Hotărîre nr.45/2 din 20.09.2013 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asigurărilor de către Brokerul de Asigurare-Reasigurare "GENERAL BROKER" S.R.L.

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei

în domeniul asigurărilor de către Brokerul de Asigurare-Reasigurare

"GENERAL BROKER" S.R.L.

nr. 45/2  din  20.09.2013

 (în vigoare 04.10.2013) 

Monitorul Oficial nr.216-220 art.1474 din 04.10.2013

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.29/16-O din 21.06.2013¹ şi a ordinelor vicepreşedintelui C.N.P.F nr.81 din 24.06.2013 şi nr.85 din 01.07.2013, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asigurărilor de către Brokerul de Asigurare-Reasigurare "GENERAL BROKER" S.R.L. (în continuare – BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. sau brokerul) pentru perioada de activitate 28.01.2010 – 30.04.2013, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

______________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.140, art.1011

BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. a fost înregistrat la Camera Înregistrării de Stat la data de 25.12.2007 cu nr.1007600075899 (certificat de înregistrare de stat seria MD nr.0075689 din 25.12.2007) şi deţine licenţa pentru activitatea de intermediere în asigurări seria CNPF nr.000547 din 28.01.2010, valabilă pînă la 28.01.2015.

În perioada anilor 2011-2013 BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. şi-a desfăşurat activitatea licenţiată în localităţile: mun.Chişinău sectorul Buiucani, or.Soroca, or.Rîşcani, or.Comrat, or.Căuşeni, or.Şoldăneşti, or.Glodeni, or.Ocniţa, or.Basarabeasca, or.Donduşeni, or.Bălţi, or.Orhei, or. Anenii Noi, or.Cantemir, or.Hînceşti, or.Ştefan-Vodă, or.Edineţ, or.Lipcani, or.Cahul, fără ca acestea să fie incluse în anexa la licenţă ca subdiviziuni, fapt ce contravine prevederilor art.9 alin.(3), art.14 alin.(6) şi art.15 alin.(2) din Legea nr.451-XV din 30.07.2001 "Privind reglementarea prin licenţiere a activităţii de întreprinzător"² (în continuare – Legea nr.451-XV din 30.07.2001).

______________________

² Republicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova 2005, nr.26-28, art.95

În perioada supusă controlului brokerul a activat prin intermediul a 8 agenţi de asigurare – persoane juridice şi fizice, precum şi a unui broker de asigurare, fiind achitat comisionul în sumă de 147,4 mii lei, inclusiv 13,1 mii lei în anul 2013, fapt ce contravine prevederilor art.1 şi art.49 alin.(3) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006 "Cu privire la asigurări"³ (în continuare – Legea nr.407-XVI din 21.12.2006). Contrar prevederilor art.49 alin.(2) lit.g) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006 şi Anexei nr.1 la Hotărîrea C.N.P.F. nr.45/5 din 16.10.2009 "Cu privire la aprobarea formei şi conţinutului rapoartelor specializate ale intermediarilor în asigurări şi/sau reasigurări"⁴ (în continuare – Hotărîrea C.N.P.F. nr.45/5 din 16.10.2009), pe toată perioada supusă controlului brokerul nu a ţinut Registrul subagenţilor, personalului propriu cu atribuţii de intermediere şi asistenţilor în brokeraj ai intermediarului în asigurări şi/sau reasigurări.

______________________

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47-49, art.213

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.197-200, art.877

Fondatorul BAR "GENERAL BROKER" S.R.L., contabilul-şef şi administratorul au admis încălcarea prevederilor art.49 alin.(5) şi alin.(5¹) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006. Totodată, pentru eliberarea licenţei BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. fondatorul a prezentat autorităţii de supraveghere o declaraţie pe propria răspundere cu date neautentice, din care reiese că nu are relaţii de muncă cu vreun asigurător, ceea ce contravine prevederilor art.10 alin.(1) lit.c) şi art.21 alin.(2) lit.c) din Legea nr.451-XV din 30.07.2001.

De asemenea, începînd cu data de 10.12.2012 şi pînă la momentul controlului, funcţia de contabil-şef nu a fost executată de nici o persoană, fapt prin care s-a încălcat una din condiţiile de licenţiere a brokerului, stabilite la art.49 alin.(2) lit.f) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006.

Nerespectînd prevederile pct.16 din Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.13/3 din 03.04.2008⁵, brokerul nu a notificat C.N.P.F., în termen de 10 zile, în corespundere cu Anexa nr.2 la Regulamentul menţionat, despre modificările survenite în lista persoanelor cu funcţii de răspundere (angajarea persoanei în funcţie de administrator şi contabil-şef).

______________________

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.97-98, art.298

În perioada 01.11.2012–30.04.2013 BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. nu dispunea de un contract de asigurare de răspundere civilă profesională în valoare de cel puţin 10 milioane lei pentru fiecare solicitare de daune şi în valoare globală de 15 milioane lei pe an pentru totalitatea solicitărilor de daune, fapt ce contravine prevederilor art.49 alin.(2) lit.c) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006.

În urma controlului selectiv s-a depistat că, în perioadele iunie–iulie 2010–2011 şi ianuarie–februarie 2013, la încheierea a 416 contracte de asigurare obligatorie de răspundere civilă auto interne (în continuare – contracte AORCA), BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. nu a asigurat respectarea cerinţelor privind îndeplinirea corectă a formularelor de cereri şi de contracte de asigurare potrivit formei şi conţinutul unic, nefiind indicat dreptul de posesiune a autovehiculului, teritoriul utilizării acestuia, numărul limitat şi nelimitat de persoane asupra cărora se extinde protecţia prin asigurare, coeficienţii de rectificare utilizaţi la calcularea primei de asigurare pentru fiecare autovehicul, mărimea primei de asigurare şi data achitării acesteia, precum şi anexate copiile paşapoartelor tehnice ale tuturor autovehiculelor pentru care se solicită asigurarea, încălcîndu-se astfel prevederile art.8 alin.(2) şi alin.(5) din Legea nr.414-XVI din 22.12.2006 "Cu privire la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule"⁶ (în continuare – Legea nr.414-XVI din 22.12.2006), art.13 alin.(3) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006 şi anexelor nr.1 şi nr.3 la Hotărîrea C.N.P.F. nr.20/5 din 16.05.2008 "Cu privire la aprobarea formei şi conţinutului cererilor de asigurare, contractelor de asigurare şi poliţelor de asigurare la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule"⁷.

______________________

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.32-35, art.112

⁷ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.143-144, art.410

De asemenea, în urma verificării modului de perfectare a contractelor, s-a constatat că brokerul a admis încheierea contractelor AORCA fără cererea de asigurare depusă de asigurat, ceea ce contravine prevederilor art.8 alin.(3) din Legea nr.414-XVI din 22.12.2006.

BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. a intermediat contracte AORCA cu acordarea coeficientului de reducere (bonus) fără a solicita de la asigurat informaţia privind cazurile asigurate pe contractul precedent şi declaraţia pe propria răspundere, semnată de asigurat, care să ateste lipsa contractelor de asigurare, nefiind astfel respectate prevederile art.11 alin.(2) din Legea nr.414-XVI din 22.12.2006, pct.3, pct.10 şi pct.11 din Regulamentul privind aplicarea sistemului bonus-malus la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.13/2 din 03.04.2008⁸.

______________________

⁸ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.90, art.275

În urma controlului respectării normelor legale la aplicarea primelor de asigurare de bază pentru asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto internă şi externă, verificînd selectiv contractele de intermediere în asigurări din perioadele iunie-iulie 2010–2012 şi ianuarie-februarie 2013, s-a constatat că brokerul nu a operat cu prime şi tarife de asigurare obligatorie stabilite de legislaţie, astfel, în cazul a 713 contracte AORCA intermediate, au fost micşorate neîntemeiat primele de asigurare de la 2 la sută pînă la 60 la sută sau în sumă totală de 279,7 mii lei, ceea ce contravine prevederilor art.7 alin.(4) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006, art.11 alin.(2) din Legea nr.414-XVI din 22.12.2006 şi ale Hotărîrii C.N.P.F. nr.53/5 din 31.10.2008 "Privind stabilirea primei de asigurare de bază şi valoarea coeficienţilor de rectificare aferenţi asigurării obligatorii de răspundere civilă auto internă şi externă"⁹.

______________________

⁹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.226-229, art.669

La încheierea a 3 contracte AORCA, în lunile iunie 2012 şi ianuarie 2013, BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. a aplicat eronat coeficienţii de rectificare K₃ şi K_4, fapt care a condiţionat diminuarea primelor de asigurare în sumă de 0,81 mii lei, fiind încălcate prevederile art.11 alin.(3) din Legea nr.414-XVI din 22.12.2006 şi pct.7 din Regulamentul privind aplicarea sistemului bonus-malus la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule.

La verificarea selectivă a modului de încheiere a contractelor AORCA s-a constatat că, în contrazicere cu prevederile art.8 alin.(4), art.9 alin.(5) şi art.13 alin.(1) din Legea nr.414-XVI din 22.12.2006, brokerul a admis încheierea contractelor fără încasarea integrală a primei de asigurare la momentul eliberării poliţelor.

În perioada supusă controlului BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. a încasat de la 2 companii de asigurări, în baza a 7 acte de îndeplinire a lucrărilor, un comision ce nu corespunde cu procentul remuneraţiei stabilit în contractul de mandat, astfel fiind încălcate prevederile art.667 alin.(1), art.679 alin.(1), art.704 alin.(1), art.1033 alin.(1) şi alin.(3) din Codul civil al Republicii Moldova¹⁰.

______________________

¹⁰ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661

În contrazicere cu prevederile art.47 alin.(3¹) şi alin.(3²) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006, BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. a utilizat pentru efectuarea activităţii curente contul bancar, care a fost deschis în exclusivitate pentru satisfacerea obligaţiilor faţă de asigurători şi pentru sumele încasate cu titlu de prime de asigurare (reasigurare) ori faţă de asiguraţi (reasiguraţi).

În lunile februarie–martie 2013 brokerul a prestat servicii de asigurare pe anumite tipuri de asigurări din numele unei companii de asigurări fără împuterniciri de reprezentare din partea asigurătorului, astfel fiind încălcate prevederile art.49 alin.(6) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006.

Depăşind termenele de transfer a primelor de asigurare încasate către asigurătorii în numele cărora a intermediat contracte de asigurare, brokerul a acumulat la data de 30.04.2013 datorii în sumă totală de 4474,8 mii lei, afectînd astfel interesele asigurătorilor şi ale persoanelor asigurate, fapt ce contravine prevederilor art.43 alin.(1) lit.a) şi lit.b), art.53 alin.(4) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006.

Nerespectînd prevederile art.47 alin.(2) lit.e) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006, pct.5 subpct.4)–10), pct.6, pct.7, pct.8 subpct.1)–2), pct.9 din Regulamentul cu privire la dezvăluirea de către participanţii profesionişti la piaţa financiară nebancară a informaţiei privind acordarea serviciilor, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.8/6 din 26.02.2010¹¹, BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. nu a afişat pe panou sau nu a prezentat în formă de broşură informaţia privind managementul participantului profesionist, serviciile şi produsele financiare acordate şi tarifele aplicate, activele, obligaţiile, veniturile şi cheltuielile, numărul de contracte pentru ultimul an de activitate, regulile interne de lucru cu clienţii, precum legea şi actele normative care guvernează contractul, documentele necesare pentru încheierea contractului, clauzele, mărimea completă şi termenele de plată pentru încheierea contractului, clauzele opţionale ale contractului, consecinţele neexecutării contractului de către părţi, procedura de soluţionare a eventualelor litigii.

______________________

¹¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.81-82, art.310

Contrar prevederilor art.9 lit.g) din Legea nr.105-XV din 13.03.2003 "Privind protecţia consumatorilor"¹² şi Regulamentului cu privire la modul de gestionare a Registrului de reclamaţii, aprobat prin Hotărîrea Guvernului nr.1141 din 04.10.2006¹³, BAR "GENERAL BROKER" S.R.L., în calitate de prestator de servicii, pînă la data de 30.03.2011 nu a ţinut Registrul de reclamaţii în forma stabilită într-un loc vizibil şi accesibil pentru consumatori.

______________________

¹² Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.176-181, art.513

¹³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.161, art.1233

În cadrul controlului privind efectuarea decontărilor în numerar pentru serviciile acordate asiguraţilor, s-a constatat că, la încheierea contractelor AORCA, brokerul a eliberat atît bonuri fiscale, cît şi bonuri de plată, fapt ce contravine art.20 alin.(6) din Legea contabilităţii nr.113-XVI din 27.04.2007¹⁴ (în continuare – Legea nr.113-XVI din 27.04.2007).

______________________

¹⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.90-93, art.399

În unele cazuri, brokerul nu a respectat prevederile art.8 alin.(8) din Legea nr.414-XVI din 22.12.2006 şi pct.4 din Regulamentul cu privire la aplicarea maşinilor de casă şi control pentru efectuarea decontărilor în numerar, aprobat prin Hotărîrea Guvernului nr.474 din 28.04.1998¹⁵, prestînd servicii de asigurare obligatorie de răspundere civilă auto fără utilizarea aparatului de casă şi control cu memorie fiscală cu eliberarea bonurilor de plată din numele companiei de asigurări.

______________________

¹⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.62-65, art.589

În perioada supusă controlului brokerul nu a ţinut Registrul de evidenţă a formularelor de strictă evidenţă pentru fiecare tip de formulare şi nu a acumulat şi generalizat informaţia în urma primirii formularelor cu regim special (poliţe de asigurare) la contul contabil 951 "Formulare cu regim special", fiind încălcate prevederile pct.5, pct.7 şi pct.11 din Instrucţiunea privind evidenţa, eliberarea, păstrarea şi utilizarea formularelor tipizate de documente primare cu regim special, aprobată prin Hotărîrea Guvernului nr.294 din 17.03.1998¹⁶.

______________________

¹⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.30-33, art.288

Contrar prevederilor art.24 din Legea nr.113-XVI din 27.04.2007, pe parcursul desfăşurării activităţii sale, brokerul nu a efectuat inventarierea generală a elementelor de activ şi pasiv, astfel nefiind asigurată integritatea formularelor tipizate de documente primare cu regim special, fapt ce a dus la lipsa a 914 blanchete de strictă evidenţă (poliţe de asigurare de răspundere civilă auto externă).

În perioada 03.01.2013–20.04.2013 angajatul brokerului responsabil de poliţele de asigurare de răspundere civilă auto externă a transmis în gestiune formulare cu regim special unei persoane fizice, care nu se afla în relaţii contractuale cu brokerul la acel moment, fapt ce contravine prevederilor pct.7 din Instrucţiunea privind evidenţa, eliberarea, păstrarea şi utilizarea formularelor tipizate de documente primare cu regim special.

Pentru perioada 2010–2013 brokerul a prezentat autorităţii de supraveghere rapoarte ce conţineau date eronate cu privire la veniturile obţinute din activitatea de intermediere, primele brute subscrise aferente contractelor intermediate, primele brute subscrise de asistenţi şi comisioanele achitate asistenţilor în brokeraj, astfel fiind nerespectat modul de completare a acestora, stabilit conform prevederilor art.49 alin.(2) lit.h) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006 şi Hotărîrii C.N.P.F. nr.45/5 din 16.10.2009.

În perioada supusă controlului, în unele cazuri, procesul contabilizării faptelor economice a fost efectuat în lipsa documentelor primare (facturile de expediţie) pentru unele operaţiuni, fapt ce a condiţionat majorarea venitului la situaţia din 31.12.2010 – cu 970,7 mii lei şi la situaţia din 31.12.2011 – cu 7197,2 mii lei şi majorarea cheltuielilor la situaţiile din 31.12.2010, 31.12.2011, 31.12.2012, 31.03.2013 cu suma totală de 500,4 mii lei, ceea ce contravine prevederilor art.19 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.113-XVI din 27.04.2007.

Contractele intermediate de către BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. în perioada supusă controlului au fost comercializate prin intermediul personalului propriu, asistenţilor în brokeraj – persoane fizice şi juridice, cu care brokerul nu în toate cazurile deţinea contracte de mandat, astfel fiind încălcate prevederile art.1 din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006.

În calitate de entitate raportoare, brokerul nu a respectat termenul de elaborare şi aprobare a Programului propriu privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi nu a informat C.N.P.F. despre aprobarea acestuia în termenul stabilit, ceea ce contravine prevederilor art.9 alin.(3) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 "Cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului"¹⁷ (în continuare – Legea nr.190-XVI din 26.07.2007), pct.2 şi pct.3 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011 "Cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară"¹⁸.

______________________

¹⁷ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597

¹⁸ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

Contrar prevederilor art.9 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007, art.47 alin.(7) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006 şi pct.48 subpct.3) din Regulamentul privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011, brokerul nu a stabilit politici şi metode adecvate în materie de precauţie privind clientela, în domeniul păstrării evidenţelor, al controlului intern, al evaluării şi gestionării riscurilor, în managementul de conformitate şi de comunicare pentru a preîntîmpina şi a împiedica activităţile şi tranzacţiile legate de spălarea banilor sau de finanţarea terorismului, precum şi nu a desemnat o persoană responsabilă învestită cu atribuţii de executare a prevederilor legale şi de asigurare că politica şi procedurile entităţii raportoare sînt în conformitate cu cerinţele şi reglementările în domeniul spălării banilor şi finanţării terorismului.

BAR "GENERAL BROKER" S.R.L., în calitate de entitate raportoare, nu a ţinut Registrul persoanelor fizice şi juridice identificate, astfel fiind încălcate prevederile art.7 alin.(1) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 şi pct.46 subpct.1) din Regulamentul privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară.

Totodată, brokerul nu a informat imediat şi nu a prezentat Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor formularul special privind 2 tranzacţii realizate în numerar printr-o operaţiune cu o valoare ce depăşeşte 100 mii lei şi 12 tranzacţii suspecte deja realizate, efectuate din regiunea transnistreană, în sumă totală de 194,7 mii lei, fapt ce contravine prevederilor art.8 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 şi pct.14 subp.1) din Ghidul activităţilor sau tranzacţiilor suspecte, aprobat prin Ordinul Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei nr.118 din 20.11.2007¹⁹.

______________________

¹⁹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.203-206, art.741

Nerespectînd prevederile pct.26 din Regulamentul cu privire la modul de percepere a taxelor şi plăţilor de către Comisia Naţionala a Pieţei Financiare, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.45/8 din 06.09.2007²⁰, BAR "GENERAL BROKER" S.R.L. nu a transferat în volum deplin şi în termen plăţile regulatorii ce au fost calculate la situaţia din 30.04.2013, fiind înregistrat soldul final negativ în sumă de 14,0 mii lei. Astfel, în temeiul art.6 alin.(3) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"²¹ (în continuare – Legea nr.192-XIV din 12.11.1998), un transfer incomplet sau întîrziat pe contul C.N.P.F. atrage după sine penalitate în mărime de 0,05% din suma netransferată, pentru fiecare zi de întîrziere, ce constituie în cazul dat suma de 3,5 mii lei.

______________________

²⁰ Monitorul Oficial al Republicii Moldova,2007, nr.165-167, art.616

²¹ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

Anterior, prin hotărîrile C.N.P.F. nr.48/2 din 23.11.2012²² şi nr.8/3 din 01.03.2013²³, brokerul a fost sancţionat pentru încălcările admise, iar persoanelor cu funcţii de răspundere li s-a prescris conformarea prevederilor legislaţiei.

______________________

²² Monitorul Oficial al Republicii Moldova,2012, nr.248-251, art.1493

²³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova,2013, nr.49-55, art.268

În baza constatărilor expuse, în temeiul prevederilor art.1, art.3, art.8 lit.c), art.9 alin.(1) lit.d) şi lit.r), art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998, art.8 alin.(1) lit.c) pct.34), art.9 alin.(3), art.14 alin.(6), art.15 alin.(2) şi alin.(7), art.19 alin.(1) din Legea nr.451-XV din 30.07.2001, art.51 lit.a), art.54 alin.(2) lit.d), art.55 alin.(1) din Legea nr.407-XVI din 21.12.2006, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se retrage licenţa seria CNPF nr.000547 din 28.01.2010, eliberată Brokerului de Asigurare-Reasigurare "GENERAL BROKER" S.R.L. pentru dreptul de a desfăşura activitate de intermediere în asigurări şi reasigurări.

2. Se prescrie Brokerului de Asigurare-Reasigurare "GENERAL BROKER" S.R.L., în decurs de 10 zile lucrătoare, să depună la Comisia Naţională a Pieţei Financiare licenţa retrasă.

3. Se prescrie Brokerului de Asigurare-Reasigurare "GENERAL BROKER" S.R.L. achitarea plăţilor regulatorii şi penalităţii în sumă totală de 17,5 mii lei, care se transferă la bugetul autorităţii de supraveghere.

4. Se remit Procuraturii Generale materialele controlului Brokerului de Asigurare-Reasigurare "GENERAL BROKER" S.R.L. referitor la lipsa blanchetelor de strictă evidenţă (poliţe de asigurare) pentru luare de atitudine conform competenţei.

5. Se informează Inspectoratul Fiscal Principal de Stat vizavi de încălcările constatate.

6. Se ia act de tragerea la răspundere contravenţională a administratorului Brokerului de Asigurare-Reasigurare "GENERAL BROKER" S.R.L. conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

7. Despre executarea pct.3 din prezenta hotărîre se va informa Comisia Naţională a Pieţei Financiare în termen de o lună, cu anexarea documentelor confirmative.

8. Controlul asupra executării prezentei hotărîri se pune în sarcina Direcţiei generale supraveghere asigurări.

9. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.