Hotărîre nr.46/10 din 07.08.2015 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CIRCULAR-FIN"

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex

privind respectarea legislaţiei în domeniul

asociaţiilor de economii şi împrumut

de către A.E.Î. "CIRCULAR-FIN"

nr. 46/10  din  07.08.2015

 (în vigoare 21.08.2015) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 224-233 art. 1438 din 21.08.2015

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.27/11-O din 22.05.2015¹ şi Ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.48 din 25.05.2015, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CIRCULAR-FIN" (satul Gălăşeni, raionul Rîşcani, IDNO 1003602003768), pentru perioada de activitate 01.09.2012-30.04.2015, ce deţine licenţă de categoria B seria C.N.P.F. nr.000181, eliberată la data de 05.03.2009, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

____________________

¹Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.131-138, art.901

Conform rapoartelor specializate, A.E.Î. "CIRCULAR-FIN" (în continuare - asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Din datele tabelului se relevă diminuarea tuturor indicatorilor înregistraţi, în special a împrumuturilor acordate, cu circa 31,4 la sută, ponderea acestora în total active constituind 89,5 la sută. Totodată, micşorarea veniturilor din dobînzile aferente împrumuturilor acordate şi a altor venituri operaţionale, precum şi majorarea cheltuielilor generale şi administrative, a condiţionat diminuarea profitului net cu circa 13,4 la sută.

Directorul executiv al asociaţiei nu a asigurat în perioada 30.04.2013-31.07.2014 respectarea cerinţelor pct.12 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008² (în continuare - Normele de prudenţă financiară), privind plasarea şi menţinerea rezervei instituţionale de minimum 4 la sută din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat. La situaţia din 30.06.2013 investiţiile asociaţiei în Fondul de lichidităţi au constituit mai puţin de 10 la sută din valoarea totală a depunerilor de economii, fiind astfel încălcate cerinţele art.9 alin.(2) lit.c) şi art.35 din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007³ (în continuare - Legea nr.139-XVI din 21.06.2007), pct.8 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.13/11 din 01.04.2010⁴ (în vigoare pînă la data de 30.04.2015), conform cărora asociaţia care deţine licenţa de categoria B este obligată să menţină investiţii în Fondul de lichidităţi în mărimea minimă calculată conform pct.13 din Normele de prudenţă financiară.

____________________

²Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

³Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

⁴Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.391

Administratorii asociaţiei nu au asigurat respectarea cerinţelor pct.36 din Normele de prudenţă financiară privind împrumuturile expirate şi dobînzile aferente, fiind constatat un caz în care asociaţia nu s-a adresat în instanţa de judecată pentru rambursarea împrumutului expirat mai mult de 90 de zile şi dobînzii aferente, în mărime de circa 55,0 mii lei.

În calitate de entitate raportoare asociaţia a elaborat, aprobat şi informat C.N.P.F. despre aprobarea programului propriu privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului cu încălcarea termenului prevăzut la pct.2 şi pct.3 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011 "Cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară"⁵.

____________________

⁵Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

Contrar cerinţelor art.36 alin.(2) lit.g), art.40 alin.(2) lit.i) şi art.41 alin.(7) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, consiliul asociaţiei nu a prezentat adunării generale a membrilor din 10.02.2013 raportul anual privind executarea bugetului pentru anul 2012.

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.d) şi lit.j), art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁶, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1), alin.(2) şi alin.(5) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

____________________

⁶Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. "CIRCULAR-FIN" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

2. Se prescrie administratorilor A.E.Î. "CIRCULAR-FIN" întreprinderea măsurilor de rigoare în vederea înlăturării încălcărilor constatate în urma controlului şi respectarea necondiţionată a prevederilor actelor legislative şi normative.

3. A.E.Î. "CIRCULAR-FIN" va prezenta lunar Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare rapoarte cu privire la măsurile întreprinse în vederea executării pct.2, cu anexarea copiilor documentelor justificative.

4. Controlul asupra executării prezentei hotărîri se pune în sarcina Direcţiei generale plasamente colective şi microfinanţare.

5. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.