Hotărîre nr.71 din 04.04.2014 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire

la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova

nr. 71  din  04.04.2014

 (în vigoare 01.05.2014) 

Monitorul Oficial nr.103 art.518 din 30.04.2014

* * *

În temeiul art.5, 11, 26 lit.c), 60, 61 şi 62 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art.8 din Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1993, nr.3, art.51), cu modificările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.200 din 27 iulie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.120-123, art.441), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.720 din 2 decembrie 2009, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) În tot cuprinsul Regulamentului:

cuvîntul “uzat” şi cuvintele “impropriu circulaţiei” la orice formă gramaticală se substituie cu cuvintele “necorespunzător circulaţiei” la forma gramaticală corespunzătoare;

înaintea cuvintelor “monede comemorative şi jubiliare”, la orice formă gramaticală se introduc cuvintele “bancnote şi” la forma gramaticală corespunzătoare.

2) Punctul 5.3 va avea următorul cuprins:

“5.3 Orice depunere de excedent de numerar la BNM se va efectua cu respectarea următoarelor condiţii:

a) transmiterea de către Bancă, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui Aviz privind disponibilitatea excedentului de numerar (Anexa nr.4), în termen limită de pînă la ora 15⁰⁰ a zilei anterioare efectuării operaţiunii, indicînd suma totală, divizată pe valori nominale, precum şi datele de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului şi unităţilor de transport ale Băncii, implicate în transportarea numerarului;

b) actualizarea de către Bancă a Avizului, prin modificarea datelor aferente sumei declarate anterior pentru depunere, nu mai tîrziu de termenul-limită de timp stabilit pentru transmiterea Avizului;

c) modificarea datelor de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului şi/sau unităţilor de transport se asigură de către Bancă, cu expedierea unui mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, în intervalul de timp 8³⁰–12³⁰ în ziua efectuării operaţiunii, în funcţie de ora stabilită de BNM, pentru efectuarea operaţiunii.”.

3) Punctul 6.3 va avea următorul cuprins:

“6.3 Orice retragere de numerar de la BNM se va efectua cu respectarea următoarelor condiţii:

a) transmiterea de către Bancă la BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unei cereri pentru retragerea de numerar, inclusiv a bancnotelor şi monedelor comemorative şi jubiliare (Anexa nr.5 şi/sau Anexa nr.6), în intervalul de timp 15⁰⁰–16⁰⁰ zilei anterioare de retragere a numerarului. În cerere se indică suma totală, structura pe valori nominale, tipul bancnotelor/monedelor, scopul utilizării numerarului, datele de identificare ale persoanelor responsabile de ridicarea numerarului şi unităţilor de transport ale Băncii, implicate în transportarea numerarului. În cazul în care, Banca intenţionează să retragă numerar în ziua efectuării operaţiunii, Cererea se transmite la BNM, în intervalul de timp 8³⁰–10⁰⁰;

b) modificarea datelor de identificare ale persoanelor responsabile de ridicarea numerarului şi/sau unităţilor de transport se asigură de către Bancă, cu expedierea unui mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, în intervalul de timp 8³⁰–12³⁰, în ziua efectuării operaţiunii;

c) iniţierea de către Bancă, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui ordin de plată aferent operaţiunii de retragere de numerar şi decontarea acestuia, pînă la prezentarea persoanelor responsabile de ridicarea numerarului, la BNM.”.

4) Punctul 6.5 va avea următorul cuprins:

“6.5 Banca este în drept să-şi anuleze cererea transmisă anterior privind retragerea de numerar, inclusiv a bancnotelor şi monedelor comemorative şi jubiliare, prin iniţierea unui Aviz (Anexa nr.7), care urmează a fi transmis, prin intermediul componentei de transport a SAPI, către BNM, nu mai tîrziu de termenul-limită de timp stabilit pentru iniţierea cererii, conform pct.6.3.”.

5) Punctul 6.10 va avea următorul cuprins:

“6.10 Banca are obligaţia de a transmite la BNM lista care include numele persoanelor desemnate pentru efectuarea operaţiunilor de retragere a numerarului de la BNM, precum şi unităţile de transport ale băncii care vor fi implicate în transportarea numerarului de la BNM.

În cazul în care banca nu dispune de serviciul de transport valori, iar serviciile de ridicare a numerarului de la BNM şi serviciile de transportare a numerarului la bancă sunt prestate de către un furnizor licenţiat, banca prezintă la BNM lista cu numele persoanelor desemnate pentru ridicarea numerarului, precum şi unităţile de transport care vor fi implicate în transportarea numerarului de la BNM, care aparţin furnizorului licenţiat.”.

6) Punctul 6.11 va avea următorul cuprins:

“6.11 Lista va purta semnătura conducătorului băncii şi a contabilului-şef sau a persoanelor care îi înlocuiesc şi va cuprinde datele de identificare ale persoanelor desemnate pentru ridicarea numerarului: numele, prenumele şi semnătura, codul numeric personal, seria şi numărul actului de identitate, numărul legitimaţiei de serviciu, precum şi modelele şi numerele unităţilor de transport.”.

7) Punctul 6.23 va avea următorul cuprins:

“6.23 Orice depunere de numerar necorespunzător circulaţiei la BNM se va efectua cu respectarea următoarelor condiţii:

a) transmiterea de către Bancă, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui Aviz de depunere a numerarului necorespunzător circulaţiei (Anexa nr.9), în termen-limită de pînă la ora 16⁰⁰ a zilei anterioare efectuării operaţiunii, indicînd suma totală, divizată pe valori nominale, precum şi datele de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului şi unităţilor de transport ale Băncii, implicate în transportarea numerarului;

b) modificarea datelor de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului şi/sau unităţilor de transport, se asigură de către Bancă, cu expedierea unui mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, în intervalul de timp 8³⁰–12³⁰, în ziua efectuării operaţiunii.”.

8) Punctul 6.26 va avea următorul cuprins:

“6.26 Banca are obligaţia de a transmite la BNM lista care include numele persoanelor desemnate pentru efectuarea operaţiunilor de depunere a numerarului la BNM, precum şi unităţile de transport ale băncii care vor fi implicate în transportarea numerarului la BNM.

În cazul în care banca nu dispune de serviciul de transport valori, iar serviciile de depunere a numerarului la BNM şi serviciile de transportare a numerarului de la bancă sunt prestate de către un furnizor licenţiat, banca prezintă la BNM lista cu numele persoanelor desemnate pentru depunerea numerarului, precum şi unităţile de transport care vor fi implicate în transportarea numerarului la BNM, care aparţin furnizorului licenţiat.”.

9) Punctul 6.27 va avea următorul cuprins:

“6.27 Lista va purta semnătura conducătorului băncii şi a contabilului-şef sau a persoanelor care îi înlocuiesc şi va cuprinde datele de identificare ale persoanelor desemnate pentru depunerea numerarului: numele, prenumele şi semnătura, codul numeric personal, seria şi numărul actului de identitate, numărul legitimaţiei de serviciu, precum şi modelele şi numerele unităţilor de transport.”.

10) Punctul 6.35 va avea următorul cuprins:

“6.35 În vederea decontării operaţiunilor privind depunerile de numerar, BNM, în ziua depunerii numerarului, iniţiază şi asigură decontarea, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui ordin de plată către Bancă, corespunzător sumei numerarului depus.”.

11) Regulamentul se completează cu punctele 6.38, 6.39 şi 6.40 cu următorul cuprins:

“6.38 BNM va informa în prealabil băncile licenţiate, cu 10 zile lucrătoare înainte, printr-un comunicat, transmis prin intermediul componentei de transport a SAPI, despre perioada derulării procesului de inventariere anuală a numerarului şi a altor valori din tezaurul BNM.

6.39 Pentru perioada derulării inventarierii anuale a numerarului şi a altor valori din tezaurul BNM, băncile licenţiate îşi vor prognoza în prealabil excedentul/necesarul de numerar şi vor apela preponderent la alte bănci licenţiate în vederea prestării/beneficierii serviciilor aferente operaţiunilor cu numerar.

6.40 În cazuri excepţionale, în contextul imposibilităţii acoperirii necesităţii Băncii cu numerar/distribuirii excedentului de numerar din motivul lipsei ofertei/cererii, inclusiv conform informaţiei plasate pe pagina interbancară, băncile licenţiate pot retrage/depune numerar la BNM, conform unui grafic coordonat din timp.”.

12) La Anexa nr.1, în descrierea “Elemente obligatorii”, punctul 8 va avea următorul cuprins:

“8. în rubrica “Document confirmativ” – se înscrie actul de identitate (seria, numărul), după caz, a titularului de cont sau persoanei împuternicite de depunerea numerarului de către titularul contului;”.

13) Anexele nr.4, nr.5, nr.6 vor avea următorul cuprins:

14) Anexele nr.8, nr.9 şi nr.10 vor avea următorul cuprins:

2. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data de 1 mai 2014.