Hotărîre nr.408 din 29.12.2005 privind modificarea şi completarea hotărîrii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.61 din 11 septembrie 1997 privind aprobarea Regulamentului cu privire la raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi de către băncile comerciale şi direcţiile BNM

Hotărîre privind modificarea şi completarea hotărîrii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.61 din 11 septembrie 1997 privind aprobarea Regulamentului cu privire la raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi de către băncile comerciale şi direcţiile BNM Nr.408 din 29.12.2005 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.5-8/25 din 13.01.2006 * * * Notă: Vezi Rectificarea din Monitorul Oficial nr.21-24 din 03.02.2006 pag.75 În scopul perfecţionării rapoartelor statistice şi în temeiul art.5, 11 şi 72 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei HOTĂRĂŞTE: I. Se modifică şi se completează Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.61 din 11 septembrie 1997 privind aprobarea Regulamentului cu privire la raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi de către băncile comerciale şi direcţiile Băncii Naţionale a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, nr.77-78/139 din 27.11.1997, art.139), cu modificările şi completările ulterioare, după cum urmează: 1. Din denumire şi din punctul 1 al Hotărîrii Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.61 din 11.09.97 se exclude textul "de către băncile comerciale şi direcţiile BNM". 2. După punctul 1.9 se introduce punctul 1.10 avînd următorul cuprins: "1.10. Contractele factoring reprezintă o tehnică de finanţare pe termen scurt (pînă la 180 de zile). Compania "factor" (banca) cumpără cu discont creanţele exportatorului către importator, urmînd să încaseze datoriile de la importatorul mărfurilor sau a serviciilor. Compania "factor" (banca) acordă credit exportatorului pînă la scadenţa creanţelor, plătindu-i 60% - 90% din suma facturilor în dependenţă de solvabilitatea clientului. Restul sumei 10% - 40%, din care sînt reţinute dobînda pentru împrumut şi comisionul pentru servicii, este plătită la scadenţa creanţei către importator.". 3. La punctul 3.7.1 alineatul trei va avea următorul cuprins: " - pentru conturile nerezidenţilor (persoane fizice şi juridice) soldul se indică sumar pentru fiecare valoare a rechizitelor "codul valutei" şi "codul ţării". 4. Anexa nr.2 "Clasificatorul valutelor cotate la bursă" a) se completează cu următoarele poziţii avînd următorul cuprins: "156 Yuan chinez 196 Lira cipriotă 376 Shekel isralian 414 Dinar kuweitian 554 Dolar neozeelandez 891 Dinar sîrb 972 Somon tadgic"; b) se exclud următoarele poziţii: "890 Dinarul iugoslav 762 Rubla tadjikă"; c) se înlocuiesc următoarele coduri ale valutelor: "codul 100 cu codul 975 codul 112 cu codul 974 codul 268 cu codul 981 codul 616 cu codul 985 codul 642 cu codul 946 codul 792 cu codul 949". 5. Anexa nr.3 "Clasificatorul ţărilor": a) se completează cu un punct nou avînd următorul cuprins: 086 Teritoriul Britanic din Oceanul Indian b) se înlocuieşte denumirea ţării la codul 891 "Iugoslavia" cu "Serbia şi Muntenegru". 6. În anexa nr.4 "Clasificatorul operaţiunilor de plată" în compartimentul 1. "Lista codurilor operaţiunilor" la secţiunea "Mărfuri": a) după rîndul "Mărfuri cu plată după livrare" se introduc două rînduri, cu următorul conţinut: "Mărfuri cu plata în avans în baza contractelor factoring 1113 2113"; "Mărfuri cu plata după livrare în baza contractelor factoring 1114 2114"; b) la secţiunea "Servicii" se înlocuieşte denumirea: rîndului "Servicii de audit" cu "Servicii de arhitectură şi inginerie"; rîndului "Servicii de consultaţii" cu "Servicii juridice, contabile şi consulting"; rîndului "Servicii de publicare" cu "Servicii de publicitate şi marketing". 7. În anexa nr.4 "Clasificatorul operaţiunilor de plată" compartimentul 2. "Principii generale de clasificare a operaţiunilor": a) Secţiunea "Mărfuri" se completează cu punctele 7 şi 8 avînd următorul cuprins: "7. Mărfuri cu plata în avans în baza contractelor factoring include plăţile efectuate de compania "factor" (banca) în favoarea exportatorului pentru marfa expediată (de obicei valoarea plăţii constituie 60% - 90% din creanţele exportatorului către importator). 8. Mărfuri cu plata după livrare în baza contractelor factoring include plata companiei "factor" (bancă) către exportator a sumei rămase către plată pentru marfa expediată conform termenelor şi condiţiilor stabilite (de obicei valoarea plăţii constituie 10% - 40% din creanţele exportatorului către importator). La acest articol nu se includ comisionul şi dobînda aferentă factoringului.". b) la secţiunea "Servicii": i) punctul 6 va avea următorul cuprins: "6. Servicii financiare includ servicii referitoare la intermedieri financiare între rezidenţi şi nerezidenţi, cum ar fi taxe pentru deservirea liniilor de credit, acreditivelor, incasourilor, acceptelor bancare, contractelor factoring, comisioanele aferente decontărilor, operaţiunilor cu depozite şi cu hîrtii de valoare şi altele."; ii) în punctul 12 cuvintele "servicii de publicitate" se înlocuiesc cu cuvintele" Servicii de publicitate şi marketing"; iii) După punctul 15 se introduc punctele 16 şi 17 avînd următorul cuprins: "16. Servicii juridice, contabile şi consulting includ: 16.1 Serviciile juridice includ consultaţiile juridice şi serviciile de reprezentare în cadrul oricăror investigaţii juridice, judecătoreşti şi administrative; serviciile de redactare a actelor şi instrumentelor juridice; certificare; serviciile de mediere şi de reglare a litigiilor. 16.2 Serviciile în domeniul evidenţei contabile, auditului şi serviciile de consultare în domeniul legislaţiei fiscale includ înregistrarea şi evidenţa contabilă a operaţiunilor comerciale pentru întreprinderi şi alţi subiecţi; serviciile de verificare a înregistrărilor de evidenţă şi a borderourilor financiare; planificarea fiscală şi consultarea întreprinderilor; la fel şi pregătirea actelor fiscale. 16.3 Servicii de consultare în domeniul businessului şi managementului, relaţii publice includ prestarea consultaţiilor, determinarea principalelor direcţii de lucru şi oferirea ajutorului operativ întreprinderilor pentru determinarea politicii şi elaborării strategiei de antreprenor, la fel şi consultarea în domeniul organizării şi controlului asupra activităţii întreprinderilor. 17. Servicii de arhitectură şi de inginerie includ elaborarea proiectelor de construcţie şi arhitectură; planificarea şi elaborarea proiectelor de edificare a digurilor, podurilor, aeroporturilor, obiectelor de construcţii, etc; lucrările de cercetare; de cartografiere; de verificare şi certificare a calităţii construcţiilor; la fel şi controlul tehnic al utilajului şi construcţiilor. În această grupă nu se includ lucrările de proiectare şi construcţie în domeniul extragerii zăcămintelor, care se includ la articolul "Alte servicii"". c) La secţiunea "Venituri" punctul 1 cuvintele "scurt sau lung la depozite" se înlocuiesc cu cuvintele "scurt inclusiv la contractele factoring, la împrumuturile pe termen lung şi la depozite". II. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 29 decembrie 2005. Nr.408.