Hotărîre nr.44/5 din 05.09.2014 cu privire la rezultatele inspecţiei în teren privind executarea Hotărîrii Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.57/12 din 15.12.2011 de către Compania de Asigurări "IDEEA ASIGURĂRI" S.A.

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele inspecţiei în teren privind executarea Hotărîrii

Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.57/12 din 15.12.2011 de

către Compania de Asigurări "IDEEA ASIGURĂRI" S.A.

nr. 44/5  din  05.09.2014

 (în vigoare 12.09.2014) 

Monitorul Oficial nr.270-274 art.1299 din 12.09.2014

* * *

În temeiul prevederilor art.55 alin.(1) lit.a) şi lit.b), alin.(4) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006 "Cu privire la asigurări"¹ (în continuare - Legea nr.407-XVI din 21.12.2006) şi Ordinului vicepreşedintelui Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.78 din 23.05.2014, a fost efectuată inspecţia în teren privind executarea de către Compania de Asigurări "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. (în continuare - CA "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. sau societatea) a Hotărîrii C.N.P.F. nr.57/12 din 15.12.2011 "Cu privire la retragerea licenţei Companiei de Asigurări "IDEEA ASIGURĂRI" S.A."² (în continuare - Hotărîrea C.N.P.F. nr.57/12 din 15.12.2011), în cadrul căreia s-au constatat următoarele.

_________________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47-49, art.213

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.233-236, art.2114

În conformitate cu prevederile pct.2 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.57/12 din 15.12.2011, s-a prescris CA "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. suspendarea tuturor operaţiunilor bancare, cu excepţia cazurilor legate de cheltuielile sale curente de întreţinere, de încasarea mijloacelor băneşti şi de plata despăgubirilor de asigurare pentru contractele de asigurare încheiate anterior retragerii licenţei.

În cadrul efectuării inspecţiei, urmare a examinării Raportului financiar al CA "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. la situaţia din 31.03.2014, s-a constatat că CA "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. înregistra total active în valoare de 6676,7 mii lei şi rezerve tehnice (anume rezerva de daune declarate, dar nesoluţionate) în sumă de 187,2 mii lei.

În baza procesului-verbal al şedinţei Consiliului CA "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. nr.03/2012 din 01.07.2013 şi contractului de donaţie din 01.07.2013, societatea a acordat cu titlu de donaţie mijloace băneşti în numerar, în sumă de 129,5 mii lei, persoanei cu funcţie de răspundere, fiind astfel încălcate prevederile art.73 alin.(8) din Legea nr.1134-XIII din 02.04.1997 "Privind societăţile pe acţiuni"³.

_________________________

³ Republicat Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.1-4, art.1

Totodată, prin efectuarea operaţiunii de eliberare a mijloacelor băneşti din casierie cu titlu de donaţie către persoana cu funcţie de răspundere, CA "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. a admis încălcarea prevederilor pct.2 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.57/12 din 15.12.2011 şi prevederilor art.26 alin.(2) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006.

CA "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. în calitate de entitate raportoare nu a prezentat Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, în termenii prevăzuţi, datele privind 1 tranzacţie realizată în numerar privind acordarea donaţiei cu o valoare de cel puţin 100 mii lei, 1 tranzacţie prin virament cu o valoare ce echivalează cu 500 mii lei la transferarea unei tranşe a împrumutului şi 5 tranzacţii cu privire la acordarea avansurilor sub orice formă care depăşesc suma de 10 mii lei, fapt ce a condiţionat nerespectarea prevederilor art.8 alin.(2), alin.(3) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 "Cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului"⁴ şi pct.14 subpct.7) din Ghidul activităţilor sau tranzacţiilor suspecte aprobat prin Ordinul Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei nr.118 din 20.11.2007⁵.

_________________________

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007 nr.203-206, art.741

În baza constatărilor expuse şi în temeiul art.1 alin.(1), art.3, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.d) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁶, art.26 alin.(4), art.55 alin.(1) lit.a) şi lit.b) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006 şi Codului civil al Republicii Moldova⁷, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

_________________________

⁶ Republicat Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

⁷ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661

HOTĂRĂŞTE:

1. Se prescrie persoanelor cu funcţie de răspundere ale Companiei de Asigurări "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. să întreprindă, în termen de 10 zile lucrătoare din data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, următoarele:

- efectuarea măsurilor necesare pentru anularea contractului de donaţie din 01.07.2013 cu restituirea mijloacelor băneşti în contul societăţii;

- respectarea necondiţionată a prevederilor pct.2 din Hotărîrea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.57/12 din 15.12.2011;

- respectarea prevederilor legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară.

2. Se remit Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor din cadrul Centrului Naţional Anticorupţie materialele inspecţiei în teren pentru examinare şi luare de atitudine conform competenţei.

3. Despre executarea prescripţiei Compania de Asigurări "IDEEA ASIGURĂRI" S.A. va informa Comisia Naţională a Pieţei Financiare în termen de 20 de zile, cu prezentarea documentelor confirmative.

4. Controlul asupra executării prezentei hotărîri se pune în sarcina Direcţiei generale supraveghere asigurări.

5. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.