Постановление N 35 от 15.02.2007 о внесении изменений и дополнений в Регламент № 23/09-01 о лицензировании банков

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в Регламент

№ 23/09-01 о лицензировании банков

N 35  от  15.02.2007

 (в силу 23.02.2007) 

Мониторул Офичиал N 25-28 ст.127 от 23.02.2007

* * *

В целях защиты интересов вкладчиков, недопущения чрезмерного риска в финансовой системе, поддержания конкурентоспособного финансового сектора и во исполнение статей 5, 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы и статей 1, 3, 4, 6, 7, 13, 15, 26 и 40 Закона о финансовых учреждениях Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент № 23/09-01 о лицензировании банков (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 59-60 от 12 сентября 1996 г.) внести следующие изменения и дополнения:

1.1. В разделе VII:

1.1.1) в пункте B во втором абзаце цифру „15” заменить цифрой „12”;

1.1.2) в пункте D действующую часть считать частью 1;

1.1.3) пункт D дополнить частью 2. следующего содержания:

„2. Национальный банк, в срок не более трех рабочих дней со дня принятия решения о выдаче лицензии, уведомляет письменно заявителя о данном факте и о необходимости внесения сбора за выдачу лицензии. Лицензия подписывается в течение трех рабочих дней со дня получения документа, подтверждающего внесение сбора за выдачу лицензии, и вручается, под роспись, уполномоченному лицу банка.

Банк вправе осуществлять финансовую деятельность, предусмотренную лицензией, со дня ее подписания.

В случае принятия решения о замене лицензии, которой банк владеет, другой лицензией, которая уменьшает число разрешенных видов деятельности, банк со дня принятия соответствующего решения теряет право на осуществление видов деятельности, предусмотренных замененной лицензией, которые не предусмотрены лицензией, которая будет выдана.”

1.2. В приложениях № 1, 2 и 3:

1.2.1) в разделе I первое предложение после слов „составляется” дополнить словами „и подписывается”;

1.2.2) в разделе I второе и третье предложение изложить в следующей редакции:

„Заявление и пакет документов представляются Национальному банку Молдовы на государственном языке Республики Молдова, а в случае, если заявление и пакет документов составлены на иностранном языке, они представляются в оригинале с приложением перевода на государственный язык Республики Молдова, заверенные/легализованные в соответствии с действующим законодательством.”;

1.2.3) раздел II изложить в следующей редакции:

“Заявитель назначает двух контактных лиц, которые будут находиться в муниципии Кишинэу на период рассмотрения заявления, с указанием следующих данных: фамилия, место работы, занимаемая должность, контактный адрес, телефон/факс.”

1.3. В приложении № 1 раздела III:

1.3.1) в пункте 3 исключить слова „и подписанный председателем совета банка”;

1.3.2) в пункте 5 подпункт A дополнить текстом следующего содержания:

„(9) список аффилированных лиц физическому лицу (согласно определению, данному в статье 3 Закона о финансовых учреждениях, и с учетом определения, данного в Правилах № 1/09 о сделках с аффилированными лицами банков) с указанием следующих данных: критерий аффилированности, в случае юридического лица - наименование, местонахождение, фамилии руководителей, долевые участия в капитале коммерческого общества (наименование хозяйственного общества, страна местонахождения и размер доли), а в случае физического лица – фамилия, имя, домашний адрес, место работы и занимаемая должность, долевые участия в капитале хозяйственного общества (наименование хозяйственного общества, страна местонахождения и размер доли)”;

1.3.3) в пункте 5, подпунктах B (2) и B (6) в конце дополнить словами „за исключением случая, когда ходатайствующим лицом является банк”;

1.3.4) В пункте 5 подпункт B (4) изложить в следующей редакции:

„(4) список аффилированных лиц юридического лица (согласно определению, данному в статье 3 Закона о финансовых учреждениях, и с учетом определения, данного в Правилах № 1/09 о сделках с аффилированными лицами банков) с указанием следующих данных: критерий аффилированности, в случае юридического лица - название, местонахождение, фамилии руководителей, долевые участия в капитале коммерческого общества (название коммерческого общества, страна местонахождения и размер доли), а в случае физического лица - фамилия и имя, домашний адрес, место работы и занимаемая должность, долевые участия в капитале коммерческого общества (название коммерческого общества, страна местонахождения и размер доли).

В случае, если юридическое лицо является банком, последний представляет следующую информацию:

- список акционеров/участников, владеющих 5 или более процентами в уставном капитале банка-заявителя, их местонахождение и страну происхождения, размер владеемых долей. В случае, если владеемая доля акционерами/участниками в капитале банка-заявителя превышает 50% в его капитале, представляется и информация для лиц, владеющих долями, превышающими 50% в капитале акционеров/участников банка-заявителя (наименование, страна происхождения, размер доли);

- фамилию, имя и занимаемую должность членов совета, исполнительного органа, ревизионной комиссии банка-заявителя с указанием хозяйствующих обществ, в капитале которых они владеют долями, превышающими 50% (наименование и местонахождение общества, размер доли);

- лицо, в капитале которого банк-заявитель владеет более 50% (наименование и местонахождение данного лица, размер доли);

- лицо, в капитале которого лицо, указанное в предыдущем абзаце, владеет более 50% его капитала (наименование и местонахождение лица, размер доли);

- лицо, в капитале которого акционер банка-заявителя (владеющий более 50% в капитале банка-заявителя) владеет более 50%.

1.3.5) в пункте 5 подпункте B (9) слова „нотариально заверенную” заменить словами „заверенную/легализованную в соответствии с действующим законодательством”;

1.3.6) пункты 9, 12 и 13 исключить;

1.3.7) пункты 10-11 считать, соответственно, пунктами 9-10, а пункты 14-19 считать, соответственно, пунктами 11-16;

1.3.8) в пункте 12 подпункте o) текст „Правилами о сделках с аффилированными лицами коммерческих банков, включая предоставление кредитов” заменить текстом „Правилами № 1/09 о сделках с аффилированными лицами банков”;

1.3.9) пункт 13 дополнить новым абзацем следующего содержания:

„В случае, если заявитель является банком, последний представляет подписанную информацию, составленную не более чем за 30 дней до подачи заявления, об:

- общей задолженности по ссудам от других банков с указанием просроченных задолженностей; список соответствующих банков и страны их происхождения;

- общей сумме денежных средств, размещенных в других банках, с указанием списка соответствующих банков и страны их происхождения (с уточнением корреспондентских банков);

- общей сумме кредитов, выданных другим банкам, с указанием списка соответствующих банков и страны их происхождения”.

1.4. В приложении № 3 раздела III:

1.4.1) в первом и втором предложении текст „ и 7-19” заменить текстом „ и 6-16”;

1.4.2) пункты 8 и 9 исключить;

1.4.3) в приложении № 4 пункте 9 подпункт c) в конце дополнить словами „Закона о финансовых учреждениях”.

2. Требования настоящего постановления распространяются и на заявления, представленные Национальному банку Молдовы до его вступления в силу и которые не были удовлетворены.

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.