Постановление N 54/9 от 09.10.2015 о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА "BLESTENI-VOLODENI"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства

в области ссудо-сберегательных ассоциаций

ССА “BLEŞTENI-VOLODENI”

№ 54/9  от  09.10.2015

 (в силу 23.10.2015) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова № 291-295 ст. 2167 от 23.10.2015

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 46/11-O от 07.08.2015¹ и Приказа зам. председателя НКФР № 61 от 7.08.2015 была проведена комплексная проверка соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “BLEŞTENI-VOLODENI” (село Блештень, район Единец, IDNO 1003604151065) за период деятельности с 1.08.2012 по 31.07.2015, которая имеет лицензию категории B серии CNPF № 000376, выданную 13.05.2009, в рамках которой было установлено следующее.

____________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 224-233, ст.1443

Согласно специализированным отчетам, ССА “BLEŞTENI-VOLODENI” (далее – ассоциация) зарегистрировала следующие основные показатели, характерные для деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций, представленные в нижеследующей таблице:

Согласно данным таблицы отмечается уменьшение зарегистрированных показателей, за исключением увеличения стоимости выданных ссуд на 18,3%, доля которых в общих активах составляет приблизительно 89,2%. Уменьшение чистой прибыли на 29,5% обусловлено увеличением общих и административных расходов и расходов на формирование резервов для покрытия убытков по ссудам.

На протяжении всего проверяемого периода исполнительный директор ассоциации не обеспечил соблюдение требований ст.9 ч.(2) п.c), ст.35 Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях”² (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007), п.8 Положения о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 13/11 от 01.04.2010³ (в действии до 30.04.2015) и п.7 Положения о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 16/3 от 27.03.2015⁴ (далее – Положение о фонде ликвидности), согласно которым ассоциация, имеющая лицензию категории B, обязана поддерживать инвестиции в Фонд ликвидности в минимальном размере, начисленные согласно п.13 Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008⁵ (далее – Нормы финансовой предосторожности).

____________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 110-113, ст.391

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 105-109, ст.699

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

Исполнительный директор ассоциации, один член совета и один член кредитного комитета, избранные на заседаниях совета, соответственно, от 30.06.2011, 27.09.2013 и 03.01.2013, не согласовали свою деятельность с требованиями ст.12 ч.(2) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, п.5, 9 и 39 Положения о требованиях к администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 63/6 от 25.12.2007⁶ (далее – Положение о требованиях), продолжая до настоящего времени осуществлять свои функции без подтверждения в должности НКФР.

____________________

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 37-39, ст.90

В качестве отчетной единицы ассоциация разработала, утвердила и проинформировала НКФР об утверждении собственной программы о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с нарушением срока, предусмотренного в п.2 и 3 Постановления НКФР № 49/14 от 21.10.2011 “Об утверждении Регламента по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке”⁷.

____________________

⁷ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.1, 3, 4, 8 п.b) и f), ст.9 ч.(1) п.d) и j), ст.22 ч.(3) и ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁸, ст.9 ч.(2) п.е), ст.46 ч.(1), (2) и (5), ст.49 ч.(1) п.с) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, Норм финансовой предосторожности, Положения о требованиях Национальная комиссия по финансовому рынку

____________________

⁸ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА “BLEŞTENI-VOLODENI” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

2. Предписать администраторам ССА “BLEŞTENI-VOLODENI” неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов, в том числе согласовать деятельность исполнительного директора, члена совета и члена кредитного комитета с требованиями Положения о требованиях, в течение двух месяцев с даты вступления в силу настоящего постановления.

3. Принять к сведению обеспечение соответствия ССА “BLEŞTENI-VOLODENI” начиная с 13.08.2015 с требованиями п.7 Положения о фонде ликвидности.

4. ССА “BLEŞTENI-VOLODENI” ежемесячно представит Национальной комиссии по финансовому рынку отчеты о мерах, предпринятых во исполнение пункта 2, с приложением копий доказательных документов.

5. Настоящее постановление вступает в силу согласно ст.22 ч.(3) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”.