, предоставленных Национальным банком; c) данных, представленных управлением бухгалтерского учета банковских операций, о сумме взысканного штрафа и о задолженной сумме. Фактура печатается в двух экземплярах, которые заверяются в соответствии с Приказом Национального банкаN 266 от 5 октября 1999 г., а список фактур - в одном экземпляре; Первый экземпляр фактуры рассылается до 27 числа отчетного месяца, банкам, которые воспользовались расчетными услугами, и служит основанием для осуществления оплаты банком плательщиком за предоставленные услуги. Второй экземпляр фактуры подшивается в папке учета фактур разосланных банкам, в отделе счетов "ЛОРО". Список фактур печатается в одном экземпляре, который служит в качестве сводного документа по контролю рассылки фактур банкам-плательщикам. [Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 124 от 31.05.2001] [Пкт.2.3 в редакции Реш.НБМ N 291 от 03.11.99] 2.4. Банк-участник СМЭР, получив "Фактуру за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанковских электронных расчетов", составляет платежное поручение, посредством которого перечисляет Национальному банку до конца отчетного месяца, указанную в фактуре сумму за расчетные услуги. Крайним сроком оплаты расчетных услуг считается последний операционный день отчетного месяца. Если оплата расчетных услуг не была осуществлена своевременно или была осуществлена частично, НБМ взыскивает 0,5% от просроченной суммы за каждый рабочий день просрочки. Штраф и неоплаченная сумма включаются в фактуру за расчетные услуги, предоставленные в отчетном месяце, следующем за месяцем, за который платеж был осуществлен с опозданием или частично. В случае неуплаты в указанный срок или частичной оплаты за расчетные услуги, предоставленные Национальным банком Молдовы, Национальный банк Молдовы взыскивает неоплаченную сумму и штраф в бесспорном порядке посредством инкассового распоряжения. [Пкт.2.4 изменен и дополнен Реш.НБМ N 124 от 31.05.2001] 2.5. Протесты банка по объему расчетных документов взятых в расчет, представляются в НБМ по форме "Уведомление об опротестовании" (приложение N 5) до 15 числа после отчетного месяца. "Уведомление об опротестовании" рассматривается работниками управления бухгалтерского учета и банковских операций и процессингового центра, уполномоченными приказом президента Национального банка Молдовы, и отражаeтся в "Акте по рассмотрению уведомлений об опротестовании объема расчетных услуг, предоставленных Национальным банком". Заключения данного акта учитываются в очередной фактуре за текущий отчетный месяц. 3. Заключительные положения 3.1. Национальный банк Молдовы, по обстоятельствам, может менять стоимость на единицу расчетного документа, будучи обязанным уведомлять банки-участники СМЭР за 15 календарных дней до введения новой стоимости. Приложение N 1 Дополнительное соглашение N к договору N ______ от _______________________ об оказании услуг в рамках системы межбанковских электронных расчетов "_____" ______________________ Кишинэу Национальный банк Молдовы, в дальнейшем ИСПОЛНИТЕЛЬ, в лице вице-президента г-на ИОН ПРОДАН, действующий на основе Устава НБМ, и ________________________________________________________________________ (наименование коммерческого банка) в дальнейшем АБОНЕНТ, в лице ___________________________________________ _______________________________________________________________________, (должность, фамилия и имя) действующий на основе Устава коммерческого банка, заключили настоящее Дополнительное соглашение к указанному основному Договору о нижеследующем: 1.В пункт 2.3. добавить следующие субабзацы: - осуществлять расчет и требовать от АБОНЕНТА оплату стоимости расчетных услуг согласно требованиям Регламента о порядке расчета и оплаты стоимости расчетных услуг, предоставленных НБМ; - определять сумму за расчетные услуги на основе стоимости за единицу расчетного документа, рассчитанной и утвержденной ИСПОЛНИТЕЛЕМ в размере 85 бань; - менять стоимость за единицу расчетного документа, обязуясь уведомлять АБОНЕНТА за 15 календарных дней до применения новой стоимости; - представлять АБОНЕНТУ "Фактуру за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанковских электронных расчетов" за отчетный месяц, который соответствует календарному месяцу не позднее 27 числа отчетного месяца; [Абзац изменен Реш.НБМ N 124 от 31.05.2001] - расссматривать и принимать во внимание данные уведомления об опротестовании в фактуру за расчетные услуги, предоставленные в течение месяца, следующего за месяцем, по которому производится опротестование; - представлять АБОНЕНТУ отдельный счет для возмещения расходов, связанных с использованием линии связи в случае, если связь по электронной почте осуществляется в пользу АБОНЕНТА по инициативе ИСПОЛНИТЕЛЯ. 2. В пункт 2.4. добавить следующие субабзацы: - осуществлять оплату расчетных услуг платежным поручением на основе фактуры, представленной ИСПОЛНИТЕЛЕМ не позднее до конца отчетного месяца. Крайним сроком оплаты расчетных услуг считается последний операционный день отчетного месяца. [Абзац изменен и дополнен Реш.НБМ N 124 от 31.05.2001] - может опротестовать/дополнительно включать в расчет согласно требованиям Регламента о порядке расчета и оплаты стоимости расчетных услуг, предоставленных НБМ, число расчетных документов, оправданное, по его мнению, составляя и представляя ИСПОЛНИТЕЛЮ до 15 числа месяца, следующего за отчетным, уведомление об опротестовании объема расчетных услуг. Представление АБОНЕНТОМ уведомления об опротестовании не снимает с него обязанности по выполнению платежа в соответствии с фактурой за расчетные услуги, отправленной ИСПОЛНИТЕЛЕМ; - осуществлять ежемесячно платежными поручениями платежи по отдельному счету, представленному ИСПОЛНИТЕЛЕМ, в целях возмещения расходов, произведенных ИСПОЛНИТЕЛЕМ, в связи с использованием линии связи, если связь по электронной почте осуществляется в пользу АБОНЕНТА по инициативе ИСПОЛНИТЕЛЯ. 3. В III главу добавить пункт 3.5. следующего содержания: 3.5. В случае просрочки или частичного перечисления АБОНЕНТОМ суммы, указанной в фактуре, ИСПОЛНИТЕЛЬ вправе взыскать штраф в размере 0,5% от неоплаченной суммы за каждый просроченный рабочий день с указанием суммы штрафа и оставшейся суммы в отдельных позициях фактуры за расчетные услуги, предоставленные в следующем месяце. 4. Исключить главу V. "Стоимость услуг и порядок расчетов" и п. 5.1. данной главы. 5. Другие пункты Договора N ____________________________________ от _____________________ остаются без изменений. 6. Настоящий Договор вступает в силу со дня подписания. Национальный банк Коммерческий банк Молдовы ____________________________________ 2006 Кишинэу, (нaименование банка, адрес) бул. Ренаштерий, 7 ____________________________________ (дoлжность уполномоченного лица) Вице-президент Ион ПРОДАН ____________________________________ (фамилия, имя уполномоченного лица) Приложение N 2 Поставщик: Национальный банк Молдовы Бенефициар: Адрес: 2006 Кишинэу, бул. Ренаштерий, 7 счет N Код 280101140 ФАКТУРА N _________ от ______________ (АААА-LL) (AAAA-LL-DD) за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанковских электронных расчетов Договор N____ от _____________ Период ___________ ________________________ (AAAA-LL-01) (AAAA-LL-DD) лей/бань -----------+------------+-----------------+----------+-----------+----- Дата | |Количество свод- |Количество|Количество |Всего | |ных платежных по-|первичных |инкассовых |к оп- | |ручений (требова-|расчетных |распоряже- |лате | |ний) |документов|ний на сче-| | | | |те "Лоро" | -----------+------------+-----------------+----------+-----------+----- 1 | | | | | -----------+------------+-----------------+----------+-----------+----- 2 | | | | | -----------+------------+-----------------+----------+-----------+----- ... | | | | | -----------+------------+-----------------+----------+-----------+----- 31 | | | | | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Всего расчетных доку- | | | | ментов за отчетный ме- | | | | сяц L1 | | | | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Количество| Опротесто- | | | | расчетных | ванных L2 | | | | документов|------------+-----------------+----------+-----------+----- за преды- |Дополнитель-| | | | дущий пе- |но взятых в | | | | риод |расчет L3 | | | | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Всего расчетных доку- | | | | ментов, взятых в расчет| | | | в фактуре (L1-L2+L3) | | | | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Стоимость на единицу | | | | расчетного документа | | | | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Сумма к оплате за рас- | | | | четные услуги | | | | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Неоплаченная сумма | X | X | X | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Штраф | X | X | X | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Всего к оплате | X | X | X | ------------------------+-----------------+----------+-----------+----- Подписи поставщика М.П. ----------------------------------------------------------------------- Положение N 3 ЛИСТ ФАКТУР N _________ от ______________ (АААА-LL) (AAAA-LL-DD) за расчетные услуги, предоставленные в системе межбанковских электронных расчетов Период ____________ ________________________ (AAAA-LL-01) (AAAA-LL-DD) лей/бань -------+---+---+--------------+--------------+--------------+---+---+---- | | | Сводные пла- | Первичные | Инкассовые |Не-| Ш |Ито- | | | тежные пору- | расчетные | распоряжения |оп-| т |го к Наиме- |Код| | чения (тре- | документы | счета "Лоро" |ла-| р |оп- нование|бан| | бования) | | |чен| а |ла- банка |ка | |----+----+----+----+----+----+----+----+----|ная| ф |те | | |За |Опро|До- |За |Опро|До- |За |Опро|До- | | | | | |от- |тес-|пол-|от- |тес-|пол-|от- |тес-|пол-|сум| | | | |чет-|то- |ни- |чет-|то- |ни- |чет-|то- |ни- |ма | | | | |ный |ван-|тель|ный |ван-|тель|ный |ван-|тель| | | | | |ме- |ные |но |ме- |ные |но |ме- |ные |но | | | | | |сяц | |взя-|сяц | |взя-|сяц | |взя-| | | | | | | |тые | | |тые | | |тые | | | | | | | |в | | |в | | |в | | | | | | | |рас-| | |рас-| | |рас-| | | | | | | |чет | | |чет | | |чет | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- Банк 1 | Объем| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- | |Сум| | | | | | | | | | | | | |ма | | | | | | | | | | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- .... | | | | | | | | | | | | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- Банк n | Объем| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- | |Сум| | | | | | | | | | | | | |ма | | | | | | | | | | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- Всего | Объем| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- | |Сум| | | | | | | | | | | | | |ма | | | | | | | | | | | | -------+---+---+----+----+----+----+----+----+----+----+----+---+---+---- Приложение N 4 Акт рассмотрения уведомлений об опротестовании объема расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы согласно фактурам NN _________ (аааа-II) Дата Нами, ______________________________________________________________ (фaмилия, имя доверенных работников управления бухгалтерского учета и банковских операций/ процессингового центра) рассмотрены в соответствии с требованиями Регламента о порядке расчета и оплаты стоимости расчетных услуг, предоставленных НБМ, уведомления об опротестовании объема расчетных услуг, предоставленных банкам-участникам системы СМЭР согласно фактурам NN ________________ (аааа-11) 1. Установлено: В НБМ было регистрировано до дня рассмотрения ______________________ ________________________________________ уведомлений об опротестовании (прилагаются), представленных следующими банками: _______________________________________________________________________. (наименования протестующих банков) ... 2. Заключения по данным каждого уведомления об опротестовании. ... 3. Решили: В фактурах NN ___________ за расчетные услуги, предоставленные НБМ, (аааа-1+1) принять к расчету количество опротестованных/дополнительно взятых в расчет расчетных документов по следующей форме: ------------+---------+-------------------+---------+---------+--------- Наименование|Код банка|Расчетные документы|Сводные |Первичные|Инкассо- банка | | |платежные|расчетные|вые рас- | | |поручения|документы|поряжения | | |(требова-| | | | |ния | | ------------+---------+-------------------+---------+---------+--------- | | Опротестованные | | | | | Дополнительно | | | | | взятые в расчет | | | ------------+---------+-------------------+---------+---------+--------- ------------+---------+-------------------+---------+---------+--------- Всего | | Опротестованные | | | | | дополнительно | | | | | взятые в расчет | | | ------------+---------+-------------------+---------+---------+--------- Подписи уполномоченных работников. Приложение N 5 Уведомление об опротестовании объема расчетных услуг, предоставленных банку __________________________ Код 280101 _____________, (наименование банка) 999 указанного в фактуре N _____________ от ____________________ (аааа-11) (dd.11.aaaa) Просим учесть в очередной фактуре за расчетные услуги, предоставленные Национальным банком Молдовы, следующие объемы услуг: -----+-------------------+--------------+---------------+--------------- Дата |Расчетные документы| К-во сводных | К-во первичных|К-во инкассовых | | платежных | расчетных |распоряжений | | поручений | документов | | | (требований) | | -----+-------------------+--------------+---------------+--------------- |Опротестованные | | | |Дополнительно взя- | | | |тые в расчет | | | -----+-------------------+--------------+---------------+--------------- ... |Опротестованные | | | |Дополнительно взя- | | | |тые в расчет | | | -----+-------------------+--------------+---------------+--------------- Всего|Опротестованные | | | |Дополнительно взя- | | | |тые в расчет | | | -----+-------------------+--------------+---------------+--------------- Разъяснения: ________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ Подписи банка: Первая Вторая