Постановления

Постановление № 791 от 11.10.2017

об утверждении Плана действий по снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма на 2017-2019 гг.

Тип документа: Постановления
Дата принятия: 11.10.2017

ПРАВИТЕЛЬСТВО РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Плана действий по снижению рисков, связанных

с отмыванием денег и финансированием терроризма

на 2017-2019 гг.

№ 791 от 11.10.2017

(в силу 13.10.2017)

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 360-363 ст. 897 от 13.10.2017

* * *

На основании пункта l) части (2) и части (3) статьи 13¹ Закона № 190-XVI от 26 июля 2007 года о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 141-145, ст.597), с последующими изменениями и дополнениями, с целью оптимизации процесса предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма Правительство

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить План действий по снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма на 2017-2019 гг. (прилагается).

2. Министерствам и другим центральным административным органам, государственным учреждениям и соответствующим специализированным ассоциациям:

1) предпринять меры, необходимые для полной реализации в установленные сроки действий, предусмотренных в указанном Плане;

2) каждые полгода до 10-го числа первого месяца следующего отчетного периода, представлять Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией пояснительные записки о выполнении действий, предусмотренных данным Планом.

3. Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег:

1) анализировать процесс выполнения действий, предусмотренных указанным Планом;

2) ежегодно представлять Правительству отчет по мониторингу осуществления действий, предусмотренных вышеупомянутым Планом.

4. Финансирование действий, предусмотренных настоящим постановлением, производить за счет и в пределах ассигнований, утвержденных для этих целей в бюджетах задействованных органов, а также из других источников в соответствии с действующим законодательством.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Национальный центр по борьбе с коррупцией.

ПРЕМЬЕР-МИНИСТР	Павел ФИЛИП
Контрасигнуют:
министр финансов	Октавиан АРМАШУ
министр внутренних дел	Александру ЖИЗДАН
министр юстиции	Владимир ЧЕБОТАРЬ
№ 791. Кишинэу, 11 октября 2017 г.

Утверждено

Постановлением Правительства

№ 791 от 11 октября 2017 г.

ПЛАН ДЕЙСТВИЙ

по снижению рисков, связанных с отмыванием денег

и финансированием терроризма на 2017-2019 гг.

План действий по снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма на 2017-2019 гг. (далее – План) был инициирован в соответствии с Методологией Всемирного банка, по результатам Отчета о национальной оценке рисков, выполненного в соответствии с положениями Постановления Правительства № 697 от 9 октября 2015 г., утвержденного приказом директора Национального центра по борьбе с коррупцией в марте 2017 года.

Угрозы и уязвимость, выявленные рабочей группой (созданной на основании указанного Постановления Правительства), предоставили четкие основы для разработки совместных действий по снижению выявленных рисков.

Представители рабочей группы, состоящей из руководителей (представителей) следующих национальных учреждений: Генеральная прокуратура, Служба информации и безопасности, Национальный банк Молдовы, Национальная комиссия по финансовым рынкам, Министерство юстиции, Министерство внутренних дел, Министерство финансов, Министерство экономики и инфраструктуры, Налоговая служба (Главная государственная налоговая инспекция), Таможенная служба, Финансовая инспекция, Национальное бюро статистики и Национальный центр по борьбе с коррупцией установили уровень уязвимости (низкий; средне-низкий; средне-высокий; высокий), а также национальные угрозы, которые порождают незаконную прибыль.

[Абзац изменен Пост.Прав. N 738 от 20.07.2018, в силу 17.08.2018]

Согласно Методологии Всемирного банка было сформировано семь рабочих групп:

1) группа № 1 «Национальные угрозы»;

2) группа № 2 «Национальные уязвимости»;

3) группа № 3 «Уязвимости в банковском секторе и финансовая интеграция»;

4) группа № 4 «Уязвимости в секторе ценных бумаг»;

5) группа № 5 «Уязвимости в секторе страхования»;

6) группа № 6 «Уязвимости в секторе других финансовых учреждений»;

7) группа № 7 «Уязвимости в секторе других профессиональных участников».

Рабочие группы были сформированы из представителей частного сектора, таких как Ассоциация банков Молдовы, Союз страховщиков Молдовы, Союз нотариусов Республики Молдова, Национальное бюро страховщиков автотранспортных средств, Фондовая биржа Молдовы, Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы, представителей профессиональных участников рынка ценных бумаг и регистрационных обществ.

Целью национальной оценки рисков в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма является эффективное перераспределение ресурсов в зависимости от потенциала и уровня выявленных рисков, а также составление национального плана действий, направленного на снижение выявленной уязвимости.

Таким образом, согласно типовой модели из приложения Методологии Всемирного банка, используемой рабочими группами, данный План включает информацию об установленном источнике риска, главной цели, основных исполнителях, соисполнителях, практических действиях, предполагаемом бюджете и сроке исполнения.

Расчет и оценка ситуации по секторам упрощает анализ угроз в области отмывания денег, идентификацию феномена в разных секторах с выделением сектора, куда вложены и легализованы средства, полученные в результате совершения преступления, а также установление привлекательности данного сектора.

Учитывая, что финансовый рынок Республики Молдова менее развит и интегрирован в глобальную финансовую систему, будучи ограниченным, а экономический климат изолирован, внутренняя угроза превышает внешнюю угрозу примерно в 3 раза при росте последней.

Важным аспектом, выявленным в рамках процесса национальной оценки, было отсутствие практики в проведении параллельных финансовых расследований в рамках инициированных уголовных дел, особенно с высоким уровнем угрозы.

Таким образом, в результате собранных и оцененных данных, было установлено, что банковский сектор, составляющий около 70% от национального ВВП, является наиболее привлекательным, с высоким коэффициентом риска отмывания денег, за которым следуют: сектор ремитирования, оцениваемый в 15,4% от ВВП со средне-высоким коэффициентом риска отмывания денег; ценные бумаги – 1,64% от национального ВВП со средним коэффициентом риска отмывания денег; сектор страхования – 0,8% от национального ВВП со средненизким коэффициентом риска отмывания денег; а также сектор нотариусов и недвижимости, который представляет собой маленький сектор с незначительной долей в национальном ВВП и со средневысоким коэффициентом риска отмывания денег.

Большинство финансовых анализов, уголовных преследований, а также процессов по вынесению приговоров было инициировано с привлечением банковского сектора, представляющего повышенную угрозу.

Основные задачи ввиду установления угроз в области отмывания денег заключались в: выявлении угроз с точки зрения типа основного преступления, порождающего незаконные доходы, происхождения и вовлеченного сектора; установлении структуры средств, полученных в результате совершения преступления, с различных точек зрения; систематическом сборе данных об исследованных случаях; анализе трансграничных угроз, проистекающих от зарубежных юрисдикций.

Также, в результате систематизации данных и существующей информации, рабочие группы определили наиболее релевантные преступления, порождающие незаконные доходы на национальном уровне, которые представляют масштабную угрозу: торговля наркотиками, коррупция, торговля людьми, уклонение от уплаты налогов и контрабанда.

Другая оцененная область – это национальная безопасность, которая, согласно рискам и угрозам экстремистско-террористического склада в Республике Молдова, указывает на негативное развитие в антитеррористическом секторе. Этот факт был обусловлен как конъюнктурой безопасности на региональном/глобальном уровне, так и разрушительными внутренними факторами, отчасти обусловленными внешними влияниями.

Риск финансирования терроризма на территории Республики Молдова может восприниматься как соответствующий низкому уровню из-за транзитного положения страны и глобального контекста, в котором наша страна не воспринимается в качестве цели террористических актов. В то же время Республика Молдова всесторонне поддерживает действия, предпринимаемые международным сообществом в целях предупреждения и борьбы с терроризмом.

Уязвимость на национальном уровне в отношении отмывания денег определяется общей уязвимостью секторов и способностью государства бороться с отмыванием денег на национальном уровне.

При оценке способности государства бороться с отмыванием денег основными задачами были: выявление слабых сторон и недостатков потенциала по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; определение приоритетных действий, которые должны укрепить потенциал государства в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

При оценке потенциала по борьбе и инкриминированию отмывания денег были выявлены недостатки в регламентации состава преступления по отмыванию денег.

В результате оценки потенциала по борьбе с отмыванием денег и регламентации процесса возвращения незаконных доходов и конфискации активов были выявлены недостатки обеспечительных мер, а именно: прекращение, правовое ограничение применения обеспечительных мер – наложение секвестра, недостатки в регулировании специальной конфискации и расширенной конфискации, неприменимость на практике наложения секвестра и конфискации, отсутствие агентства по возвращению незаконных активов и механизма их эффективного управления, отсутствие точных статистических данных о применении секвестра и конфискаций. Потенциал и ресурсы, вовлеченные в процесс, ограничены без достаточного технического оборудования, надлежащей профессиональной подготовки и финансового обеспечения персонала. Неэффективное национальное сотрудничество обусловлено отсутствием постоянной практики расследования «предикатных преступлений – отмывания денег» путем создания совместных рабочих групп (только спорадические случаи), отсутствием четкого механизма сотрудничества на национальном уровне, формальным характером обмена информацией в целях защиты «институциональной идентичности», малым количеством дел по факту отмывания денег, полученных в результате совершения предикатных преступлений.

Неэффективное международное сотрудничество характеризуется длительным сроком получения доказательств посредством судебных поручений и затягиванием срока окончания уголовных дел.

Еще один оцениваемый аспект представляет уровень финансовой интеграции и принудительного исполнения налоговых обязательств, в результате чего были установлены значительные расхождения между суммами штрафов, начисленных налоговым органом, и суммой поступивших денежных средств, нехватка персонала в налоговых органах, постоянная текучесть кадров (низкая оплата труда) и необходимость непрерывного обучения.

При оценке уровня экономического развития было установлено поддержание высокого уровня экономики, основанной на наличных денежных средствах (сельскохозяйственная деятельность, приобретение недвижимости, автомобилей, недостаточное информирование населения о долгосрочных негативных последствиях деятельности, оплачиваемой наличными деньгами).

Определение выгодоприобретающего собственника является элементом, оцениваемым в приоритетном порядке во всех проанализированных секторах. Отсутствие четкого механизма по сбору и хранению регистрационными органами информации о выгодоприобретающих собственниках, положений об обновлении информации о выгодоприобретающих собственниках, реестра с выявленными выгодоприобретающими собственниками, а также трудности в идентификации выгодоприобретающих собственников в случае компаний-нерезидентов являются факторами, которые должны быть учтены при внедрения настоящего Плана.

Угрозы и уязвимость, выявленные рабочей группой, предоставили четкие основы для разработки совместных действий по снижению выявленных рисков.

Продолжительность и выделенные финансовые ресурсы

Срок выполнения действий составляет 3 года с частичным покрытием из ресурсов, привлеченных в рамках проектов внешней технической помощи, а также в пределах бюджетных средств соответствующих учреждений.

Выводы

Разработка и внедрение настоящего Плана демонстрирует необходимость консолидации усилий национальных учреждений в целях повышения эффективности национальной системы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Этот документ объединяет усилия компетентных государственных учреждений и гражданского общества, что позволит эффективно перераспределить ресурсы и определить приоритетные действия, необходимые для снижения рисков, выявленных в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма на территории Республики Молдова.

Показатели мониторинга:

1) количество бланков, полученных для каждого типа сделки;

2) количество аналитических заметок, подготовленных по выявленным подозрительным операциям;

3) число выявленных подозрительных операций из общего числа зарегистрированных сделок;

4) число национальных и международных тренингов и семинаров в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

5) количество рекомендаций, разработанных по фактической ситуации в контролируемых секторах, и предложения по ее улучшению;

6) количество проектов нормативных актов по внедрению рекомендаций и международных стандартов в данной области, разработанных, измененных и утвержденных;

7) количество выявленных типологий отмывания денег и финансирования терроризма;

8) количество приостановленных банковских счетов и сумма денежных средств, размещенных на таких счетах;

9) количество выявленных преступлений отмывания денег и финансирования терроризма, включая предикатные преступления;

10) количество выявленных преступных физических и юридических лиц и суммы, начисленные и взысканные в результате их преследования;

11) количество приговоров, вынесенных по уголовным делам, начатым в отношении уголовных преступлений по отмыванию денег и финансированию терроризма;

12) количество проектов нормативных актов, разработанных, измененных и утвержденных;

13) количество информации и аналитических заметок, распространенных компетентными учреждениями и другими правоохранительными органами о выявленных незаконных действиях;

14) количество запросов, отправленных и полученных от аналогичных структур из других стран;

15) количество полученных/отправленных судебных поручений;

16) количество соглашений, подписанных с аналогичными службами других стран для обмена информацией в данной области;

17) количество пресс-релизов о мерах по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, размещенных на веб-сайтах профильных учреждений;

18) количество полученных уведомлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и разрешенных случаев;

19) количество совещаний, проведенных с организациями, представляющими отчетность;

20) количество проведенных стратегических исследований.

Ожидаемые результаты:

План действий можно считать реализованным при выполнении поставленных задач и достижении следующих результатов:

1) определение и снижение секторальных рисков;

2) совершенствование действующих нормативных актов;

3) принятие мер по выявлению выгодоприобретающего собственника;

4) совершенствование надзора;

5) сокращение операций с наличными денежными средствами;

6) развитие национальных политик для финансовой интеграции;

7) повышение эффективности межведомственного сотрудничества;

8) повышение эффективности международного сотрудничества;

9) техническое обеспечение правоохранительных органов, прокуроров и судей в области параллельных финансовых расследований и взыскания доходов, полученных незаконным путем.

№ п/п	Источники риска	Основные действия	Исполнители	Соисполнители	Меры	Расходы	Срок
1	2	3	4	5	6	7	8
1.	Национальные угрозы
Снижение рисков, связанных с национальными угрозами
1.1.	Ограниченный потенциал и ресурсы в борьбе с преступлениями, связанными с отмыванием денег и преступлениями, которые создают высокую национальную угрозу относительно получения незаконных доходов	Укрепление потенциала компетентных органов в предупреждении и борьбе с отмыванием денег и предикатными преступлениями	Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Генеральная прокуратура; Высший совет магистратуры; Национальный институт юстиции		Распределение необходимых ресурсов в соответствии с установленными приоритетами и пересмотр штатного расписания в области борьбы с торговлей наркотиками, торговлей людьми, коррупцией, уклонением от уплаты налогов и контрабандой	В рамках выделенных бюджетных средств	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
		Обучение компетентных органов в отношении типологий отмывания денег, а также использования специальных розыскных мер	Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Генеральная прокуратура, Национальный институт юстиции	Антикоррупционная прокуратура; Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам	Увеличение числа сотрудников, ответственных за расследование и уголовное преследование преступлений по отмыванию денег	В рамках выделенных бюджетных средств	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Внедрение программы «e-Dosar» и оптимизация системы поддержания информационного оборота	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – II полугодие 2018 г.
					Обучение представителей компетентных органов с целью повышения эффективности процедуры наложения ареста и конфискации имущества, приобретенного в результате преступной деятельности	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	Постоянно
1.2.	Недостатки законодательного и институционального порядка в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег	Разработка методик проведения финансовых расследований	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Генеральная прокуратура; Национальный институт юстиции		Разработка методологии проведения финансовых расследований и обучения представителей компетентных органов в отношении ее внедрения, а также принятие общего приказа о проведении исследований	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
		Гармонизация законодательной базы в отношении предотвращения и борьбы с отмыванием денег в соответствии с положениями Директивы ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 г.	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Генеральная прокуратура; Министерство финансов		Разработка методических указаний по сбору и хранению статистических данных, необходимых для систематической оценки рисков в области отмывания денег	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Разработка методологии проведения уголовного расследования и судебного рассмотрения дел, связанных с преступлениями по отмыванию денег	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Разработка модуля непрерывного многопрофильного образования судей и прокуроров по делам отмывания денег и финансирования терроризма	Проект TWINNING; внешние источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Установление положений управления имуществом, являющимся предметом обеспечительных мер, создание подразделения управления изъятым и конфискованным имуществом	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
1.3.	Отсутствие механизма управления изъятым и конфискованным имуществом	Пересмотр существующих мер по управлению изъятым и конфискованным имуществом	Министерство юстиции; Государственная налоговая служба; Генеральная прокуратура		Развитие централизованной системы сбора и обновления статистических данных по изъятому и конфискованному имуществу или совершенствование существующей	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
1.4.	Отсутствие базы данных по изъятому и конфискованному имуществу	Проведение исследования относительно способности централизованного сбора данных по изъятому и конфискованному имуществу	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел	Государственная налоговая служба	Внедрение международных способов и методов обнаружения контрабанды оружия, наркотиков, валюты, табачных изделий	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
1.5.	Сохранение высокого уровня контрабандных преступлений	Улучшение мер по борьбе с контрабандными преступлениями путем перераспределения и выделения необходимых ресурсов	Таможенная служба; Министерство внутренних дел	Национальный центр по борьбе с коррупцией	Эффективное сотрудничество в рамках совместных расследований контрабанды	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
1.5.	Сохранение высокого уровня контрабандных преступлений		Таможенная служба; Министерство внутренних дел	Национальный центр по борьбе с коррупцией	Выделение и перераспределение ресурсов для укрепления оперативного потенциала мобильных постов, в том числе на приднестровской территории	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
2.	Финансирование терроризма
Снижение рисков, связанных с финансированием терроризма
2.1.	Отсутствие периодической оценки некоммерческого сектора с точки зрения риска финансирования терроризма	Определение мер по периодической оценке некоммерческого сектора с точки зрения риска финансирования терроризма	Служба информации и безопасности; Министерство юстиции	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Государственная налоговая служба	Периодическая организация совместных рабочих заседаний между представителями Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, Службы информации и безопасности, Министерства юстиции	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Организация семинаров и тренингов в области выявления и анализа участия некоммерческих организаций в деятельности по финансированию терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
					Развитие сотрудничества с глобальными платежными системами	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
					Создание рабочей группы по разработке нормативно-правовой базы в области регулирования и ограничения использования наличных денежных средств некоммерческими организациями	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Организация обмена опытом со специализированными службами из других стран в области выявления деятельности по финансированию терроризма через некоммерческие организации	Проект TWINNING; внешние источники финанси- рования	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
2.2.	Отсутствие механизмов сотрудничества на национальном уровне	Создание механизмов сотрудничества на национальном уровне	Служба информации и безопасности; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Министерство внутренних дел	Государственная налоговая служба; Таможенная служба	Назначение ответственного представителя для взаимодействия органов, вовлеченных в процесс предупреждения и борьбы с финансированием терроризма, со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	В рамках выделенных бюджетных средств	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
2.2.	Отсутствие механизмов сотрудничества на национальном уровне	Создание механизмов сотрудничества на национальном уровне		Государственная налоговая служба; Таможенная служба	Формирование рабочей группы для определения механизма обмена информацией о подозрениях, возникших в результате анализа информации о транспортировке денежной наличности	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
2.3.	Недостаточность тренингов по обнаружению и расследованию случаев финансирования терроризма	Организация деятельности по профессиональной подготовке	Служба информации и безопасности; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег		Участие в тренингах и семинарах в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег сотрудников Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, Министерства внутренних дел и Службы информации и безопасности	Проект TWINNING; внешние источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
2.3.		Организация деятельности по профессиональной подготовке			Организация и участие в практических упражнениях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, с привлечением иностранных специалистов их этой области	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
2.4.	Выявление и уведомление о деятельности и сделках, вызывающих подозрение о финансировании терроризма	Приведение в соответствие нормативной базы относительно уведомления о деятельности и сделках, вызывающих подозрение о финансировании терроризма со стандартами Группы разработки финансовых мер	Служба информации и безопасности; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Отчетные подразделения	Внедрение нового руководства по выявлению сделок и деятельности, вызывающих подозрение о финансировании терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
2.4.				Отчетные подразделения	Пересмотр инструкций по приему, анализу и распространению информации о сомнительных сделках	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
2.5.	Ограниченные возможности и ресурсы органов, ответственных за выявление и расследование финансирования терроризма	Техническое оснащение и повышение потенциала органов, ответственных за выявление и расследование финансирования терроризма	Служба информации и безопасности; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Министерство внутренних дел		Выделение дополнительных человеческих ресурсов	В рамках выделенных бюджетных средств	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Оснащение техническим оборудованием и базами данных, в том числе используемыми на международном уровне	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
					Организация учебных визитов в специализированные службы в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма других стран	Проект TWINNING; другие внешние источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Участие в тренингах и семинарах в области предупреждения и борьбы с финансированием терроризма сотрудников органов власти, вовлеченных на национальном уровне	Другие источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
3.	Национальные уязвимости
Снижение рисков, относящихся к национальным уязвимостям
3.1.	Недостатки законодательного и институционального порядка в инкриминировании и толковании понятий «отмывание денег» и «финансирование терроризма»	Совершенствование правовой и институциональной базы, регулирующей преступления отмывания денег и финансирования терроризма	Высшая судебная палата; Генеральная прокуратура	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Национальный институт юстиции	Анализ судебной практики и уголовного преследования в целях выявления причин и условий законодательного характера, которые определяют выведение лица из-под уголовного преследования, приостановление/ прекращение уголовного дела или оправдание лица	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
			Высшая судебная палата	Министерство юстиции; Высшая судебная палата	Анализ судебной практики применения уголовных наказаний за отмывание денег в целях определения их сдерживающего характера	Проект TWINNING; внешние источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
			Министерство юстиции	Высшая судебная палата; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Антикоррупционная прокуратура	Создание межведомственной рабочей группы для разработки поправок и приведения в соответствие с международными стандартами законодательной базы, инкриминирующей отмывание денег и финансирование терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
			Высшая судебная палата		Разработка проекта, разъясняющего постановления Пленума Высшей судебной палаты относительно судебной практики в случае преступлений по отмыванию денег и финансированию терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
			Генеральная прокуратура	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Разработка институциональной базы для органов уголовного преследования и прокуроров относительно практики уголовного преследования в случае преступлений по отмыванию денег и финансированию терроризма	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
			Национальный институт юстиции	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Выявление посредством проведения консультаций с практиками проблемных тематик и их непрерывное обучение по специальной программе, в которую должны быть вовлечены все, кто осуществляет расследование, преследование и рассматривает в суде дела по отмыванию денег и финансированию терроризма	Проект TWINNING; внешние источники	Постоянно
3.2.	Недостатки правового и институционального характера в регламентировании и толковании положений относительно обеспечительных мер, специальной и расширенной конфискации	Совершенствование правовой и институциональной базы, регламентирующей режимы обеспечительных мер, специальной и расширенной конфискации	Генеральная прокуратура; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Антикоррупционная прокуратура; Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам	Анализ практики уголовного преследования по применению обеспечительных мер по наложению ареста на имущество с целью возможной специальной и расширенной конфискации, выявление причин и условий правового и институционального характера, которые определяют неприменение или отказ в выдаче разрешения	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
			Высшая судебная палата	Министерство юстиции	Анализ юридической практики по применению специальной и расширенной конфискации	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
			Министерство юстиции	Высшая судебная палата; Генеральная прокуратура; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Разработка поправок к правовой и институциональной базе, регламентирующих режимы обеспечительных мер, специальной и расширенной конфискации	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
			Высшая судебная палата		Разработка проекта, разъясняющего постановления Пленума Высшей судебной палаты относительно юридической практики по применению режимов обеспечительных мер, специальной и расширенной конфискации	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
			Генеральная прокуратура	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Разработка институциональной базы для органов уголовного преследования и прокуроров относительно практики уголовного преследования и судебной практики по применению режимов обеспечительных мер, специальной и расширенной конфискации	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
			Национальный институт юстиции	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Определение тематик для непрерывного обучения в области отмывания денег для тех, кто осуществляет расследование, преследование и рассматривает в суде предикатные отмыванию денег преступления, по отмыванию денег и финансированию терроризма	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
		Проведение финансовых расследований	Национальный институт юстиции	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Непрерывное обучение по тематике параллельных финансовых расследований	Проект TWINNING; другие внешние источники	Постоянно
			Генеральная прокуратура; Антикоррупционная прокуратура; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Агентство по возмещению добытого преступным путем имущества	Таможенная служба; Министерство внутренних дел	Разработка методологии качественной и количественной оценки результатов проводимых финансовых расследований	В рамках выделенных бюджетных средств	Ежегодно
			Генеральная прокуратура	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Таможенная служба; Министерство внутренних дел	Разработка институциональной базы для органов уголовного преследования и прокуроров относительно деятельности по возбуждению и проведению финансовых расследований	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г.
3.3.	Низкий потенциал и недостаточные ресурсы для борьбы с отмыванием денег	Укрепление потенциала правоохранительных и судебных органов в борьбе с отмыванием денег	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Генеральная прокуратура	Антикоррупционная прокуратура; Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам	Проведение исследования относительно количества уголовных дел, возбужденных и расследованных в течение последних пяти лет, объема работы по данным делам и их роль для оценки человеческих ресурсов, необходимых для эффективного расследования	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
			Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Генеральная прокуратура	Антикоррупционная прокуратура; Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам	Установление процедуры для определения критериев при назначении офицеров уголовного преследования и прокуроров с определенным опытом для расследования преступлений по отмыванию денег	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
			Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Генеральная прокуратура		Разработка индивидуальных показателей производительности для офицеров по уголовному преследованию, офицеров расследования и прокуроров	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
			Национальный институт юстиции	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Непрерывное обучение офицеров уголовного преследования, следователей, прокуроров и судей с целью повышения профессионализма в борьбе с отмыванием денег	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
		Выделение финансовых ресурсов, достаточных для обеспечения высоких результатов	Генеральная прокуратура; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Антикоррупционная прокуратура; Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам	Оценка потребностей финансового, технического, материально-технического порядка для эффективной борьбы с отмыванием денег, в контексте пересмотра полномочий	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
				Генеральная прокуратура; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Разграничение финансовых институциональных потребностей для борьбы с отмыванием денег и их мотивация к разработке закона о годовом бюджете	В рамках выделенных бюджетных средств	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
3.4.	Неудовлетворительный порядок декларации наличных денег	Пересмотр нормативных актов по внесению/снятию наличных денег	Таможенная служба	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Совершенствование и унификация процесса единого электронного учета снятия наличных денег	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г.
3.4.	Неудовлетворительный порядок декларации наличных денег		Таможенная служба	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Обучение сотрудников Таможенной службы относительно унификации информационной системы и ее использования	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
3.5.	Приведение в соответствие нормативной базы для облегчения процесса предупреждения и борьбы с отмыванием денег	Создание жизнеспособных механизмов сотрудничества на национальном уровне	Генеральная прокуратура; Министерство внутренних дел; Таможенная служба	Антикоррупционная прокуратура; Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам	Назначение ответственного представителя от органов власти, задействованных в предупреждении и борьбе с финансированием терроризма, для взаимодействия со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	В рамках выделенных бюджетных средств	2018 г.
			Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Высшая судебная палата, Генеральная прокуратура, Государственная налоговая служба	Разработка и утверждение Положения о проведении финансовых расследований всеми правоохранительными органами	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	2018 г.
				Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Высшая судебная палата, Генеральная прокуратура, Государственная налоговая служба	Организация совместного процесса обучения представителей органов, задействованных в процессе предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, с участием международных экспертов в данной области	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
				Национальный центр по борьбе с коррупцией; Министерство внутренних дел; Таможенная служба; Высшая судебная палата; Государственная налоговая служба; Генеральная прокуратура; Национальный банк Молдовы	Приведение в соответствие нормативной базы для упрощения процесса сотрудничества на национальном уровне, включая пересмотр двусторонних соглашений о сотрудничестве	В рамках выделенных бюджетных средств	IV квартал 2017 г. – II полугодие 2018 г.
3.6.	Международное сотрудничество	Укрепление международного сотрудничества	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Генеральная прокуратура; Министерство внутренних дел; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Таможенная служба; Служба информации и безопасности	Запрос специализированных услуг в области отмывания денег и финансирования терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
			Министерство внутренних дел	Генеральная прокуратура; Национальный центр по борьбе с коррупцией; Таможенная служба	Обмен информацией посредством Международного центра полицейского сотрудничества (Интерпол, Европол и др.)		Постоянно
			Министерство внутренних дел		Развитие сотрудничества с Евроюстом в целях облегчения процесса получения доказательств по уголовным делам	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	2018 г.
3.7.	Уровень финансовой целостности, неформальной экономики и эффективности принудительного взыскания задолженности по налогам	Создание механизмов учета и контроля наличных денежных средств	Государственная налоговая служба	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Внедрение и повышение эффективности системы налогообложения физических лиц на основании осуществленных расходов и закупок	В рамках выделенных бюджетных средств	I полугодие 2018 г. – II полугодие 2019 г.
					Повышение эффективности внутреннего контроля наличных денежных средств, которые не подпадают под Закон № 190-XVI от 26 июля 2007 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (отчетность юридических лиц перед налоговым органом по выданным предприятием денежным средствам физическим лицам)	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – II полугодие 2018 г.
					Создание Национального реестра (электронного) банковских счетов и счетов платежных систем	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	2019 г.
					Инициирование процесса сотрудничества и присоединения к Организации экономического сотрудничества и развития (управляет международной базой данных, которая позволяет идентифицировать граждан Республики Молдова, владеющих банковскими счетами в государствах-участниках)	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – II полугодие 2018 г.
					Создание Реестра выгодоприобретающих собственников	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
3.8.	Определение выгодоприобретающих собственников	Совершенствование процесса идентификации выгодоприобретающих собственников	Государственное учреждение «Агентство публичных услуг»	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Изменение законодательных положений о процедуре идентификации выгодоприобретающих собственников отчетными подразделениями	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
4.	Уязвимости банковского сектора
Снижение рисков, связанных с уязвимостями банковского сектора
4.1.	Слабая правовая база в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Совершенствование действующих нормативных актов	Национальный банк Молдовы; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег		Гармонизация законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и других законов, имеющих отношение к деятельности банков в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Введение понятий оценки рисков, применения упрощенных мер предосторожности в отношении клиентов с низким уровнем риска и нового механизма наказания за несоблюдение Закона № 190-XVI от 26 июля 2007 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Изменение вторичной нормативной базы (Положение о деятельности банков в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма; Рекомендации по определению выгодоприобретающего собственника; Рекомендации по трансграничным отношениям в контексте законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; Рекомендации по контролю банками операций и деятельности клиентов с целью предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма; Рекомендации по изучению банками клиента на основании риска с целью предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансирования терроризма и др.)	В рамках выделенных бюджетных средств	2018 г.
					Изменение вторичной нормативной базы (Руководство по сомнительной деятельности и операциям; Руководство по уведомлению о деятельности и операциях, подпадающих под действие закона; Руководство по установлению политически уязвимых лиц; Руководство по выявлению операций, в отношении которых имеется подозрение в финансировании терроризма и др.)	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2019 г.
					Определение типологий отмывания денег и финансирования терроризма в банковском секторе и информирование отчетных подразделений	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Приведение в соответствие других нормативных актов в целях повышения эффективности обеспечительных мер по увеличению срока применения решений о приостановлении; приведение в соответствие административных штрафных санкций за несоблюдение и др.	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Приведение в соответствие внутренних процедур проведения проверки на месте и по собственной инициативе, в том числе в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	2018 г.
4.2.	Неадекватное определение рисков отмывания денег и финансирования терроризма	Выявление и оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма	Национальный банк Молдовы; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Отчетные подразделения	Выявление и оценка рисков отмывания денег, связанных с сектором, банками, клиентами/ сделками с юридическими лицами, зарегистрированными в офшорных зонах. Выявление и контроль деятельности, связанной с транзитом денежных средств без экономического смысла	Внешние источники	2018 г.
					Внедрение международных финансовых санкций, связанных с террористической деятельностью и распространением оружия массового поражения	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	III квартал 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Применение мер, основанных на риске, при запуске новых продуктов, предложенных финансовыми учреждениями, а также переоценка рисков, сопутствующих товарам, относящимся к обмену валют, быстрым денежным переводам, кредитам юридическим лицам, в целях банковских размещений	Другие источники	Постоянно
					Составление отчетов по оценке рисков и планов по минимизации выявленных рисков	Другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2019 г.
4.3.	Недочеты в идентификации выгодоприобретающих собственников клиентов	Принятие мер для идентификации и проверки выгодоприобретающих собственников клиентов, а также акционеров и выгодоприобретающих собственников банков	Отчетные подразделения	Национальный банк Молдовы; Государственное учреждение «Агентство публичных услуг»	Идентификация выгодоприобретающих собственников банковских клиентов, по которым отсутствует информация. Применение требований нормативных актов в случае несоответствия. Наличие независимых источников информирования. Предоставление доступа сотрудникам банка к официальным национальным и международным базам данных, а также к независимым источникам	Другие источники	Постоянно
					Проверка личности выгодоприобретающих собственников клиентов, относительно которых есть сомнения в достоверности представленной информации. Применение требований нормативных актов в случае несоответствия	Другие источники	Постоянно
					Составление реестра выгодоприобретающих собственников клиентов, идентифицированных в каждом банковском учреждении	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
4.4.	Отсутствие прозрачности акционеров в некоторых банках банковского сектора		Национальный банк Молдовы	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Оценка акционеров в банках и выявление их согласованных действий. Принятие мер в соответствии с действующим законодательством	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
4.4.			Национальный банк Молдовы	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Внедрение компьютерного приложения по лицензированию и выдаче разрешений, а также мониторинг прозрачности акционеров банков. Непрерывная оценка акционеров в банках для обеспечения прозрачности банковской системы	Внешние источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2019 г.
4.5.	Недостаточный надзор	Совершенствование надзора за банками в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Национальный банк Молдовы	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; отчетные подразделения	Проведение контроля на местах с целью проверки соблюдения банками требований в соответствии с нормативными актами, относящимися к сфере предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Проведение контроля на местах с целью проверки соблюдения банком нормативных актов о выявлении кредитных, валютных, операционных, рыночных рисков, информационной безопасности и др.	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Совершенствование механизма надзора по собственной инициативе посредством внедрения информационного решения относительно дистанционного анализа в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	I полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Непрерывное выявление, обновление и проверка клиентов с высокой степенью риска, в том числе политически уязвимых лиц, некоммерческих организаций, клиентов-нерезидентов, других категорий	Внешние источники	Постоянно
					Увеличение ресурсов, выделяемых в целях соответствия нормативным актам, связанным с областью предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2019 г.
					Применение санкций и исправительных мер с учетом выявленных недостатков и нарушений, а также риска вовлечения в операции по отмыванию денег и финансированию терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Организация тренингов и семинаров в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, как для представителей отчетных подразделений, так и для сотрудников компетентных органов	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	Постоянно
					Обеспечение постоянного повышенного контроля сделок, осуществленных с банками из Приднестровья	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
4.6.	Недостаточное сотрудничество	Улучшение сотрудничества между национальными и международными организациями	Национальный банк Молдовы	Отчетные подразделения	Создание Центра анализа рисков Национальным банком Молдовы и Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в целях укрепления сотрудничества в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Заключение соглашений о сотрудничестве с национальными и международными компетентными органами с целью облегчения обмена информацией, связанной с областью предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Участие в рабочих встречах и совещаниях специализированных международных организаций в целях укрепления отношений и продвижения достигнутых результатов	Проект TWINNING; в рамках выделенных юджетных средств; другие источники	Постоянно
4.7.	Полное или частичное отсутствие данных и информации	Совершенствование системы сбора и хранения данных и информации, связанной с данной областью	Национальный банк Молдовы	Отчетные подразделения	Повышение эффективности базы данных по статистическим данным и информации, которые необходимо хранить	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
4.7.	Полное или частичное отсутствие данных и информации		Национальный банк Молдовы	Отчетные подразделения	Снабжение высокотехнологичным программным обеспечением в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	2018 г.
4.8.	Низкая эффективность уведомлений о сомнительных операциях	Совершенствование информационной системы идентификации, сбора и уведомления о сделках	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Национальный банк Молдовы; другие органы согласно компетенции	Отчетные подразделения	Наличие и внедрение административных и судебных штрафов	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Организация и проведение тренингов по определенным типологиям и квалификации сомнительных операций	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	Постоянно
					Дистанционный контроль качества заполнения формуляров и своевременного уведомления о сомнительных операциях	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
4.9.	Финансовый учет	Разработка мероприятий по финансовому учету	Национальный банк Молдовы; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; при необходимости, другие органы	Отчетные подразделения	Разработка стратегии и внедрение действий по продвижению финансовых продуктов и услуг, в том числе метод использования новых платежных инструментов, информирование о защите прав потребителей, ограничение использования наличных денег в экономике, снижение процентных ставок и др.	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2018 г. – II полугодие 2019 г.
5.	Уязвимости сектора ценных бумаг
Снижение выявленных рисков, связанных с уязвимостями сектора ценных бумаг
5.1.	Ограниченные возможности по идентификации и проверке выгодоприобретающего собственника	Совершенствование механизма идентификации выгодоприобретающего собственника	Национальная комиссия по финансовому рынку; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Лицензированные и авторизованные субъекты на рынке капитала	Приведение в соответствие нормативно-правовой базы в целях улучшения регламентирования аспектов, связанных с деятельностью лицензированных и авторизованных субъектов на рынке капитала. Введение понятий оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подхода, основанного на риске при инициировании деловых отношений, а также во время их установления. Введение понятия и механизма, связанного с упрощенными мерами предосторожности в отношении клиентов	В рамках выделенных бюджетных средств; проект TWINNING	II полугодие 2017 г. – II полугодие 2018 г.
					Приведение в соответствие вторичной нормативно-правовой базы вследствие утвержденных изменений в законодательных актах	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – II полугодие 2018 г.
					Выявление выгодоприобретающих собственников отчетными подразделениями в соответствии с требованиями законодательства	В рамках выделенных бюджетных средств; проект TWINNING	Постоянно
					Оценка действующей законодательной базы и принятие мер, необходимых для соответствия требованиям для подачи заявки на получение членства в Международной организации комиссий по ценным бумагам	В рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники; проект TWINNING	2018 г.
		Получение членства в Международной организации комиссий по ценным бумагам	Национальная комиссия по финансовому рынку	Лицензированные и авторизованные субъекты на рынке капитала	Периодическая организация тренингов и семинаров по соответствующему применению законодательства, мер по идентификации клиентов, рисков и тенденций в данной области и др.	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	2018 г.
5.2.	Ограниченная эффективность процедур и практик надзора	Совершенствование процедур надзора и контроля	Национальная комиссия по финансовому рынку; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Лицензированные и авторизованные субъекты на рынке капитала	Разработка руководства для отчетных подразделений по подробным процедурам отчетности по операциям, применению мер предосторожности и др.	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2018 г. – I полугодие 2019 г.
					Непрерывное информирование отчетных подразделений относительно примененных международных санкций, обновление списков стран, представляющих повышенный риск и др.	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Подписание меморандумов о сотрудничестве и установление процедур по обмену информацией с национальными и международными профильными организациями	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – II полугодие 2018 г.
5.3.	Ограниченные знания персонала отчетных подразделений	Повышение уровня знаний персонала отчетных подразделений	Национальная комиссия по финансовому рынку; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Лицензированные и авторизованные субъекты на рынке капитала	Периодическая организация тренингов и семинаров по соответствующему применению законодательства, мер по идентификации клиентов, рисков и тенденций в данной области и др.	В рамках выделенных бюджетных средств; проект TWINNING	II полугодие 2017 г. – II полугодие 2018 г.
6.	Уязвимости страхового сектора
Снижение рисков, связанных с уязвимостями страхового сектора
6.1.	Ограниченные возможности для идентификации и проверки выгодоприобретающего собственника	Совершенствование механизма идентификации выгодоприобретающего собственника	Национальная комиссия по финансовому рынку; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; отчетные подразделения	Объединение страховщиков Молдовы	Регулирование нормативно-правовой базы в целях улучшения регламентирования аспектов, связанных с деятельностью страхового сектора. Введение понятия оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подход на основе риска при инициировании деловых отношений, а также во время их установления. Введение понятия и механизма, связанного с упрощенными мерами предосторожности в отношении клиентов	В рамках выделенных бюджетных средств; проект TWINNING	II полугодие 2017 г.
					Приведение в соответствие вторичной нормативно-правовой базы вследствие утвержденных изменений в законодательных актах	В рамках выделенных бюджетных средств; проект TWINNING	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Выявление выгодоприобретающих собственников отчетными подразделениями в соответствии с требованиями законодательства	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
6.2.	Ограниченная эффективность процедур и практик надзора	Совершенствование процедур надзора и контроля	Национальная комиссия по финансовому рынку; отчетные подразделения		Контроль применения мер по идентификации и проверке клиентов и выгодоприобретающих собственников, усиленных мер предосторожности, международных ограничительных мер. Предоставление отчетов по операциям Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Применение мер внутреннего контроля и др.	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Непрерывный контроль осуществленных сделок	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Применение санкций и исправительных мер, по необходимости, в результате установленных при надзоре недостатков и нарушений	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
			Отчетные подразделения		Выявление, обновление и постоянная проверка клиентов в зависимости от категории риска	Внешние источники	Постоянно
					Анализ рисков отмывания денег в рамках субъекта, на основании национальной оценки рисков. Составление и утверждение надлежащего отчета	Внешние источники	II полугодие 2017 г.
					Составление и утверждение плана действий по устранению выявленных рисков	Внешние источники	II полугодие 2017 г.
6.3.	Ограниченные знания в области и некорректное применение персоналом отчетных подразделений законодательства о предотвращении и борьбе с отмыванием денег	Повышение уровня знаний персонала отчетных подразделений	Национальная комиссия по финансовому рынку; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; отчетные подразделения		Периодическая организация тренингов и семинаров, связанных с соответствующим применением законодательства, мер по идентификации клиентов, рисками и тенденциями в данной области и др.	В рамках выделенных бюджетных средств; проект TWINNING	Постоянно
					Разработка руководства для отчетных подразделений по подробным процедурам отчетности по операциям, применению мер предосторожности и др.	В рамках выделенных бюджетных средств; проект TWINNING	Постоянно
					Разработка механизма непрерывного информирования субъектов относительно примененных международных санкций, обновления списков стран, представляющих повышенный риск и др.	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	Постоянно
6.4.	Недостаточное межведомственное сотрудничество	Налаживание тесного и эффективного сотрудничества между органами	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Национальная комиссия по финансовому рынку; Национальный банк Молдовы		Периодическая организация совместных рабочих встреч	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Подписание меморандумов о сотрудничестве и установление процедур обмена информацией	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Разработка механизма для облегчения обмена информацией в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
7.	Уязвимость сектора других профессиональных участников
Снижение рисков, связанных с уязвимостями сектора других профессиональных участников
7.1.	Неактуальная правовая база в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Совершенствование действующих нормативных актов	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Нотариальная палата; Союз адвокатов Республики Молдова; Министерство финансов; Агентство публичных услуг	Отчетные подразделения	Изменение внутренних положений отчетных подразделений в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2017 г.
					Изменение рекомендаций по идентификации выгодоприобретающего собственника	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Изменение рекомендаций по отслеживанию сделок и деятельности клиентов в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Изменение рекомендаций в отношении подхода, основанного на риске клиентов в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Определение типологий отмывания денег и финансирования терроризма в секторе других профессиональных участников	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
7.2.	Неадекватное определение рисков в области отмывания денег и финансирования терроризма	Выявление и оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма	Отчетные подразделения	Учреждения по надзору	Разработка отчета по оценке рисков в области отмывания денег и финансирования терроризма в рамках учреждения	Внешние источники	II полугодие 2017 г.
7.3.	Неэффективный надзор	Совершенствование надзора в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Национальный банк Молдовы; Национальная комиссия по финансовому рынку; Государственное учреждение «Агентство публичных услуг»; Министерство финансов	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Проведение контроля на местах с целью проверки соблюдения законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств; другие источники	I полугодие 2018 г.
					Контроль применения мер идентификации и проверки клиентов и выгодоприобретающих собственников. Применение усиленных мер предосторожности. Отслеживание сделок. Применение международных ограничительных мер. Предоставление отчетов Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Применение мер внутреннего контроля и др.	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Применение, по необходимости, санкций и исправительных мер в результате установленных при надзоре недостатков и нарушений	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Участие сотрудников учреждений по надзору и отчетных подразделений в тренингах и семинарах в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	Постоянно
7.4.	Уведомление о сомнительной деятельности и операциях	Разработка нормативно-правовой базы, касающейся уведомления относительно сомнительной деятельности и сделок	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Отчетные подразделения	Внедрение нового руководства по выявлению сомнительных сделок и деятельности	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	Постоянно
					Анализ и совершенствование имеющегося программного обеспечения для повышения эффективности анализа сомнительных сделок	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2017 г.
					Пересмотр инструкции по приему, анализу и распространению информации о сомнительных сделках	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств; внешние источники	II полугодие 2017 г.
7.5.	Отсутствие действенных, сдерживающих и соразмерных санкций	Разработка нормативно-правовой базы по внедрению санкций в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег		Приведение в соответствие законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в целях привлечения к ответственности физических и юридических лиц за серьезные, повторные или систематические нарушения требований относительно мер предосторожности в отношении клиентов, ведения учета, уведомления о сомнительных операциях	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г.
8.	Уязвимость сектора других финансовых учреждений
Снижение рисков, связанных с уязвимостями сектора других финансовых учреждений
8.1.	Слабая правовая база в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Совершенствование действующих нормативных актов	Национальная комиссия по финансовому рынку; Национальный банк Молдовы; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег		Гармонизация законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и других законов, имеющих отношение к деятельности других учреждений в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Разработка или изменение вторичной нормативно-правовой базы, связанной с деятельностью учреждений по валютному обмену, поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, ссудо-сберегательных ассоциаций, платежных обществ, эмитентов электронных денег	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Разработка нормативно-правовой базы, касающейся процедур применения специальных мер предосторожности относительно виртуальных денег, выпущенных и используемых на территории Республики Молдова	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Разработка институциональной базы для органов уголовного преследования и прокуроров относительно практики уголовного преследования и юридической деятельности по применению режимов мер предосторожности, специальной и расширенной конфискации в области виртуальной валюты, выпущенной и используемой на территории Республики Молдова	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Разработка и изменение справочников и рекомендаций, касающихся деятельности учреждений по валютному обмену, поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, ссудо-сберегательных ассоциаций: оценка рисков; контроль сделок; определение сомнительных сделок; идентификация клиентов с повышенной степенью риска, включая политически уязвимых лиц, и применение мер повышенной предосторожности в их отношении; применение мер, касающихся международных ограничений, а также других соответствующих аспектов систем внутреннего контроля	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Определение типологий отмывания денег и финансирования терроризма, присущих секторам учреждений по валютному обмену, поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, ссудо-сберегательных ассоциаций, платежных обществ, эмитентов электронных денег	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
8.2.	Неадекватное определение рисков отмывания денег и финансирования терроризма	Выявление и оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма	Национальная комиссия по финансовому рынку; Национальный банк Молдовы; Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Отчетные подразделения	Приведение в соответствие других нормативных актов в целях обеспечения требований надлежащего надзора за небанковскими кредитными организациями	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
8.2.				Отчетные подразделения	Регулирование внутренних процедур проведения контроля на месте и по собственной инициативе в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в том числе по оценке руководителей и потенциальных акционеров в соответствии с критерием «подходящий и соответствующий»	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
8.3.	Недочеты в идентификации выгодоприобретающих собственников клиентов	Принятие мер для идентификации и проверки выгодоприобретающих собственников клиентов, а также акционеров и выгодоприобретающих собственников других учреждений	Отчетные подразделения		Идентификация и оценка рисков отмывания денег относительно секторов поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, платежных обществ, эмитентов электронных денег, учитывая клиентов и их сделки	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
			Отчетные подразделения		Составление отчетов по оценке рисков и планов по минимизации выявленных рисков, а также их оценка органом надзора	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
			Национальная комиссия по финансовому рынку; Государственное учреждение «Агентство публичных услуг»; другие органы; отчетные подразделения	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег	Идентификация выгодоприобретающих собственников клиентов, поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, платежных обществ, эмитентов электронных денег, по которым отсутствует информация. Применение требований нормативных актов в случае несоответствия	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
8.4.	Недостаточность применения критериев «подходящий и соответствующий» при оценке руководителей и акционеров небанковских кредитных организаций				Проверка личности выгодоприобретающих собственников клиентов, поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, в отношении которых есть сомнения в достоверности представленной информации. Применение требований нормативных актов в случае несоответствия	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
8.4.					Заполнение реестра выгодоприобретающих собственников идентифицированных клиентов. Предоставление доступа к нему компетентным органам и учреждениям	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
8.5.	Недостаточный надзор	Совершенствование надзора за другими учреждениями в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Национальная комиссия по финансовому рынку; Национальный банк Молдовы	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; отчетные подразделения	Оценка акционеров, при необходимости, учреждений по валютному обмену, поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, платежных обществ, эмитентов электронных денег, а также выявление несоответствий. Принятие мер по ним в соответствии с действующим законодательством	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Непрерывное внедрение критериев «подходящий и соответствующий» при оценке потенциальных акционеров и администраторов учреждений по валютному обмену, поставщиков платежных услуг, небанковских кредитных организаций, ссудо-сберегательных ассоциаций, платежных обществ, эмитентов электронных денег	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Укрепление полномочий и ответственности Национальной комиссии по финансовому рынку при осуществлении надзора за небанковскими кредитными организациями в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Проведение контроля на местах с целью проверки соблюдения учреждениями по валютному обмену, поставщиками платежных услуг, небанковскими кредитными организациями, ссудо-сберегательными ассоциациями, платежными обществами, эмитентами электронных денег требований соответствия с нормативными актами в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Создание эффективного механизма дистанционного надзора за учреждениями по валютному обмену, ссудо-сберегательными ассоциациями, небанковскими кредитными организациями, в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.
					Непрерывное выявление, обновление и проверка клиентов с высокой степенью риска, в том числе политически уязвимых лиц, некоммерческих организаций, клиентов-нерезидентов, получателей виртуальной валюты, других категорий	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Увеличение выделяемых ресурсов, включая наем квалифицированного персонала, в целях соответствия положениям нормативных актов, связанных с предупреждением и борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
					Применение санкций и исправительных мер с учетом выявленных недостатков и нарушений, а также риска вовлечения в операции по отмыванию денег и финансирования терроризма	В рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
8.6.	Недостаточное сотрудничество	Укрепление сотрудничества между национальными и международными организациями	Национальная комиссия по финансовому рынку; Национальный банк Молдовы	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; отчетные подразделения	Организация тренингов и семинаров в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, как для представителей отчетных подразделений, так и для сотрудников компетентных органов надзора, с привлечением иностранных квалифицированных экспертов в данной области	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
8.6.	Недостаточное сотрудничество				Заключение соглашений о сотрудничестве с национальными и международными компетентными органами с целью облегчения обмена информацией, связанной с областью предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств	Постоянно
8.7.	Полное или частичное отсутствие данных и информации	Совершенствование системы сбора и хранения данных и информации, связанных с областью деятельности	Национальная комиссия по финансовому рынку; Национальный банк Молдовы	Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; отчетные подразделения	Создание статистической и информационной базы данных, которые необходимо хранить. Накопление и постоянное хранение данных и информации, связанных с областью деятельности	Проект TWINNING; в рамках выделенных бюджетных средств	II полугодие 2017 г. – I полугодие 2018 г.

[План действий изменен Пост.Прав. N 87 от 11.02.2019, в силу 22.03.2019]