Regulament nr.37/09-01 din 15.11.96 cu privire la deschiderea filialelor de către bănci

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

R E G U L A N E N T

cu privire la deschiderea filialelor de către bănci

nr. 37/09-01  din  15.11.96

 (în vigoare 21.11.1996) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.75-76 art.91 din 21.11.1996

* * *

Abrogat: 08.07.2011

Hotărîrea BNM nr.137 din 23.06.2011

I. FUNDAMENTAREA ŞI APLICAREA

Prezentul Regulament este elaborat în conformitate cu împuternicirile Băncii Naţionale a Moldovei prevăzute la articolele 11 şi 44 ale Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi articolelor 13 şi 403 al Legii instituţiilor financiare.

Băncile pot deschide filiale numai cu aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei în condiţiile stabilite de prezentul Regulament. Filiala băncii are dreptul să desfăşoare activităţile financiare permise băncii din data obţinerii copiei autorizate de pe licenţa băncii.

[Cap.I modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

II. CONDIŢIILE DE DESCHIDERE A FILIALEI

Pentru a deschide filială banca trebuie să corespundă următoarelor cerinţe:

a) să posede şi să menţină capitalul normativ total şi coeficientul capitalului de gradul I corelat cu activele ponderate la risc în conformitate cu exigenţele Regulamentului cu privire la suficienţa capitalului ponderat la risc (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.130 din 26.10.2001);

b) să activeze minimum un an după primirea licenţei de a desfăşura activităţi financiare şi cel puţin o dată să fie supusă inspecţiei de către inspectorii Băncii Naţionale a Moldovei;

c) să îndeplinească prevederile legilor Republicii Moldova şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

d) să nu fie obiectul aplicării măsurilor de remediere din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

[Cap.II modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

III. DOCUMENTELE NECESARE PENTRU OBŢINEREA APROBĂRII PREALABILE

Pentru obţinerea aprobării prealabilei la Banca Naţională a Moldovei se prezintă următoarele documente în limba de stat a Republicii Moldova:

a) cerere pentru obţinerea aprobării prealabile adresată Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei, semnată de preşedintele consiliului băncii;

b) extrasul din procesul-verbal al organului de conducere, la care a fost luată hotărîrea privind deschiderea filialei;

c) Regulamentul cu privire la organizarea şi funcţionarea filialei, aprobat de consiliul băncii;

d) documentele ce confirmă dreptul de proprietate sau locaţiune (arendă) asupra spaţiului destinat filialei;

e) informaţia cu privire la sediul viitoarei filiale;

f) informaţia cu privire la conducătorul filialei, întocmită în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii;

g) datele referitoare la modificări în business-planul băncii, legate de deschiderea filialei.

h) în cazul în care se introduc modificări în regulamentul intern cu privire la organizarea şi funcţionarea filialei, banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în termen de 15 zile de la luarea deciziei corespunzătoare:

1) extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor sau şedinţei consiliului băncii, la care s-a luat această decizie;

2) redacţia nouă a regulamentului cu privire la organizarea şi funcţionarea filialei;

3) în cazul schimbării sediului filialei – documentele ce confirmă dreptul de proprietate sau locaţiune (arendă) asupra spaţiului destinat filialei;

Banca Naţională a Moldovei este în drept să ceară prezentarea unei informaţii suplimentare, în cazul în care informaţia prezentată conform lit.a)-h) din prezentul capitol este insuficientă pentru a lua o decizie vizînd cererea.

În termen de 10 zile de la data înregistrării de către Camera Înregistrării de Stat a filialei sau a modificărilor în regulamentul cu privire la organizarea şi funcţionarea filialei, banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei copia deciziei Camerei Înregistrării de Stat, după care în registrul băncilor se înscrie denumirea şi adresa filialei.

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Cap.III modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.204 din 30.06.2005, în vigoare 22.07.2005]

[Cap.III completat prin Hot.BNM nr.88 din 27.10.97]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.15 din 26.03.97]

IV. DECIZIA

În decurs de 30 zile din ziua primirii pachetului de documente în volumul complet, Banca Naţională a Moldovei eliberează aprobarea preliminară privind deschiderea filialei sau avizul modificărilor în regulamentul cu privire la organizarea şi funcţionarea filialei sau respinge cererea, aducînd în scris la cunoştinţa solicitantului decizia sa.

[Cap.IV modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

V. DIZOLVAREA FILIALEI

În cazul în care sedizolvă filiala, banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în termen de 30 zile din data luării deciziei corespunzătoare:

a) scrisoare cu privire la încetarea activităţii filialei;

b) extrasul din procesul-verbal la care s-a luat decizia cu privire la dizolvarea filialei;

c) informaţia detaliată cu privire la transmiterea angajamentelor filialei. În cazul în care angajamentele filialei se transmit altei bănci, confirmarea scrisă a acesteia din urmă privind preluarea angajamentelor.

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Cap.V introdus prin Hot.BNM nr.88 din 27.10.97, cap.V devine VI]

VI. DISPOZIŢII FINALE

Prezentul Regulament intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Anual la situaţia din 31 decembrie, banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei lista filialelor cu indicarea denumirii acestora, sediului, numelui conducătorului filialei. Lista filialelor se prezintă pînă la data de 15 a lunii următoare perioadei gestionare.

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Cap.VI completat prin Hot.BNM nr.88 din 27.10.97]