Hotărîre nr.54/9 din 09.10.2015 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către Asociaţia de Economii şi Împrumut "BLEŞTENI-VOLODENI"

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea

legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut

de către Asociaţia de Economii şi Împrumut

"BLEŞTENI-VOLODENI"

nr. 54/9  din  09.10.2015

 (în vigoare 23.10.2015) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 291-295 art. 2167 din 23.10.2015

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.46/11-O din 07.08.2015¹ şi Ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.61 din 07.08.2015, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "BLEŞTENI-VOLODENI" (satul Bleşteni, raionul Edineţ, IDNO 1003604151065), pentru perioada de activitate 01.08.2012-31.07.2015, ce deţine licenţă de categoria B seria CNPF nr.000376, eliberată la data de 13.05.2009, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

_______________________

¹Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.224-233, art.1443

Conform rapoartelor specializate, A.E.Î. "BLEŞTENI-VOLODENI" (în continuare – asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Din datele tabelului se relevă diminuarea indicatorilor înregistraţi, cu excepţia majorării valorii împrumuturilor acordate cu 18,3 la sută, ponderea cărora în total active constituie circa 89,2 la sută. Micşorarea profitului net cu 29,5 la sută se datorează majorării cheltuielilor generale şi administrative şi a cheltuielilor pentru constituirea provizioanelor pentru pierderi din împrumuturi.

Pentru toată perioada supusă controlului directorul executiv al asociaţiei nu a asigurat respectarea cerinţelor art.9 alin.(2) lit.c) şi art.35 din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007² (în continuare – Legea nr.139-XVI din 21.06.2007), pct.8 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.13/11 din 01.04.2010³ (în vigoare pînă la data de 30.04.2015), şi pct.7 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.16/3 din 27.03.2015⁴ (în continuare - Regulamentul privind fondul de lichidităţi), conform cărora asociaţia care deţine licenţa de categoria B este obligată să menţină investiţii în Fondul de lichidităţi în mărimea minimă calculată conform pct.13 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008⁵ (în continuare - Normele de prudenţă financiară).

_______________________

²Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

³Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.391

⁴Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.105-109, art.699

⁵Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

Directorul executiv al asociaţiei, un membru al consiliului şi un membru al comitetului de creditare, aleşi în cadrul şedinţelor consiliului, respectiv, din 30.06.2011, 27.09.2013 şi 03.01.2013, nu s-au conformat cerinţelor stabilite la art.12 alin.(2) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, pct.5, pct.9 şi pct.39 din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.63/6 din 25.12.2007⁶ (în continuare - Regulamentul cu privire la exigenţe), exercitîndu-şi atribuţiile pînă în prezent fără a fi confirmaţi în funcţie de către C.N.P.F.

_______________________

⁶Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.37-39, art.90

În calitate de entitate raportoare asociaţia a elaborat, aprobat şi informat C.N.P.F. despre aprobarea programului propriu privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului cu încălcarea termenului prevăzut la pct.2 şi pct.3 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011 "Cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară"⁷.

_______________________

⁷Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.d) şi lit.j), art.22 alin.(3), art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁸, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1), alin.(2) şi alin.(5), art.49 alin.(1) lit.c) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Regulamentului cu privire la exigenţe, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

_______________________

⁸Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. "BLEŞTENI-VOLODENI" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

2. Se prescrie administratorilor A.E.Î. "BLEŞTENI-VOLODENI" respectarea necondiţionată a prevederilor actelor legislative şi normative, inclusiv conformarea directorului executiv, membrului consiliului şi membrului comitetului de creditare cerinţelor Regulamentului cu privire la exigenţe, în termen de 2 luni din data intrării în vigoare a prezentei hotărîri.

3. Se ia act de conformarea A.E.Î. "BLEŞTENI-VOLODENI", începînd cu data de 13.08.2015, cu cerinţele pct.7 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi.

4. A.E.Î. "BLEŞTENI-VOLODENI" va prezenta lunar Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare rapoarte cu privire la măsurile întreprinse în vederea executării pct.2, cu anexarea copiilor documentelor justificative.

5. Prezenta hotărîre intră în vigoare conform art.22 alin (3) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare".