Hotarîre nr.35 din 15.02.2007 privind modificarea şi completarea Regulamentului nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

privind modificarea şi completarea Regulamentului

nr. 23/09-01 cu privire la  autorizarea băncilor

nr. 35  din  15.02.2007

 (în vigoare 23.02.2007) 

Monitorul Oficial nr.25-28 art.127 din 23.02.2007

* * *

În scopul protejării intereselor deponenţilor, neadmiterii riscului excesiv în sistemul financiar, promovării unui sector financiar competitiv şi întru executarea art.5, 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi art.1, 3, 4, 6, 7, 13, 15, 26 şi 40 din Legea instituţiilor financiare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.23/09-01 din 15.08.1996 cu privire la autorizarea băncilor (Monitorul Oficial al RM nr.59-60 din 12 septembrie 1996) după cum urmează:

1.1 În capitolul VII:

1.1.1 La litera B, alineatul doi cifra “15” se substituie cu cifra “12”;

1.1.2 La litera D, alineatul unic devine p.1.;

1.1.3 Litera D se completează cu un punct nou, punctul 2., cu următorul cuprins:

“2. Banca Naţională, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei privind eliberarea autorizaţiei, înştiinţează solicitantul în scris despre acest fapt şi despre necesitatea achitării taxei pentru eliberarea autorizaţiei. Autorizaţia se semnează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea autorizaţiei şi se înmînează, contra semnătură, persoanei împuternicite de către bancă.

Banca are dreptul să desfăşoare activităţile financiare prevăzute în autorizaţie din data semnării acesteia.

În cazul adoptării deciziei privind substituirea autorizaţiei deţinute cu o altă autorizaţie, care micşorează numărul de activităţi permise, banca, din data adoptării deciziei respective, pierde dreptul la desfăşurarea activităţilor, prevăzute de autorizaţia substituită, care nu sînt stipulate de autorizaţia ce urmează să-i fie eliberată.”

1.2. Anexele nr.1, nr.2 şi nr.3:

1.2.1. În capitolul I, prima propoziţie după cuvintele “se întocmeşte” se completează cu cuvintele “şi se semnează”.

1.2.2. La capitolul I, propoziţiile a doua şi a treia vor avea următorul conţinut:

“Cererea şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi pachetul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original, cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaţiei.”

1.2.3. Capitolul II va avea următorul conţinut:

“Solicitantul va numi două persoane de contact care se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax.”

1.3. La Anexa nr.1, capitolul III:

1.3.1. Din p.3 se exclud cuvintele “şi semnat de preşedintele consiliului băncii”.

1.3.2. Punctul 5, lit.A se completează cu un subpunct nou cu următorul conţinut:

“(9) lista persoanelor afiliate persoanei fizice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din Regulamentul nr.1/09 privind tranzacţii cu persoane afiliate băncii) cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei)”.

1.3.3. Punctul 5, lit.B subpunctele (2) şi (6) în final se completează cu cuvintele “cu excepţia cazului în care solicitantul este o bancă”.

1.3.4. Punctul 5, lit.B subpunctul (4) va avea următorul conţinut:

“(4) lista persoanelor afiliate persoanei juridice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din Regulamentul nr.1/09 privind tranzacţii cu persoane afiliate băncii) cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei).

În cazul în care persoana juridică este o bancă, aceasta va prezenta informaţia privind:

- lista acţionarilor/asociaţilor ce posedă 5 la sută sau mai mult în capitalul social al băncii solicitante, sediul şi ţara de reşedinţă a acestora, valorile cotelor deţinute. În cazul în care cota deţinută de către acţionarii/asociaţii în capitalul băncii solicitante este mai mare de 50 la sută în capitalul acesteia se prezintă şi informaţia pentru persoanele care deţin cote mai mari de 50 la sută în capitalul acţionarilor/asociaţilor băncii solicitante (denumirea, ţara de reşedinţă, valoarea cotei);

- numele, prenumele şi funcţia ocupată a membrilor consiliului, organului executiv, comisiei de cenzori ai băncii solicitante cu indicarea societăţilor comerciale în capitalul cărora aceştia deţin cote mai mari de 50 la sută (denumirea şi sediul societăţii, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia banca solicitantă deţine mai mult de 50 la sută (denumirea şi sediul acestei persoane, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia persoana menţionată la alineatul precedent deţine mai mult de 50 la sută din capitalul acesteia (denumirea şi sediul persoanei, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia acţionarul băncii solicitante (care deţine mai mult de 50 la sută în capitalul băncii solicitante) deţine mai mult de 50 la sută.”

1.3.5. Punctul 5, lit.B subpunctul (9) cuvintele “autentificată notarial” se substituie cu cuvintele “autentificată/legalizată conform legislaţiei”.

1.3.6. Punctele 9, 12 şi 13 se exclud.

1.3.7. Punctele 10-11 devin, respectiv, punctele 9-10, iar punctele 14-19 devin, respectiv, punctele 11-16.

1.3.8. La punctul 12, litera o. textul “Regulamentul privind încheierea acordurilor cu persoanele afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor” se substituie cu textul “Regulamentul nr.1/09 privind tranzacţii cu persoanele afiliate băncii”.

1.3.9. Punctul 13 se completează cu un alineat nou cu următorul cuprins:

“În cazul în care solicitantul este o bancă, aceasta prezintă informaţia semnată, întocmită cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea, cu privire la:

- datoria totală la împrumuturile obţinute de la alte bănci, cu indicarea datoriei expirate; lista băncilor respective şi ţara de origine a acestora;

- suma totală a mijloacelor băneşti plasate în alte bănci cu indicarea listei băncilor respective şi ţării de origine a acestora (specificînd băncile corespondente);

- suma totală a creditelor acordate altor bănci cu indicarea listei băncilor respective şi ţării de origine a acestora.”

1.4. La anexa nr.3, capitolul III:

1.4.1. În prima şi a doua propoziţie textul “şi 7-19” se substituie cu textul “şi 6-16”.

1.4.2. Punctele 8 şi 9 se exclud.

1.4.3. La anexa nr.4, punctul 9, litera c) în final se completează cu cuvintele “din Legea instituţiilor financiare”.

2. Prevederile prezentei hotărîri se răsfrîng şi asupra cererilor înaintate la Banca Naţională a Moldovei pînă la intrarea în vigoare a acesteia şi care nu au fost soluţionate.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.