Закон № 23 от 27.02.2020

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

З А К О Н

о внесении изменений в некоторые законодательные акты

№ 23  от  27.02.2020

 (в силу 20.04.2020, за некоторыми исключениями – см. ст.XV) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 87-93 ст. 112 от 20.03.2020

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Ст.I. – В пункте 1 статьи 7¹ Закона о предпринимательстве и предприятиях № 845/1992 (Монитор Парламента Республики Молдова, 1994 г., № 2, ст.33), с последующими изменениями, слова "микрофинансовых организаций" заменить словами "небанковских кредитных организаций".

Ст.II. – В статью 31 Налогового кодекса № 1163/1997 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, специальный выпуск от 8 февраля 2007 года), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

в части (2) слова "для микрофинансовых организаций и лиц, осуществляющих деятельность по финансовому лизингу," заменить словами "для небанковских кредитных организаций,";

часть (4) изложить в следующей редакции:

"(4) Небанковским кредитным организациям разрешается вычет резервов, предназначенных для покрытия возможных потерь от невозврата небанковских кредитов и неуплаты процентов по ним и для покрытия долговых обязательств, связанных с невосстановлением лизинговых платежей и неуплатой процентов по ним, в пределах резервов, рассчитанных в соответствии с регламентами Национальной комиссии по финансовому рынку.".

Ст.III. – В статью 6 Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 117–126 BIS), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

пункт k) части (1) признать утратившим силу.

дополнить статью частью (9) следующего содержания:

"(9) Штрафы, начисленные согласно санкциям, наложенным Национальной комиссией в соответствии с законодательством, перечисляются в государственный бюджет.".

Ст.IV. – В статью 4 Закона № 408/2001 о введении в действие раздела V Налогового кодекса (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, специальный выпуск от 8 февраля 2007 года), внести следующие изменения:

в части (20) слова "организациям микрофинансирования," заменить словами "небанковским кредитным организациям,";

в части (21) слова "организациями микрофинансирования," заменить словами "небанковскими кредитными организациями,".

Ст.V. – В Закон о страховании № 407/2006 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 47–49, ст.213), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 1 в понятии "агент банкашуранс" слова "микрофинансовая организация или юридическое лицо, которое осуществляет лизинговую деятельность," заменить словами "небанковская кредитная организация,".

2. В части (9) статьи 24¹ последнее предложение изложить в следующей редакции: "Сбор за переоформление перечисляется страховщиком (перестраховщиком) в доход бюджета органа надзора, а штраф – в государственный бюджет.".

3. В пункте а) части (3¹) статьи 48 слова "микрофинансовой организацией или юридическим лицом, которое осуществляет лизинговую деятельность," заменить словами "небанковской кредитной организацией,".

4. В части (8) статьи 54 слова "бюджета органа надзора." заменить словами "государственного бюджета.".

Ст.VI. – В Закон о валютном регулировании № 62/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 423–429, ст.859), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В пункте а¹) части (2) статьи 21 слова "страховую, лизинговую, микрофинансовую деятельность," заменить словами "страховую деятельность и деятельность по небанковскому кредитованию," а слова "страховой, лизинговой, микрофинансовой деятельности," – словами "страховой деятельности и деятельности по небанковскому кредитованию,";

2. В части (2) статьи 22 слова ", лизинг, микрофинансирование," заменить словами "и деятельность по небанковскому кредитованию,".

Ст.VII. – В Закон о бюро кредитных историй № 122/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 316–321, ст.546), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 2 в понятии "источник формирования кредитной истории" слова "лизинговая компания, ссудо-сберегательная ассоциация, микрофинансовая организация," заменить словами "ссудо-сберегательная ассоциация, небанковская кредитная организация,".

2. В статье 6:

часть (2) после слов "коммерческие банки" дополнить словами "и небанковские кредитные организации", а слова ", которое в свою очередь должно обеспечить автоматизированный доступ к этим данным другим бюро кредитных историй" исключить;

часть (8) после слов "банковскую тайну," дополнить словами "конфиденциальную информацию, относящуюся к клиенту небанковской кредитной организации,".

3. В статье 7:

часть (1) дополнить пунктом c) следующего содержания:

"c) другим бюро кредитных историй – по запросу, на основании ходатайства пользователя/субъекта кредитной истории, указанного в пункте а) или b).";

дополнить статью частью (3¹) следующего содержания:

"(3¹) Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет другому бюро кредитных историй на условиях (в том числе платных) и в порядке, установленном нормативными актами компетентного органа публичной власти. Бюро кредитных историй не вправе изменять содержание кредитного отчета, предоставленного другим бюро кредитных историй, и не вправе хранить, в какой-либо форме, полностью или частично, содержащуюся в нем информацию.";

часть (4) дополнить предложением: "При предоставлении кредитного отчета другому бюро кредитных историй бюро кредитных историй вводит в дополнительную часть кредитной истории информацию, касающуюся бюро кредитных историй, которому был предоставлен кредитный отчет, а также информацию, указанную в части (5) статьи 5, относящуюся к пользователю кредитной истории, который представил ходатайство, на основании которого был выдан кредитный отчет.";

часть (15) после слов "банковскую тайну," дополнить словами "конфиденциальную информацию, относящуюся к клиенту небанковской кредитной организации,".

4. Часть (2) статьи 13 дополнить предложением: "В целях предоставления полной информации о кредитной истории бюро кредитных историй обязаны обмениваться информацией о кредитных историях (кредитными отчетами) с другими бюро кредитных историй в порядке, установленном настоящим законом и нормативными актами компетентного органа публичной власти.".

5. Пункт 1) части (3) статьи 17 дополнить подпунктом h) следующего содержания:

"h) условия (в том числе платные) и порядок предоставления информации, относящейся к кредитным историям (предоставление кредитного отчета) другим бюро кредитных историй.".

6. Статью 20 изложить в следующей редакции:

"Статья 20. Соблюдение должностными лицами бюро кредитных историй коммерческой тайны, банковской тайны и конфиденциальной информации, относящейся к клиенту небанковской кредитной организации

Должностные лица бюро кредитных историй не вправе использовать в иных целях и порядке, нежели предусмотренные настоящим законом, и/или разглашать в какой-либо форме конфиденциальную информацию, касающуюся клиента небанковской кредитной организации, информацию, составляющую коммерческую тайну или банковскую тайну бюро кредитных историй, источника формирования кредитной истории, субъекта кредитной истории или пользователя кредитной истории.".

Ст.VIII. – В Кодекс Республики Молдова о правонарушениях № 218/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 78–84, ст.100), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (2⁸) статьи 34 признать утратившей силу.

2. В статье 310:

в наименовании слова "и микрофинансовых организаций" исключить;

в части (2) слова "или микрофинансовых организаций", "и должностное лицо микрофинансовой организации" исключить.

3. Дополнить кодекс статьей 310³ следующего содержания:

"Статья 310³. Нарушение законодательства о деятельности небанковских кредитных организаций

(1) Несоблюдение небанковскими кредитными организациями требований относительно разработки и утверждения установленных законом внутренних регламентов осуществления деятельности

влечет наложение штрафа в размере от 100 до 300 условных единиц.

(2) Осуществление небанковской кредитной организацией на профессиональной основе иных видов деятельности, нежели установленные законом,

влечет наложение штрафа в размере от 200 до 500 условных единиц.

(3) Нарушение уставленных ограничений деятельности небанковских кредитных организаций

влечет наложение штрафа в размере от 100 до 500 условных единиц.

(4) Нарушение небанковской кредитной организацией установленных законом требований о государственной регистрации, связанных с запросом заключения, или об уведомлении Национальной комиссии по финансовому рынку

влечет наложение штрафа в размере от 100 до 300 условных единиц.

(5) Нарушение установленных требований к администраторам и учредителям небанковской кредитной организации

влечет наложение штрафа в размере от 100 до 250 условных единиц.

(6) Несоблюдение небанковскими кредитными организациями установленных законом требований относительно минимального уставного капитала или собственного капитала

влечет наложение штрафа в размере от 100 до 200 условных единиц.

(7) Непроведение небанковской кредитной организацией аудита в предусмотренных законом случаях

влечет наложение штрафа в размере от 100 до 200 условных единиц.

(8) Непредоставление небанковской кредитной организацией имеющейся у нее информации, указанной в статье 5 Закона о бюро кредитных историй № 122/2008,

влечет наложение штрафа в размере от 100 до 200 условных единиц.".

4. В статье 404 цифры "302–310²," заменить цифрами "302–310³,".

Ст.IX. – В части (1) статьи 6 Закона о рынке капитала № 171/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193–197, ст.665), с последующими изменениями, в пункте а) в понятии "субъект публичного значения" слова "лизинговая компания," исключить.

Ст.X. – В Закон о кредитных договорах с потребителями № 202/2013 (Официальный монитор Республики Молдова, 2013 г., № 191–197, ст.619), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Статью 15 дополнить частями (7)–(10) следующего содержания:

"(7) Запрещается наложение любых платежей (включая проценты, комиссионные, сборы, пени, проценты за просрочку и любые другие виды платежей), связанных с договором о предоставлении кредита потребителю на срок менее двух лет и/или с перечисленной начальной суммой до 50 тыс. леев (для кредитной линии базовой ставкой будет считаться максимальная сумма, установленная в кредитном договоре), превышающих в общей сумме перечисленную согласно соответствующему договору сумму или первоначальную стоимость имущества, указанного в договоре финансового лизинга.

(8) В случае предоставления потребителям кредита первоначальная перечисленная сумма которого составляет до 50 тыс. леев (для кредитной линии базовой ставкой будет считаться максимальная сумма, установленная в кредитном договоре), запрещается:

а) внесение в договорные условия изменений, в результате которых увеличиваются первоначальные денежные обязательства потребителя;

b) совершение любых других сделок с потребителем, допускающим более чем 30-дневные задержки в исполнении обязательств по кредитному договору, вследствие которых увеличивается его общее финансовое обязательство, до погашения обязательства, срок исполнения которого наступил в соответствии с действующим кредитным договором, и истечения не менее 10 рабочих дней с момента этого действия.

(9) В случае нарушения положений частей (7) и (8) кредитор вправе требовать погашения лишь первоначальной суммы, перечисленной в соответствии с предоставленным кредитным договором, без истребования других платежей, предусмотренных в договоре (включая проценты, комиссионные, пошлины, пени, проценты за просрочку и любой другой вид платежей). Настоящее положение применяется также в случае, если кредитор передал третьему лицу право взыскания задолженностей, связанных с предоставленным кредитным договором.

(10) В случае передачи кредитором третьему лицу права взыскания задолженностей, связанных с предоставленным кредитным договором, общая сумма, выплачиваемая потребителем третьему лицу, не должна превышать сумму долга перед кредитором, рассчитанную согласно соответствующему кредитному договору.".

2. В наименовании приложения 3 слова "микрофинансовыми организациями," заменить словами "небанковскими кредитными организациями,".

Ст.XI. – В Закон о малых и средних предприятиях № 179/2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306–313, cт.651), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 3 в понятии "финансовая гарантия по кредиту" слова "финансовым учреждением" заменить словами "банком или небанковской кредитной организацией".

2. В пункте g) части (3) статьи 12 слова "микрофинансовые организации," заменить словами "небанковские кредитные организации,".

3. В статье 13:

в части (2) слова "от финансовых учреждений," заменить словами "от банков или небанковских кредитных организаций,";

в части (6) слова "финансовыми учреждениями," заменить словами "банками или небанковскими кредитными организациями,".

Ст.XII. – В пункте b) части (1) статьи 12 Закона о бухгалтерском учете и финансовой отчетности № 287/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 1–6, ст.22), с последующими изменениями, слова "организациями микрофинансирования," заменить словами "небанковскими кредитными организациями,".

Ст.XIII. – В часть (1) статьи 4 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 58–66, ст.133), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

в пункте с) слова "микрофинансовые организации," заменить словами "небанковские кредитные организации,";

пункт h) после слов "предпринимательскую деятельность" дополнить словами ", за исключением лиц, предусмотренных в пункте с),".

Ст.XIV. – В Закон о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 108–112, ст.200) внести следующие изменения:

1. В статье 3:

в понятии "администратор" слова "дочернего предприятия" заменить словами "отделения/вспомогательного офиса";

после понятия "надзорный орган" дополнить статью следующим понятием:

"выгодоприобретающий собственник – физическое лицо, которое в конечном счете обладает или контролирует прямо либо косвенно право собственности или контроля в уставном капитале либо право голоса небанковской кредитной организации;";

после понятия "кредит (небанковский кредит)" дополнить статью следующими понятиями:

"владелец – учредитель, акционер/участник небанковской кредитной организации, представленный физическими и/или юридическими лицами, включая выгодоприобретающих собственников;

субординированный заем – заем, предоставленный одной операцией владельцами небанковской кредитной организации и/или банков, небанковских финансовых обществ, некоммерческих организаций и/или лицами, считающимися квалифицированными инвесторами согласно законодательству о рынке капитала, в размере, превышающем эквивалент 600 000 леев, и который в совокупности соответствует следующим критериям:

a) не обеспечен;

b) срок погашения составляет не менее трех лет. Если срок погашения не определен, заем подлежит возврату по исключительному усмотрению небанковской кредитной организации, однако не ранее трех лет со дня выдачи;

с) положения, регулирующие субординированный заем, не содержат, явно или неявно, указаний на то, что субординированные займы будут или могут быть досрочно погашены небанковской кредитной организацией в иных, чем ликвидация небанковской кредитной организации, случаях;

d) в случае ликвидации небанковской кредитной организации погашается после исполнения долговых обязательств по отношению ко всем кредиторам небанковской кредитной организации;

финансовый лизинг – совокупность отношений, возникающих в целях и в рамках заключения договора лизинга, по которому прямо предусматривается передача лизингополучателю, в момент истечения срока действия договора, права собственности на вещь, являющуюся объектом лизинга;";

понятие "вспомогательный офис" изложить в следующей редакции:

"вспомогательный офис – внутренняя структурная единица небанковской кредитной организации, расположенная вне центрального офиса, которая не является отделением, не имеет отдельного баланса и осуществляет некоторые или все виды деятельности небанковской кредитной организации в соответствии с внутренним положением, утвержденным для этой цели;";

после понятия "вспомогательный офис" дополнить статью следующим понятием:

"общественность – любое физическое или юридическое лицо, не признанное квалифицированным инвестором в смысле законодательства о рынке капитала. В данную категорию не входят: государство, органы центрального, регионального и местного публичного управления, правительственные агентства, банки, небанковские финансовые общества, некоммерческие организации и другие аналогичные общества.".

2. Статью 5 дополнить частями (10) и (11) следующего содержания:

"(10) Небанковские кредитные организации публикуют на своих официальных веб-страницах внутренние регламенты, установленные частью (4), а также обеспечивают наличие инструмента, предназначенного для решения уравнений с целью определения общей стоимости небанковского кредита/ финансового лизинга. При использовании этого инструмента для продуктов кредитования/ финансового лизинга, которым установлены определенные графики выплат, небанковская кредитная организация обеспечивает расчет по периодам (ежедневно/ ежемесячно/ ежеквартально) в зависимости от частоты платежей по небанковскому кредиту/ финансовому лизингу, осуществляемых клиентом (выплата кредита/ финансового лизинга, процентных ставок/ лизинговых ставок, комиссионных, иных сборов и т. д.).

(11) В случае передачи небанковской кредитной организацией третьему лицу права взыскания задолженностей, связанных с кредитным договором/ договором финансового лизинга, общая сумма, выплачиваемая потребителем третьему лицу, не должна превышать сумму долга перед небанковской кредитной организацией, рассчитанную в соответствии с кредитным договором/ договором финансового лизинга.".

3. В статье 7:

пункт с) части (4) признать утратившим силу;

дополнить статью частью (4¹) следующего содержания:

"(4¹) Небанковские кредитные организации предоставляют конфиденциальную информацию о клиентах бюро кредитных историй в порядке и объеме, установленных Законом о бюро кредитных историй № 122/2008.".

4. В статье 9:

в части (1):

в пункте а) слова "от физических лиц;" заменить словами "от общественности;";

дополнить часть пунктами e) и f) следующего содержания:

"е) наложение любых платежей (включая проценты, комиссионные, сборы, пени, проценты за просрочку и любые другие виды платежей), связанных с договором о предоставлении небанковского кредита или финансового лизинга клиенту–физическому лицу на срок менее двух лет и/или с перечисленной начальной суммой до 50 тысяч леев (для кредитной линии базовой ставкой будет считаться максимальная сумма, установленная в кредитном договоре), превышающих в общей сумме перечисленную согласно соответствующему договору сумму или первоначальную стоимость имущества, указанную в договоре финансового лизинга;

f) в случае предоставления клиенту–физическому лицу небанковских кредитов с перечисленной начальной суммой до 50 тысяч леев (для кредитной линии базовой ставкой будет считаться максимальная сумма, установленная в кредитном договоре):

– внесение изменений в соответствующие договорные положения, которые в результате увеличивают первоначальные денежные обязательства клиента–физического лица;

– в отношении клиента–физического лица, допускающего более чем 30-дневные задержки в исполнении обязательств по кредитному договору, – совершение с ним любых других сделок, вследствие которых увеличивается его общее финансовое обязательство, до погашения обязательства, срок исполнения которого наступил в соответствии с действующим кредитным договором, и истечения не менее 10 рабочих дней с момента этого действия.";

часть (2) изложить в следующей редакции:

"(2) К субординированному займу не применяются положения пункта a) части (1).".

5. В статье 10:

в части (2) слова "Наименование дочернего предприятия, представительства" заменить словами "Наименование отделения";

часть (4) изложить в следующей редакции:

"(4) Небанковская кредитная организация обязана осуществлять свою деятельность по месту нахождения организации/отделения/ вспомогательного офиса, зарегистрированного в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций, расположенного в административном здании или на первом этаже жилого здания либо в ином капитальном сооружении.".

6. В статье 11:

в части (3) слова "дочерних предприятий и/или представительств," заменить словом "отделений,";

часть (4) изложить в следующей редакции:

"(4) Небанковская кредитная организация имеет право создавать отделения и/или вспомогательные офисы, что доводится до сведения надзорного органа в соответствии с настоящим законом и нормативными актами надзорного органа.".

7. В статье 12 слова "учредители (акционеры/участники)" заменить словом "владельцы" в соответствующем падеже.

8. В части (2) статьи 13:

пункт d) изложить в следующей редакции:

"d) документ на право собственности или договор имущественного найма, безвозмездного пользования или другой документ, подтверждающий вещные права на недвижимость, расположенную в административном здании или на первом этаже жилого здания либо в ином капитальном сооружении, в которой небанковская кредитная организация и/или ее отделения/вспомогательные офисы будут осуществлять деятельность;";

в пункте f) слова "выгодоприобретающих собственников," заменить словами "выгодоприобретающих собственников, которые владеют не менее чем одним процентом уставного капитала или прав голоса небанковской кредитной организации,".

9. В статье 17:

в части (1) слова "300000 леев." заменить словами "1000000 леев.";

часть (4) изложить в следующей редакции:

"(4) Небанковская кредитная организация обязана иметь и поддерживать регламентированный капитал в соотношении со стоимостью активов на любую дату в размере не менее пяти процентов, рассчитанном в соответствии с критериями и требованиями, установленными нормативными актами надзорного органа.";

дополнить статью частью (5) следующего содержания:

"(5) В случае увеличения уставного капитала небанковской кредитной организации, в результате чего сумма вклада составляет не менее 500 000 леев, внесенных в полном объеме в виде денежных средств, надзорный орган запрашивает поддержку Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег для проверки источника использованных финансовых средств, с информированием надзорного органа максимум в срок не более 30 календарных дней о наличии/отсутствии соответствующих подозрений в отношении отмывания денег и/или финансирования терроризма.".

10. В статье 18:

в части (2):

в пункте c) слова "в том числе дочерних предприятий, представительств" заменить словами "в том числе отделений";

пункт f) дополнить словами "и руководителя отделения/вспомогательного офиса;";

пункт g) после слов "выгодоприобретающих собственников," дополнить словами "которые владеют не менее чем одним процентом уставного капитала или права голоса небанковской кредитной организации,";

пункт h) изложить в следующей редакции:

"h) сведения о реорганизации, приостановлении деятельности, исключении из Регистра и возобновлении деятельности – по обстоятельствам;";

часть (4) после слов "учредителей (акционеров/участников)," дополнить словами "данных об отделениях/вспомогательных офисах,".

11. В части (5) статьи 19 слова "предусмотренных частью (3) статьи 11, в течение 15 рабочих дней со дня государственной регистрации" заменить словами "предусмотренных частями (3) и (4) статьи 11, в течение 15 рабочих дней со дня государственной регистрации или со дня принятия соответствующего решения".

12. Часть (1) статьи 20 дополнить пунктом d) следующего содержания:

"d) нарушение небанковской кредитной организацией запретов, предусмотренных пунктом а) части (1) статьи 9.".

13. В части (4) статьи 23:

в пункте b) слова "(выгодоприобретающих собственниках);" заменить словами "(выгодоприобретающих собственниках, которые владеют не менее чем одним процентом уставного капитала или права голоса небанковской кредитной организации);";

дополнить часть пунктом e) следующего содержания:

"e) регулированию ответственного кредитования, включая условия и способ оценки способности клиента погасить небанковский кредит и/или финансовый лизинг, степень покрытия залогом.".

14. В статье 24:

в части (1):

пункт с) изложить в следующей редакции:

"с) штраф за правонарушение, наложенный на администраторов небанковской кредитной организации;";

дополнить часть пунктами e) и f) следующего содержания:

"e) в случае неисполнения предписаний надзорного органа об устранении нарушений, в том числе при получении уведомления ответственного органа относительно несоблюдения законодательства о кредитных договорах с потребителями, – наложение и взыскание с небанковской кредитной организации штрафа в размере до 10% доходов от операционной деятельности организации (которые включают проценты, комиссионные, пени, другие платежи, связанные с предоставленными кредитами/финансовым лизингом, а также проценты по финансовым вложениям и другим операционным доходам), рассчитанных на конец предыдущего года и представленных надзорному органу, но в сумме не менее 10000 леев;

f) в случае нарушения положений, применяемых к владельцу согласно Положению о прозрачности структуры собственности небанковской кредитной организации, – штраф, примененный к владельцу небанковской кредитной организации, в размере до 50% стоимости владения в уставном капитале организации (рассчитанной по номинальной стоимости для небанковских кредитных организаций в форме акционерных обществ).";

дополнить статью частью (3) следующего содержания:

"(3) В случае нарушения положений пунктов e) и f) части (1) статьи 9 небанковская кредитная организация вправе требовать возмещения только первоначальной суммы, перечисленной согласно кредитному договору/выданному финансовому лизингу, без притязания на другие платежи, предусмотренные в договоре (включая проценты, комиссионные, сборы, пени, проценты за просрочку и любые другие виды платежей). Настоящие положения также применяются в случае, если небанковская кредитная организация передала третьему лицу право взыскания задолженностей по кредитному договору/выданному финансовому лизингу.".

Ст.XV. – (1) Положения статьи VII вступают в силу по истечении 12-месячного срока со дня опубликования настоящего закона в Официальном мониторе Республики Молдова.

(2) Положения статьи Х и пункта 4 статьи XIV, касающиеся дополнения пунктами e) и f) части (1) статьи 9 Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018, применяются к правовым ситуациям, сложившимся по истечении двухмесячного срока со дня вступления в силу настоящего закона, с изменением или без изменения соответствующих договоров в отношении подлежащих взысканию задолженностей. Указанные положения не применяются к правовым ситуациям, сложившимся по делам, находящимся на рассмотрении в судебных инстанциях на день вступления в силу настоящего закона.

(3) Положения пункта 5 статьи XIV, касающиеся требования о месте расположения организации/ отделения/ вспомогательного офиса, применяются по истечении трехмесячного срока со дня вступления в силу настоящего закона.

(4) Положения пункта 9 статьи XIV, касающиеся минимального размера уставного капитала, вступают в силу с 1 января 2021 года.

(5) Штрафы, наложенные Национальной комиссией по финансовому рынку до дня вступления в силу настоящего закона, перечисляются в бюджет комиссии.

(6) Национальной комиссии по финансовому рынку в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего закона принять нормативные акты, предусмотренные настоящим законом, и/или привести свои нормативные акты в соответствие с положениями настоящего закона.