Hotărîre nr.80 din 09.04.98 privind modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la autorizarea băncilor nr.23/09-01

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre privind modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la autorizarea băncilor nr. 23/09-01 Nr.80 din 09.04.98 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.49/150 din 28.05.1998 * * * Întru executarea art.11 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi în scopul definitivării (aducerii în concordanţă cu legislaţia în vigoare) controlului, modului de reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare, Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei H O T Ă R Ă Ş T E : I. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor (proces-verbal nr.37 din 15.08.96, Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.59-60 din 12.09.96) după cum urmează: 1. Se exclud din capitolul V paragrafele A şi B, completîndu-l cu un alineat nou cu următorul cuprins: "Toţi administratorii trebuie să corespundă cerinţelor din Regulamentul privind exigenţele faţă de administratorii băncii". 2. Se completează a doua propoziţie a paragrafului D al capitolului VII după cuvintele "în termen de o lună" cu cuvintele "precum şi permisiunea scrisă privind deţinerea cotei substanţiale de către acţionarii care au solicitat o astfel de cotă". 3. Se completează cu următorul capitol: "IX. EXIGENŢE Nu poate primi permisiunea de a deţine o cotă substanţială în capitalul băncii persoana juridică, care a fost formată în exclusivitate cu scopul deţinerii unei cote substanţiale în capitalul băncii sau care n-a fost angajată activ în activităţi economice, financiare şi de altă natură în decurs de cel puţin trei ani înainte de a solicita deţinerea unei cote substanţiale în capitalul băncii." 4. Capitolele IX şi X se consideră respectiv capitolele X şi XI. 5. Capitolul XI: 5.1. Se exclud Anexa nr.4 "Coeficienţii principali ce caracterizează starea financiară a persoanei juridice", Anexa nr.6 "Modelul dărilor de seamă financiare pentru business-plan" şi Anexa nr.8 "Modelul contractului de constituire". 5.2. Anexele nr.5, 7, şi 9 se consideră respectiv 4, 5, şi 6. 5.3. În anexa nr.5 cuvintele "Modelul statutului" se substituie cu cuvintele "Cerinţe faţă de Statutul băncii". 6. Anexa nr.1 se expune în următoarea redacţie: "Anexa nr.1 Exigenţe la cererea pentru primirea autorizaţiei privind desfăşurarea activităţilor financiare de categoria A I. Forma cererii Cererea se întocmeşte de către fondatorii băncii. Cererea în original şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova. În cazul în care cererea şi pachetul de documente sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se traduc în limba de stat a Republicii Moldova şi se autentifică notarial. II. Persoana împuternicită Solicitanţii numesc în scris persoana împuternicită, care va reprezenta în numele solicitanţilor interesele băncii ce se organizează. III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive: 1. Procesul-verbal al adunării de constituire a acţionarilor privind organizarea băncii, în care trebuie să fie indicate numele acţionarilor prezenţi la adunare şi a persoanelor invitate (pentru persoane juridice se indică funcţia deţinută). Ordinea de zi a adunării trebuie să cuprindă informaţia: a. cu privire la organizarea băncii, b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune, c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale băncii, d. cu privire la alegerea consiliului băncii, cu privire la alegerea comisiei de cenzori a băncii, e. cu privire la alegerea comisiei de revizie, f. cu privire la alegerea organului executiv al băncii. 2. Contractul de constituire privind organizarea băncii, în care se reflectă caracterul băncii, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare ale tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate în procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute în legătură cu contractul dat. Contractul de constituire trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni. 3. Statutul băncii în trei exemplare, aprobat de adunarea de constituire a acţionarilor şi semnat de preşedintele consiliului băncii. Statutul se prezintă în original în limba de stat al Republicii Moldova şi în conformitate cu prevederile din anexa nr.5. 4. Regulamentele interne în conformitate cu articolul 17(2) al Legii instituţiilor financiare. 5. Persoana care intenţionează să deţină acţiuni ale băncii, trebuie să prezinte informaţia menţionată mai jos. Conform definiţiei date la articolul 3 al Legii instituţiilor financiare, "persoană" - este persoana fizică sau juridică, asociaţie sau grup de persoane acţionînd în comun, înregistrate ca atare sau nu. În scopul aplicării prezentului regulament la acţionarii care sunt afiliaţi între ei (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare) cota de participare a acestora se stabileşte prin agregarea cotelor lor. A. Persoanele fizice prezintă: (1) informaţia cu privire la nume, domiciliu, (2) date din paşaport, sau date din buletinul de identitate, (sau codul fiscal), (3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în procente, (4) locul de muncă în prezent şi funcţia ocupată, (5) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice, (6) confirmare scrisă, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloacele băneşti proprii, (7) specimenul de semnătură. B. Persoanele juridice prezintă: (1) informaţia cu privire la denumire şi sediu, (2) numărul contului bancar şi banca în care se deserveşte, (3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în procente, (4) lista fondatorilor, acţionarilor, asociaţilor ce posedă zece la sută sau mai mult din capitalul social al persoanei juridice, (5) sursa şi mărimea mijloacelor utilizate pentru procurarea acţiunilor băncii. În cazul, în care este necesară vînzarea activelor, de prezentat informaţie detaliată, (6) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice, (7) confirmare semnată de preşedintele persoanei juridice, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloacele băneşti proprii, (8) specimenul semnăturii şi ştampila, (9) copia certificatului de înregistrare autentificată notarial. 6. Persoana care intenţionează să deţină zece la sută sau mai mult din acţiunile băncii, suplimentar la informaţia enumerată la punctul 5 al capitolului III, trebuie să prezinte şi informaţia menţionată mai jos: A. Persoanele fizice prezintă: (1) informaţia cu privire la activitatea comercială sau profesională în ultimii zece ani, (2) a. pentru rezidenţii Republicii Moldova, în cazurile prevăzute de legislaţia în vigoare, informaţie de la inspectoratul fiscal cu privire la venituri, b. pentru nerezidenţii Republicii Moldova o confirmare legalizată a venitului, precum şi bilanţul şi darea de seamă cu privire la venituri şi cheltuieli pentru anul trecut, întocmite în conformitate cu modelul dării de seamă financiare, indicat în anexa nr.4 sau formate similar. B. Persoanele juridice prezintă: (1) tipurile de activitate în ultimii zece ani, (2) informaţia cu privire la numele, funcţia şi activitatea profesională a administratorilor în ultimii zece ani, (3) raportul şi avizul firmei de audit independente, precum şi dările de seamă financiare anuale confirmate de firma de audit independentă pentru ultimii trei ani financiari. 7. Toate persoanele propuse drept administratori ai băncii trebuie să corespundă cerinţelor Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii şi să prezinte informaţia necesară conform acestui regulament. În scopul prezentului regulament şefii subdiviziunilor specializate prezintă de asemenea informaţia în conformitate cu Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii. 8. Listele membrilor Consiliului băncii, organului executiv şi comisiei de cenzori, cu indicarea remunerării acestora. 9. Fiecare fondator trebuie să prezinte informaţie scrisă, în cazul în care a lucrat cîndva la banca, care a fost trecută în gestiunea curatorului, conservatorului, lichidatorului etc. sau către care au fost întreprinse măsuri de supraveghere-remediere oficiale. 10. Toate persoanele, care intenţionează să deţină zece la sută sau mai mult din acţiunile băncii, trebuie să prezinte o confirmare scrisă precum că au studiat şi cunosc prevederile Legii instituţiilor financiare şi prevederile regulamentelor Băncii Naţionale a Moldovei. 11. Contractele de angajare la serviciu a conducătorului organului executiv şi contabilului-şef ai viitoarei bănci. 12. Lista persoanelor afiliate viitoarei bănci (conform definiţiei date la articolul 3 al Legii instituţiilor financiare şi la Regulamentul privind încheierea acordurilor cu persoanele afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor). 13. Lista persoanelor afiliate acţionarilor (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare). 14. De indicat numele consultantului juridic, în caz dacă solicitantul va decide de a-l angaja pe acesta. 15. Business-planul pe primii trei ani de activitate, care va permite Băncii Naţionale de a avea imagine privind scopurile băncii şi viitoarele operaţiuni, care trebuie să conţină următoarele: a. toate premisele iniţiale utilizate la elaborarea planului. Aceste premise trebuie să includă premise macro şi micro economice şi anume condiţiile economice generale din Moldova, rata dobînzii la credite, investiţii (inclusiv hîrtii de valoare de stat), depozite, fonduri împrumutate, schimbări în regiunea geografică deservită de bancă, concurenţa etc., b. structura organizatorică, c. activitatea financiară preconizată, d. viitorul portofoliu de investiţii, e. tipurile de credite care se vor acorda, cărei ramuri a economiei, cît de diversificat va fi portofoliul de credite, f. investirea planificată în hîrtii de valoare, g. alte investiţii planificate: în acţiuni, în companii-fiice, h. operaţiunile planificate în valută străină, i. alte operaţiuni comerciale, j. investiţiile planificate în imobil, inclusiv încăperile pentru oficiu, k. planurile referitor la filiale, în conformitate cu Regulamentul privind deschiderea filialelor de către bănci, l. activitatea planificată de atragere a depozitelor şi primirea împrumuturilor, m. ce dobînzi la credite şi depozite vor fi stabilite, n. planurile referitor la menţinerea lichidităţii suficiente, în conformitate cu Regulamentul privind lichiditatea băncii, o. afacerile planificate cu persoanele afiliate, în conformitate cu Regulamentul privind încheierea acordurilor cu persoanele afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor, p. funcţiile auditului intern, q. dotarea cu computere/capacităţile, r. aplicarea standardelor internaţionale de evidenţă contabilă şi dări de seamă, s. creşterea planificată a activelor, t. rentabilitatea, u. menţinerea suficienţei capitalului normativ total, în conformitate cu Regulamentul privind suficienţa capitalului ponderat la risc, v. dividendele planificate, w. corespunderea cu toate legile şi regulamentele în vigoare, x. rapoartele financiare pronosticate pe primii trei ani de activitate (raportul de bilanţ, raportul de profit şi pierderi, raportul credite şi leasing financiar şi raportul privind calculul capitalului normativ total), întocmite în conformitate cu Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor financiare), de indicat în baza căror condiţii economice au fost ele efectuate, y. planul, în baza căruia consiliul băncii va controla corespunderea activităţii şi managementului băncii business-planului. 16. Certificat cu privire la datoriile efective la împrumuturi şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit şi de altă natură ale persoanelor juridice şi fizice, care sunt fondatori ai băncii. 17. Scrisoare din partea organelor de administrare locală privind acceptarea de către ele a situării viitoarei bănci pe teritoriul respectiv. 18. Două copii ale fişelor de înregistrare ale băncii (anexa nr.6). 19. Certificatul referitor la denumirea băncii emis de Asociaţia Naţională de Terminologie a Republicii Moldova." 7. Anexa nr.2 se expune în următoarea redacţie: "Anexa nr.2 Exigenţe la cererea pentru primirea autorizaţiei privind desfăşurarea activităţilor financiare de categoriile B şi C I. Forma cererii Cererea se întocmeşte de către fondatorii băncii în cazul în care banca se organizează sau de către preşedintele Consiliului băncii în cazul în care banca deja activează. Cererea în original şi pachetul de documente se prezintă Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova. În cazul în care cererea şi pachetul de documente sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se traduc în limba de stat a Republicii Moldova şi se autentifică notarial. II. Persoana împuternicită Solicitanţii numesc în scris persoana împuternicită, care va reprezenta în numele solicitanţilor interesele băncii care funcţionează sau se organizează. III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive: A. Solicitanţii, care se adresează prima dată pentru primirea autorizaţiei privind desfăşurarea activităţilor financiare, trebuie să prezinte: 1. Informaţia privind mărimea capitalului băncii, ce se preconizează de introdus, care confirmă că banca va poseda şi va menţine un capital mai mare decît cuantumul dublu şi mai mic decît cuantumul triplu al capitalului normativ total necesar pentru autorizaţia de categoria B şi mai mare decît cuantumul triplu al capitalului normativ total pentru autorizaţia de categoria C. 2. Inormaţia, indicată la capitolul III al anexei nr.1. B. Banca, care dispune de autorizaţia privind desfăşurarea activităţilor financiare şi solicită autorizaţie de o categorie mai înaltă, trebuie să prezinte: 1. Extrasul din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau consiliului, la care a fost luată hotărîrea privind înaintarea cererii pentru primirea autorizaţiei de un nivel mai înalt. 2. Informaţia privind mărimea capitalului, care confirmă că banca posedă şi va menţine un capital mai mare decît cuantumul dublu al capitalului normativ total pentru autorizaţia de categoria B şi mai mare decît cuantumul triplu al capitalului normativ total pentru autorizaţia de categoria C. 3. Modificările corespunzătoare în pachetul de documente: a. Statutul băncii sau modificările la statut, aprobate de adunarea generală sau de consiliul băncii. Statutul sau modificările la statut trebuie să corespundă cerinţelor din anexa nr.5. b. Regulamentele interne în conformitate cu articolul 17(2) din Legea instituţiilor financiare, modificate în dependenţă de noua categorie a autorizaţiei. c. În cazul în care banca activează numai trei ani, se prezintă business-planul modificat care va indica impactul asupra operaţiunilor băncii drept consecinţă a unui nivel mai înalt al autorizaţiei şi a noilor activităţi permise." 8. Anexa nr.3 se expune în următoarea redacţie: "Anexa nr.3 Exigenţe la cererea pentru primirea autorizaţiei privind desfăşurarea activităţilor financiare de către sucursalele băncilor străine I. Forma cererii Cererea se întocmeşte de către preşedintele consiliului băncii străine. Cererea în original şi pachetul de documente se prezintă Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova. În cazul în care cererea şi pachetul de documente sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se traduc în limba de stat a Republicii Moldova şi se autentifică notarial. II. Persoana împuternicită Banca străină solicitantă numeşte în scris persoana împuternicită, care va reprezenta interesele ei. III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive: Cererea pentru primirea autorizaţiei de categoria A trebuie să conţină informaţia enumerată mai jos şi informaţia indicată în punctele 3, 4 şi 7-19 ale capitolului III din anexa nr.1. Cererile pentru primirea autorizaţiei de categoria B şi C trebuie să conţină informaţia enumerată mai jos şi informaţia indicată în punctele 3, 4 şi 7-19 ale capitolului III din anexa nr.1 şi în punctul A.1 sau în punctele B.1 şi B.2 ale capitolului III. din anexa nr.2. 1. Extras din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau consiliului, la care a fost adoptată hotărîrea cu privire la deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova, care trebuie să cuprindă următoarea informaţie: a. cu privire la crearea sucursalei, b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune, c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale sucursalei, d. cu privire la alegerea consiliului sucursalei, e. cu privire la alegerea comisiei de cenzori a sucursalei, f. cu privire la alegerea organului executiv al sucursalei. 2. Dovezi că sucursala se va deschide avînd statut de persoană juridică. 3. In cazul în care banca străină solicitantă deţine mai puţin de 100% din acţiunile sucursalei - contractul de constituire privind organizarea sucursalei, în care se reflectă caracterul sucursalei, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare a tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate in procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute in legătură cu contractul dat. Contractul de constituire trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni. 4. Confirmare, semnată de preşedintele consiliului băncii străine, care doreşte să deschidă sucursală pe teritoriul Republicii Moldova, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloacele băneşti proprii. 5. Dacă banca solicitantă va deţine mai puţin de 100 procente din acţiunile sucursalei, fiecare persoană care intenţionează să deţină acţiuni ale sucursalei băncii străine trebuie să prezinte informaţia menţionată la punctele 5 şi 6 ale capitolului III din anexa nr.1. 6. Concluzia scrisă a Băncii Centrale a ţării, în care se află oficiul central al băncii străine, prin care confirmă, că: a. solicitantul are autorizaţia pentru activităţi de atragere a depozitelor sau a altor fonduri rambursabile, b. solicitantul are minimum doi ani experienţă de lucru, c. solicitantul reprezintă o bancă cu o reputaţie bună şi în prezent faţă de acesta nu se aplică sau in viitorul apropiat nu vor fi aplicate măsuri de constrîngere din partea supravegherii bancare. 7. Acordul în scris al Băncii Centrale a ţării, in care se află oficiul central al băncii străine, privind deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova. 8. Copia ultimei dări de seamă a controlului băncii-solicitante străine. 9. Copia ultimului aviz şi raport al firmei de audit independente (inclusiv recomandările către administraţie) pe banca-solicitantă străină. 9. Anexa nr.5 se expune în următoarea redacţie: "Anexa nr.5 Cerinţe faţă de Statutul băncii 1. Statutul băncii se întocmeşte în limba de stat a Republicii Moldova. I. Prevederi generale Se indică denumirea completă şi prescurtată a băncii, sediul, tipul societăţii pe acţiuni, scopul, obiectul de activitate şi termenul de activitate a băncii etc. II. Operaţiunile băncii Se descriu operaţiunile băncii. III. Capitalul şi hîrtiile de valoare ale băncii Acest capitol va conţine următoarele prevederi: 1) clasele şi numărul de acţiuni autorizate spre plasare, indicînd acţiunile stabilite de adunarea generală a acţionarilor băncii şi înregistrate în Registrul de stat al hîrtiilor de valoare în limita claselor şi numărului cărora banca este în drept să emită acţiuni suplimentare; 2) mărimea capitalului social, care constituie valoarea aporturilor primite în contul achitării acţiunilor şi este egal cu suma valorii nominale (fixate) a acţiunilor plasate, în cazul în care această valoare este stabilită. Valoarea acţiunilor autorizate spre plasare, însă neplasate de bancă nu se include în capitalul ei social; 3) numărul acţiunilor plasate de bancă (sunt considerate plasate acţiunile achitate în întregime de primii lor achizitori (subscriitori), înregistrate în Registrul de stat al hîrtiilor de valoare şi în registrul acţionarilor băncii); 4) valoarea nominală a acţiunilor (dacă este aprobată de adunarea constitutivă sau de adunarea generală a acţionarilor); 5) caracteristicile fiecărei clase de acţiuni autorizate spre plasare şi plasate, care vor cuprinde: - tipul acţiunilor: ordinare sau preferenţiale; - caracteristica acţiunilor preferenţiale emise de bancă: cu dividende fixate (cumulative, parţial cumulative sau necumulative) sau nefixate; - drepturile deţinătorilor acţiunilor preferenţiale din clasa dată; 6) modul de emitere a acţiunilor autorizate spre plasare, indicînd: - forma emisiei: materializată (cu eliberarea certificatelor de acţiuni) sau dematerializată (cu eliberarea extraselor din registru); - organul ce ia hotărîrea privind emiterea de acţiuni; 7) modul de achiziţionare şi/sau răscumpărare a acţiunilor plasate ale băncii; 8) modul de înstrăinare a acţiunilor (pentru societăţile închise); 9) modul de emitere a obligaţiunilor autorizate spre plasare; 10) modul de formare şi utilizare a capitalului de rezervă şi a altor fonduri ale băncii. IV. Statutul juridic al acţionarilor. Se descriu drepturile şi obligaţiile acţionarilor. V. Structura organizatorică a băncii. Se descrie structura băncii în dependenţă de volumul şi direcţiile de activitate, numărul, denumirea şi sediul filialelor şi reprezentanţelor. VI. Adunarea generală a acţionarilor Se descriu atribuţiile adunării generale a acţionarilor, modul şi termenele de pregătire şi ţinere a adunării generale a acţionarilor. Modul de luare a hotărîrilor de către adunarea generală a acţionarilor băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate. VII. Administratorii băncii Se descriu atribuţiile, modul de constituire şi de funcţionare a organelor de administrare ale băncii. Modul de luare a hotărîrilor de către adminsitratorii băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate. Preşedintele consiliului băncii/organului executiv se aprobă prin decizia adunării generale sau, cînd statutul prevede altfel, de consiliul băncii. VIII. Repartizarea profitului băncii şi plata dividendelor Se descrie modul de repartizare a profitului băncii, precum şi modul şi termenele de plată a dividendelor şi de acoperire a pierderilor societăţii. IX. Tranzacţiile de proporţii şi tranzacţiile cu conflict de interese Se descrie modul de încheiere a tranzacţiilor de proporţii şi a tranzacţiilor cu conflict de interese. X. Evidenţa şi sistemul de raportare ale băncii. Se descrie modul de ţinere a evidenţei contabile, modul de raportare şi aprobare a dărilor de seamă financiare etc. XI. Relaţiile reciproce cu personalul băncii. Se descrie modul de angajare de către bancă a funcţionarilor, de soluţionare a litigiilor apărute, de acordare a creditelor acestora, obligaţiile fiduciare a funcţionarilor, tranzacţiile cu persoanele aflate în relaţii speciale cu banca, modul de păstrare a secretului comercial. XII. Asigurarea intereselor clienţilor. Se descrie în ce mod banca va asigura interesele clienţilor (îndeplinirea angajamentelor asumate etc.). XIII. Încetarea activităţii băncii. Se descriu temeiurile şi modul de reorganizare (fuziune (asociere), divizare (separare), transformare) sau lichidare a băncii, potrivit hotărîrii adunării generale a acţionarilor. XIV. Litigiile. Se descrie modul de soluţionare a litigiilor băncii cu alte persoane. Statutul societăţii poate cuprinde şi alte date ce nu sunt în contradicţie cu legislaţia în vigoare. 2. Modificările şi completările la Statutul băncii se efectuează în modul următor: Băncile care deţin autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei privind efectuarea operaţiunilor financiare trebuie să prezinte spre aprobare Băncii Naţionale a Moldovei toate modificările şi completările efectuate în Statutul băncii. Cererea scrisă privind modificarea şi completarea Statutului băncii se înaintează în limba de stat a Republicii Moldova. La cerere se anexează: - procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor autentificat notarial sau de către comisia de cenzori sau procesul-verbal al consiliului băncii. În cazul în care a fost aprobat statutul în redacţie nouă, în procesul-verbal este necesar de prevăzut abrogarea statutului precedent; - în cazul în care se modifică denumirea băncii, se prezintă certificatul referitor la denumirea băncii, eliberat de către Asociaţia Naţională de Terminologie a Republicii Moldova; - în cazul în care se schimbă sediul băncii, se prezintă documentele ce confirmă dreptul de proprietate sau arendă asupra spaţiului de serviciu şi scrisoarea din partea organelor de administrare locală privind acceptarea de către ele a situării băncii pe teritoriul respectiv; - 3 (trei) exemplare ale modificărilor şi completărilor la Statutul băncii întocmite în limba de stat a Republicii Moldova. Banca Naţională a Moldovei în termen de 30 zile lucrătoare aprobă sau respinge modificările şi completările la Statutul băncii şi informează în scris banca privind decizia luată. Modificările şi completările făcute în statutul băncii sau statutul băncii în redacţie nouă intră în vigoare la data aprobării de către Banca Naţională a Moldovei. Modificările şi completările în Statutul băncii sau Statutul băncii în redacţie nouă neînregistrate la Banca Naţională a Moldovei se consideră nevalabile. 3. Foaia de titlu a Statutului băncii se întocmeşte după modelul indicat mai jos. În partea stîngă de sus a foii de titlu se indică data şi numărul sub care banca a fost înscrisă în registrul central al băncilor ţinut de către Banca Naţională a Moldovei. Băncile care au fost reînregistrate la Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu art.52(3) din Legea instituţiilor financiare, sub data şi numărul de înregistrare indică data şi numărul reînregistrării băncii la Banca Naţională a Moldovei. Apoi se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării constitutive pentru băncile care se organizează şi al adunării generale a acţionarilor pentru băncile care activează şi au prezentat spre aprobare statutul său în redacţie nouă. În partea dreaptă de sus a foii de titlu a statutului se indică data aprobării statutului de către Banca Naţională a Moldovei. 4. Foaia de titlu a modificărilor şi completărilor la statutul băncii se întocmeşte după modelul indicat mai jos. În partea stîngă de sus a foii de titlu se indică data şi numărul sub care banca a fost înscrisă în registrul central al băncilor ţinut de către Banca Naţională a Moldovei. Băncile care au fost reînregistrate la Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu art.52(3) din Legea instituţiilor financiare, sub data şi numărul de înregistrare indică data şi numărul reînregistrării băncii la Banca Naţională a Moldovei. Apoi se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării constitutive sau al adunării generale a acţionarilor la care s-a aprobat statutul şi data aprobării statutului de către Banca Naţională a Moldovei. În partea dreaptă de sus a foii de titlu a modificărilor şi completărilor la statut se indică data aprobării modificărilor şi completărilor la statut de către Banca Naţională a Moldovei. În partea dreaptă de jos a foii de titlu a modificărilor şi completărilor la statut se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării generale a acţionarilor (consiliului băncii) la care s-au aprobat aceste modificări. De asemenea, în mod obligatoriu, se indică numărul de ordine a modificărilor şi completărilor la statut. Nr. de înregistrare al băncii____ Statutul a fost aprobat de din "____"_________________199___ către Banca Naţionale a Statutul a fost aprobat de către Moldovei la Adunarea constitutivă (adunarea "___"________________199___ generală a acţionarilor) proces-verbal nr. din "____"__________________199___ Guvernatorul Băncii Naţionale a Moldovei ____________________ S T A T U T U L BĂNCII___________________ Preşedintele Consiliului băncii _________________________ or.Chişinău 199____ Nr. de înregistrare al băncii____ Modificările şi completări- din "____"_________________199___ le la Statut au fost apro- Statutul a fost aprobat de către bate de către Banca Naţio- Adunarea constitutivă (adunarea nală a Moldovei la generală a acţionarilor) "_____"_______________199__ proces-verbal nr. din "____"__________________199___ Statutul a fost aprobat la Banca Naţională a Moldovei la "____"___________________199___ Guvernatorul Băncii Naţionale a Moldovei ____________________ MODIFICĂRILE ŞI COMPLETĂRILE Nr. LA STATUTUL BĂNCII____________________ Modificările şi completările nr la Statut au fost aprobate de către Adunarea generală a acţi- onarilor Proces-verbal nr. din "____"______________199__ Preşedintele Consiliului băncii ______________________________ or. Chişinău 199___ II. Se abrogă Modificările şi completările la Regulamentul nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor din 26 martie 1997, proces-verbal nr.15 (Monitorul Oficial al RM nr.24 din 17 aprilie 1997). III. Departamentul Reglementare şi Supraveghere Bancară va lua măsurile necesare pentru asigurarea îndeplinirii hotărîrii în cauză de către colaboratorii săi. IV. Controlul asupra îndeplinirii acestei hotărîri se pune în sarcina Departamentului Reglementare şi Supraveghere Bancară (dl Radu Musteaţa). V. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data adoptării cu publicarea ulterioară în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Preşedintele Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei Leonid TALMACI Chişinău, 9 aprilie 1998. Nr. 80.