Закон № 195 от 15.07.2010

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

З А К О Н

о внесении изменений и дополнений

в некоторые законодательные акты

N 195  от  15.07.2010

 (в силу 07.09.2010) 

Мониторул Офичиал N 160-162 ст.590 от 07.09.2010

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Ст.I. – В Закон о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2010 г., № 110–113, ст.334), с последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:

1. Статью 22 изложить в следующей редакции:

“Статья 22. Банковская тайна и трастовые обязательства

(1) Банковской тайной является любая информация, касающаяся личности, имущества, деятельности, дела, личных или деловых отношений клиентов банка, их счетов (остатки, обороты, выполняемые операции), сделок, заключенных клиентами, а также другая ставшая известной банку информация о его клиентах.

(2) В целях настоящей статьи клиентом банка считается любое лицо, которое пользуется или пользовалось услугами банка, или лицо, с которым банк вел переговоры по сделке, даже если сделка не была завершена.

(3) Руководители и служащие банка, лица, действующие от имени банка, другие лица, получившие в силу своих служебных обязанностей доступ к информации, предусмотренной частью (1), обязаны хранить банковскую тайну, не использовать указанную информацию в иных, кроме служебных, целях. Данная обязанность сохраняется и после прекращения деятельности вышеупомянутых лиц или в период приостановления их деятельности.

(4) Предоставление информации, составляющей банковскую тайну, в том числе органам публичной власти, уполномоченным специальными законами запрашивать информацию у физических и юридических лиц, осуществляется в строгом соответствии с настоящей статьей.

(5) Информация, составляющая банковскую тайну, должна предоставляться банком в той мере, в какой это оправдано целью, для которой она запрашивается, в следующих случаях:

a) по запросу клиента банка или его представителя;

b) в случае смерти клиента банка – по запросу его наследника, с приложением свидетельства о праве на наследство, а также по запросу нотариуса, открывшего процедуру наследства, с приложением копии свидетельства о смерти клиента банка;

c) по запросу органа уголовного преследования, с разрешения судьи по уголовному преследованию, – по конкретному уголовному делу;

d) по запросу судебной инстанции – в целях разрешения дела, находящегося на рассмотрении;

e) по запросу налогового органа – в отношении налогоплательщика, не исполняющего свои обязательства, предусмотренные Налоговым кодексом;

f) по запросу таможенного органа – в отношении лица, подвергнутого таможенному надзору, в соответствии с положениями Таможенного кодекса;

g) по запросу Счетной палаты – в отношении заслушиваемого лица, в соответствии со специальным законом, регулирующим деятельность Счетной палаты;

h) по запросу Службы информации и безопасности – в целях осуществления полномочий, связанных с обеспечением государственной безопасности;

i) по запросу Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией – в отношении лица, подпадающего под действие законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;

j) по запросу Национальной комиссии по финансовому рынку – в целях осуществления полномочий, связанных с небанковским финансовым рынком;

k) по запросу исполнительного органа – на основании и в пределах, предусмотренных исполнительным документом;

l) если банком оправдан законный интерес.

(6) Запрос о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, направленный органами, указанными в части (5), должен содержать: законные основания запроса, идентификационные данные лица, к которому относится запрошенная конфиденциальная информация, категория запрошенной информации и цель, для которой она запрашивается. Представленный запрос должен быть подписан уполномоченным должностным лицом с проставлением печати данного органа.

(7) Не считается нарушением обязанности хранить банковскую тайну:

a) предоставление Национальному банку информации, необходимой для осуществления его полномочий;

b) предоставление информации и сведений, составленных таким образом, что личность каждого клиента банка и информация о его деятельности не могут быть идентифицированы;

c) обязательное предоставление налоговым органам информации об открытии, изменении и закрытии банковских счетов в предусмотренных законом случаях и со ссылкой на предусмотренные законом категории налогоплательщиков;

d) предоставление информации аудиторской организации банка в пределах, необходимых для осуществления ею аудиторской деятельности;

e) предоставление информации Фонду гарантирования депозитов в банковской системе в пределах, необходимых для осуществления его полномочий;

f) предоставление информации бюро кредитных историй о предоставленных кредитах, в соответствии с законом;

g) предоставление Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией информации о любой подозрительной деятельности или сделке, в соответствии с законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(8) Лица и органы, уполномоченные запрашивать и получать информацию, составляющую банковскую тайну, обязаны сохранять ее конфиденциальность и могут использовать ее только в целях, для которых она была запрошена или была предоставлена в соответствии с законом, а также обязаны не предоставлять ее или не разглашать третьим лицам, за исключением случаев исполнения предусмотренных законом обязанностей.

(9) Запрещается предоставление банком информации, касающейся клиентов другого банка, даже если их имена/наименования указаны в документах, договорах или фигурируют в рамках осуществляемых клиентом операций.

(10) Банк организует свою деятельность таким образом, чтобы руководители, служащие банка и лица, действующие от его имени, не могли быть поставлены в ситуацию, когда их обязанности по отношению к одному клиенту входят в противоречие с обязанностями по отношению к другому клиенту или когда их собственные интересы входят в противоречие с обязанностями по отношению к клиенту.”.

2. В части (6) статьи 24 слово и цифру “частью (3)” заменить словом и цифрами “частью (10)”.

3. Часть (5) статьи 37 дополнить словами “, и положениями настоящего закона”.

Ст.II. – Часть (6) статьи 5 Закона о коммерческой тайне № 171-XIII от 6 июля 1994 года (Официальный монитор Республики Молдова, 1994 г., № 13, ст.126), с последующими изменениями, признать утратившей силу.

Ст.III. – Пункт 33) статьи 13 Закона о полиции № 416-XII от 18 декабря 1990 года (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2002 г., № 17–19, ст.56), с последующими изменениями, изложить в следующей редакции:

“33) запрашивать и получать от юридических и физических лиц информацию, материалы и сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, необходимые для осуществления своих полномочий, только в рамках начатого уголовного процесса, с разрешения судьи по уголовному преследованию;”.

Ст.IV. – Пункт i) части (1) статьи 7 Закона о Центре по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией № 1104-XV от 6 июня 2002 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2002 г., № 91–94, ст.668), с последующими изменениями, изложить в следующей редакции:

“i) запрашивать и получать от юридических и физических лиц информацию, материалы и сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, необходимые для осуществления своих полномочий, только в рамках начатого уголовного процесса, с разрешения судьи по уголовному преследованию, а также в случае осуществления специальных полномочий, предусмотренных законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;”.

Ст.V. – В статью 107 Кодекса Республики Молдова о правонарушениях № 218-XVI от 24 октября 2008 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2009 г., № 3–6, ст.15), с последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:

наименование статьи после слова “коммерческую” дополнить словом “, банковскую”;

в части (1) диспозицию после слова “коммерческую” дополнить словом “, банковскую”, а в санкции слова и цифры “от 20 до 40” заменить словами и цифрами “от 100 до 150”, слова и цифры “от 30 до 40” – словами и цифрами “от 30 до 150”;

в части (2) диспозицию после слова “коммерческую” дополнить словом “, банковскую”, а в санкции слова и цифры “от 100 до 200” заменить словами и цифрами “от 400 до 500”.

Ст.VI. – Пункт а) статьи 6 Закона о Прокуратуре № 294-XVI от 25 декабря 2008 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2009 г., № 55–56, ст.155), с последующими изменениями, изложить в следующей редакции:

“а) запрашивать и получать от юридических и физических лиц информацию, материалы и сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, необходимые для осуществления своих полномочий, только в рамках начатого уголовного процесса, с разрешения судьи по уголовному преследованию;”.