BIZLEXЗаконодательство Республики Молдова
RURO
Избранное
Главная›Документы
Содержание
Законы

Закон № 66 от 30.03.2023

о внесении изменений в некоторые нормативные акты

Тип документа
Законы
Дата принятия
30.03.2023

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

ЗАКОН

о внесении изменений в некоторые нормативные акты

№ 66  от  30.03.2023

 (в силу 01.07.2023, за исключением пкт.15,37 ст.II - 11.05.2023) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 159-161 ст. 252 от 11.05.2023

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Настоящий закон частично перелагает Директиву (ЕС) 2018/843 Европейского Парламента и Совета от 30 мая 2018 года, изменяющую Директиву (ЕС) 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма и вносящую изменения в Директивы 2009/138/ЕС и 2013/36/ЕС, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 156 от 19 июня 2018 года.

1. В формуле гармонизации слова "от 5 июня 2015 года, а также для" заменить словами "от 5 июня 2015 года, и положений Директивы (ЕС) 2018/843/ЕС Европейского Парламента и Совета от 30 мая 2018 года, изменяющей Директиву (ЕС) 2015/849/ЕС о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма и вносящей изменения в Директивы 2009/138/ЕС и 2013/36/ЕС (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 156 от 19 июня 2018 года, а также в целях".

2. Статью 2 дополнить частью (3) следующего содержания:

"(3) Подразделением финансовой разведки Республики Молдова является Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (далее – Служба).".

3. В статье 3:

в понятии "сомнительная деятельность или сделка" слово "обоснованные" исключить;

после понятия "сомнительная деятельность или сделка" дополнить статью понятием следующего содержания:

"виртуальный актив – цифровое представление стоимости, которое не выпускается либо не гарантируется центральным банком или органом публичной власти, не обязательно связано с установленной законом валютой и не имеет правового статуса валюты или денег, но может быть предметом электронной торговли, перевода или использования в целях осуществления платежей или инвестиций. Виртуальные активы не включают цифровые представления фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых активов, установленных национальным законодательством;";

изменение в понятии "фиктивный банк" касается только текста на румынском языке;

понятие "выгодоприобретающий собственник" исключить;

понятие "имущество" после слов "финансовые средства," дополнить словами "виртуальные активы,";

в понятии "сомнительное имущество" слова "обоснованные подозрения в том, что оно носит незаконный характер;" заменить словами "основания подозревать, что оно может быть незаконным имуществом;";

в понятии "клиент" слова "либо воспользовалось или пользуется услугами отчетной единицы;" заменить словами ", воспользовалось или пользуется услугами отчетной единицы либо осуществляет с ней другие операции постоянного или разового характера;";

после понятия "финансирование терроризма" дополнить статью понятиями следующего содержания:

"поставщик услуг в сфере виртуальных активов – физическое или юридическое лицо, профессионально предоставляющее для/или от имени другого физического или юридического лица один или несколько из следующих видов деятельности или операций:

a) обмен между виртуальными активами и фиатными валютами;

b) обмен между одной или несколькими формами виртуальных активов;

c) перевод виртуальных активов;

d) хранение и/или управление виртуальными активами или инструментами, предоставляющими право контроля над виртуальными активами;

e) участие в предоставлении и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и/или продажей виртуального актива;

предикатное преступление – любое преступление, предусмотренное Уголовным кодексом, способное привести к появлению имущества, которое может стать объектом преступления по отмыванию денег, предусмотренного в статье 243 Уголовного кодекса № 985/2002;";

понятия "преступления, связанные с отмыванием денег,", "представитель свободной профессии", "члены семей политически уязвимых лиц", "лица, связанные с политически уязвимыми лицами,", "политически уязвимые лица", "физические лица, исполняющие важные государственные должности на международном уровне," и "физические лица, исполняющие важные государственные должности на национальном уровне," исключить;

понятие "деловые отношения" изложить в следующей редакции:

"деловые отношения – профессиональные или коммерческие отношения, связанные с деятельностью, осуществляемой отчетными единицами, предусмотренными в части (1) статьи 4, которые на момент установления контакта считаются имеющими определенную продолжительность;";

после понятия "отмывание денег" дополнить статью понятием следующего содержания:

"перевод виртуальных активов – совершение сделки от имени другого физического или юридического лица, переводящего виртуальный актив с одного виртуального адреса или счета на другой;";

понятие "сделка" дополнить словами ", либо которые представляют стоимость оказания некоторых услуг;";

дополнить статью понятием следующего содержания:

"сделки/операции, связанные друг с другом, – сделки/операции, стоимость которых раздроблена/разбита на более мелкие транши (в соответствии с ограничениями, установленными настоящим законом), имеющие хотя бы один из следующих общих элементов: договор, стороны сделок, выгодоприобретающие собственники, характер или категория, к которой относятся сделки, и задействованные суммы.".

4. В статье 4:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Положения настоящего закона применяются к следующим физическим и юридическим лицам (далее – отчетные единицы):

а) банки;

b) пункты обмена валют (кроме банков);

c) инвестиционные общества;

d) регистрационные общества, Единый центральный депозитарий ценных бумаг;

e) страховщики или перестраховщики и посредники в страховании и/или перестраховании, осуществляющие деятельность в рамках классов страхования жизни, в том числе с инвестиционным участием;

f) администраторы факультативных пенсионных фондов, общества по управлению инвестициями;

g) небанковские кредитные организации, ссудо-сберегательные ассоциации;

h) агенты по недвижимости, в том числе, когда они выступают в качестве посредников при аренде недвижимого имущества, но только в отношении сделок, по которым размер месячной арендной платы превышает 200000 леев;

i) платежные общества, общества–эмитенты электронных денег и поставщики почтовых услуг, за исключением поставщиков услуг по информированию о счетах и поставщиков услуг по инициированию платежей, действующие в соответствии с Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012;

j) адвокаты, нотариусы, авторизованные управляющие, судебные исполнители и другие представители свободных профессий, в случае предоставления своим клиентам помощи в подготовке или совершении операций, касающихся покупки либо продажи недвижимости, акций или долей участия либо элементов коммерческого фонда, управления финансовыми инструментами, ценными бумагами или другим имуществом клиентов, операций или сделок, связанных с денежной суммой или передачей собственности, создания или управления банковскими счетами, сберегательными счетами либо финансовыми инструментами, организации процесса подписки на вклады, необходимые для создания, функционирования или управления обществом, создания, управления или руководства такими обществами, организациями коллективного инвестирования в ценные бумаги или другими аналогичными структурами, а также в случае участия от имени или для своих клиентов в любых операциях финансового характера либо связанных с недвижимостью, созданием, деятельностью или доверительным управлением трастами, обществами, фондами или аналогичными структурами;

k) организаторы азартных игр;

l) аудиторы, юридические лица и индивидуальные предприниматели, предоставляющие в качестве основной хозяйственной или профессиональной деятельности бухгалтерские услуги и консультационные услуги по вопросам налогообложения;

m) другие физические и юридические лица, реализующие товары (в том числе физические и юридические лица, осуществляющие деятельность с драгоценными металлами и драгоценными камнями) на сумму не менее 200000 леев или ее эквивалент, только в случае если платежи осуществляются наличными деньгами, независимо от того, совершается ли сделка одной операцией или несколькими взаимосвязанными операциями;

n) физические/юридические лица, осуществляющие доверительную деятельность, кроме предусмотренных в пунктах f) и j);

o) лица, хранящие, торгующие произведениями искусства либо выступающие в качестве посредников в торговле произведениями искусства, в том числе при осуществлении этой деятельности картинными галереями и аукционными домами, а также резидентами в свободных экономических зонах, если стоимость сделки или взаимосвязанных сделок/операций составляет 200000 леев или более;

p) поставщики услуг коллективного финансирования.";

дополнить статью частью (11) следующего содержания:

"(11) Предоставление услуг в сфере виртуальных активов на территории Республики Молдова запрещается, в том числе в случаях, когда эта деятельность является вспомогательной/дополнительной по отношению к основной. Осуществление деятельности вопреки запрету наказывается в соответствии с частью (9) статьи 263 Кодекса о правонарушениях № 218/2008 или пунктом b) части (1) статьи 241 Уголовного кодекса № 985/2002.";

в части (2) слова "не позднее 15 числа следующего за отчетным месяца" заменить словами "не позднее пятого числа следующего за отчетным месяца", а слова "лицензированными банками." – словом "банками.";

дополнить статью частью (6) следующего содержания:

"(6) Агентство государственных услуг незамедлительно сообщает Службе информацию о подозрительных деятельности или сделках, выявленных в процессе предоставления государственных услуг. Соответствующие данные сообщаются не позднее 24 часов с момента выявления обстоятельств, вызывающих подозрение.".

5. В статье 5:

по всему тексту статьи, включая наименование, слова "Меры предосторожности" и "меры предосторожности" заменить соответственно словами "Стандартные меры предосторожности" и "стандартные меры предосторожности" в соответствующем падеже;

в части (1):

пункт а) изложить в следующей редакции:

"а) при установлении деловых отношений;";

в пункте b) цифры "300000" заменить цифрами "200000";

в пунктах c) и f) слова "операциями, которые представляются взаимосвязанными" заменить словами "взаимосвязанными операциями";

пункты а)–c) части (2) изложить в следующей редакций:

"а) идентификация и проверка личности клиентов на основании документов, удостоверяющих личность, а также документов, данных или информации, полученных из надежного независимого источника, включая, если это доступно, электронные средства идентификации, соответствующие доверительные услуги или любой другой надежный дистанционный или электронный процесс идентификации, регулируемый, признанный, одобренный или принятый органами с функциями надзора;

b) идентификацию выгодоприобретающего собственника и принятие обоснованных, надежных и обусловленных риском мер для проверки его личности с использованием соответствующих документов, данных и информации, полученных из надежного независимого источника, таким образом, чтобы отчетная единица была уверена в том, что ей известно, кто является выгодоприобретающим собственником, и она понимает структуру собственности и структуру контроля клиента;

c) оценку и понимание цели и желаемого характера деловых отношений и, при необходимости, получение дополнительной информации о них;";

дополнить статью частью (21) следующего содержания:

"(21) При оценке цели и характера деловых отношений отчетные единицы обязаны принимать во внимание как минимум один или несколько из следующих факторов:

а) цель установления деловых отношений или совершения разовой сделки;

b) вид запрашиваемых услуг;

c) назначение платежа;

d) объем депонированных активов или размер сделок, осуществленных клиентом;

e) частота сделок и потенциальная продолжительность деловых отношений.";

в части (3) слова "соблюдения требований, предусмотренных пунктами a)–c) части (2)," заменить словами "применения стандартных мер предосторожности в отношении клиентов", а слова "рассмотреть возможность передачи специальных формуляров" – словами "передать формуляры";

дополнить статью частью (31) следующего содержания:

"(31) Отчетные единицы в случае существования подозрения об отмывании денег или финансировании терроризма не прекращают применения стандартных мер предосторожности в отношении клиентов, если они обоснованно полагают, что это может привести к нарушению обязательства о неразглашении информации, и передают Службе специальный формуляр для сообщения о сомнительной деятельности или сомнительной сделке в отношении потенциального клиента в соответствии с положениями статьи 11.";

в части (4) слова "вести анонимные счета, счета на фиктивное имя, анонимные сберегательные книжки," заменить словами "иметь анонимные счета, анонимные банковские ячейки, счета на фиктивные имена, анонимные сберегательные книжки, производить и принимать платежи, осуществленные с использованием анонимных предоплаченных карт,";

дополнить статью частями (41)–(44) следующего содержания:

"(41) Отчетным единицам запрещается открывать и иметь счета клиентов-нерезидентов с целью совершения сделок для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств.

(42) Отчетным единицам запрещается открывать и иметь счета для/у поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств.

(43) Отчетные единицы не должны совершать разовые сделки для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств.

(44) Отчетные единицы при совершении сделок клиентами-резидентами для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах, не должны допускать совершение сделок, объем которых совокупно превышает эквивалент в леях в размере 50000 леев в течение одного месяца.";

последнее предложение части (5) изложить в следующей редакции: "Подтверждение точности и достоверности представляемых документов в обязательном порядке обеспечивается клиентами, в том числе документов, представляемых посредством электронных средств.";

часть (6) изложить в следующей редакции:

"(6) Стандартные меры предосторожности в отношении клиентов применяются отчетными единицами как к новым клиентам, так и к существующим клиентам путем принятия разумных и обусловленных риском мер. Существенные обстоятельства, которые могут определить необходимость применения стандартных мер предосторожности к существующим клиентам, включают как минимум: предшествующее неприменение стандартных мер предосторожности к клиентам, период их применения, степень соответствия полученных данных, новые нормативные требования к стандартным мерам предосторожности и/или изменение существенных обстоятельств в отношении клиента.";

в части (8) цифры "200000" заменить цифрами "10000";

в части (9):

вводную часть изложить в следующей редакции:

"На основании соответствующей оценки риска, подтвердившей пониженный уровень риска отмывания денег и финансирования терроризма, отчетные единицы–поставщики платежных услуг и отчетные единицы–эмитенты электронных денег, указанные в Законе о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, за исключением случаев выкупа или снятия наличности в сумме, превышающей 1000 леев, и случаев дистанционных платежных операций, могут применять упрощенные стандартные меры предосторожности к клиентам в отношении электронных денег при соблюдении следующих условий:";

в пункте а) цифры "5000" заменить цифрами "3000";

пункт b) изложить в следующей редакции:

"b) ежемесячный платежный лимит не превышает суммы в 3000 леев;";

пункты c) и d) признать утратившими силу;

часть (91) признать утратившей силу;

в вводной части части (11) слова "и аннуитетов," заменить словами "и страхования с инвестиционным участием,";

в части (12) слова "пунктах а) и b)" исключить, а слова "и аннуитетов," заменить словами "и страхования с инвестиционным участием,";

часть (15) признать утратившей силу.

6. Дополнить закон статьями 51 и 52 следующего содержания:

"Статья 51. Идентификация и проверка личности клиентов посредством электронных средств

(1) Идентификация и проверка личности клиентов посредством электронных средств в соответствии с положениями пункта a) части (2) статьи 5 допускаются в случае физических лиц–граждан Республики Молдова, а также в случае юридических лиц–резидентов, представители, учредители, управляющие и выгодоприобретающие собственники которых являются гражданами Республики Молдова.

(2) Идентификация и проверка личности клиентов посредством электронных средств проводятся на основании соответствующей оценки рисков и с использованием одного или нескольких из следующих методов, в зависимости от риска:

а) посредством электронных средств идентификации с достаточным уровнем безопасности и согласно стандартам, установленным Законом об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022;

b) посредством электронных средств, совокупно обеспечивающих прямую передачу видео- и аудиозаписи или передачу фотографии с элементами проверки физического присутствия, регистрацию оригинала удостоверяющего личность документа при прямой передаче и фиксирование изображения лица клиента;

c) посредством других электронных средств, предоставленных квалифицированным поставщиком доверительных услуг, аккредитованным в соответствии с Законом об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022.

(3) Требования к идентификации и проверке личности клиентов посредством электронных средств устанавливаются органами с функциями надзора за отчетными единицами и включают требования к необходимым политикам и процедурам, системе внутреннего контроля, рискам и защитным мерам, минимальным техническим требованиям.

Статья 52. Выгодоприобретающий собственник

(1) Выгодоприобретающим собственником является любое физическое лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует клиента и/или физическое лицо, от имени или в интересах которых прямо или косвенно осуществляется деятельность или сделка.

(2) Понятие выгодоприобретающего собственника включает как минимум:

1) в случае юридических лиц, преследующих цель извлечения прибыли (коммерческую цель):

а) физическое лицо/физические лица, в конечном счете владеющее/владеющие юридическим лицом или контролирующее/контролирующие его, кроме общества, котированного на регулируемом рынке, на которое распространяются требования по раскрытию информации в соответствии с эквивалентными международными стандартами, обеспечивающими соответствующую прозрачность информации об осуществлении права собственности, путем прямого или косвенного осуществления права собственности на долю в количестве акций либо прав голоса, или путем участия в уставном капитале соответствующего юридического лица, или путем осуществления контроля посредством других средств.

Владение физическим лицом 25 процентами плюс одна акция или его участие в уставном капитале юридического лица более чем 25 процентами является критерием прямого осуществления права собственности.

Владение 25 процентами плюс одна акция другим юридическим лицом, находящимся под контролем физического лица, или несколькими юридическими лицами, находящимися под контролем одного и того же физического лица, или его/их участие в уставном капитале юридического лица более чем 25 процентами является критерием косвенного осуществления права собственности;

b) физическое лицо, занимающее должность управляющего клиента, если после исчерпания всех возможных средств и при отсутствии мотивов для подозрения ни одно лицо не было идентифицировано как выгодоприобретающий собственник. Отчетные единицы ведут учет мер, принимаемых для идентификации выгодоприобретающих собственников, по каждому клиенту в отдельности и по требованию представляют учет Службе и/или органам с функциями надзора за отчетными единицами;

2) в случае трастов или аналогичных юридических конструкций – все следующие физические лица:

a) учредитель/учредители, а также лица, назначенные для представления его/их интересов в соответствии с законом;

b) доверительный собственник/доверительные собственники;

c) защитник/защитники (если таковые имеются);

d) собственник/собственники трастов или аналогичных юридических конструкций или, если его личность/их личности еще не установлена/не установлены, категория лиц, в основных интересах которых создается или действует траст или аналогичная юридическая конструкция;

e) любое другое физическое лицо, осуществляющее в конечном счете контроль над трастом или аналогичной юридической конструкцией путем прямого или косвенного осуществления права собственности или другими способами;

3) в случае некоммерческих организаций – физическое лицо/физические лица, осуществляющие в конечном счете контроль над некоммерческой организацией;

4) в случае юридических лиц, кроме предусмотренных в пунктах 1)–3), и субъектов, управляющих и распределяющих средства:

a) физическое лицо, являющееся бенефициаром не менее 25 процентов имущества, соответственно долей в уставном капитале или акций юридического лица или субъекта, не являющегося юридическим лицом, в случае если будущие бенефициары уже определены;

b) группа лиц, в основных интересах которых создается или действует юридическое лицо или субъект, не являющийся юридическим лицом, в случае если физические лица, получающие выгоду от юридического лица или юридического субъекта, не установлены;

c) физическое лицо или физические лица, контролирующие не менее 25 процентов имущества юридического лица или субъекта, не являющегося юридическим лицом, в том числе посредством осуществления полномочий по назначению или отзыву большинства членов управляющих, руководящих или надзорных органов соответствующего субъекта.

(3) Если в ходе применения мер предосторожности в отношении клиентов отчетные единицы устанавливают несоответствие между имеющейся в Государственном регистре правовых единиц информацией о выгодоприобретающем собственнике и информацией, представленной клиентом о выгодоприобретающем собственнике, они должны в течение пяти рабочих дней проинформировать об этом Государственную налоговую службу и Агентство государственных услуг. В этом случае отчетные единицы обязаны не осуществлять никакой деятельности или никаких сделок, в том числе посредством платежного счета, не устанавливать никаких деловых отношений либо прекратить существующие деловые отношения и незамедлительно потребовать от клиента обновления данных о выгодоприобретающем собственнике в органе государственной регистрации.

(4) На основании сведений, переданных отчетными единицами, Агентство государственных услуг в течение пяти рабочих дней вносит в Государственный регистр правовых единиц временную запись о наличии несоответствия. После устранения несоответствия Агентство государственных услуг удаляет временную запись в течение пяти рабочих дней.

(5) До устранения несоответствия Агентство государственных услуг не вносит в Государственный регистр правовых единиц никаких записей об изменениях в учредительных документах юридического лица, реорганизации или его исключении.".

7. В статье 6:

в части (1):

в первом предложении слова ", а также критериев и факторов, установленных органами с функциями надзора" исключить;

второе предложение изложить в следующей редакции: "Результаты оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере деятельности включаются в отчет об оценке, утверждаемый лицом, занимающим более высокую руководящую должность, назначенным ответственным за обеспечение соответствия политик и процедур требованиям законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в составе отчетной единицы, ежегодно актуализируются отчетной единицей и по требованию представляются Службе или органам с функциями надзора за отчетными единицами.";

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Отчетные единицы обеспечивают имплементацию риск-ориентированного подхода посредством процедур выявления, оценки, мониторинга, управления и снижения риска отмывания денег и финансирования терроризма, утверждаемых руководящим лицом, ответственным за обеспечение соответствия политик и процедур требованиям законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в составе отчетной единицы.";

часть (9) после слов "приказом директора" дополнить словами "или заместителя директора";

часть (11) признать утратившей силу.

8. Пункт а) части (2) статьи 7 изложить в следующей редакции:

"a) проверка личности клиента и выгодоприобретающего собственника после установления деловых отношений, осуществляемая в кратчайшие сроки, но не позднее одного месяца после установления первоначального контакта, когда это необходимо, чтобы не прерывать обычные торговые практики и эффективно управлять рисками отмывания денег и финансирования терроризма;".

9. В статье 8:

в части (2):

в вводной части слова "в соответствии с критериями и факторами, установленными органами с функциями надзора" исключить;

пункт а) после слов "о клиенте" дополнить словами "и выгодоприобретающем собственнике";

пункт с) дополнить словами ", выгодоприобретающего собственника и имущества, которым владеет клиент;";

в пункте f) слово "длительности" заменить словом "частоты";

в части (3):

пункт b) изложить в следующей редакции:

"b) клиенты с местонахождением в странах (юрисдикциях), предусмотренных в статье 82;";

пункт c) дополнить словами ", за исключением клиентов, идентифицированных посредством применения электронных средств;";

пункт q) изложить в следующей редакции:

"q) клиенты и сделки, совершенные для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах;";

дополнить часть пунктом r) следующего содержания:

"r) другие факторы, выявленные в ходе оценки.";

в части (4) слова "В трансграничных банковских отношениях банки" заменить словами "В трансграничных корреспондентских отношениях отчетные единицы, предусмотренные в пунктах a) и i) части (1) статьи 4,";

пункт с) части (5) дополнить словами ", и источника имущества;";

дополнить статью частью (51) следующего содержания:

"(51) В сделках или деловых отношениях с клиентами-резидентами, совершающими сделки для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах, отчетные единицы в дополнение к мерам предосторожности, предусмотренным в статье 5, применяют меры повышенной предосторожности, предусмотренные в настоящей статье, в том числе следующие меры:

а) открытие специальных счетов для клиентов, совершающих сделки для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах;

b) внедрение специализированных ИТ-решений с целью усиленного мониторинга сделок, совершаемых клиентами-резидентами с поставщиками услуг в сфере виртуальных активов, в том числе для установления источника задействованных активов и обеспечения прослеживаемости сделок.";

часть (6) признать утратившей силу;

в части (7):

в вводной части первое предложение изложить в следующей редакции: "Отчетные единицы принимают меры для определения того, являются ли бенефициары полиса страхования жизни или страхового полиса с инвестиционным участием и/или, в зависимости от обстоятельств, выгодоприобретающий собственник бенефициара политически уязвимыми лицами, лицами, о которых известно, что они являются близко связанными с политически уязвимыми лицами или членами семьи таких политически уязвимых лиц.";

дополнить часть пунктом c) следующего содержания:

"c) сообщить Службе о платежной операции в отношении доходов, соответствующих страховому полису.".

10. Дополнить закон статьями 81 и 82 следующего содержания:

"Статья 81. Политически уязвимые лица

(1) Политически уязвимым лицом является физическое лицо, исполняющее или исполнявшее важные государственные должности, такие как:

а) главы государств, главы правительств, министры и заместители министров или государственные секретари;

b) члены Парламента или подобных законодательных органов;

с) члены руководящих органов политических партий;

d) члены высших судебных палат, конституционных судов или других судебных инстанций высокого уровня, решения которых не подлежат обжалованию, кроме исключительных обстоятельств;

e) члены счетных палат или советов центральных банков;

f) послы, поверенные в делах и старшие офицеры вооруженных сил;

g) члены управляющих, руководящих или надзорных органов публичных предприятий;

h) директора, заместители директоров и члены административного совета или члены с эквивалентными должностями в международных организациях.

(2) Список важных государственных должностей на национальном уровне, определяющих статус политически уязвимого лица в соответствии с настоящим законом, разрабатывается Службой и публикуется на ее официальной веб-странице.

(3) Членами семьи политически уязвимого лица являются:

a) супруг/супруга политически уязвимого лица или лицо, находящееся с политически уязвимым лицом в отношениях, подобным отношениям супругов;

b) дети и их супруги или лица, находящиеся с детьми в отношениях, подобных отношениям супругов;

c) родители и братья/сестры политически уязвимого лица.

(4) Лицами, о которых известно, что они являются близко связанными как с профессиональной, так и с общественной точек зрения с политически уязвимыми лицами, являются:

a) физические лица, о которых известно, что они совместно с политически уязвимым лицом являются выгодоприобретающими собственниками юридического лица или юридической конструкции либо имеют любые другие тесные деловые отношения с таким лицом;

b) физические лица, которые являются единственными выгодоприобретающими собственниками юридического субъекта или юридической конструкции, о которых известно, что они созданы для фактической выгоды определенного политически уязвимого лица.

(5) Международные организации, аккредитованные на территории Республики Молдова, составляют перечень важных государственных должностей согласно пункту h) части (1), который отправляют Службе. Служба обновляет этот перечень на основании данных и информации, сообщенных международными организациями, аккредитованными на территории Республики Молдова, отправленных не позднее пяти дней с момента внесения изменений.

(6) В течение 12 месяцев после прекращения исполнения важной государственной должности на национальном или международном уровне отчетные единицы учитывают повышенный риск, который представляет собой политически уязвимое лицо. По истечении этого периода на основании оценки риска отчетные единицы могут принять решение, представляет ли соответствующее лицо специфический риск политически уязвимых лиц.

Статья 82. Ответные меры, применяемые в отношении стран (юрисдикций) с высоким уровнем риска, обозначенных/мониторируемых Международной группой финансовых действий (МГФД)

(1) Отчетные единицы в деловых отношениях или в случае сделок с клиентами и финансовыми учреждениями из стран (юрисдикций) с повышенным риском, обозначенных/мониторируемых МГФД, в дополнение к мерам повышенной предосторожности, предусмотренным в статье 8, применяют в соответствии с требуемыми МГФД действиями и в зависимости от риска одну или несколько из следующих мер:

а) ограничение деловых отношений и/или сделок или, в зависимости от обстоятельств, их прекращение;

b) оценка, изменение или, в зависимости от обстоятельств, прекращение трансграничных корреспондентских отношений;

с) проведение внешнего аудита филиалов или представительств отчетных единиц, расположенных в соответствующих странах (юрисдикциях);

d) закрытие филиала, представительства отчетной единицы, расположенных в соответствующих странах (юрисдикциях).

(2) Служба и органы с функциями надзора согласно компетенции могут потребовать от отчетных единиц применять в деловых отношениях или в случае сделок с клиентами и финансовыми учреждениями из стран (юрисдикций) с повышенным риском, обозначенных/мониторируемых МГФД, одну или несколько мер по снижению рисков, связанных с соответствующими странами (юрисдикциями):

а) применение дополнительных элементов мер повышенной предосторожности;

b) применение одной или нескольких мер из числа предусмотренных в части (1).

(3) Служба и органы с функциями надзора применяют, в зависимости от обстоятельств, согласно компетенции одну или несколько из следующих мер в отношении стран (юрисдикций) с повышенным риском, обозначенных/мониторируемых МГФД:

а) установление дополнительных обязательств и механизмов отчетности для отчетных единиц;

b) установление повышенных требований по надзору и/или к проведению внешнего аудита для филиалов и представительств отчетных единиц, расположенных в соответствующих странах (юрисдикциях), а также для финансовых групп в отношении любого из филиалов, представительств отчетных единиц, расположенных в соответствующих странах (юрисдикциях);

с) отказ отчетным единицам в создании филиалов или представительств в соответствующих странах (юрисдикциях) либо установление дополнительных требований к созданию;

d) отказ в создании филиалов или представительств финансовых учреждений из соответствующих стран (юрисдикций) либо установление дополнительных требований к созданию;

е) иные меры, необходимые для снижения рисков, связанных с соответствующими странами (юрисдикциями).

(4) Меры, предусмотренные в частях (1)–(3), могут также применяться к иным странам (юрисдикциям) с повышенным риском, чем обозначенным/мониторируемым МГФД, по запросу/решению Службы или органов с функциями надзора.".

11. В статье 9:

части (1) и (2) изложить в следующей редакции:

"(1) В зависимости от применяемого метода идентификации отчетные единицы хранят в течение пяти лет после прекращения деловых отношений или со дня совершения разовой сделки все данные, относящиеся к национальным и международным сделкам, в мере, позволяющей оперативно отвечать на запросы Службы, органов с функциями надзора за отчетными единицами и правоохранительных органов. Хранящиеся данные должны быть достаточными для обеспечения возможности восстановления каждой сделки таким образом, чтобы они могли при необходимости служить доказательством в уголовном, правонарушительном производстве и других процедурах судебного разбирательства.

(2) Отчетные единицы хранят все документы и информацию, необходимые для соблюдения мер предосторожности в отношении клиентов и выгодоприобретающих собственников, включая, при доступности, если возможно, информацию, полученную при помощи средств электронной идентификации, соответствующих доверительных служб или любого другого безопасного, удаленного или электронного процесса идентификации, регулируемого, признанного, утвержденного или принятого уполномоченными законодательством национальными органами, а также копии документов, удостоверяющих личность, архив счетов и первичных документов, деловую переписку, результаты проведенных анализов и исследований, в течение пяти лет с момента прекращения деловых отношений или со дня разовой сделки.";

дополнить статью частью (21) следующего содержания:

"(21) Служба или органы с функциями надзора за отчетными единицами могут запросить для определенных видов документов и информации, предусмотренных в частях (1) и (2), продление срока их хранения на период, который не может превышать пять дополнительных лет.";

части (5)–(7) признать утратившими силу.

12. В статье 10:

в части (2):

в вводной части слова "и статье 9" исключить;

пункты b) и c) изложить в следующей редакции:

"b) отчетные единицы принимают и внедряют эффективные процедуры для обеспечения оперативного получения от третьих лиц всей необходимой информации, связанной с мерами предосторожности, предусмотренными в части (2) статьи 5, а также копий идентификационных данных и других документов, связанных с этими мерами предосторожности;

c) третьи лица должным образом регулируются и контролируются и отвечают требованиям, аналогичным предусмотренным настоящим законом, включая меры предосторожности в отношении клиентов и хранения данных;";

части (4) и (6) признать утратившими силу;

в части (7) слова "в пунктах a)–c) части (2) статьи 5." заменить словами "в части (2) статьи 5, включая данные, полученные при помощи средств электронной идентификации или иного дистанционного или электронного процесса идентификации.".

13. В статье 11:

части (2) и (3) изложить в следующей редакции:

"(2) Отчетные единицы обязаны информировать Службу о деятельности или сделках клиентов, осуществленных с наличностью в размере не менее 200000 леев одной операцией либо несколькими взаимосвязанными операциями, совершенными в течение месяца, начиная с первого числа и заканчивая последним числом месяца. Данные о деятельности или сделках, осуществленных с наличностью, вносятся в специальный формуляр, который направляется Службе до пятого числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены деятельность или сделки.

(3) Отчетные единицы обязаны информировать Службу о сделках клиентов, совершенных посредством одной операции с наличностью в размере не менее 200000 леев, не подпадающих под положения части (2). Данные о сделках клиентов указываются в специальном формуляре, который направляется Службе до 10-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором были совершены сделки.";

дополнить статью частями (31) и (32) следующего содержания:

"(31) Отчетные единицы, предусмотренные в пунктах а) и i) части (1) статьи 4, обязаны информировать Службу о денежных переводах на сумму, эквивалентную как минимум 40000 леев. Данные о сделках клиентов указываются в специальном формуляре, который направляется Службе в течение пяти дней с момента совершения сделки.

(32) В случае совершения сделок, предусмотренных в части (3), через отчетную единицу, предусмотренную в пунктах а) и i) части (1) статьи 4, на нее возлагается обязанность по представлению отчетности. В виде исключения обязанность по представлению отчетности сохраняется за нотариусами как за отчетными единицами, предусмотренными в пункте j) части (1) статьи 4.";

в части (4) слова "а также в случае комиссионных за обслуживание банковских счетов и в случае банковских издержек." заменить словами "между банками и системами денежных переводов, между банками и международными платежными системами, между эмитентами электронных денег/небанковскими поставщиками платежных услуг и банками, между эмитентами электронных денег/небанковскими поставщиками платежных услуг и Национальным банком Молдовы.";

часть (5) признать утратившей силу;

в части (6) цифры "(1)–(3)" заменить цифрами "(1)–(32)" в обоих случаях;

часть (7) признать утратившей силу;

часть (8) после слова "структура," дополнить словом "содержание,", а слова "в частях (1)–(3) и (7)" заменить словами "в частях (1)–(32)";

в части (9) последнее предложение исключить;

в части (10) слово "периодически" заменить словом "ежегодно";

часть (11) изложить в следующей редакции:

"(11) Положения частей (1)–(32) не применяются в отношении отчетных единиц, предусмотренных в пунктах j) и l) части (1) статьи 4, только в той мере, в какой информация получена от одного из своих клиентов или собрана в связи с ним в ходе оценки правового положения соответствующего клиента или в ходе решения задачи по защите либо представительству клиента в судебных разбирательствах или в связи с ними, в том числе по предоставлению консультаций относительно инициирования либо недопущения судебных разбирательств, независимо от того, получена или собрана эта информация до, в ходе или по завершении судебных разбирательств.";

дополнить статью частью (12) следующего содержания:

"(12) Юридические лица, имевшие статус отчетных единиц, информируют Службу о деятельности или сделках клиентов в соответствии с требованиями частей (1)–(3) до выполнения всех обязательств, связанных с видом лицензируемой/разрешенной деятельности.".

14. В части (5) статьи 12:

в пункте а) слова "в пунктах a)–c), g), h) и k)" заменить словами "в пунктах a)–g), i), j) и l)", а слово "обязательства" заменить словами "аналогичные обязательства";

в пунктах b) и c) слова "в пунктах g) и k)" заменить словами "в пунктах j) и l)".

15. В статье 13:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Отчетные единицы устанавливают политику, процедуры и осуществляют внутренний контроль для снижения и эффективного управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, выявленными на национальном уровне, а также непосредственно в отчетных единицах.";

в части (3):

пункт а) изложить в следующей редакции:

"а) политику, методы, практику, письменные процедуры, меры внутреннего контроля и строгие правила предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма, включающие меры предосторожности в отношении клиентов, меры по выявлению сложных и неординарных сделок, сделок клиентов-резидентов с поставщиками услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах, меры по отчетности, процедуры оценки и управления рисками, процедуры управления рисками в отношении условий, при которых клиент может использовать деловые отношения до применения мер по проверке личности, и другие соответствующие меры в этой области;";

пункт e) признать утратившим силу;

дополнить статью частью (31) следующего содержания:

"(31) Органы с функциями надзора за отчетными единицами в зависимости от сложности и характера деятельности поднадзорной отчетной единицы в целях проверки соблюдения ею соответствующих политик, механизмов внутреннего контроля и процедур устанавливают требования к проведению внешнего аудита.";

в части (4) первое предложение изложить в следующей редакции: "Отчетные единицы, за исключением предусмотренных в пунктах j) и l) части (1) статьи 4, назначают лиц, наделенных полномочиями по исполнению настоящего закона, в том числе лиц, занимающих высшие руководящие должности, имена которых сообщаются в течение пяти рабочих дней со дня назначения Службе и органам с функциями надзора, предусмотренным в части (1) статьи 15, вместе с характером и пределами ответственности.";

дополнить статью частями (41) и (42) следующего содержания:

"(41) Отчетные единицы создают внутренние механизмы защиты назначенных лиц, ответственных за обеспечение соответствия, и работников, которые сообщают о нарушениях законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(42) Отчетные единицы создают внутренние механизмы для сообщения своими работниками о ситуациях или подозрениях, связанных с действиями или фактами отмывания денег или финансирования терроризма, либо о несоблюдении соответствующего действующего законодательства или внутренних процедур.";

в части (11) слово "надежности" заменить словом "репутации".

16. В статье 14:

в части (1) слова "юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" заменить словами "юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и некоммерческих организаций";

в части (2) слова "Юридические лица и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Юридические лица, индивидуальные предприниматели и некоммерческие организации";

в части (3) слова "юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" заменить словами "юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и некоммерческих организаций";

дополнить статью частью (31) следующего содержания:

"(31) Выгодоприобретающие собственники юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и некоммерческих организаций, зарегистрированных в Республике Молдова, включая владеющих акциями, правами голоса, долями в уставном капитале или осуществляющих контроль другими способами, обязаны предоставлять соответствующим юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и некоммерческим организациям всю необходимую информацию для соблюдения обязательств, установленных в части (2).";

часть (4) признать утратившей силу;

в части (5) слова ", а также другим лицам, имеющим законный интерес" исключить;

части (14)–(19) признать утратившими силу;

часть (20) изложить в следующей редакции:

"(20) Государственная налоговая служба создает, управляет и актуализирует Реестр платежных и банковских счетов, банковских ячеек физических и юридических лиц и сведения об их выгодоприобретающем собственнике.";

дополнить статью частью (21) следующего содержания:

"(21) Государственная налоговая служба создает, управляет и актуализирует Реестр трастов, который содержит в том числе информацию о фактическом выгодоприобретающем собственнике трастов в соответствии с пунктом 3) части (2) статьи 52.".

17. В статье 15:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Органами с функциями надзора за отчетными единицами являются:

а) Национальный банк Молдовы – для отчетных единиц, предусмотренных в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4;

b) Национальная комиссия по финансовому рынку – для отчетных единиц, предусмотренных в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4;

c) Нотариальная палата – для нотариусов, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;

d) Союз адвокатов Республики Молдова – для адвокатов, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;

e) Союз авторизованных управляющих – для авторизованных управляющих, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;

f) Национальный союз судебных исполнителей – для судебных исполнителей, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;

g) Совет по публичному надзору за аудитом – для субъектов аудита, предусмотренных в пункте l) части (1) статьи 4;

h) Служба – для всех отчетных единиц, за исключением не подлежащих надзору со стороны органов, предусмотренных в пунктах a)–g) настоящей статьи, в пределах мониторинга и проверки соблюдения положений настоящего закона.";

часть (2) дополнить пунктом d) следующего содержания:

"d) запрашивают необходимые документы и информацию для цели, установленной в пункте c).";

дополнить статью частью (21) следующего содержания:

"(21) Органы с функциями надзора информируют констатирующего субъекта, а также орган уголовного преследования и прокуратуру при выявлении случаев осуществления деятельности по предоставлению услуг в сфере виртуальных активов, противоречащих положениям части (11) статьи 4.";

в части (8) слова "либо занятия должностей в руководстве выгодоприобретающего собственника" исключить.

18. В статье 16:

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Информация, полученная в соответствии с настоящим законом и передаваемая (направляемая) Службой правоохранительным органам или иным компетентным органам, не может быть впоследствии разглашена без предварительного письменного согласия Службы. Также она не может быть принята в качестве доказательства в судебных, гражданских, административных или уголовных производствах и не может служить основанием для вынесения приговора, за исключением документирования деяний, составляющих нарушения в соответствии с положениями Закона о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций № 75/2020. Органы с функциями надзора могут использовать в соответствии с положениями настоящего закона информацию, передаваемую Службой, в процессе авторизации/лицензирования/выдачи разрешения на приобретение доли в лицензированном/авторизованном учреждении и при утверждении руководящих лиц высшего звена.";

в части (5) слова "и право обработки этой информации после получения предварительного согласия руководства Службы" исключить;

в части (6) слова "Информационный обмен" заменить словами "Обмен информацией", а слова "для того," – словами "таким образом,";

в части (8) слово "прекращения" заменить словом "завершения".

19. В статье 17:

части (1)–(5) изложить в следующей редакции:

"(1) Служба может обмениваться информацией по собственной инициативе или по запросу на основании взаимности по защищенным каналам связи с аналогичными учреждениями или с другими компетентными органами других стран (юрисдикций), которые обязаны сохранять секретность на аналогичных условиях, если такие запросы направляются в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в том числе в части взыскания доходов, полученных от этих преступлений.

(2) Информация, полученная Службой от аналогичного учреждения, предусмотренного в части (1), может быть передана только правоохранительным органам и компетентным органам лишь с предварительного разрешения подразделения финансовой информации, предоставившего сведения, и может использоваться только в целях, для которых она была запрошена.

(3) Служба назначает не менее одного контактного лица, ответственного за получение запросов о предоставлении информации от подразделений финансовой информации других стран (юрисдикций).

(4) Служба по запросу правоохранительных органов или компетентных органов на национальном уровне при подозрениях в отмывании денег, предикатных преступлениях или финансировании терроризма направляет им имеющуюся информацию. Запрос о предоставлении информации обязательно включает как минимум следующие элементы: значимые деяния, контекст, причины запроса и порядок использования предоставленной информации.

(5) Решение о передаче информации, предусмотренной в части (4), принимает Служба, а в случае непередачи Служба направляет правоохранительным органам и запрашивающим компетентным органам основания отказа от обмена информацией.";

части (7) и (8) изложить в следующей редакции:

"(7) По всей информации, полученной от Службы в рамках национального и международного сотрудничества, органы с функциями надзора за отчетными единицами и правоохранительные органы в разумные сроки подробно информируют Службу о результате ее рассмотрения. Отсутствие подробной информации о результате рассмотрения ранее предоставленной информации может служить основанием для приостановления информационного обмена в рамках национального и международного сотрудничества.

(8) Если есть фактические основания предполагать, что предоставление такой информации может негативно повлиять на проводимые уголовные расследования или анализ, либо – в исключительных обстоятельствах – если раскрытие информации окажется явно несоразмерным законным интересам физического или юридического лица либо не имеющим отношения к целям, для которых она запрошена, Служба отклоняет запросы о предоставлении информации, предусмотренные в части (1).";

части (9)–(11) признать утратившими силу;

дополнить статью частью (12) следующего содержания:

"(12) Отчетные единицы, органы с функциями надзора за отчетными единицами, правоохранительные органы и другие органы публичной власти оказывают помощь и необходимую информационную поддержку Службе в процессе сотрудничества с профильными международными организациями.".

20. В статье 18:

в части (1) слова "(далее – Служба)" исключить;

в части (3) изменение касается только текста на румынском языке.

21. В статье 19:

в части (1):

пункт b) изложить в следующей редакции;

"b) информирует компетентные правоохранительные органы сразу же по возникновении подозрений в отмывании денег, финансировании терроризма или других преступлениях, а также Службу информации и безопасности – в части, касающейся финансирования терроризма;";

в пункте c) изменение касается только текста на румынском языке;

в пункте d) слова "с целью выяснения источника имущества, подозрительного в смысле отмывания денег и финансирования терроризма;" заменить словами "в соответствии с настоящим законом;";

пункт f1) признать утратившим силу;

пункт h) после слова "проводит" дополнить словом ", обеспечивает";

пункты t) и u) изложить в следующей редакции:

"t) устанавливает и рассматривает деяния, составляющие нарушения согласно Закону о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций № 75/2020;

u) применяет санкции согласно Закону о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций № 75/2020;";

в части (5) слово "поступающую" заменить словами "также поступающую".

22. В части (1) статьи 20:

пункт 1) изложить в следующей редакции:

"1) требовать от отчетных единиц, а также от других компетентных органов публичной власти и публичных учреждений, в зависимости от случая:";

в пункте 2):

подпункт а) после слов "их клиентов" дополнить словами ", компетентных органов публичной власти и публичных учреждений, в зависимости от случая,";

подпункт d) признать утратившим силу;

подпункт f) после слова "органов" дополнить словами "и учреждений";

пункт 4) признать утратившим силу;

в пункте 7) слова "информационном обмене" заменить словами "обмене информацией".

23. Пункт f) части (9) статьи 21 признать утратившим силу.

24. Пункт с) части (1) статьи 22 признать утратившим силу.

25. В статье 25:

в части (1):

дополнить часть пунктом d1) следующего содержания:

"d1) сокращения штатов или ликвидации должности;";

пункт e) признать утратившим силу;

в части (2) слова ", за исключением случая, предусмотренного в пункте g) части (1)" исключить.

26. В части (2) статьи 28 слово "орган" заменить словами "правоохранительный орган".

27. Пункт c) части (2) статьи 31 признать утратившим силу.

28. В статье 33:

часть (1) после слов "отчетные единицы," дополнить словами "Агентство государственных услуг,";

часть (2) после слов "Отчетные единицы" дополнить словами "и Агентство государственных услуг", а слова "на срок до пяти" заменить словами "на пять", а слова "относящиеся к делу" исключить;

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Применение мер согласно положениям части (2) прекращается по собственной инициативе по истечении предусмотренного для них срока. Применение мер согласно части (2) может быть прекращено досрочно только на основании письменного разрешения Службы.";

в части (4) слова "относящиеся к делу" и ", о чем сообщает физическому или юридическому лицу–субъекту приостановления" исключить;

в части (5):

вводную часть изложить в следующей редакции:

"Получив решение Службы, отчетная единица, орган публичной власти и/или учреждение публичного права обязаны:";

в пункте с) слова ", в том числе" заменить словом "или";

пункт d) изложить в следующей редакции:

"d) при поступлении от клиента или его представителя запросов о совершении определенных действий, сделок или операций с замороженным имуществом выдать копию решения Службы.";

части (8) и (9) признать утратившими силу;

в части (10) слова "в части (9)," заменить словами "в части (4),", а слова "предпринимает все необходимые в соответствии с положениями настоящего закона меры с целью передачи материалов компетентным органам" заменить словами "принимает все необходимые в соответствии с положениями настоящего закона меры с целью передачи материалов компетентным правоохранительным органам или органам публичной власти";

часть (11) изложить в следующей редакции:

"(11) Решения Службы, принятые на основании положений части (4), могут быть оспорены в установленном законодательством порядке.";

части (12)–(16) признать утратившими силу;

часть (17) изложить в следующей редакции:

"(17) В отступление от положений части (2) отчетная единица и Агентство государственных услуг осуществляют сомнительную деятельность или сделку, если неосуществление таковой невозможно либо может воспрепятствовать прослеживанию бенефициаров деятельности или сделок, подозрительных в смысле отмывания денег, предикатных преступлений, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения, с немедленным уведомлением Службы, но не позднее 24 часов, как о совершенной деятельности или сделке, так и о причинах осуществления. Положения настоящей части применяются без ущерба для обязательств, вытекающих из исполнения финансовых санкций в связи с террористической деятельностью и деятельностью по распространению оружия массового уничтожения.".

29. В статье 34:

часть (1) после слов "Отчетные единицы" дополнить словами "и Агентство государственных услуг";

часть (2) изложить в следующей редакции:

"(2) Отчетные единицы должны воздерживаться от осуществления деятельности и сделок, находящихся на этапе подготовки, покушения, совершения либо уже совершенных в интересах или к прямой или непрямой выгоде, принадлежащих или находящихся под полным либо совместным контролем лиц, групп и субъектов, включенных в список, указанный в части (11), а также юридических лиц, находящихся во владении или под прямым или косвенным контролем этих лиц, групп и субъектов.";

части (4), (5) и (7) после слов "Отчетные единицы" дополнить словами "и Агентство государственных услуг";

часть (8) после слов "Службой информации и безопасности" дополнить словами "в соответствии с положениями соответствующих резолюций Организации Объединенных Наций";

часть (11) дополнить пунктом e) следующего содержания:

"e) список Европейского Союза и Совета Европы в отношении лиц, групп и субъектов, вовлеченных в террористическую деятельность.";

дополнить статью частью (19) следующего содержания:

"(19) Организации и лица, ошибочно включенные в список организаций и лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового поражения, или подлежащие исключению из него в соответствии с частью (11), но не исключенные из указанного списка, обращаются в Службу информации и безопасности с мотивированным письменным заявлением об исключении их из указанного списка. Служба информации и безопасности в течение десяти рабочих дней со дня получения такого заявления принимает одно из следующих мотивированных решений:

a) исключение организации или лица из указанного списка;

b) отказ в удовлетворении заявления.

Служба информации и безопасности информирует заявителя о принятом решении. Решение Службы информации и безопасности может быть оспорено согласно действующему законодательству.".

30. В статье 35:

в части (1) слово "правонарушительную," исключить;

в части (2) слова "пунктах а)–l)" исключить;

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Порядок установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядок применения санкций регулируются Законом о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций № 75/2020.";

части (4)–(12) признать утратившими силу.

31. В статье 36:

в части (2) слова "в пункте d) части (2) статьи 2 Закона" заменить словами "в Законе";

в части (4) слова "в части (7) и пункте е) части (9) статьи 32" заменить словами "в статье 32";

часть (6) признать утратившей силу.

32. По всему тексту закона слова "связанными с ним", "связанных с ним", "связанные с ними", "относящимися к ним", "связанных с ними" и "связанные с ним" заменить словом "предикатные" в соответствующем падеже, слова "преступлений, связанных с отмыванием денег," заменить словами "предикатных преступлений", а слова "Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег" – словом "Служба" в соответствующем падеже.

1. В статье 2:

после понятия "работник отчетной единицы" дополнить статью понятиями следующего содержания:

"внезапный контроль – контроль, не включенный в годовой план контроля и проводимый в целях проверки соблюдения установленных законодательством требований;

плановый контроль – контроль, проводимый согласно годовому плану контроля на основе анализа и оценки в соответствии с критериями риска;";

понятие "протокол проведения контрольного посещения" изложить в следующей редакции:

"протокол проведения контрольного посещения – документ, в котором фиксируются выводы и действия, осуществленные во время контрольного посещения.".

2. В статье 4:

в части (4) слова "в пунктах а), b) и i)" заменить словами "в пунктах a), b), e), g) и i)";

в части (5) слова "в пункте с)" заменить словами "в пунктах c), d), f) и p)".

3. В статье 6:

в части (1) слово "Контроль" заменить словами "Плановый контроль", а слова ", в частности," исключить;

в пунктах а) и b) части (5) слова "не позднее" заменить словом "до".

4. Часть (1) статьи 8 изложить в следующей редакции:

"(1) Служба уведомляет отчетную единицу об инициировании процедуры планового контроля не менее чем за 10 рабочих дней до начала процедуры контроля.".

5. Пункты а), b) и i) части (2) статьи 9 изложить в следующей редакции:

"а) основание для инициирования и вид контроля;

b) орган, проводящий контроль;";

"i) права и обязанности отчетной единицы, подлежащей контролю.".

6. В статье 10:

часть (1) дополнить словами "с проведением контрольного посещения или без него.";

дополнить статью частями (31) и (32) следующего содержания:

"(31) По уважительным причинам, связанным со сложностью процедуры контроля, общий срок проведения процедуры контроля может быть продлен до 30 дней или приостановлен до устранения причин, повлекших за собой приостановление процедуры контроля.

(32) Срок приостановления процедуры контроля не включается в сроки, предусмотренные в статьях 11 и 19.";

часть (5) признать утратившей силу.

7. В статье 11:

части (5)–(7) изложить в следующей редакции:

"(5) Срок проведения контрольного посещения не должен превышать пяти рабочих дней и может быть продлен на срок до десяти рабочих дней в зависимости от серьезности и продолжительности предполагаемого нарушения, а также обстоятельств, которые могут повлиять на его осуществление.

(6) По завершении контрольного посещения на основании собранных доказательств инспектор составляет протокол проведения контрольного посещения, в котором указываются совершенные действия, установленные обстоятельства, предоставленные документы и/или устройства хранения информации, а также замечания отчетной единицы, подвергнутой контролю.

(7) Протокол проведения контрольного посещения составляется в двух экземплярах и подписывается на каждой странице инспекторами и представителем отчетной единицы, подвергнутой контролю. Отказ представителя отчетной единицы подписать протокол проведения контрольного посещения отмечается в протоколе и может быть зафиксирован посредством аудио/видеозаписи с отметкой об отказе и приложением записи к протоколу.";

дополнить статью частью (10) следующего содержания:

"(10) Отказ представителя отчетной единицы подписать протокол проведения контрольного посещения не препятствует завершению проведения контрольного посещения и применению санкции.".

8. В статье 12:

в части (1):

в вводной части слова "предоставляет ей" заменить словами "представляет ей", а слово "задач" – словом "функций";

в пункте c) слово "хранения" заменить словом "нахождения";

пункт е) после слов "отчетной единицы" дополнить словами "и с ее клиентами";

пункт f) изложить в следующей редакции:

"f) другой информации, связанной с проведением контроля.";

в пункте а) части (2) слово "предоставления" заменить словом "представления";

в части (3) слово "предоставляются" заменить словом "представляются".

9. В статье 14:

в наименовании статьи слово "Обязанности" заменить словами "Права и обязанности";

часть (1) дополнить пунктом e) следующего содержания:

"e) беспрепятственное проведение процедуры контроля.";

дополнить статью частью (11) следующего содержания:

"(11) В ходе проведения процедуры контроля отчетная единица имеет следующие права:

а) ознакомиться с приказом о проведении контроля или с приказом о проведении контрольного посещения и получить его копию;

b) представлять доказательства;

c) представлять зафиксированные в любой форме объяснения относительно предмета и цели контроля;

d) пользоваться помощью адвоката, других представителей, уполномоченных согласно законодательству. Отчетная единица не может ссылаться на их отсутствие как на основание для переноса контроля;

e) получить экземпляр протокола проведения контрольного посещения и/или отчета о контроле;

f) лично или посредством своего представителя присутствовать при процедуре контроля.".

10. В части (1) статьи 15 слово "начала" заменить словом "проведения".

11. В статье 16:

наименование статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 16. Права и обязанности инспекторов в ходе процедуры контроля";

в части (1) слова "о их направлении для проведения контрольного посещения" заменить словами "о проведении процедуры контроля";

пункт e) части (2) изложить в следующей редакции:

"e) требовать представления информации, относящейся к предмету и цели контроля, которая должна храниться в электронном виде и быть доступной из помещения в позволяющей ее изъять форме.";

в части (3):

в первом предложении слова "в ходе контрольного посещения" заменить словами "в ходе процедуры контроля", а после слов "проведения контрольного посещения" дополнить предложение словами "и/или отчете о контроле";

во втором предложении слова "контрольного посещения." заменить словами "процедуры контроля.";

части (6) и (7) признать утратившими силу.

12. В статье 17:

наименование статьи, части (1) и (2) изложить в следующей редакции:

"Статья 17. Объяснения

(1) Объяснения вносятся в протокол проведения контрольного посещения или в отчет о контроле, которые подписываются лицом, давшим объяснения.

(2) Отказ от дачи объяснений фиксируется в протоколе проведения контрольного посещения или в отчете о контроле с указанием причины отказа.";

часть (3) после слов "контрольного посещения" дополнить словами "или в отчет о контроле".

13. В пункте g) части (2) статьи 19 изменение касается только текста на румынском языке.

14. В части (4) статьи 21 слова "в пятидневный срок" заменить словами "в течение пяти рабочих дней".

15. Статью 24 признать утратившей силу.

16. В пункте b) части (2) статьи 26 слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

17. Пункт g) статьи 32 после слова "отказ" дополнить словами "разрешить проведение процедуры контроля и".

18. В статье 34:

дополнить статью частью (11) следующего содержания:

"(11) Применение санкций, предусмотренных в пунктах с) и е) части (1), не обусловлено существованием каких-либо предыдущих санкций.";

в частях (3) и (5) слова "в пунктах a), b) и i)" заменить словами "в пунктах a), b), e), g) и i)";

дополнить статью частями (6) и (7) следующего содержания:

"(6) В отступление от положений статей 26, 27 и 28 совершение отчетными единицами, предусмотренными в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, или другими субъектами, подлежащими санкции, в составе этих отчетных единиц любых нарушений положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма может наказываться Национальной комиссией по финансовому рынку назначением любой из санкций, предусмотренных в части (1) настоящей статьи, с учетом положений части (2).

(7) При применении положений части (6) санкции, предусмотренные в пунктах c) и d) части (1), могут назначаться в качестве дополнительных.".

19. В части (6) статьи 37 слова "в течение" заменить словами "в пределах".

20. В части (1) статьи 38:

в водной части слова "в пунктах a), b) и i)" заменить словами "в пунктах a), b), e), g) и i)";

в пункте a) слова "в пункте c)" заменить словами "в пунктах c), d), f) и p)".

21. В части (1) статьи 39:

в вводной части слова "в пунктах a), b) и i)" заменить словами "в пунктах a), b), e), g) и i)";

в пункте а) слова "в пункте с)" заменить словами "в пунктах c), d), f) и p)".

22. В статье 40:

часть (1) дополнить следующими словами: ", но не более чем в двойном размере прибыли, полученной в результате нарушения обязанностей, предусмотренных настоящим законом и Законом № 308/2017, в случае если можно определить соответствующую прибыль.";

в пунктах а) и b) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

части (4) и (5) признать утратившими силу;

дополнить статью частью (7) следующего содержания:

"(7) Органы с функциями надзора за отчетными единицами могут применить санкцию в виде штрафа до его максимального размера независимо от количества и вида выявленных во время контроля нарушений согласно общим критериям индивидуализации санкций, в случае обоснованных подозрений в том, что деяние субъекта, подлежащего санкции, выраженное действием или бездействием, было приравнено к действиям по отмыванию денег, предикатным преступлениям, действиям по финансированию терроризма или распространению оружия массового уничтожения, находящимся на стадии приготовления, покушения на выполнение, выполнения или уже после ее выполнения. Обоснованность подозрений устанавливается органом с функциями надзора.".

23. В статье 41:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах c)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

24. В статье 42:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

25. Дополнить закон статьей 421 следующего содержания:

"Статья 421. Нарушение запретов на деловые отношения и сделки, связанные с виртуальными активами

(1) Нарушение запрета на открытие/ведение счетов для/у поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств клиентам-нерезидентам, которые совершают сделки для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств, на совершение разовых сделок для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств, а также на разрешение совершения сделок для клиентов-резидентов для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах, в объеме, совокупно превышающем эквивалент суммы в 50000 леев ежемесячно, влечет:

а) предписание или наложение штрафа в размере от 20000 леев до 50000 леев на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы;

b) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 1000000 леев на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

c) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 5000000 леев на отчетную единицу, предусмотренную в пунктах a), c)–g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

a) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

b) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на работника отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

c) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

d) наложение штрафа в размере от 1000000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте или до 5 процентов от общего годового оборота, но не более 1000000 евро в леевом эквиваленте, на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

e) наложение штрафа в размере от 5000000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте или до 10 процентов от общего годового оборота, но не более 5000000 евро в леевом эквиваленте, на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.".

26. В статье 43:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

27. В статье 44:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

28. В статье 45:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

29. В статье 46:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

30. В пунктах c) и d) статьи 47 слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

31. В статье 48:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

32. В статье 49:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

33. В статье 50:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

34. В статье 51:

наименование статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 51. Неинформирование Службы об осуществлении деятельности или сделок";

в части (1):

вводную часть изложить в следующей редакции:

"Неинформирование Службы в установленные сроки о деятельности или сделках согласно положениям частей (2) и (3) статьи 11 Закона № 308/2017 влечет:";

в пунктах c) и d) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

35. Статью 52 признать утратившей силу.

36. В статье 53:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

37. Статью 54 признать утратившей силу.

38. В статье 55:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

39. В статье 56:

наименование статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 56. Непредставление информации и препятствование контролю";

в части (1):

вводную часть после слов "своей деятельности" дополнить словами ", а также препятствование проведению процедуры контроля";

в пунктах c) и d) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

40. В статье 57:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

41. В статье 58:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

42. В статье 59:

в пунктах c) и d) части (1) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)";

в пунктах b)–f) части (2) слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

43. В пунктах b)–f) статьи 60 слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–h), i) и p)".

44. В пунктах b)–f) статьи 61 слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

45. В пунктах b)–f) статьи 62 слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить словами "в пунктах a), c)–g), i) и p)".

"15) выгодоприобретающий собственник – как это определено Законом о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017.".

"t) решения, вынесенные Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.".

1. В части (4) статьи 11 слова ", фамилию и имя выгодоприобретающего собственника/выгодоприобретающих собственников, его/их страну пребывания" исключить.

2. В части (2) статьи 341 слова ", фамилию, имя, страну пребывания выгодоприобретающего собственника/выгодоприобретающих собственников юридического лица и индивидуального предпринимателя" исключить.

1. Статью 263 дополнить частью (9) следующего содержания:

"(9) Осуществление деятельности по предоставлению услуг в сфере виртуальных активов, включая случаи, когда эта деятельность является вспомогательной/дополнительной по отношению к основной,

влечет наложение штрафа в размере от 1000 до 1500 условных единиц.".

2. Дополнить кодекс статьей 2632 следующего содержания:

"Статья 2632. Недекларирование сведений о выгодоприобретающем собственнике/ выгодоприобретающих собственниках

Недекларирование, неполное или недостоверное декларирование сведений о выгодоприобретающем собственнике/выгодоприобретающих собственниках юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и некоммерческих организаций

влечет наложение штрафа в размере от 1000 до 1500 условных единиц.".

3. В части (1) статьи 400 слова "частью (1) статьи 263," заменить словами "частями (1) и (9) статьи 263,".

4. В части (1) статьи 402 слова "статьями 263 и 265," заменить словами "статьями 263, 2632, 265,".

1. Статью VI признать утратившей силу.

2. Последний абзац части (3) статьи VII признать утратившим силу.

(2) Правительству в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего закона привести свои нормативные акты в соответствие с ним.

(3) Субъектам, предусмотренным в части (1) статьи 15 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017, в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего закона привести свои нормативные акты в соответствие с ним.

(4) Субъектам, предусмотренным в части (1) статьи 4 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017, и Агентству государственных услуг в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего закона принять внутренние программные документы в соответствии с ним.

(5) Юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и некоммерческим организациям, зарегистрированным в Республике Молдова, представить Агентству государственных услуг информацию о выгодоприобретающем собственнике/выгодоприобретающих собственниках и/или обновить ее в течение 30 месяцев со дня вступления в силу настоящего закона.

[Ст.VIII ч.(5) изменена Законом N 311 от 26.12.2024, в силу 01.01.2025]

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА Игорь ГРОСУ
№ 66. Кишинэу, 30 марта 2023 г.