Постановление N 62/13 от 26.11.2015 о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА "CIUCIULEA"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства

в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “CIUCIULEA”

№ 62/13  от  26.11.2015

 (в силу 04.12.2015) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова № 324-329 ст. 2305 от 04.12.2015

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 51/13-O от 17.09.2015¹ и Приказа зам.председателя НКФР № 67 от 17.09.2015 была проведена комплексная проверка соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “CIUCIULEA” (село Чучуля, район Глодень, IDNO 1003604151065), за период деятельности с 1.09.2012 по 31.08.2015, которая имеет лицензию категории B серии CNPF № 000037, выданную 12.02.2009, в рамках которой было установлено следующее.

____________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 262-266, ст.1744

Согласно специализированным отчетам, ССА “CIUCIULEA” (далее – ассоциация) зарегистрировала следующие основные показатели, характерные для деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций, представленные в нижеследующей таблице:

Согласно данным таблицы отмечается увеличение всех зарегистрированных показателей, в особенности выданных ссуд приблизительно на 26,3%, доля которых в общих активах составляет 83,2%. Одновременно увеличение чистой прибыли приблизительно в 2,5 раз обусловлено увеличением прибыли от процентов по выданным ссудам и другой операционной прибыли.

Согласно данным финансовых и специализированных отчетов, в периоды 30.09.2012-30.11.2012, 31.01.2013-31.10.2013 и 31.03.2014-30.04.2014 не были соблюдены требования ст.33 ч.(3) п.e) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях”² (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007), и п.4 Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008³ (далее – Нормы финансовой предосторожности), согласно которым ассоциация, имеющая лицензию категории В, обязана иметь и поддерживать институциональный резерв в соотношении с величиной активов на любой день в размере минимум 10% начиная с шестого года деятельности. В периоды 31.12.2012-31.03.2013, 31.05.2013-31.07.2013 и 31.08.2014-31.08.2015 были нарушены требования п.12 Норм финансовой предосторожности, относящиеся к размещению и поддержанию институционального резерва в размере не менее 4% активов на срочных депозитных банковских счетах и/или в государственных ценных бумагах. Вопреки требованиям п.7 Норм финансовой предосторожности в период 30.09.2012-31.12.2014 общая стоимость паевых взносов членов ассоциации превысила 20% от институционального резерва. В периоды 30.09.2012-31.08.2013, 31.01.2014, 31.08.2014, 31.01.2015-28.02.2015 и 30.04.2015-31.05.2015 инвестиции ассоциации в Фонд ликвидности составили менее 10% общей суммы сберегательных вкладов, чем были нарушены требования ст.9 ч.(2) п.c), ст.35 Закона № 139-XVI от 21.06.2007, п.8 Положения о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 13/11 от 1.04.2010⁴ (в силе до 30.04.2015) и п.7 Положения о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 16/3 от 27.03.2015⁵, согласно которым ассоциация, имеющая лицензию категории B, обязана поддерживать инвестиции в Фонд ликвидности в минимальном размере, начисленные согласно п.13 Норм финансовой предосторожности.

____________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 110-113, ст.391

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 105-109, ст.699

В качестве отчетной единицы ассоциация разработала и утвердила собственную программу о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с нарушением срока предусмотренного в п.2 Постановления НКФР № 49/14 от 21.10.2011 “Об утверждении Регламента по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке”⁶.

____________________

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820

В проверяемом периоде органы управления ассоциации не обеспечили в полной мере соблюдение процедуры проведения общих собраний членов. Так, вопреки требованиям ст.36 ч.(2) п.d) и ст.38 ч.(6) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, в рамках повторного общего собрания членов от 16.03.2014 не была избрана счетная комиссия и не был составлен соответствующий протокол.

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.1, ст.3, ст.4, ст.8 п.b) и п.f), ст.9 ч.(1) п.j), ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁷, ст.9 ч.(2) п.е), ст.46 ч.(1) и ч.(2) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, Норм финансовой предосторожности, Национальная комиссия по финансовому рынку

____________________

⁷ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА “CIUCIULEA” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

2. Принять к сведению обеспечение соответствия ССА “CIUCIULEA”, по состоянию на 31.10.2015, с требованиями п.12 Норм финансовой предосторожности.

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.