Постановление N 44/5 от 05.09.2014 о результатах выездной инспекции исполнения Постановления Национальной комиссии по финансовому рынку № 57/12 от 15.12.2011 страховой компанией "IDEEA ASIGURARI" АО

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах выездной инспекции исполнения Постановления Национальной

комиссии по финансовому рынку № 57/12 от 15.12.2011

страховой компанией “IDEEA ASIGURĂRI” АО

№ 44/5  от  05.09.2014

 (в силу 12.09.2014) 

Мониторул Офичиал № 270-274 ст.1299 от 12.09.2014

* * *

На основании положений ст.55 ч.(1) п.a) и b), ч.(4) Закона № 407-XVI от 21.12.2006 “О страховании”¹ (далее – Закон № 407-XVI от 21.12.2006) и Приказа зам. председателя Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 78 от 23.05.2014 была проведена выездная инспекция исполнения страховой компанией “IDEEA ASIGURĂRI” АО (далее – СК “IDEEA ASIGURĂRI” АО, или общество) Постановления НКФР № 57/12 от 15.12.2011 “Об отзыве лицензии страховой компании “IDEEA ASIGURĂRI” АО”² (далее – Постановление НКФР № 57/12 от 15.12.2011), в рамках которой было установлено следующее.

_________________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 47-49, ст.213

² Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 233-236, ст.2114

В соответствии с положениями п.2 Постановления НКФР № 57/12 от 15.12.2011 СК “IDEEA ASIGURĂRI” АО было предписано прекратить все банковские операции, за исключением случаев, связанных с текущими расходами на свое содержание, зачислением поступающих денежных средств и выплатой страховых возмещений по договорам страхования, заключенным до отзыва лицензии.

В рамках инспекции вследствие рассмотрения финансового отчета СК “IDEEA ASIGURĂRI” АО по состоянию на 31.03.2014 было установлено, что общество владело активами в общей сумме 6676,7 тыс.леев и техническими резервами (а именно, резерв заявленных, но не урегулированных убытков) в сумме 187,2 тыс.леев.

На основании протокола заседания Совета СК “IDEEA ASIGURĂRI” АО № 03/2012 от 01.07.2013 и договора дарения от 01.07.2013 общество предоставило должностному лицу в качестве подарка наличные денежные средства в сумме 129,5 тыс.леев, чем были нарушены положения ст.73 ч.(8) Закона № 1134-XIII от 2.04.1997 “Об акционерных обществах”³.

_________________________

³ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2008, № 1-4, ст.1

Также, осуществив операцию по выдаче денежных средств из кассы должностному лицу в качестве подарка, CК “IDEEA ASIGURĂRI” АО допустила нарушения положений п.2 Постановления НКФР № 57/12 от 15.12.2011 и положений ст.26 ч.(2) Закона № 407-XVI от 21.12.2006.

CК “IDEEA ASIGURĂRI” АО в качестве отчетной единицы не представила в Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в предусмотренные сроки данные по одной сделке, осуществленной с наличностью на сумму более 100 тыс.леев, по одной сделке, осуществленной путем перечисления одной операцией суммы, эквивалентной 500 тыс.леев, и по 5 сделкам о предоставлении авансов в любой форме, превышающих сумму 10 тыс.леев, что является несоблюдением положений ст.8 ч.(2) и (3) Закона № 190-XVI от 26.07.2007 “О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”⁴, п.14 пп.7) Руководства о сомнительной деятельности или операциях, утвержденного Приказом Центра по борьбе с коррупцией и экономическими преступлениями № 118 от 20.11.2007⁵.

_________________________

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 203-206, ст.741

В соответствии с изложенным, на основании ст.1 ч.(1), ст.3, ст.8 п.b) и f), ст.9 ч.(1) п.d) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁶, ст.26 ч.(4) и ст.55 ч.(1) п.a) и b) Закона № 407-XVI от 21.12.2006, Гражданского кодекса Республики Молдова⁷ Национальная комиссия по финансовому рынку

_________________________

⁶ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

⁷ Официальный монитор Республики Молдова, 2002, № 82-86, ст.661

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Предписать должностным лицам страховой компании “IDEEA ASIGURĂRI” АО в течение 10 рабочих дней с даты вступления в силу настоящего постановления предпринять следующее:

- осуществить необходимые меры для аннулирования договора дарения от 01.07.2013 с возвращением денежных средств на счет общества;

- неукоснительно соблюдать положения пункта 2 Постановления Национальной комиссии по финансовому рынку № 57/12 от 15.12.2011;

- соблюдать положения законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке.

2. Направить материалы выездной инспекции Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в составе Национального центра по борьбе с коррупцией для рассмотрения и принятия мер согласно компетенции.

3. Об исполнении предписания страховая компания “IDEEA ASIGURĂRI” АО проинформирует Национальную комиссию по финансовому рынку в течение 20 дней с приложением доказательных документов.

4. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление страхового надзора.

5. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.