Примечание: По всему тексту закона слово "инспектор" заменить словами "офицер финансовой информации" в соответствующих числе и падеже, согласно Закону N 146 от 23.07.2026, в силу 13.08.2026]

Примечание: По всему тексту закона слова "в пунктах a), c)–g), i) и p)" и слова "в пунктах a), c), h) и i)" заменить во всех случаях словами "в пунктах a), c)–g), i), p) и q)" согласно Закону N 268 от 28.11.2024, в силу 29.11.2024

В целях переложения статей 14 (4), 16, 18, 18a, 20, 30, 32, 32a, 40, 42, 45, 46, 48, 50a, 59 и 60 Директивы 2015/849/ЕС Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, об изменении Регламента (ЕС) № 648/2012 Европейского Парламента и Совета и об отмене Директивы 2005/60/ЕС Европейского Парламента и Совета и Директивы 2006/70/ЕС Комиссии (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 141 от 5 июня 2015 года, с последними изменениями, внесенными Директивой 2018/843/ЕС Европейского Парламента и Совета от 30 мая 2018 года, и в соответствии с частью (2) статьи 35 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Цель и сфера действия закона

(1) Настоящий закон устанавливает процедуру установления нарушений в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, совершенных отчетными единицами, руководителями высшего звена, должностными лицами и работниками отчетных единиц, а также порядок применения к ним санкций.

(2) Положения настоящего закона распространяются на совершенные на территории Республики Молдова деяния (действия или бездействие), составляющие нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая настоящий закон.

(3) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, Национальный банк Молдовы и Национальная комиссия по финансовому рынку являются национальными органами, правомочными применять настоящий закон в соответствии с полномочиями, предусмотренными Законом № 308/2017.

(4) При наличии несоответствий между положениями международного договора, стороной которого является Республика Молдова, и положениями, предусмотренными настоящим законом, приоритет имеют международные нормы.

Статья 2. Основные понятия

В целях настоящего закона следующие понятия означают:

работник отчетной единицы – физическое лицо, работающее в отчетной единице по индивидуальному трудовому договору и несущее обязанности, связанные с соблюдением положений Закона № 308/2017;

внезапный контроль – контроль, не включенный в годовой план контроля и проводимый в целях проверки соблюдения установленных законодательством требований;

плановый контроль – контроль, проводимый согласно годовому плану контроля на основе анализа и оценки в соответствии с критериями риска;

леевый эквивалент суммы в евро – эквивалент в молдавских леях сумм в евро, определенный по официальному курсу Национального банка Молдовы на дату совершения нарушения. В случае повторных, систематических, длящихся или продолжаемых нарушений применяется официальный курс молдавского лея, установленный Национальным банком Молдовы, на дату совершения последнего деяния, составляющего нарушение;

отчетная единица – физическое или юридическое лицо, определенное в части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

руководитель высшего звена – физическое лицо, определенное в статье 3 Закона № 308/2017;

должностное лицо – физическое лицо, наделенное в отчетной единице, постоянно или временно, в силу закона, по назначению, по выбору или в силу отдельного поручения определенными правами и обязанностями по осуществлению действий административно-распорядительного либо организационно-хозяйственного характера;

процедура контроля – процедурный инструмент для получения в рамках процесса проверки соответствия необходимой информации и документов от отчетных единиц, используемый Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег для установления нарушений положений Закона № 308/2017;

протокол проведения контрольного посещения – документ, в котором фиксируются выводы и действия, осуществленные во время контрольного посещения.

[Ст.2 изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 3. Органы с функциями надзора за отчетными единицами

(1) Органы с функциями надзора за отчетными единицами предусмотрены в части (1) статьи 15 Закона № 308/2017.

(2) Применение предусмотренных настоящим законом санкций за нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма входит в компетенцию следующих органов с функциями надзора за отчетными единицами:

a) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (далее – Служба);

b) Национальный банк Молдовы;

c) Национальная комиссия по финансовому рынку.

Статья 4. Компетенция органов с функциями надзора за отчетными единицами

(1) Органы с функциями надзора за отчетными единицами в 24-часовой срок информируют Службу об обнаружении ими в ходе контролей, проводимых в отчетных единицах, или каким-либо иным образом деяний, которые могут быть связаны с нарушением положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(2) Служба может рекомендовать органам с функциями надзора за отчетными единицами проведение в поднадзорных единицах контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма согласно процедурам, предусмотренным законодательством, на основании которого они действуют, с уведомлением при этом Службы о результатах контроля, либо при необходимости может обратиться к ним за направлением специалиста для совместного с представителями Службы проведения контроля в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(3) Служба и Национальный банк Молдовы могут направлять специалистов для взаимного консультирования в пределах имеющихся полномочий в ходе проведения контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(4) Национальный банк Молдовы осуществляет проверку соответствия отчетных единиц, предусмотренных в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, устанавливает нарушения и издает соответствующие решения в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995, Законом о деятельности банков № 202/2017, Законом о валютном регулировании № 62/2008 и Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012. Вступление в силу, исполнение и оспаривание решений Национального банка Молдовы о применении санкций осуществляется в соответствии с законами, перечисленными в настоящей части. Срок привлечения к ответственности, способ индивидуализации санкций, их вид и размер устанавливаются в соответствии с положениями настоящего закона, не затрагивая положений части (3) статьи 34. Положения части (2) настоящей статьи, частей (1), (2) и (4) статьи 6, частей (4), (5) и (6) статьи 7, части (2) статьи 10 настоящего закона не распространяются на контроли, проводимые Национальным банком Молдовы.

(5) Национальная комиссия по финансовому рынку осуществляет проверку соответствия отчетных единиц, предусмотренных в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, в соответствии с Законом о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998. Способ индивидуализации санкций, их вид и размер устанавливаются в соответствии с положениями настоящего закона.

(6) Служба осуществляет проверку соответствия отчетных единиц, индивидуализацию и применение санкций к отчетным единицам согласно предусмотренной настоящим законом процедуре.

[Ст.4 ч.(4) дополнена Законом N 174 от 11.07.2024, в силу 02.08.2024]

[Ст.4 ч.(4),(5) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Глава II

ПРОВЕРКА СООТВЕТСТВИЯ ОТЧЕТНЫХ ЕДИНИЦ

Статья 5. Основания для инициирования процедуры контроля отчетных единиц

Служба инициирует процедуру контроля отчетных единиц:

a) на основе информации о предполагаемом нарушении положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, полученной от органов с функциями надзора за отчетными единицами или от других органов, физических и юридических лиц, предусмотренных в частях (2)–(5) статьи 4 Закона № 308/2017;

b) в силу полномочий – на основе информации, которой располагает в соответствии с Законом № 308/2017.

Статья 6. Планирование процедуры контроля

(1) Плановый контроль отчетных единиц проводится на основе ежегодных планов контроля, содержащих перечень отчетных единиц, которые являются субъектами контроля, цель контроля, планируемый период контроля и обоснование проведения контроля.

(2) В процессе составления планов контроля учитываются риски отмывания денег и финансирования терроризма, определенные в национальном отчете об оценке рисков и в законодательстве о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(3) В дополнение к предусмотренным ежегодным планом контроля Служба может проводить внеплановые контроли в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(4) Служба может обращаться к органам с функциями надзора за отчетными единицами, правомочным проводить контроль в поднадзорных единицах, за проведением в отчетных единицах внеплановых контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(5) Органы с функциями надзора за отчетными единицами, правомочные проводить контроль в поднадзорных единицах, представляют Службе:

a) годовые планы контроля – до 31 декабря года, предшествующего контролю, а также корректировки планов – в 14-дневный срок после их утверждения;

b) уведомление о намечаемом внеплановом контроле – до дня начала контроля, если только контроль не вытекает из скорректированного плана контроля;

c) информацию о результатах контроля в случае установления нарушения отчетными единицами положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма – в 14-дневный срок со дня составления акта контроля.

[Ст.6 ч.(1),(5) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 7. Координация контроля

(1) Контроли в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, проводимые Службой, координируются с органами с функциями надзора за отчетными единицами, правомочными проводить контроль в поднадзорных единицах.

(2) В процессе координации согласно части (1) ежегодно до 15 ноября Служба разрабатывает и публикует информацию в отношении областей и секторов, подверженных риску отмывания денег и финансирования терроризма.

(3) Служба может давать органам с функциями надзора за отчетными единицами, правомочным проводить контроль в поднадзорных единицах, рекомендации по порядку проведения контроля в соответствии с настоящим законом.

(4) Органы, указанные в части (2) статьи 3, могут обращаться друг к другу за направлением специалистов из их состава в целях проведения совместных контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(5) В течение одного календарного года в отчетной единице одним органом с функциями надзора за отчетными единицами может проводиться лишь один плановый контроль в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(6) В случая выявления информации о предполагаемом нарушении положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма разрешается проведение внеплановых контролей.

Статья 8. Уведомление

(1) Служба уведомляет отчетную единицу об инициировании процедуры планового контроля не менее чем за 10 рабочих дней до начала процедуры контроля.

(2) Внеплановый контроль проводится Службой без предварительного уведомления отчетной единицы.

[Ст.8 ч.(1) в редакции Закона N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 9. Приказ о проведении контроля

(1) Контроль проводится не менее чем двумя офицерами финансовой информации, уполномоченными приказом руководства Службы.

(2) Приказ о проведении контроля оформляется в письменном виде и содержит:

а) основание для инициирования и вид контроля;

b) орган, проводящий контроль;

c) дату и место издания приказа;

d) фамилии и имена офицеров финансовой информации с указанием номера служебного удостоверения;

e) наименование и адрес отчетной единицы, подлежащей контролю;

f) предмет и цель контроля;

g) дату начала контроля и его продолжительность;

h) подпись ответственного лица, издающего приказ;

i) права и обязанности отчетной единицы, подлежащей контролю.

(3) Приказ о проведении контроля оспаривается вместе с решением, вынесенным в соответствии со статьей 21.

[Ст.9 ч.(1) изменена Законом N 146 от 23.07.2026, в силу 13.08.2026]

[Ст.9 ч.(2) изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 10. Процедура контроля

(1) При установлении в силу своих полномочий или по получении информации относительно предполагаемого нарушения положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Служба инициирует процедуру контроля в соответствующей отчетной единице с проведением контрольного посещения или без него.

(2) На основе информации о предполагаемом нарушении положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма контроли, не терпящие отлагательства, могут проводиться в нерабочие дни и/или в нерабочее время после предварительного уведомления лица, уполномоченного представлять отчетную единицу.

(3) Процедура контроля может осуществляться в помещении Службы или путем контрольных посещений в помещении отчетной единицы, подлежащей контролю, если соответствующие мероприятия оправданы по своему характеру и если они могут способствовать быстрейшему проведению контроля.

(3¹) По уважительным причинам, связанным со сложностью процедуры контроля, общий срок проведения процедуры контроля может быть продлен до 30 дней или приостановлен до устранения причин, повлекших за собой приостановление процедуры контроля.

(3²) Срок приостановления процедуры контроля не включается в сроки, предусмотренные в статьях 11 и 19.

(4) Контрольное посещение начинается лишь по предъявлении офицером финансовой информации служебного удостоверения и приказа в письменном виде о проведении контроля.

[Ст.10 ч.(5) утратила силу согласно Закону N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

(6) Процедура контроля завершается составлением отчета о контроле, предусмотренного в статье 19.

[Ст.10 ч.(4) изменена Законом N 268 от 28.11.2024, в силу 29.11.2024]

[Ст.10 ч.(1) дополнена, ч.(3¹),(3²) введены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 11. Проведение контрольных посещений

(1) Контрольные посещения отчетных единиц проводятся на основании приказа директора Службы.

(2) Приказ о проведении контрольного посещения оформляется в письменном виде и содержит:

a) цель и предмет контрольного посещения;

b) период проведения контрольного посещения;

c) дату и место издания приказа;

d) фамилию и имя офицеров финансовой информации, которые должны провести контрольное посещение, с указанием номера служебного удостоверения;

e) наименование и адрес отчетной единицы, где будет проводиться контрольное посещение;

f) подпись ответственного лица, издающего приказ.

(3) Приказ о проведении контрольного посещения оспаривается вместе с решением, вынесенным в соответствии со статьей 21.

(4) Контрольное посещение проводится в рабочее время и в присутствии представителя отчетной единицы, подлежащей контролю. Контрольное посещение может продолжаться в нерабочее время лишь с согласия представителя отчетной единицы.

(5) Срок проведения контрольного посещения не должен превышать пяти рабочих дней и может быть продлен на срок до десяти рабочих дней в зависимости от серьезности и продолжительности предполагаемого нарушения, а также обстоятельств, которые могут повлиять на его осуществление.

(6) По завершении контрольного посещения на основании собранных доказательств офицер финансовой информации составляет протокол проведения контрольного посещения, в котором указываются совершенные действия, установленные обстоятельства, предоставленные документы и/или устройства хранения информации, а также замечания отчетной единицы, подвергнутой контролю.

(7) Протокол проведения контрольного посещения составляется в двух экземплярах и подписывается на каждой странице офицерами финансовой информации и представителем отчетной единицы, подвергнутой контролю. Отказ представителя отчетной единицы подписать протокол проведения контрольного посещения отмечается в протоколе и может быть зафиксирован посредством аудио/видеозаписи с отметкой об отказе и приложением записи к протоколу.

(8) Один экземпляр протокола проведения контрольного посещения вручается под подпись представителю отчетной единицы, подвергнутой контролю. Последний обязан подтвердить подписью, в том числе посредством подписи руководителей высшего звена или другого представителя отчетной единицы, получение экземпляра протокола проведения контрольного посещения, хотя бы и в случае несогласия с содержащимися в нем данными.

(9) Если представитель отчетной единицы, подвергнутой контролю, отказывается получить или подтвердить подписью получение экземпляра протокола проведения контрольного посещения, об этом в протоколе делается соответствующая отметка за подписью офицеров финансовой информации, после чего протокол проведения контрольного посещения направляется отчетной единице заказным письмом с уведомлением о вручении.

(10) Отказ представителя отчетной единицы подписать протокол проведения контрольного посещения не препятствует завершению проведения контрольного посещения и применению санкции.

[Ст.11 ч.(5)-(7) в новой редакции, ч.(10) введена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 12. Запрос информации

(1) По запросу Службы отчетная единица представляет ей любую имеющуюся информацию или документ в целях выполнения функций Службы, предусмотренных в Законе № 308/2017, в том числе относительно:

a) клиентов;

b) совершенных сделок;

c) стоимости и вида имущества и места его нахождения;

d) применения мер предосторожности в отношении клиентов;

e) IP-адресов, по которым произошло соединение с информационной системой отчетной единицы и с ее клиентами, а также точного времени, когда произошло соединение;

f) другой информации, связанной с проведением контроля.

(2) Запрос Службы, указанный в части (1), должен содержать:

a) разумный срок и форму представления информации или документов;

b) цель запроса и срок получения отчетной единицей информации относительно применения мер предосторожности в отношении клиентов или относительно определенных случайных сделок.

(3) Информация и документы, указанные в частях (1) и (2), представляются Службе безвозмездно.

[Ст.12 ч.(1)-(3) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 13. Доступ к информации, которой располагает Служба

(1) Отчетная единица, подлежащая контролю, проводимому Службой, имеет право доступа к касающейся ее информации, которой располагает Служба. Право доступа к касающейся ее информации не включает доступ отчетной единицы, подлежащей контролю, к конфиденциальной информации и внутренним документам Службы, к переписке Службы с другими органами по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Право доступа к касающейся ее информации обеспечивается по письменному запросу отчетной единицы, подлежащей контролю, путем передачи Службой отчетной единице отчета о контроле.

(2) Доступ к информации, которой располагает Служба, предоставляется при условии, что она используется только в рамках процедуры контроля, осуществляемой Службой, или в рамках возможного судебного производства, связанного с контролем.

(3) Отчетным единицам предоставляется доступ к касающейся их информации, которой располагает Служба, в течение трех рабочих дней с момента получения письменного запроса.

Статья 14. Права и обязанности отчетной единицы, подлежащей контролю

(1) Отчетная единица, подлежащая контролю, обязана обеспечить офицерам финансовой информации:

a) надлежащие условия труда и разумные средства, необходимые для эффективного проведения контроля, в той мере, в какой данная единица располагает ими и может предоставить их без того, чтобы поставить под угрозу свою деятельность;

b) своевременное предоставление запрашиваемой информации, документов и материалов;

c) предоставление средств связи и другого технического оборудования для проведения контроля в той мере, в какой отчетная единица располагает ими и может предоставить их без того, чтобы поставить под угрозу свою деятельность;

d) разрешение копирования, фотографирования, видеосъемки, аудиозаписи необходимых материалов в соответствии с законодательством, регулирующим правовой режим информации ограниченного доступа;

e) беспрепятственное проведение процедуры контроля.

(1¹) В ходе проведения процедуры контроля отчетная единица имеет следующие права:

а) ознакомиться с приказом о проведении контроля или с приказом о проведении контрольного посещения и получить его копию;

b) представлять доказательства;

c) представлять зафиксированные в любой форме объяснения относительно предмета и цели контроля;

d) пользоваться помощью адвоката, других представителей, уполномоченных согласно законодательству. Отчетная единица не может ссылаться на их отсутствие как на основание для переноса контроля;

e) получить экземпляр протокола проведения контрольного посещения и/или отчета о контроле;

f) лично или посредством своего представителя присутствовать при процедуре контроля.

(2) Подлинность документов и соответствие копий документов их оригиналам подтверждается представителем отчетной единицы, подлежащей контролю. Если отчетная единица, подлежащая контролю, не располагает оригиналами документов, ее представитель предоставляет надлежащим образом заверенные копии.

(3) В случае препятствования проведению контрольного посещения со стороны представителей или работников отчетной единицы, подлежащей контролю, офицеры финансовой информации могут прибегнуть к помощи сотрудников полиции.

[Ст.14 наименование, ч.(1) изменены, ч.(1¹) введена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 15. Информация о правах и обязанностях

(1) До проведения контрольного посещения офицеры финансовой информации обязаны проинформировать представителя отчетной единицы, подлежащей контролю, ее работников или других лиц, выполняющих определенные действия в интересах данной единицы, об их правах и обязанностях, а также сообщить им о видах санкций, которые могут быть применены в случае препятствования осуществлению процедуры контроля.

(2) Доступ на площади и в помещения отчетной единицы, подлежащей контролю, осуществляется с разрешения ответственного лица или другого представителя данной единицы.

[Ст.15 ч.(1) изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 16. Права и обязанности офицеров финансовой информации в ходе процедуры контроля

(1) Офицеры финансовой информации осуществляют свои права на основании приказа о проведении процедуры контроля отчетной единицы, в котором указаны их полномочия.

(2) Офицеры финансовой информации имеют следующие права:

a) проверять реестры и любые документы, относящиеся к предмету и цели контроля, вне зависимости от того, на каком физическом или электронном носителе они хранятся;

b) получать в любой форме копии или выписки из реестров и документов, указанных в пункте a);

c) изымать реестры и документы, указанные в пункте a), во избежание их сокрытия, изменения или уничтожения либо в случае невозможности получения их копий;

d) обращаться к любому представителю или любому работнику отчетной единицы за объяснениями по фактам или документам, относящимся к предмету и цели контроля, и фиксировать их ответы;

e) требовать представления информации, относящейся к предмету и цели контроля, которая должна храниться в электронном виде и быть доступной из помещения в позволяющей ее изъять форме.

(3) Если в ходе процедуры контроля офицеры финансовой информации обращаются к представителям отчетных единиц за объяснениями, таковые могут быть зафиксированы посредством аудио/видеозаписи, о чем делается отметка в протоколе проведения контрольного посещения и/или отчете о контроле. Копия сделанной записи предоставляется отчетной единице по завершении процедуры контроля. Если были затребованы объяснения у представителя отчетной единицы, неправомочного или не уполномоченного давать объяснения от ее имени, Служба устанавливает срок, в течение которого отчетная единица может направить поправки или дополнения к объяснениям, данным этим представителем. Поправки и дополнения прилагаются к зафиксированным объяснениям.

(4) Если в помещении, где должно проводиться контрольное посещение, никого нет, офицеры финансовой информации обязаны:

a) до начала контрольного посещения принять все разумные меры, чтобы проинформировать о своем намерении провести контрольное посещение лицо, занимающее помещение отчетной единицы, в котором должно состояться контрольное посещение, или управляющее им;

b) после того, как указанное в пункте а) лицо проинформировано, предложить ему или его представителю разумную возможность присутствовать при проведении контрольного посещения;

c) в случае если не удалось проинформировать указанное в пункте а) лицо, информировать его заказным письмом с уведомлением о вручении.

(5) Офицеры финансовой информации могут обратиться за поддержкой в уполномоченные подразделения Министерства внутренних дел, которые обязаны оказывать необходимую помощь работникам Службы при исполнении ими служебных обязанностей согласно Закону о деятельности полиции и статусе полицейского № 320/2012. К проведению контрольных посещений могут при необходимости привлекаться эксперты в определенных областях, уполномоченные Службой в соответствии с частью (1).

[Ст.16 ч.(6),(7) утратили силу согласно Закону N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

(8) Отчетная единица обязана подчиниться контрольному посещению, проводимому Службой.

[Ст.16 наименование в новой редакции, ч.(1),(2),(3) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 17. Объяснения

(1) Объяснения вносятся в протокол проведения контрольного посещения или в отчет о контроле, которые подписываются лицом, давшим объяснения.

(2) Отказ от дачи объяснений фиксируется в протоколе проведения контрольного посещения или в отчете о контроле с указанием причины отказа.

(3) Объяснения, данные в устной форме, могут быть зафиксированы посредством аудио/видеозаписи, с предварительным информированием об этом лица, дающего объяснения, и внесением отметки об этом в протокол проведения контрольного посещения или в отчет о контроле. Лицо, уполномоченное представлять отчетную единицу, подлежащую контролю, вправе присутствовать при даче устных объяснений.

(4) Офицер финансовой информации передает отчетной единице, подлежащей контролю, копию устных объяснений, зафиксированных посредством аудио/видеозаписи, на устройстве хранения информации. Отчетная единица, подлежащая контролю, или уполномоченное ею лицо письменно удостоверяет получение копии устных объяснений, зафиксированных посредством аудио/видеозаписи.

[Ст.17 наименование, ч.(1),(2) в новой редакции, ч.(3) дополнена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 18. Отказ от процедуры контроля

Служба может на любом этапе обоснованно отказаться от осуществления процедуры контроля, письменно проинформировав об этом отчетную единицу, подлежащую контролю. В таком случае выносится решение, в котором указываются основания отказа от процедуры контроля.

Статья 19. Отчет о контроле

(1) Отчет о контроле отчетной единицы составляется в двух экземплярах и подписывается офицерами финансовой информации, непосредственно участвовавшими в проведении контроля.

(2) Отчет о контроле содержит:

a) наименование и адрес отчетной единицы, подвергнутой контролю;

b) фамилии, имена и должности офицеров финансовой информации;

c) дату выдачи разрешения на проведение контроля;

d) цель и предмет контроля;

e) срок проведения контроля с указанием даты начала и окончания контроля;

f) фамилии, имена и должности лиц, сделавших заявления и давших объяснения во время проведения контроля;

g) описание проведенной процедуры контроля, установление и описание выявленных нарушений, а также указание лиц, ответственных за совершение этих нарушений;

h) отметку о приложениях с указанием наименования каждого из них;

i) данные об информировании отчетной единицы, подвергнутой контролю, о ее праве представить замечания на отчет;

j) место и дату составления отчета;

k) подписи офицеров финансовой информации.

(3) Отчет о контроле направляется отчетной единице в 30-дневный срок с момента окончания контроля.

Статья 20. Замечания на отчет о контроле

(1) Отчетная единица, подвергнутая контролю, вправе в 14-дневный срок с момента получения отчета о контроле представить Службе в письменной форме мотивированные замечания на отчет.

(2) Замечания отчетной единицы, подвергнутой контролю, рассматриваются Службой в 14-дневный срок после их получения. По результатам их рассмотрения Служба выдает отчет об отклонении или принятии замечаний, который незамедлительно доводится до сведения отчетной единицы.

(3) Явные материальные ошибки и упущения в отчете о контроле, не влияющие на содержащиеся в нем выводы, исправляются составившим его офицером финансовой информации.

Статья 21. Принятие, сообщение и публикация решений

(1) По истечении срока, предусмотренного в части (2) статьи 20, директор Службы в 30-дневный срок принимает решение:

1) о выдаче предписания в соответствии со статьей 37;

2) об установлении факта совершения нарушения и применении санкций с обращением при этом к компетентным органам или без такового за приостановлением или отзывом разрешения, лицензии на деятельность;

3) о проведении дополнительного контроля;

4) о неприменении санкций к отчетной единице в том случае, когда:

a) не установлено никакого нарушения;

b) отчетная единица требует аннулировать отчет о контроле, поскольку единственным доказательством, на котором основывается применение санкции, являются сведения, составляющие государственную, коммерческую или иную охраняемую законом тайну;

c) из материалов дела следует, что деяния отчетной единицы содержат признаки состава правонарушения или преступления и подлежат передаче для рассмотрения компетентным органам;

d) истек срок, указанный в статье 25.

(2) Решение Службы должно быть мотивированным и основываться только на доказательствах, к которым субъект, подлежащий санкции, имеет доступ, за исключением сведений, составляющих государственную, коммерческую или иную охраняемую законом тайну. Решение должно содержать правовую основу его принятия, обстоятельства совершения нарушения, объяснения субъекта, подлежащего санкции, и анализ таковых, описание отягчающих или смягчающих обстоятельств, применяемую санкцию, способ ее индивидуализации, срок и порядок обжалования решения.

(3) Решение Службы сообщается соответствующему субъекту в письменной форме в течение пяти рабочих дней со дня принятия.

(4) Решения Службы публикуются на ее официальной веб-странице в пятидневный срок со дня их принятия. Публикация решений производится с учетом законной заинтересованности соответствующих субъектов в защите коммерческой или иной охраняемой законом тайны. В 30-дневный срок с момента принятия решения Службы органы, указанные в части (2) статьи 3, могут консультироваться со Службой по поводу необходимости публикации вынесенных ими решений.

(5) В случае оспаривания решения Службы информация о поданных апелляциях и результатах их рассмотрения публикуется на официальной веб-странице Службы.

(6) Служба обеспечивает публикацию любой информации в соответствии с настоящей статьей и сохранение ее на своей официальной веб-странице в течение пяти лет с момента опубликования.

Примечание: Изменения, ст.21 ч.(4), внесенные Законом N 330 от 29.12.2025, в силу 31.12.2025 опубликованы только на румынском языке.

[Ст.21 ч.(4) изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 22. Порядок оспаривания решений

(1) Решения, принятые Службой, могут быть оспорены лицом, которое считает себя ущемленным в правах, в порядке и в сроки, предусмотренные Административным кодексом, без соблюдения предварительной процедуры.

(2) Решения, вынесенные Национальным банком Молдовы и Национальной комиссией по финансовому рынку, могут быть оспорены в соответствии с законодательством.

Статья 23. Порядок исполнения решений

(1) Решения Службы подлежат исполнению с момента истечения срока обжалования или с момента вступления в окончательную силу судебного решения.

(2) Отчетные единицы и соответствующие субъекты обязаны информировать Службу о принятых во исполнение решения мерах в установленный в нем срок.

(3) В случае неисполнения в срок решений Службы их принудительное исполнение осуществляется в соответствии с положениями настоящего закона и Исполнительного кодекса.

Статья 24. Лист соответствия

[Ст.24 утратила силу согласно Закону N 66 от 30.03.2023, в силу 11.05.2023]

Глава III

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И ИНДИВИДУАЛИЗАЦИЯ САНКЦИЙ

Статья 25. Срок привлечения к ответственности

Срок привлечения к ответственности в соответствии с настоящим законом составляет пять лет с момента совершения нарушения.

Статья 26. Незначительные и тяжкие нарушения

(1) Незначительным признается любое нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, не являющееся повторным или систематическим.

(2) Тяжким нарушением с учетом положений части (2) статьи 34 признается:

a) любое повторное или систематическое нарушение;

b) нарушение, состоящее из одной или нескольких связанных между собой сделок, размер которых превышает эквивалент 1000000 леев в случае отчетных единиц, указанных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, и эквивалент 400000 леев в случае остальных отчетных единиц.

[Ст.26 ч.(2) изменена Законом N 268 от 28.11.2024, в силу 29.11.2024]

[Ст.26 ч.(2) изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 27. Повторное нарушение

Повторным признается нарушение одних и тех же положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, совершенное в течение года после применения санкции за нарушение положений соответствующего законодательства.

Статья 28. Систематическое нарушение

Систематическим нарушением признается:

a) нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма трижды или более в течение года после первого нарушения соответствующего законодательства;

b) совершение одновременно двух и более тяжких нарушений, предусмотренных в части (2) статьи 26, если они установлены одновременно. В этом случае применяются санкции за нарушение, предусматривающие наибольшее наказание.

Статья 29. Длящееся нарушение

(1) Длящимся нарушением признается деяние, характеризующееся непрерывным совершением в течение неопределенного времени нарушения положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В случае длящегося нарушения не существует множественности нарушений.

(2) Длящееся нарушение признается оконченным с момента прекращения действия или бездействия, повлекшего нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, или с наступлением событий, препятствующих осуществлению соответствующей деятельности.

Статья 30. Продолжаемое нарушение

(1) Продолжаемым нарушением признается деяние, совершенное с единым умыслом, характеризующееся двумя или более идентичными действиями и/или бездействием, имеющими общую цель и составляющими в общем одно нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(2) Продолжаемое нарушение признается оконченным с момента совершения последнего действия или бездействия, повлекшего нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Статья 31. Применение штрафа при множественности нарушений

Если в рамках одного и того же контроля устанавливается, что субъект, подлежащий санкции, совершил два или более нарушения положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, штраф налагается за каждое из них в отдельности с определением окончательного штрафа за совокупность нарушений путем сложения штрафов, но без превышения двойного размера максимального штрафа, установленного в статье, предусматривающей более строгую санкцию.

Статья 32. Отягчающие обстоятельства

Отягчающими обстоятельствами, влекущими ужесточение санкций за нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, признаются:

a) совершение ранее нарушений соответствующего законодательства;

b) непрекращение нарушения и непринятие мер по исправлению положения отчетной единицей по собственной воле или после первых вмешательств органов, указанных в части (2) статьи 3;

c) существенный характер причиненного ущерба;

d) совершение нарушения с целью извлечения выгоды или предотвращения/устранения убытков;

e) обусловленность нарушения существенными недостатками внутренних программ, политик, мер контроля и процедур отчетной единицы и/или деятельности (действий/бездействия) ответственного лица, включая руководителя высшего звена;

f) принятие мер в отношении других физических и юридических лиц, других отчетных единиц, органов с функциями надзора или любых иных единиц с тем, чтобы заставить их не предоставлять информацию, запрошенную органами с функциями надзора за отчетными единицами, или предоставить неточную или неполную информацию, либо любая иная попытка побудить их к такого рода отношению;

g) отказ разрешить проведение процедуры контроля и сотрудничать с представителями органов, указанных в части (2) статьи 3, или препятствование их деятельности в ходе проведения контроля, включая контрольное посещение;

h) побуждение других физических и юридических лиц, других отчетных единиц к участию в нарушении и/или применение мер давления на них с целью подтолкнуть к совершению нарушения.

[Ст.32 дополнена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 33. Смягчающие обстоятельства

(1) Смягчающими обстоятельствами, влекущими уменьшение санкций за нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, признаются:

a) действенное сотрудничество в ходе контроля с органами, указанными в части (2) статьи 3;

b) прямое признание совершенного деяния до вынесения решения;

c) прекращение нарушения и реализация мер по исправлению положения субъектами, подлежащими санкции, по собственной воле или после первых вмешательств органов, указанных в части (2) статьи 3;

d) другие обстоятельства, доказывающие желание облегчить рассмотрение дел, инициированных органами, указанными в части (2) статьи 3;

e) доказательство, представленное субъектами, подлежащими санкции, что нарушение было совершено по неосторожности;

f) представление субъектами, подлежащими санкции, доказательств того, что участие в совершении нарушения было крайне незначительным и что в течение периода, когда являлись стороной нарушения, они на деле избегали совершения такового, придерживаясь правильного поведения.

(2) Смягчающими могут быть признаны и иные, не предусмотренные в части (1), обстоятельства.

Статья 34. Санкции за нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

(1) Нарушение действием или бездействием положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма наказывается:

a) публичным заявлением в средствах массовой информации, в котором указывается физическое или юридическое лицо и характер нарушения;

b) предписанием, требующим от физического или юридического лица прекратить соответствующее поведение и воздерживаться от его повторения;

c) приостановлением деятельности, приостановлением или отзывом разрешения, лицензии на деятельность, если деятельность отчетной единицы является предметом авторизации или лицензирования. Приостановление деятельности, разрешения или лицензии на деятельность применяется на срок от трех месяцев до одного года;

d) временным, на срок от трех месяцев до одного года, запретом исполнения руководящих функций в отчетных единицах любым руководителем высшего звена, должностным лицом или любым другим физическим лицом, которые признаны ответственными за нарушение;

e) штрафом в размере до 5000000 евро в леевом эквиваленте.

(1¹) Применение санкций, предусмотренных в пунктах с) и е) части (1), не обусловлено существованием каких-либо предыдущих санкций.

(2) При принятии решения о применении санкций и применении специфичных для соответствующей сферы деятельности санкций органы, указанные в части (2) статьи 3, должны учитывать следующие факторы:

а) тяжесть и продолжительность установленных нарушений;

b) сумму доходов, полученных в результате нарушений, или иные материальные выгоды, полученные отчетной единицей, причиненные убытки или ущерб, в случае если они могут быть определены;

c) степень вины и финансовое положение субъекта, подлежащего санкции;

d) предыдущие нарушения, совершенные субъектом, подлежащим санкции, в течение последнего отчетного года, и характер примененных санкций, а также степень сотрудничества субъекта со Службой и другими органами с функциями надзора за отчетными единицами;

e) отягчающие и смягчающие обстоятельства;

f) последствия установленных нарушений и планируемых санкций для стабильности и надежности рынка;

g) иные относящиеся к делу обстоятельства.

(3) В отступление от положений статей 26, 27 и 28 и главы IV настоящего закона совершение отчетными единицами, предусмотренными в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, или другими субъектами, подлежащими санкции, в составе этих отчетных единиц любых нарушений положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма может наказываться Национальным банком Молдовы любой из санкций, предусмотренных в части (1) настоящей статьи, с учетом положений части (2).

(4) При применении положений части (3) санкции, предусмотренные в пунктах c) и d) части (1), могут назначаться в качестве дополнительных.

(5) Национальный банк Молдовы является единственным надзорным органом, правомочным применять санкции, предусмотренные пунктами с) и d) части (1) настоящей статьи, к отчетным единицам, предусмотренным в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, и другим субъектам, подлежащим санкции, в составе этих отчетных единиц.

(6) В отступление от положений статей 26, 27 и 28 совершение отчетными единицами, предусмотренными в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, или другими субъектами, подлежащими санкции, в составе этих отчетных единиц любых нарушений положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма может наказываться Национальной комиссией по финансовому рынку назначением любой из санкций, предусмотренных в части (1) настоящей статьи, с учетом положений части (2).

(7) При применении положений части (6) санкции, предусмотренные в пунктах c) и d) части (1), могут назначаться в качестве дополнительных.

[Ст.34 ч.(1¹),(6),(7) введены, ч.(3),(5) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 35. Субъекты, подлежащие санкции

Субъектами, подлежащими санкции согласно настоящему закону, являются:

a) отчетная единица;

b) руководитель высшего звена;

c) должностное лицо;

d) работник отчетной единицы.

Статья 36. Публичное заявление в средствах массовой информации

Публичное заявление в средствах массовой информации является дополнительной санкцией и применяется лишь в случае тяжких нарушений.

Статья 37. Предписание

(1) Органы, указанные в части (2) статьи 3, вправе выдать предписание, которым информируют субъект, подлежащий санкции, допустивший нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, о совершенном им нарушении и:

a) требуют прекращения поведения, которое ведет к нарушению соответствующего законодательства;

b) предупреждают, что в случае повторения или совершения новых нарушений к нему будут применены более жесткие санкции, предусмотренные настоящим законом.

(2) Предписание выдается для устранения выявленных при проверке соответствия недостатков.

(3) Органы, указанные в части (2) статьи 3, устанавливают срок, в течение которого субъект, подлежащий санкции, обязан устранить выявленные в сфере его деятельности нарушения или недостатки.

(4) Субъект, подлежащий санкции, письменно уведомляет орган, указанный в части (2) статьи 3, который выдал предписание, о предпринятых им в связи с предписанными мерами действиях.

(5) По мотивированному требованию субъекта, подлежащего санкции, органы, указанные в части (2) статьи 3, могут отозвать выданное ими предписание.

(6) Органы, указанные в части (2) статьи 3, вправе единожды продлить срок, в пределах которого субъект, подлежащий санкции, должен выполнить предписание, если последний подал мотивированный запрос, сопровождаемый убедительными доказательствами в подтверждение того, что он не укладывается в изначально установленный срок.

(7) Выдача предписания не препятствует одновременному применению органами, указанными в части (2) статьи 3, других санкций, предусмотренных настоящим законом.

(8) Органы, указанные в части (2) статьи 3, могут обнародовать предписание, включая информацию о его содержании и наименование или имя субъекта, подлежащего санкции.

(9) Органы, указанные в части (2) статьи 3, могут применить к субъекту, подлежащему санкции, любую из санкций, предусмотренных настоящим законом, в случае невыполнения им предписания.

[Ст.37 ч.(6) изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 38. Приостановление деятельности, приостановление или отзыв разрешения, лицензии на деятельность

(1) В случае нарушений, предусмотренных в статьях 50, 57, 58, 60, 61 и 62 настоящего закона, совершенных отчетными единицами, деятельность которых авторизована или лицензирована, кроме предусмотренных в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, органы, указанные в части (2) статьи 3, вправе:

a) Национальная комиссия по финансовому рынку – установить их совершение и приостановить деятельность или отозвать разрешение, лицензию на деятельность отчетных единиц, предусмотренных в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

b) Служба – установить их совершение и обратиться за приостановлением деятельности, приостановлением или отзывом разрешения, лицензии на деятельность согласно установленной законом процедуре по отчетным единицам, предусмотренным в части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.

(2) В соответствии с положениями пункта b) части (1) вынесенное Службой решение относительно приостановления деятельности, приостановления или отзыва разрешения, лицензии на деятельность в трехдневный срок после его вынесения направляется для рассмотрения органу, выдавшему разрешение или лицензию.

(3) Орган, выдавший разрешение или лицензию, в 15-дневный срок после получения запроса Службы обязан принять решение относительно приостановления деятельности, приостановления или отзыва разрешения, лицензии на деятельность в соответствии с процедурами, регулируемыми специальными законами.

(4) После вступления в силу решения относительно приостановления деятельности, приостановления или отзыва разрешения, лицензии на деятельность Служба обращается к органу, выдавшему разрешение или лицензию, за применением прекращения деятельности отчетной единицы в соответствии с нормативными актами, регулирующими ее деятельность.

(5) Решение Службы относительно приостановления деятельности, приостановления или отзыва разрешения, лицензии на деятельность вступает в силу с момента вынесения, однако подлежит исполнению после вступления в окончательную силу судебного решения о приостановлении деятельности, приостановлении или отзыве разрешения, лицензии на деятельность.

(6) В случае отклонения судебной инстанцией иска о приостановлении деятельности, приостановлении или отзыве разрешения, лицензии на деятельность на том основании, что нарушение не было совершено или что оно не совершено субъектом, подлежащим санкции, решение Службы утрачивает силу и прекращает свое действие.

(7) Решения органов, указанных в части (2) статьи 3, публикуются на их официальных веб-страницах после вступления в окончательную силу судебного решения о приостановлении деятельности, приостановлении или отзыве разрешения, лицензии на деятельность.

[Ст.38 ч.(1) изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 39. Временный запрет исполнения руководящих функций

(1) В случае нарушений, предусмотренных в статьях 50, 57, 58, 60, 61 и 62 настоящего закона, совершенных отчетными единицами, кроме предусмотренных в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, органы, указанные в части (2) статьи 3, вправе:

a) Национальная комиссия по финансовому рынку – распорядиться своим решением о временном запрете исполнения руководящих функций в отчетной единице, предусмотренной в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, любым руководителем высшего звена, должностным лицом или любым другим физическим лицом, которые признаны ответственными за нарушение, на срок от трех месяцев до одного года;

b) Служба – распорядиться своим решением о временном запрете исполнения руководящих функций в отчетной единице, предусмотренной в части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, любым руководителем высшего звена, должностным лицом или любым другим физическим лицом, которые признаны ответственными за нарушение, на срок от трех месяцев до одного года.

(2) Со дня принятия решения органом, указанным в части (2) статьи 3, субъект, подлежащий санкции, не имеет права осуществлять свои полномочия, а все принятые им решения признаются недействительными и лишенными юридической силы.

(3) Органы, указанные в части (2) статьи 3, устанавливают срок временного запрета исполнения руководящих функций и срок, в течение которого отчетная единица обязана приостановить действие договоров, заключенных с соответствующими лицами, и передать их полномочия другим лицам.

(4) Органы, указанные в части (2) статьи 3, сообщают решение об установлении временного запрета исполнения руководящих функций компетентным органам, которые ведут реестры отчетных единиц, в пятидневный срок с момента принятия решения.

(5) Решение об установлении временного запрета исполнения руководящих функций в отчетных единицах подлежит исполнению с момента его принятия.

[Ст.39 ч.(1) изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 40. Штраф

(1) Штраф является денежным взысканием, налагаемым органами, указанными в части (2) статьи 3, в случаях и в пределах, предусмотренных настоящим законом. Размер штрафа для физических лиц устанавливается в пределах от 4500 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте, а для отчетных единиц – в пределах от 50000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте, но не менее чем в двойном размере прибыли, полученной в результате нарушения обязанностей, предусмотренных настоящим законом и Законом № 308/2017, в случае если можно определить соответствующую прибыль.

(2) Штраф в размере до 5 и, соответственно, до 10 процентов общего годового оборота отчетной единицы налагается, если соответствующие значения:

a) не превышают 1000000 евро в леевом эквиваленте – для отчетных единиц, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

b) не превышают 5000000 евро в леевом эквиваленте – для отчетных единиц, предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.

(3) Если 5 и, соответственно, 10 процентов общего годового оборота отчетной единицы превышают:

a) 1000000 евро в леевом эквиваленте, налагается штраф в размере до 1000000 евро в леевом эквиваленте;

b) 5000000 евро, налагается штраф в размере до 5000000 евро в леевом эквиваленте.

Если общий годовой оборот отчетной единицы за год, предшествующий применению санкции, не может быть определен, учитывается общий годовой оборот за последний предшествующий применению санкции год, за который он определен.

[Ст.40 ч.(4),(5) утратили силу согласно Закону N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

(6) Штрафы, налагаемые за нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обращаются в доход государственного бюджета.

(7) Органы с функциями надзора за отчетными единицами могут применить санкцию в виде штрафа до его максимального размера независимо от количества и вида выявленных во время контроля нарушений согласно общим критериям индивидуализации санкций, в случае обоснованных подозрений в том, что деяние субъекта, подлежащего санкции, выраженное действием или бездействием, было приравнено к действиям по отмыванию денег, предикатным преступлениям, действиям по финансированию терроризма или распространению оружия массового уничтожения, находящимся на стадии приготовления, покушения на выполнение, выполнения или уже после ее выполнения. Обоснованность подозрений устанавливается органом с функциями надзора.

[Ст.40 ч.(1) изменена Законом N 268 от 28.11.2024, в силу 29.11.2024]

[Ст.40 ч.(1),(2) изменены, ч.(7) введена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Глава IV

ДЕЯНИЯ, СОСТАВЛЯЮЩИЕ НАРУШЕНИЕ ПОЛОЖЕНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

О ПРЕДУПРЕЖДЕНИИ И БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА,

И ПРИМЕНЯЕМЫЕ САНКЦИИ

Статья 41. Неприменение мер предосторожности и мер в трансграничных банковских отношениях

(1) Неприменение мер по идентификации и проверке личности лица, выгодоприобретающего собственника, получению и оценке установленной информации, мониторингу, а равно несоблюдение условий исполнения третьими лицами влекут:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

b) предписание или наложение штрафа в размере от 20000 леев до 50000 леев на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы;

c) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 1000000 леев на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

d) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 5000000 леев на отчетную единицу, предусмотренную в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.

(2) Неприменение мер повышенной предосторожности по идентификации и проверке личности лица, выгодоприобретающего собственника, получению и оценке установленной информации, мониторингу, а равно мер в международных банковских отношениях влечет:

a) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте на работника отчетной единицы;

b) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы;

c) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

d) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на отчетную единицу, предусмотренную в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

[Ст.41 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 42. Нарушение запрета на открытие анонимных счетов

(1) Нарушение запрета на открытие/ведение анонимных счетов, счетов на фиктивные имена, анонимных сберегательных книжек, на установление или продолжение деловых отношений с фиктивным банком или банком, о котором известно, что он позволяет фиктивному банку использовать свои счета или предоставляет своим клиентам анонимные счета, влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

a) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте на работника отчетной единицы, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

c) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на работника отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

[Ст.42 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 42¹. Нарушение запретов на деловые отношения и сделки, связанные с виртуальными активами

(1) Нарушение запрета на открытие/ведение счетов для/у поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств клиентам-нерезидентам, которые совершают сделки для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств, на совершение разовых сделок для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств, а также на разрешение совершения сделок для клиентов-резидентов для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах, в объеме, совокупно превышающем эквивалент суммы в 50000 леев ежемесячно, влечет:

а) предписание или наложение штрафа в размере от 20000 леев до 50000 леев на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы;

b) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 1000000 леев на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

c) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 5000000 леев на отчетную единицу, предусмотренную в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

a) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

b) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на работника отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

c) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

d) наложение штрафа в размере от 1000000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте или до 5 процентов от общего годового оборота, но не более 1000000 евро в леевом эквиваленте, на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

e) наложение штрафа в размере от 5000000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте или до 10 процентов от общего годового оборота, но не более 5000000 евро в леевом эквиваленте, на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.

[Ст.42¹ введена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 43. Несоблюдение требований к информации, сопровождающей перевод денежных средств

(1) Несоблюдение требований, касающихся информации о плательщике и получателе платежа, сопровождающей перевод денежных средств, и требований проверки информации, а равно неприменение эффективных процедур контроля, основанных на оценке рисков, для выявления недостающей, неполной или неправильной информации и определения случаев выполнения, отклонения или приостановления перевода денежных средств влекут:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.43 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 44. Неидентификация политически значимого лица, членов его семьи и связанных с ним лиц и неприменение процедур в соответствии с риском, создаваемым политически значимыми лицами, членами их семьи и связанными с ними лицами

(1) Неутверждение или неприменение процедур и/или непроведение усиленного и постоянного мониторинга деловых отношений политически значимого лица, членов его семьи и связанных с ним лиц влекут:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.44 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 45. Установление или продолжение деловых отношений с политически значимым лицом, членами его семьи и связанными с ним лицами без получения одобрения высшего руководства

(1) Установление или продолжение деловых отношений с политически значимым лицом, членами его семьи и связанными с ним лицами без получения одобрения высшего руководства влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.45 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 46. Неустановление источника имущества

(1) Неустановление источника имущества, составляющего предмет контроля, в частности источника имущества политически значимого лица, членов его семьи и связанных с ним лиц, влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.46 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 47. Отсутствие назначения лиц, ответственных за исполнение законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Отсутствие назначения лиц, ответственных за исполнение законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

[Ст.47 изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 48. Отсутствие учета информации и документов

(1) Неведение учета информации и документов физических и юридических лиц, выгодоприобретающего собственника, архива счетов и первичных документов, включая деловую переписку и результаты проведенных анализов и исследований, в течение установленного периода времени влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.48 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 49. Отсутствие учета всех сделок

(1) Неведение учета всех данных, относящихся к деятельности и сделкам, в течение установленного срока или по меньшей мере до продленного срока, указанного органами с функциями надзора за отчетными единицами, влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.49 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 50. Неинформирование Службы в установленные сроки о подозрительной деятельности или сделке

(1) Неинформирование Службы в установленные законом сроки о любой деятельности или любой сделке, подозрительной в плане отмывания денег и финансирования терроризма, на стадии приготовления, покушения на выполнение, выполнения или уже после ее выполнения влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

b) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, с запретом или без запрета исполнять руководящие функции в отчетной единице на срок от трех месяцев до одного года;

d) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, с запретом или без запрета исполнять руководящие функции в отчетной единице на срок от трех месяцев до одного года;

e) наложение штрафа в размере от 1000000 леев до 1000000 евро в леевом эквиваленте или до 5 процентов общего годового оборота, но не более 1000000 евро в леевом эквиваленте, на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, с приостановлением или без приостановления разрешения или лицензии на деятельность на срок от трех месяцев до одного года либо с отзывом или без отзыва разрешения или лицензии на деятельность;

f) наложение штрафа в размере от 5000000 леев до 5000000 евро в леевом эквиваленте или до 10 процентов общего годового оборота, но не более 5000000 евро в леевом эквиваленте, на отчетную единицу, предусмотренную в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017, с приостановлением или без приостановления деятельности, разрешения или лицензии на деятельность на срок от трех месяцев до одного года либо с отзывом или без отзыва разрешения или лицензии на деятельность.

[Ст.50 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 51. Неинформирование Службы об осуществлении деятельности или сделок

(1) Неинформирование Службы в установленные сроки о деятельности или сделках согласно положениям частей (2) и (3) статьи 11 Закона № 308/2017 влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.51 наименование в новой редакции, ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 52. Неинформирование Службы в установленные сроки о деятельности или сделках, осуществляемых перечислением

[Ст.52 утратила силу согласно Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 53. Несоблюдение требований по заполнению специальной формы

(1) Незаполнение или ненадлежащее заполнение специальной формы, содержащей информацию о деятельности или сделках, подпадающих под действие законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

c) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 500000 леев на отчетную единицу, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

d) предписание или наложение штрафа в размере от 50000 леев до 2500000 леев на отчетную единицу, предусмотренную в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017.

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

a) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 100000 евро в леевом эквиваленте на работника отчетной единицы, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

b) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 150000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, кроме предусмотренных в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

c) наложение штрафа в размере от 20000 леев до 150000 евро в леевом эквиваленте на работника отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

d) наложение штрафа в размере от 50000 леев до 200000 евро в леевом эквиваленте на должностное лицо, руководителя высшего звена отчетной единицы, предусмотренной в пунктах a), c)–g), i), p) и q) части (1) статьи 4 Закона № 308/2017;

[Ст.53 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 54. Несоблюдение требований по заполнению в установленный срок листа соответствия

[Ст.54 утратила силу согласно Закону N 66 от 30.03.2023, в силу 11.05.2023]

Статья 55. Нарушение обязательства конфиденциальности

(1) Сообщение клиентам, которые осуществляют операции или деятельность, подпадающие под действие Закона № 308/2017, либо третьим лицам о передаче информации в соответствии с Законом № 308/2017 или данных относительно финансовых анализов и расследований, проводимых Службой, влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.55 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 56. Непредставление информации и препятствование контролю

(1) Необоснованное непредставление в установленные сроки отчетными единицами по запросу органов с функциями надзора за отчетными единицами и Службы имеющейся информации о своих деловых отношениях и характере этих отношений, результатов оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере своей деятельности, а также препятствование проведению процедуры контроля влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.56 наименование в новой редакции, ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 57. Неутверждение политик, мер внутреннего контроля и процедур

(1) Неутверждение или несоблюдение соответствующих политик и средств в части предосторожности в отношении клиентов, в сфере ведения учета, внутреннего контроля, оценки и управления рисками, в менеджменте соответствия и сообщения, а равно собственных программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма влечет:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.57 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 58. Осуществление деятельности или сделки вопреки решению Службы

(1) Осуществление отчетными единицами деятельности или сделки вопреки решению Службы и/или невоздержание от осуществления деятельности или сделок с имуществом, включая финансовые средства, вопреки положениям статьи 33 Закона № 308/2017 влекут:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.58 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 59. Непринятие мер по выявлению и оценке рисков

(1) Непринятие мер по выявлению и оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере своей деятельности с учетом оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне, а также критериев и факторов, установленных органами с функциями надзора за отчетными единицами, неутверждение и неактуализация периодически результатов оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере своей деятельности влекут:

a) предписание или наложение штрафа в размере от 4500 леев до 20000 леев на работника отчетной единицы;

(2) То же деяние, составляющее тяжкое нарушение, влечет:

[Ст.59 ч.(1),(2) изменены Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 60. Невыполнение обязанности незамедлительно применять ограничительные меры

Невыполнение отчетными единицами обязанности незамедлительно применять ограничительные меры, воздерживаться от осуществления деятельности и сделок в установленных случаях, а равно обязанности вести и актуализировать список, указанный в части (11) статьи 34 Закона № 308/2017, влечет:

[Ст.60 изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 61. Неинформирование Службы о применении ограничительных мер

Неинформирование Службы о применении ограничительных мер влечет:

[Ст.61 изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 62. Невыполнение решений/предписаний органов с функциями надзора за отчетными единицами

Невыполнение решений/предписаний органов с функциями надзора за отчетными единицами влечет:

[Ст.62 изменена Законом N 66 от 30.03.2023, в силу 01.07.2023]

Статья 63. Нарушение обязательства сообщения Таможенной службой

Несообщение сотрудником Таможенной службы в установленные сроки или сообщение им в порядке, не соответствующем требованиям законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег всей информации о валютных ценностях, декларированных физическими и юридическими лицами в соответствии с законодательством, а равно информации, касающейся выявленных случаев незаконного ввоза в страну и/или вывоза из страны валютных ценностей, наказывается в соответствии с положениями законодательства.

Глава V

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 64. Заключительные и переходные положения

(1) Настоящий закон вступает в силу по истечении шести месяцев со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

(2) Со дня вступления в силу настоящего закона признать утратившими силу статьи 291²–291⁹ и 401¹ Кодекса Республики Молдова о правонарушениях № 218/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 78–84, ст.100), с последующими изменениями.

(3) Правительству в шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона:

a) представить Парламенту предложения по приведению законодательства в соответствие с настоящим законом;

b) привести свои нормативные акты в соответствие с настоящим законом и обеспечить разработку нормативных актов, необходимых для приведения его в действие.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА	Зинаида ГРЕЧАНЫЙ
№ 75. Кишинэу, 21 мая 2020 г.