Hotărîre nr.62/13 din 26.11.2015 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CIUCIULEA"

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex privind

respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de

economii şi împrumut de către A.E.Î. "CIUCIULEA"

nr. 62/13  din  26.11.2015

 (în vigoare 04.12.2015) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 324-329 art. 2305 din 04.12.2015

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.51/13-O din 17.09.2015¹ şi Ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.67 din 17.09.2015, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "CIUCIULEA" (satul Ciuciulea, raionul Glodeni, IDNO 1003602019266), pentru perioada de activitate 01.09.2012-31.08.2015, ce deţine licenţă de categoria B seria C.N.P.F. nr.000037, eliberată la data de 12.02.2009, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

_______________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.262-266, art.1744

Conform rapoartelor specializate, A.E.Î. "CIUCIULEA" (în continuare – asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Din datele tabelului se relevă creşterea tuturor indicatorilor înregistraţi, în special a împrumuturilor acordate cu circa 26,3 la sută, ponderea cărora în total active constituie 83,2 la sută. Totodată, majorarea profitului net de circa 2,5 ori se datorează creşterii veniturilor din dobînzile aferente împrumuturilor acordate şi a altor venituri operaţionale.

Conform datelor din rapoartele financiare şi specializate, în perioadele 30.09.2012-30.11.2012, 31.01.2013-31.10.2013 şi 31.03.2014-30.04.2014 nu au fost respectate cerinţele art.33 alin.(3) lit.e) din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007² (în continuare – Legea nr.139-XVI din 21.06.2007) şi pct.4 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008³ (în continuare - Normele de prudenţă financiară), conform cărora asociaţia care deţine licenţă de categoria B este obligată să deţină şi să menţină rezerva instituţională în raport cu valoarea activelor la orice dată de minimum 10 la sută începînd cu al şaselea an de activitate. În perioadele 31.12.2012-31.03.2013, 31.05.2013-31.07.2013 şi 31.08.2014-31.08.2015 au fost încălcate cerinţele pct.12 din Normele de prudenţă financiară privind plasarea şi menţinerea rezervei instituţionale de minimum 4 la sută din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat. Contrar cerinţelor pct.7 din Normele de prudenţă financiară, în perioada 30.09.2012-31.12.2014 valoarea totală a cotelor de membru al asociaţiei a depăşit limita de 20 la sută din rezerva instituţională. În perioadele 30.09.2012-31.08.2013, 31.01.2014, 31.08.2014, 31.01.2015-28.02.2015 şi 30.04.2015-31.05.2015 investiţiile asociaţiei în Fondul de lichidităţi au constituit mai puţin de 10 la sută din valoarea totală a depunerilor de economii, fiind astfel încălcate cerinţele art.9 alin.(2) lit.c), art.35 din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, pct.8 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.13/11 din 01.04.2010⁴ (în vigoare pînă la data de 30.04.2015) şi pct.7 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.16/3 din 27.03.2015⁵, conform cărora asociaţia care deţine licenţa de categoria B este obligată să menţină investiţii în Fondul de lichidităţi în mărimea minimă calculată conform pct.13 din Normele de prudenţă financiară.

_______________________

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.391

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.105-109, art.699

În calitate de entitate raportoare, asociaţia a elaborat şi aprobat programul propriu privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului cu încălcarea termenului prevăzut la pct.2 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011 "Cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară"⁶.

_______________________

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

În perioada supusă controlului organele de conducere ale asociaţiei nu au asigurat în deplină măsură respectarea procedurii de desfăşurare a adunărilor generale ale membrilor. Astfel, contrar cerinţelor art.36 alin.(2) lit.d) şi art.38 alin.(6) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, în cadrul adunării generale repetate a membrilor din 16.03.2014 nu a fost aleasă comisia de numărare a voturilor şi întocmit procesul-verbal respectiv.

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.j), art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁷, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

_______________________

⁷ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. "CIUCIULEA" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

2. Se ia act de conformarea A.E.Î. "CIUCIULEA" la situaţia din 31.10.2015 cerinţelor pct.12 din Normele de prudenţă financiară.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.