Закон № 214 от 20.07.2023

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

ЗАКОН

о внесении изменений в некоторые нормативные акты

(обеспечение передачи обязанностей согласно

Закону о внесении изменений в некоторые

нормативные акты № 178/2020)

№ 214  от  20.07.2023

 (в силу 03.08.2023, за исключением ст.VII - 05.08.2023) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 287-290 ст. 504 от 03.08.2023

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Ст.I. – В Закон о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297–300, ст.544), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (1) статьи 11¹ изложить в следующей редакции:

"(1) До окончательного разрешения дела в административном суде не может быть приостановлено исполнение актов Национального банка, касающихся области денежной и валютной политики, в том числе защитных мер или мер по финансовой стабилизации, актов Национального банка о применении инструментов резолюции, об установлении процедуры оздоровления, исправления, специального и/или временного управления субъектами, находящимися под надзором Национального банка, о приостановлении или отзыве лицензии, разрешения, заключения, утверждения или подтверждения, выданных субъектам, находящимся под надзором Национального банка, о приостановлении деятельности или исключении из регистра субъектов, находящихся под надзором Национального банка, об инициировании процедуры принудительной ликвидации банков либо страховых или перестраховочных обществ, актов Национального банка, принятых в процессе оценки и надзора за качеством акционеров/участников и лиц, занимающих руководящие должности в субъектах, находящихся под надзором Национального банка, а также актов и мер, выполненных Национальным банком, специальным управляющим или ликвидатором в ходе банковской резолюции, резолюции страхового или перестраховочного общества либо в ходе принудительной ликвидации банка, страховочного или перестраховочного общества.".

2. Части (2) и (3) статьи 25 после слов "Закона об оздоровлении банков и банковской резолюции" дополнить словами "и Закона о страховой и перестраховочной деятельности № 92/2022".

3. В статье 75¹:

в части (1) слова "банка/учреждения по валютному обмену" заменить словами "поднадзорного субъекта";

часть (8) изложить в следующей редакции:

"(8) В случае проведения проверки на месте в отношении деятельности поднадзорного субъекта, кроме указанной в части (9), ему направляется (вручается) один экземпляр предварительного акта о результатах проверки для представления, при необходимости, в течение пяти рабочих дней со дня составления данного акта письменного обоснования несогласия с приложением, при необходимости, соответствующих документов. В результате рассмотрения возражений и разъяснений поднадзорного субъекта составляется акт о результатах проверки на месте (в двух экземплярах), один экземпляр которого направляется (вручается) поднадзорному субъекту.".

4. В статье 75²:

дополнить статью частями (2¹) и (2²) следующего содержания:

"(2¹) Санкции, санкционные меры и надзорные меры, применимые Национальным банком к субъектам, предусмотренным Законом о страховой и перестраховочной деятельности № 92/2022, применяются руководящими органами Национального банка, уполномоченными на это в соответствии с указанным законом.

(2²) Санкции, санкционные меры, надзорные меры, исправительные меры и стабилизационные меры, применимые Национальным банком к субъектам, пред-усмотренным Законом о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007, Законом о бюро кредитных историй № 122/2008 и Законом о небанковских кредитных организациях № 1/2018, применяются президентом, первым вице-президентом, вице-президентами, за исключением санкций, предусматривающих приостановление деятельности и приостановление действия лицензии, отзыв лицензии или другого разрешительного документа либо исключение из регистра, применение которых относится к компетенции Исполнительного комитета.";

в части (3) слова "и исправительных мер" заменить словами ", исправительных и стабилизационных мер";

в части (11):

в пункте a) слова "штраф с банка" заменить словами "штраф с поднадзорного субъекта", а слова "со счетов банка," – словами "со счетов поднадзорного субъекта,";

в пунктах b) и c) слова "учреждения по валютному обмену" заменить словами "поднадзорного субъекта".

Ст.II. – В Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112–116, ст.506), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В пункте d) части (2) статьи 9 слова "к своим местонахождению, филиалам и представительствам" заменить словами "к своему местонахождению и в отделения".

2. Часть (1) статьи 12 изложить в следующей редакции:

"(1) Администраторы должны соответствовать требованиям, установленным в нормативных актах органа надзора в отношении опыта работы, образования, деловой репутации, родственных связей.".

3. Часть (5) статьи 16 признать утратившей силу.

4. В части (6) статьи 28 слова "бюджета органа надзора." заменить словами "государственного бюджета.".

5. В статье 29:

в части (2) слова "филиалы и открывать представительства" заменить словом "отделения";

в части (3) "филиалы и открывать представительства" заменить словом "отделения".

6. В части (9) статьи 31 слово "десяти" заменить цифрами "30".

7. Часть (2) статьи 32 дополнить пунктом d) следующего содержания:

"d) ассоциация запрашивает отзыв лицензии или прямо отказывается от нее.".

8. Статью 46 дополнить частью (5¹) следующего содержания:

"(5¹) В целях осуществления надзора орган надзора может запрашивать у органов публичной власти и у других лиц любую имеющуюся у них информацию о деятельности ассоциаций, о их членах и администраторах.".

9. Наименование главы X изложить в следующей редакции:

"НАРУШЕНИЯ, САНКЦИИ И СТАБИЛИЗАЦИОННЫЕ МЕРЫ.

ФОНД СТАБИЛИЗАЦИИ".

10. Статью 49 изложить в следующей редакции:

"Статья 49. Нарушения, санкции и стабилизационные меры

(1) Нарушениями признаются:

a) нарушение положений настоящего закона и/или нормативных актов, изданных органом надзора в целях его исполнения;

b) нарушение условий и ограничений, установленных лицензией, или условий и ограничений, установленных в разрешительных документах, предусмотренных настоящим законом;

c) препятствование осуществлению функции надзора, невыполнение предписаний и других стабилизационных мер, назначенных органом надзора, и/или нарушение соглашения о стабилизационных мерах;

d) осуществление фиктивных и не имеющих фактического покрытия операций, в том числе с целью неверного представления финансовой отчетности;

e) непредставление, несвоевременное представление, допущение нарушений при представлении финансовой отчетности и других отчетов и информации либо представление недостоверной/неполной/противоречивой информации.

(2) Если устанавливается, что ссудо-сберегательная ассоциация, центральная ассоциация и/или администраторы ассоциации/центральной ассоциации допустили нарушения, орган надзора может применить следующие санкции:

1) письменное предупреждение;

2) штраф в размере до 10 процентов дохода от операционной деятельности ассоциации (включающего проценты, комиссионные, пени, иные платежи, связанные с выданными ссудами, а также проценты, связанные с финансовыми инвестициями, и прочие операционные доходы), полученного в предыдущем году или, в случае продолжительности деятельности менее одного года, – за период деятельности, но не менее 5000 леев;

3) штраф, налагаемый на администраторов, в размере от одной до 10 средних заработных плат физического лица, к которому применяются санкции, включающих все доходы (дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу), с учетом средней заработной платы за:

а) последние 12 месяцев работы в ссудо-сберегательной ассоциации, предшествовавшие дате установления деяния;

b) общий период работы в ссудо-сберегательной ассоциации, предшествующий дате установления деяния, если этот период составляет менее 12 месяцев;

c) последние 12 месяцев работы в ссудо-сберегательной ассоциации, если трудовые отношения прекратились до даты установления деяния;

d) общий период работы в ссудо-сберегательной ассоциации, если данный период составляет менее 12 месяцев и трудовые отношения прекратились до даты установления деяния;

4) приостановление действия лицензии;

5) отзыв лицензии;

6) отзыв утверждения в должности администраторов;

7) помещение ассоциации под специальное управление в соответствии с настоящим законом и нормативными актами, изданными органом надзора в целях его исполнения.

(3) При установлении нарушений, указанных в части (1), а также в случае ухудшения финансового положения ассоциации орган надзора вправе применить следующие стабилизационные меры:

a) издать предписания о прекращении и устранении нарушений;

b) запретить заниматься новым видом деятельности;

c) ввести дополнительные требования к отчетности;

d) ограничить или приостановить осуществление видов деятельности, предусмотренных настоящим законом, до устранения установленных нарушений;

e) предписать отстранение от должности или увольнение администраторов и/или потребовать от ассоциации не выплачивать никому из администраторов или работников ассоциации дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу;

f) обязать ассоциацию не устанавливать процентные ставки по ссудам и сберегательным вкладам на уровне, который может негативно повлиять на финансовое положение ассоциации;

g) запретить осуществление деятельности через определенные отделения и/или запретить учреждение отделений;

h) распорядиться о реорганизации путем объединения или дробления;

i) назначить иные меры.

(4) Установление фактов, составляющих нарушения, применение санкций и стабилизационных мер осуществляется в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995 и нормативными актами органа надзора. Санкции могут применяться одновременно со стабилизационными мерами или независимо от них.".

11. Части (5) и (8) статьи 55 изложить в следующей редакции:

"(5) Совет состоит из семи членов, избранных на пятилетний срок общим собранием центральной ассоциации из списка кандидатов, выдвинутых ассоциациями, обладающими лицензией на осуществление деятельности. Председатель совета избирается и отзывается советом.";

"(8) Администраторы ассоциаций могут быть членами центральной ассоциации.".

12. По всему тексту закона слова "филиал и представительство", "филиал или представительство", "филиал и/или представительство", "филиал/представительство" заменить словом "отделение" в соответствующих числе и падеже.

13. По всему тексту закона слова "филиал" и "представительство" заменить словом "отделение" в соответствующих числе и падеже.

Ст.III. – В Закон о валютном регулировании № 62/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 423–429, ст.859), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (12) статьи 9 после слов "Лицензированные банки," дополнить словами "страховые и перестраховочные общества, небанковские кредитные организации,".

2. В части (8) статьи 62 слова "иные особенности" заменить словами "дополнительные особенности", а слова ", связанной с использованием валютообменных аппаратов" исключить.

3. Пункт d) части (3) статьи 63 дополнить словами "/заверенную копию лицензии.".

Ст.IV. – В Закон о бюро кредитных историй № 122/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 316–321, ст.546), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. По всему тексту закона слова "компетентный публичный орган" и "компетентный орган публичной власти" заменить словами "орган надзора" в соответствующих числе и падеже, а слова "коммерческий банк" – словами "лицензированный банк" в соответствующих числе и падеже.

2. Часть (11) статьи 6 изложить в следующей редакции:

"(11) Бюро кредитных историй разрабатывает и утверждает собственные стандарты качества, применимые к информации, представленной источниками формирования кредитных историй, которые подлежат согласованию с органом надзора и соблюдение которых является обязательным для источников формирования кредитных историй.".

3. В части (6) статьи 13 слова "Закона о рекламе № 1227/1997." заменить словами "Закона о рекламе № 62/2022.".

4. В статье 17:

части (1) и (2) изложить в следующей редакции:

"(1) Регулирование и надзор за деятельностью бюро кредитных историй осуществляются органом надзора в предусмотренном настоящим законом порядке.

(2) Если источники формирования кредитных историй/пользователи кредитных историй являются субъектами, находящимися под надзором Национального банка Молдовы в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995, таковой проверяет в рамках процесса надзора за соответствующими субъектами достоверность информации, представленной ими в бюро кредитных историй, и правильность использования кредитных отчетов. Нарушение соответствующими субъектами положений настоящего закона наказывается согласно настоящему закону.";

в части (4) слова "и Национальный банк Молдовы пользуются" заменить словом "пользуется";

дополнить статью частью (4¹) следующего содержания:

"(4¹) В целях осуществления надзора орган надзора может запрашивать у органов публичной власти и у других лиц любую имеющуюся у них информацию о деятельности бюро кредитных историй, о должностных лицах, о владельцах долей участия/акционерах и их выгодоприобретающих собственников.";

часть (6) изложить в следующей редакции:

"(6) Нормативными актами органа надзора для источников формирования кредитных историй и пользователей кредитных историй могут устанавливаться обязанности по предоставлению отчетности в орган надзора в целях осуществления им полномочий по надзору за деятельностью бюро кредитных историй.".

5. В статье 18:

часть (4) дополнить следующим предложением: "В течение всего срока осуществления своей деятельности бюро кредитных историй обязано соблюдать требования, установленные для получения лицензии.";

часть (5) дополнить словами "и вносится в государственный бюджет.";

часть (6) изложить в следующей редакции:

"(6) Плата за переоформление лицензии, за выдачу копии или дубликата лицензии составляет 10 процентов платы за выдачу лицензии и вносится в государственный бюджет.".

6. Статью 19 изложить в следующей редакции:

"Статья 19. Нарушения, санкции и исправительные меры

(1) Нарушениями признаются:

a) нарушение положений настоящего закона и/или нормативных актов, изданных органом надзора в целях его исполнения;

b) нарушение требований и ограничений, установленных лицензией, или условий и ограничений, установленных в разрешительных документах, предусмотренных настоящим законом;

c) препятствование осуществлению функции надзора, невыполнение предписаний и других мер, назначенных органом надзора;

d) непредставление, несвоевременное представление или представление недостоверной/неполной/противоречивой информации.

(2) Если бюро кредитных историй и/или должностные лица бюро кредитных историй допустили нарушения, указанные в части (1), орган надзора может применить следующие санкции:

1) письменное предупреждение;

2) штраф в размере до 10 процентов дохода от операционной деятельности, осуществленной на основе лицензии, полученного в предыдущем году или, в случае продолжительности деятельности менее одного года, – за период деятельности, но не менее 5000 леев;

3) штраф, налагаемый на должностное лицо бюро кредитных историй, в размере от одной до 10 средних заработных плат физического лица, к которому применяются санкции, включающих все доходы (дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу), с учетом средней заработной платы за:

а) последние 12 месяцев работы в бюро кредитных историй, предшествовавшие дате установления нарушения;

b) общий период работы в бюро кредитных историй, предшествующий дате установления нарушения, если этот период составляет менее 12 месяцев;

c) последние 12 месяцев работы в бюро кредитных историй, если трудовые отношения завершились до даты установления нарушения;

d) общий период работы в бюро кредитных историй до даты установления нарушения, если данный период составляет менее 12 месяцев и трудовые отношения прекратились до даты установления нарушения;

4) приостановление действия лицензии;

5) отзыв лицензии.

(3) При установлении нарушений, указанных в части (1), или если непрерывность деятельности и/или безопасность информации могут быть нарушены рисками, выявленными органом надзора, таковой вправе применить следующие исправительные меры:

a) вынести предписания о прекращении и устранении нарушений;

b) ввести дополнительные требования к отчетности;

c) потребовать проведения независимого технического аудита в случаях, предусмотренных частью (8) статьи 17;

d) предписать внесение изменений в правила функционирования информационной системы и/или нормы информационной безопасности;

e) потребовать замещения должностных лиц.

(4) Если источники формирования кредитных историй или пользователи кредитных историй допустили нарушения, указанные в пунктах a), c) и d) части (1), орган надзора может наложить на них штраф в размере от 5000 до 15 000 леев.

(5) Установление фактов, составляющих нарушения, применение санкций и стабилизационных мер осуществляется в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995 и нормативными актами органа надзора. Санкции могут применяться одновременно с исправительными мерами или независимо от них.".

Ст.V. – В Кодекс Республики Молдова о правонарушениях № 218/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 78–84, ст.100), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Дополнить кодекс статьей 290¹ следующего содержания:

"Статья 290¹. Осуществление деятельности на небанковском финансовом рынке без разрешения

Осуществление на небанковском финансовом рынке профессиональной деятельности, регулируемой и контролируемой Национальным банком Молдовы, без разрешительного документа или без выполнения установленного законом условия регистрации для осуществления таких видов деятельности

влечет наложение штрафа от 60 до 300 условных единиц.".

2. В диспозиции частей (1) и (2) статьи 304 слова "лицензированными или авторизованными Национальной комиссией по финансовому рынку лицами," и "и лицензированными или авторизованными Национальной комиссией по финансовому рынку лицами" заменить соответственно словами "лицами, которые согласно закону лицензированы или авторизованы Национальной комиссией по финансовому рынку," и "и лицами, которые согласно закону лицензированы или авторизованы Национальной комиссией по финансовому рынку,".

3. В статье 304²:

диспозицию части (1) изложить в следующей редакции:

"Осуществление без лицензии или разрешения на небанковском финансовом рынке профессиональной деятельности, которая лицензируется или разрешается согласно закону Национальной комиссией по финансовому рынку, если это деяние не является преступлением,";

в диспозиции части (6) слова "лицензированными или авторизованными Национальной комиссией по финансовому рынку лицами" заменить словами "лицами, которые согласно закону лицензированы или авторизованы Национальной комиссией по финансовому рынку,".

4. Диспозицию части (2) статьи 304³ изложить в следующей редакции:

"Осуществление участниками небанковского финансового рынка деятельности на небанковском финансовом рынке с нарушением установленных законодательством требований и с нарушением нормативных актов Национальной комиссии по финансовому рынку, если это деяние не является преступлением,".

5. Части (1), (2), (4)–(7), (9) и (10) статьи 305 признать утратившими силу.

6. Статью 306 признать утратившей силу.

7. Части (1)–(3) статьи 307 признать утратившими силу.

8. Статьи 308–310 и 310² признать утратившими силу.

9. Части (2)–(8) статьи 310³ признать утратившими силу.

10. Часть (1) статьи 402 после цифр "290," дополнить цифрам "290¹,".

11. В части (1) статьи 404 цифры "302–310³," заменить цифрами "302–305, 307, 310¹, 310³,".

Ст.VI. – В Закон о регулировании предпринимательской деятельности путем разрешения № 160/2011 (Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., № 170–175, ст.494), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (2) статьи 3 изложить в следующей редакции:

"(2) Настоящий закон не применяется к лицензируемой, разрешаемой или сертифицируемой деятельности в финансовой (банковской и небанковской) сфере.";

2. В разделе I приложения 1 позиции 15–23 исключить.

Ст.VII. – Часть (3) статьи 99 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193–197, ст.661), с последующими изменениями, изложить в следующей редакции:

"(3) В случае установления нарушений надзорный орган имеет право применить к поставщикам платежных услуг и эмитентам электронных денег следующие санкции:

1) вынесение письменного предупреждения;

2) вынесение публичного предупреждения, которым указывается физическое лицо, юридическое лицо, включая поставщика платежных услуг и эмитента электронных денег, а также характер нарушения;

3) наложение и взыскание в бесспорном порядке штрафа с банка, платежного общества, поставщика почтовых услуг, общества, выпускающего электронные деньги, в размере до 10 процентов собственного капитала, рассчитанного на день последней отчетности;

4) наложение штрафа на руководящий орган, на члена руководящего органа, на лицо, занимающее ключевую должность, в размере от одной до 100 средних заработных плат физического лица, к которому применяется наказание, включающих все доходы (дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу), с учетом средней заработной платы за:

a) последние 12 месяцев работы у поставщика платежных услуг или у эмитента электронных денег, предшествовавшие дате установления нарушения;

b) общий период работы у поставщика платежных услуг или у эмитента электронных денег, предшествующий дате установления нарушения, если этот период составляет менее 12 месяцев;

c) последние 12 месяцев работы у поставщика платежных услуг или у эмитента электронных денег, если трудовые отношения завершились до даты установления нарушения;

d) общий период работы у поставщика платежных услуг или у эмитента электронных денег, если данный период составляет менее 12 месяцев и трудовые отношения прекратились до даты установления нарушения;

5) штраф в размере до двукратной величины выгоды, полученной в результате нарушения, если таковая может быть определена;

6) приостановление действия лицензии (деятельности) платежного общества, поставщика почтовых услуг и общества, выпускающего электронные деньги, на срок от одного до шести месяцев;

7) отзыв лицензии платежного общества, поставщика почтовых услуг и общества, выпускающего электронные деньги.".

Ст.VIII. – В Закон о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 108–112, ст.200), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (4¹) статьи 7 изложить в следующей редакции:

"(4¹) В соответствии с Законом о бюро кредитных историй № 122/2008 небанковские кредитные организации обязаны представлять бюро кредитных историй конфиденциальную информацию о клиентах.".

2. Второе предложение части (2) статьи 11 изложить в следующей редакции: "Плата за выдачу заключения надзорного органа на создание небанковской кредитной организации составляет 2000 леев и вносится в государственный бюджет.".

3. В части (1) статьи 20:

пункт b) изложить в следующей редакции:

"b) неисполнение предписаний надзорного органа об устранении нарушений в осуществляемой деятельности и/или требований о применении исправительных мер, назначенных надзорным органом, в том числе при получении уведомления ответственного органа относительно несоблюдения законодательства о кредитных договорах с потребителями;";

дополнить часть пунктами e) и f) следующего содержания:

"e) препятствование осуществлению надзорным органом своих надзорных функций;

f) осуществление фиктивных и не имеющих фактического покрытия операций, в том числе с целью неверного представления финансовой отчетности.".

4. В статье 23:

пункт d) части (4) изложить в следующей редакции:

"d) порядку представления отчетов надзорному органу, включая периодичность, форму и порядок заполнения отчетов;";

дополнить статью частью (7) следующего содержания:

"(7) В целях осуществления надзора надзорный орган может запрашивать у органов публичной власти и других лиц любую имеющуюся у них информацию о деятельности небанковских кредитных организаций, об администраторах, о владельцах долей участия/акционерах и их выгодоприобретающих собственниках.".

5. Статью 24 изложить в следующей редакции:

"Статья 24. Нарушения, исправительные меры и санкции

(1) Нарушениями признаются:

a) нарушение положений настоящего закона и/или нормативных актов, изданных надзорным органом в целях его исполнения;

b) препятствование осуществлению функции надзора, невыполнение предписаний и других мер, назначенных надзорным органом;

c) осуществление фиктивных и не имеющих фактического покрытия операций, в том числе с целью неверного представления финансовой отчетности;

d) непредставление, несвоевременное представление или представление бюро кредитных историй недостоверной/неполной/противоречивой информации.

(2) Если установлено, что небанковская кредитная организация, ее владельцы и/или администраторы допустили нарушения, надзорный орган может применить следующие санкции:

1) письменное предупреждение;

2) штраф в размере до 10 процентов дохода от операционной деятельности организации (включающего проценты, комиссионные, пени, иные платежи, связанные с предоставленными кредитами/финансовым лизингом, а также проценты по финансовым вложениям и другим операционным доходам), полученного в предыдущем году или, в случае продолжительности деятельности менее одного года, – за период деятельности, но не менее 10 000 леев;

3) штраф, налагаемый на администраторов, в размере от одной до 10 средних заработных плат физического лица, к которому применяются санкции, включающих все доходы (дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу), с учетом средней заработной платы за:

а) последние 12 месяцев работы в небанковской кредитной организации, предшествовавшие дате установления нарушения;

b) общий период работы в небанковской кредитной организации, предшествующий дате установления нарушения, если этот период составляет менее 12 месяцев;

c) последние 12 месяцев работы в небанковской кредитной организации, если трудовые отношения завершились до даты установления нарушения;

d) общий период работы в небанковской кредитной организации, если данный период составляет менее 12 месяцев и трудовые отношения прекратились до даты установления нарушения;

4) в случае нарушения положений, применимых к владельцу согласно Положению о прозрачности структуры собственности небанковской кредитной организации, утвержденному Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 41/4/2018, – штраф, налагаемый на владельца небанковской кредитной организации, в размере до 50 процентов стоимости владения в уставном капитале организации (рассчитанной по номинальной стоимости для небанковских кредитных организаций в форме акционерных обществ);

5) приостановление деятельности с учетом положений пунктов b)–f) части (1) статьи 20;

6) исключение из Регистра с учетом положений пункта b) части (2) статьи 20.

(3) При констатации нарушений, предусмотренных частью (1), и/или вовлечения небанковских кредитных организаций в сомнительную или рискованную деятельность, надзорный орган может назначить им следующие исправительные меры:

a) издать предписания о прекращении и устранении нарушений;

b) предписать внесение изменений во внутренние механизмы, процедуры и/или регламенты;

с) ограничить или приостановить осуществление видов деятельности, предусмотренных настоящим законом, до устранения установленных нарушений;

d) распорядиться о прекращении осуществления видов деятельности через определенные отделения/вспомогательные офисы;

е) запретить заниматься новым видом небанковской кредитной деятельности;

f) временно запретить администраторам выполнять свои функции или распорядиться о замене администраторов;

g) ввести дополнительные требования к отчетности.

(4) Установление фактов, составляющих нарушения, применение санкций и исправительных мер осуществляются в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995 и нормативными актами надзорного органа. Санкции могут применяться одновременно с исправительными мерами или независимо от них.".

Ст.IX. – В Закон о страховой и перестраховочной деятельности № 92/2022 (Официальный монитор Республики Молдова, 2022 г., № 129–133, ст.229), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 10:

в части (17) слова "бюджет органа надзора." заменить словами "государственный бюджет.";

часть (18) изложить в следующей редакции:

"(18) Сбор за переоформление лицензии, за выдачу заверенной копии лицензии или дубликата лицензии составляет 10 процентов сбора за выдачу лицензии и вносится в государственный бюджет.".

2. В части (2) статьи 13 слова "за правонарушение." заменить словами "согласно настоящему закону.".

3. В части (2) статьи 14 слова "за правонарушение." заменить словами "согласно настоящему закону.".

4. В пункте b) части (5) статьи 16 слова "за правонарушение;" заменить словами "согласно настоящему закону;".

5. В части (3) статьи 18 слова "и уплатой соответствующего сбора" исключить.

6. В части (16) статьи 30 слова "органом надзора в установленном им порядке." заменить словами "Национальной комиссией по финансовому рынку в установленном ею порядке.".

7. В статье 82:

первое предложение части (9) изложить в следующей редакции: "На период специального управления права и обязанности совета общества и исполнительного органа страхового или перестраховочного общества приостанавливаются и подлежат исполнению специальными управляющими.";

дополнить статью частью (9¹) следующего содержания:

"(9¹) В случае применения специального управления в качестве инструмента резолюции согласно пункту b) части (7) статьи 80, без ущерба для положений части (9) настоящей статьи, права и обязанности акционеров страхового или перестраховочного общества приостанавливаются, за исключением случаев увеличения уставного капитала и созыва в этой связи общего собрания акционеров.".

8. Статью 107 дополнить частью (2¹) следующего содержания:

"(2¹) Сбор за регистрацию в Регистре страховых агентов и агентов банкашуранс составляет 200 леев для физических лиц и 2000 леев для юридических лиц и вносится в государственный бюджет.".

9. Пункт d) части (2) статьи 108 после слова "осуществлять" дополнить словом "только".

10. В статье 110:

в части (5) слова "перечисляется в бюджет органа надзора." заменить словами "вносится в государственный бюджет.";

часть (6) изложить в следующей редакции:

"(6) Сбор за переоформление лицензии, за выдачу копии или дубликата лицензии составляет 10 процентов сбора за выдачу лицензии и вносится в государственный бюджет.".

11. Часть (5) статьи 117 изложить в следующей редакции:

"(5) Без ущерба для положений части (9) статьи 122 настоящего закона при проведении контроля, при констатации фактов, составляющих нарушения, при применении санкций и мер, предусмотренных настоящим законом, применяются соответственно положения частей (1)–(4), (7), (8), (10)–(11) статьи 75¹ и частей (3)–(6) и (10)–(15) статьи 75² Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 и положения нормативных актов органа надзора.".

12. В статье 122:

часть (2) изложить в следующей редакции:

"(2) В случае установления нарушений, указанных в части (1), орган надзора может применить следующие санкции:

1) письменное предупреждение;

2) приостановление действия или отзыв квалификационных сертификатов, выданных органом надзора;

3) штраф за правонарушение, налагаемый на лицо, занимающее руководящую должность, или лицо, занимающее ключевую должность в составе страхового или перестраховочного общества, в составе отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств или в составе посредника в страховании и/или перестраховании, в размере от одной до 100 средних заработных плат лица, подвергнутого наказанию, включающих все доходы (дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу), с учетом средней заработной платы за:

а) последние 12 месяцев работы в соответствующем поднадзорном субъекте, предшествовавшие дате установления нарушения;

b) общий период работы в соответствующем поднадзорном субъекте до даты установления нарушения, если данный период составляет менее 12 месяцев;

c) последние 12 месяцев работы в соответствующем поднадзорном субъекте, если трудовые отношения прекратились до даты установления нарушения;

d) общий период работы в соответствующем поднадзорном субъекте, если данный период составляет менее 12 месяцев и трудовые отношения прекратились до даты установления нарушения;

4) штраф, налагаемый на физическое лицо, исполняющее актуарную должность, в размере от 10 000 леев до одного миллиона леев;

5) штраф, налагаемый на посредника в страховании–физическое лицо, в размере от 5000 леев до 1 миллиона леев;

6) штраф, налагаемый на физическое лицо, кроме указанных в пунктах 3)–5), в размере от 5000 леев до одного миллиона леев;

7) штраф в размере до 15 процентов требования к минимальному капиталу, налагаемый на страховое или перестраховочное общество либо на отделения страховых или перестраховочных обществ из других государств в соответствии с категорией страхования или видом перестраховочной деятельности, по которому было установлено нарушение;

8) штраф в размере до 15 процентов уставного капитала, налагаемый на посредника в страховании и/или перестраховании. В случае агентов банкашуранс штраф налагается в пределах капитала в размере 100 000 леев;

9) ограничение операций путем наложения запрета на заключение новых договоров страхования и/или перестрахования и сбора премий по ним для всех классов страхования или видов перестраховочной деятельности либо определенных видов/классов страхования или видов деятельности;

10) штраф, налагаемый на прямых и косвенных владельцев акций в уставном капитале страхового или перестраховочного общества и/или выгодоприобретающего собственника, в размере до 100 процентов суммы владения в уставном капитале страхового или перестраховочного общества и /или выгодоприобретающего собственника, рассчитываемый по номинальной стоимости;

11) штраф в размере до двукратной величины выгоды, полученной в результате нарушения, если таковая может быть определена;

12) приостановление или отзыв статуса лица, занимающего руководящую должность, и лица, занимающего ключевую должность, предварительно утвержденного органом надзора;

13) приостановление действия либо отзыв лицензии частично или полностью;

14) приостановление осуществления прав голоса акционером или ответственными акционерами;

15) запрет на свободное распоряжение активами страхового или перестраховочного общества либо отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств;

16) другие санкции, предусмотренные настоящим законом.";

дополнить статью частью (3¹) следующего содержания:

"(3¹) Санкции, предусмотренные пунктами 1), 3)–6) и 12) части (2), применяются к лицам, которым может быть вменено нарушение, поскольку оно не имело бы места, если бы эти лица надлежащим образом выполняли обязанности, вытекающие из их должностных обязанностей, установленных в соответствии с законом, нормативными актами, изданными в целях исполнения настоящего закона, и системой внутреннего управления, либо, по обстоятельствам, к лицам, в отношении которых Национальный банк Молдовы установил, что они не действуют в соответствии с правилами осмотрительной и правильной практики и/или более не отвечают требованиям репутации и компетентности, соответствующим специфике, масштабу и сложности деятельности профессиональных участников страхового рынка и возложенным на них обязанностям.";

часть (8) признать утратившей силу;

дополнить статью частями (12) и (13) следующего содержания:

"(12) Акты о применении санкций и/или мер, предусмотренных настоящим законом, издаются Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы. Санкция, предусмотренная пунктом 1) части (2) настоящей статьи, и меры надзора, предусмотренные пунктами a) и b) части (1) статьи 116, могут применяться президентом, первым вице-президентом или вице-президентами Национального банка Молдовы.

(13) Санкции могут применяться одновременно с мерами, предусмотренными настоящим законом, либо независимо от них.".

Ст.X. – (1) Настоящий закон вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова, за исключением статьи VII, которая вступает в силу с 5 августа 2023 года.

(2) Национальной комиссии по финансовому рынку передать в электронном виде базы данных, в том числе относящиеся к информационным системам, файловые хранилища, необходимые для обеспечения реализации положений Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020 и для обеспечения осуществления полномочий Национального банка Молдовы, предусмотренных статьей I Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020.

(3) В отступление от положений Закона об управлении публичной собственностью и ее разгосударствлении № 121/2007 Национальной комиссии по финансовому рынку передать в Национальный банк Молдовы по учетной стоимости на дату передачи информационные системы "SIREM" и "RCA Data", обновленные на день передачи тексты исходных кодов соответствующих информационных систем, права пользования, имущество и документы, относящиеся к соответствующим информационным системам. Платежи за информационные системы "SIREM" и "RCA Data", в размере, определенном согласно первому предложению, перечисляются в бюджет Национальной комиссии по финансовому рынку. Указанная передача осуществляется в соответствии с Положением о порядке передачи объектов публичной собственности, утвержденным Постановлением Правительства № 901/2015, в части, в которой ее положения не противоречат положениям настоящей части.

(4) В отступление от положений статьи 23 Закона об Архивном фонде Республики Молдова № 880/1992 в целях обеспечения сохранности и во избежание утраты или повреждения Национальной комиссии по финансовому рынку заблаговременно передать на постоянное хранение в государственные архивы, подведомственные Национальному архивному агентству, документы Государственного архивного фонда, находящиеся на временном хранении в архиве Национальной комиссии по финансовому рынку и составленные в период с 1 января 2007 года по 31 декабря 2019 года, за исключением документов, предусмотренных частью (5) настоящей статьи.

(5) До 1 сентября 2023 года Национальной комиссии по финансовому рынку передать в Национальный банк Молдовы хранящиеся на бумажном носителе документы, касающиеся лицензирования, разрешения, выдачи заключений, сертификации, отзыва лицензии или исключения из регистра профессиональных участников страхового рынка, ссудо-сберегательных ассоциаций, небанковских кредитных организаций и бюро кредитных историй, а также хранящиеся на бумажных носителях документы, составленные в период с 1 января 2020 года по 30 июня 2023 года, касающиеся отчетности соответствующих субъектов и надзора за ними, в том числе после отзыва лицензии. Документы подлежат передаче в прошитых, опечатанных папках, с пронумерованными страницами и с составлением перечня содержащихся в папке документов. По требованию Национального банка Молдовы Национальная комиссия по финансовому рынку должна передать копии или выписки из документов, которые остаются в ее распоряжении и которые необходимы Национальному банку Молдовы для осуществления функций, предусмотренных пунктом р) части (1) статьи 5 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.

(6) В нормативных актах, принятых Национальной комиссией по финансовому рынку, в части, в которой положения этих актов применяются к страховым или перестраховочным обществам, отделениям страховых или перестраховочных обществ из третьих государств, к посредникам в страховании и/или перестраховании, к Национальному бюро страховщиков автотранспортных средств, к ссудо-сберегательным ассоциациям, бюро кредитных историй и небанковским кредитным организациям и/или в которой регулируют полномочия Национальной комиссии по финансовому рынку в отношении соответствующих субъектов, любую ссылку на Национальную комиссию по финансовому рынку следует рассматривать как ссылку на Национальный банк Молдовы. Национальный банк Молдовы может изменять, отменять полностью или частично нормативные акты, принятые Национальной комиссией по финансовому рынку в части, применимой к субъектам, указанным в первом предложении. Процесс разработки проектов нормативных актов, инициированный Национальной комиссией по финансовому рынку до 1 июля 2023 года, подлежит продолжению с той стадии, на которой эти проекты находились по состоянию на 1 июля 2023 года.

(7) Изменения, предусмотренные Законом о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020, не влияют на действие лицензий, разрешений, заключений на государственную регистрацию, утверждений или записей, выданных или осуществленных Национальной комиссией по финансовому рынку до 1 июля 2023 года, а также на действие других индивидуальных административных актов, фактических документов, административных мер, изданных или осуществленных Национальной комиссией по финансовому рынку до 1 июля 2023 года либо находящихся в процессе исполнения Национальной комиссией по финансовому рынку по состоянию на 1 июля 2023 года. Без ущерба для действующего законодательства, устанавливающего конкретные основания для отзыва, отмены или аннулирования, Национальный банк Молдовы может внести изменения, отозвать, отменить или аннулировать полностью или частично документы, указанные в первом предложении.

(8) Заявления на получение разрешительных документов (выдача, переоформление, выдача копии, дубликата и пр.) или заявления о регистрации, поступившие в Национальную комиссию по финансовому рынку на основании законодательства, регулирующего деятельность страховых или перестраховочных обществ, отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств, посредников в страховании и/или перестраховании, Национального бюро автостраховщиков, ссудо-сберегательных ассоциаций, бюро кредитных историй и небанковских кредитных организаций и/или регулирующего полномочия Национальной комиссии по финансовому рынку в отношении соответствующих субъектов, по которым не были приняты решения до 1 июля 2023 года, с этой даты подлежат рассмотрению для принятия по ним решения Национальным банком Молдовы в соответствии с действующим законодательством и при соблюдении следующих условий:

a) изменения, предусмотренные Законом о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020, не влияют на действие административных мер, осуществленных Национальной комиссией по финансовому рынку до 1 июля 2023 года в отношении заявления на получение разрешительного документа или заявления о регистрации, а также в отношении запросов Национальной комиссии по финансовому рынку, направленных заявителям до 1 июля 2023 года;

b) срок завершения административного производства, инициированного на основании заявления на получение разрешительного документа или заявления о регистрации, продлевается с 1 июля 2023 года на срок, равный сроку, установленному в соответствии с действующим законодательством для принятия решения по заявлению на получение разрешительного документа или по заявлению о регистрации. Продление срока завершения административного производства в соответствии с настоящей частью не влияет на право Национального банка Молдовы приостанавливать или продлевать в соответствии с действующим законодательством срок завершения административного производства;

c) плата, взимаемая Национальной комиссией по финансовому рынку в связи с заявлением на получение разрешительного документа или заявлением о регистрации, возвращается заявителю;

d) Национальный банк Молдовы может распорядиться об использовании информационных систем Национального банка Молдовы в процессе рассмотрения заявлений на получение разрешительного документа или заявлений о регистрации. Национальный банк Молдовы обеспечивает информирование заявителей об условиях доступа и способах использования информационных систем, используемых Национальным банком Молдовы в процессе рассмотрения заявлений на получение разрешительных документов или заявлений о регистрации.

(9) Административные процедуры контроля, инициированные и осуществляемые Национальной комиссией по финансовому рынку на основании законодательства, регулирующего деятельность страховых или перестраховочных обществ, отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств, посредников в страховании и/или перестраховании, Национального бюро страховщиков автотранспортных средств, ссудо-сберегательных ассоциаций, бюро кредитных историй и небанковских кредитных организаций и/или регулирующего полномочия Национальной комиссии по финансовому рынку в отношении соответствующих субъектов, которые не были завершены до 1 июля 2023 года, с этой даты подлежат осуществлению Национальным банком Молдовы в соответствии с процедурными правилами, действующими с 1 июля 2023 года, при соблюдении следующих условий:

a) изменения, предусмотренные Законом о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020, не влияют на действие административных мер, осуществленных Национальной комиссией по финансовому рынку до 1 июля 2023 года в рамках соответствующей административной процедуры;

b) без ущерба для положения пункта с) срок завершения административной процедуры контроля продлевается с 1 июля 2023 года на срок, равный сроку завершения административной процедуры контроля, установленному в соответствии с законодательством, применимым к административной деятельности, осуществляемой Национальной комиссией по финансовому рынку до 1 июля 2023 года. Продление срока завершения соответствующей административной процедуры в соответствии с настоящей частью не влияет на право Национального банка Молдовы приостанавливать или продлевать в соответствии с действующим законодательством срок завершения данной административной процедуры;

c) если в рамках административной процедуры контроля до 1 июля 2023 года был составлен акт о результатах дистанционного контроля/анализа, течение срока, предусмотренного частью (4) статьи 75² Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995, начинается 1 июля 2023 года.

(10) Административная процедура, кроме предусмотренной частями (8) и (9), инициированная Национальной комиссией по финансовому рынку в отношении деятельности страховых или перестраховочных обществ, отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств, посредников в страховании и/или перестраховании, Национального бюро страховщиков автотранспортных средств, ссудо-сберегательных ассоциаций, бюро кредитных историй и небанковских кредитных организаций, которая не была завершена до 1 июля 2023 года, подлежит завершению Национальным банком Молдовы в соответствии с действующим законодательством. В отношении данной административной процедуры применяются соответствующим образом положения пунктов a) и b) части (8).

(11) Относительно административных процедур, предусмотренных частями (8)–(10), Национальной комиссии по финансовому рынку:

a) передать Национальному банку Молдовы административные дела, связанные с соответствующими административными процедурами;

b) уведомить участника административной процедуры о проведении с 1 июля 2023 года Национальным банком Молдовы административной процедуры.

(12) Страховым или перестраховочным обществам, отделениям страховых или перестраховочных обществ из третьих государств, посредникам в страховании и/или перестраховании, Национальному бюро страховщиков автотранспортных средств, ссудо-сберегательным ассоциациям, бюро кредитных историй и небанковским кредитным организациям в той мере, в какой они имеют обязательства по ежемесячной или ежеквартальной отчетности перед Национальной комиссией по финансовому рынку в соответствии с действующим до 1 июля 2023 года законодательством, представить ежемесячные отчеты за июнь 2023 года и ежеквартальные отчеты за II квартал 2023 года в Национальный банк Молдовы в сроки, предусмотренные действующим законодательством, через системы отчетности Национального банка Молдовы. Национальному банку Молдовы и Национальной комиссии по финансовому рынку обеспечить взаимное информирование относительно данных, представленных субъектами отчетности, указанными в первом предложении, за период до 1 июля 2023 года.

(13) В отношении регулятивных платежей, взимаемых со страховых или перестраховочных обществ, отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств, посредников в страховании и/или перестраховании, ссудо-сберегательных ассоциаций и небанковских кредитных организаций за 2023 год, за Национальной комиссией по финансовому рынку сохраняется обязанность возмещения из своего бюджета регулятивных платежей, уплаченных ей в соответствии с действовавшим до 1 июля 2023 года законодательством, за период после 1 июля 2023 года.

(14) В судебных процессах, возбужденных в соответствии с Законом о несостоятельности № 149/2012 в отношении страховых обществ и ссудо-сберегательных ассоциаций, которые находятся на рассмотрении в судебных инстанциях на день вступления в силу настоящего закона, Национальному банку Молдовы заменить Национальную комиссию по финансовому рынку в ее качестве государственного органа, уполномоченного осуществлять регулирование деятельности страховых обществ и/или ссудо-сберегательных ассоциаций, а Национальной комиссии по финансовому рынку сохранить в этих процессах статус кредитора, если она является обладателем утвержденных требований, подтвержденных в отношении активов несостоятельных страховых обществ и/или ссудо-сберегательных ассоциаций.

(15) Предварительные заявления, поданные с 1 июля 2023 года, на административные акты или бездействие Национальной комиссии по финансовому рынку, изданные или выраженные до 1 июля 2023 года в связи с исполнением обязанностей, предусмотренных частью (3) статьи VIII Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020, подлежат рассмотрению Национальным банком Молдовы, за исключением заявлений об отмене индивидуальных административных актов с обратной силой Национальной комиссии по финансовому рынку, которые подлежат рассмотрению Национальной комиссией по финансовому рынку. До вынесения решения по предварительному заявлению Национальная комиссия по финансовому рынку может запросить консультативное мнение Национального банка Молдовы по проекту решения, составленному Национальной комиссией по финансовому рынку по соответствующему делу.

(16) В судебных процессах, продолжающихся по состоянию на 1 июля 2023 года, а также в судебных процессах, возбужденных после 1 июля 2023 года и касающихся административных актов, административных мер или бездействия Национальной комиссии по финансовому рынку, изданных, осуществленных или выраженных до 1 июля 2023 года в связи с выполнением обязанностей, указанных в части (3) статьи VIII Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020, Национальная комиссия по финансовому рынку сохраняет и имеет статус участника соответствующего процесса, а Национальный банк Молдовы вступает в эти процессы в качестве соответчика.

Участие Национального банка Молдовы в соответствующих судебных процессах и установление в судебном решении обязательств перед Национальным банком Молдовы не наносит ущерба положениям части (18) настоящей статьи.

(17) В связи с процедурами рассмотрения предварительных заявлений, указанных в части (15), Национальному банку Молдовы направить по запросу в Национальную комиссию по финансовому рынку необходимые сведения из тех, которые были представлены Национальному банку Молдовы Национальной комиссией по финансовому рынку в соответствии с настоящим законом и Законом о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020.

(18) Национальной комиссии по финансовому рынку подлежит осуществлять за счет собственного бюджета возмещение ущерба и судебных издержек вследствие сделок, административных актов, административных мер или бездействия Национальной комиссии по финансовому рынку, заключенным, изданным, осуществленным или выраженным до 1 июля 2023 года в связи с исполнением обязанностей, предусмотренных частью (3) статьи VIII Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020, если судебной инстанцией установлено, что Национальная комиссия по финансовому рынку выполнила или уклонилась от выполнения из-за недобросовестности или халатности какого-либо действия или деяния , связанного с исполнением своих обязанностей, что повлекло причинение ущерба третьим лицам. Национальный банк Молдовы не может быть признан ответственным за ущерб и судебные издержки, указанные в первом предложении, в том числе в случае его участия в судебных процессах, указанных в части (16).

(19) Производства о правонарушениях по правонарушениям, установленным Национальной комиссией по финансовому рынку в связи с исполнением обязанностей, предусмотренных частью (3) статьи VIII Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020, продолжающиеся на день вступления в силу настоящего закона, подлежат завершению с участием Национальной комиссии по финансовому рынку без привлечения Национального банка Молдовы к производству о правонарушениях.

(20) Правительству в шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона привести свои нормативные акты в соответствие с ним.

(21) Национальному банку Молдовы и Национальной комиссии по финансовому рынку в шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона привести свои нормативные акты в соответствие с ним.