Постановление N 107 от 30.05.2013 об изменении и дополнении Регламента лицензирования банков № 23/09-01

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об изменении и дополнении Регламента

лицензирования банков № 23/09-01

№ 107  от  30.05.2013

 (в силу 05.07.2013) 

Мониторул Офичиал № 141-144 ст.1037 от 05.07.2013

* * *

На основании ст.5, 11 и 44 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Официальный монитор Республики Молдова, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, и ст.4 и 26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 78-81, ст.199), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

В Регламент лицензирования банков № 23/09-01, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы, протокол № 37 от 15 августа 1996 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1996 г., № 59-60, ст.74), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова 4 мая 2010 г. под № 750, внести следующие изменения и дополнения:

1. В Регламенте синтагму “справка о регистрации” или “свидетельство о регистрации” заменить синтагмой “решение о регистрации” в соответствующем падеже;

2. Главу II дополнить абзацем следующего содержания:

“Согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере и для которых обязаны иметь разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях главы VII⁴ настоящего регламента.”.

3. В главе V синтагму “положениям Регламента о требованиях к руководителям банка” заменить синтагмой “требованиям, предъявленным Национальным банком, путем регламентирования требований к руководителям банка”.

4. Часть 2 пункта D главы VII дополнить в конце абзацем следующего содержания:

“Приложение к лицензии является ее составной частью и содержит все условия лицензирования, а также прямо указанные виды деятельности и/или услуги, намеченные для осуществления согласно части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях.”.

5. В пункте B главы VII¹ синтагму “заверенная банком копия решения о регистрации филиала/ представительства;” исключить.

6. Дополнить главой VII⁴ следующего содержания:

“VII ⁴. ВЫДАЧА РАЗРЕШЕНИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ИЛИ УСЛУГИ СОГЛАСНО ПУНКТУ n) ЧАСТИ (1) СТ.26

ЗАКОНА О ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ

A. Основанием для выдачи разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях является расширение видов деятельности, осуществляемых банком, относящихся к финансовой сфере, иных, чем предусмотренных в пунктах а)–m) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях.

B. Виды деятельности или услуги, относящиеся к финансовой сфере, считаются виды деятельности или услуги, осуществляемые на рынке, который регулируется и по которому осуществляется надзор Национальной комиссией по финансовому рынку.

C. Банк может осуществлять виды деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях только после получения разрешения Национального банка, регистрации в Государственной регистрационной палате изменений и дополнений в Устав банка, переоформления лицензии банка /заверенной копии лицензии банка.

D. Для получения разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк подает заявление в Национальный банк, в котором прямо указывается деятельность или услуга, намеченная для осуществления. Заявление составляется на государственном языке и подписывается председателем совета банка. К заявлению прилагаются следующие документы, составленные на государственном языке:

1. Выписка из протокола общего собрания акционеров или совета, на котором было принято решение об осуществлении деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, с прямым указанием деятельности или услуги, намеченных для осуществления.

2. Экономическое обоснование, фундаментирующее способность банка осуществлять виды деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, содержащее, как минимум следующую информацию и данные:

a) описание клиентов и сегмента рынка, которым адресована новая деятельность или услуга;

b) описание предлагаемой деятельности или услуги и политики цены/расценок по ним;

c) объем деятельности или услуги и их рыночные доли на следующие 3 года деятельности;

d) планируемая инвестиция в связи с созданием технической поддержки и необходимого персонала для осуществления деятельности или услуги;

e) описание уровня адекватности информационной системы специфике осуществляемой деятельности или услуги и уровень использования дополнительных информационных программ;

f) влияние деятельности или услуги на балансовые счета и счета прибыли или убытка на следующий год;

g) раскрытие процесса идентификации, администрирования, отслеживания и отчета рисков, касающихся деятельности или услуги.

3. Определение действующих нормативных требований, которые регулируют деятельность или услугу, намеченную для осуществления.

E. Национальный банк вправе требовать представления дополнительных документов и информации в случае, когда документы и информация, представленные согласно пункту D настоящей главы недостаточны для принятия решения о выдаче разрешения.

F. В течение 30 рабочих дней с даты получения документов и полных данных согласно пункту D настоящей главы, Национальный банк выдает разрешение на осуществление деятельности или услуги, согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, или отклоняет заявление, письменно доводя до сведения банка о своем решении с указанием причин отклонения.

G. Если Национальный банк считает, что необходимо дополнительное изучение для принятия решения о выдаче разрешения для осуществления деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, срок, установленный пунктом F, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней с уведомлением банка.

H. Основанием для отклонения заявления на получение разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях является:

a) несоответствие деятельности или услуги, намеченной для осуществления, финансовой сфере, согласно пункту B настоящей главы;

b) непредставление документов и сведений, предусмотренных пунктами D, E настоящей главы и/или представление неполных, противоречивых, недостоверных или недостаточных документов и сведений;

c) случай, когда результаты рассмотрения заявления не позволяют Национальному банку полностью удостовериться, что банк будет соблюдать условия Закона о финансовых учреждениях или его финансовое положение будет удовлетворительным.

I. Решение об утверждении изменений и дополнений к Уставу банка не может быть выдано ранее разрешения Национального банка согласно пунктам F, G настоящей главы.

J. Изменения и дополнения к Уставу банка должны прямо предусматривать виды деятельности или услугу, намеченную для осуществления банком, и будут рассматриваться на условиях приложения № 5 к настоящему регламенту.

K. После регистрации изменений и дополнений в Уставе банка в Государственной регистрационной палате, которые будут прямо предусматривать виды деятельности или услугу, намеченную банком для осуществления согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, относительно которой банк соблюдает разрешение Национального банка, банк переоформляет лицензию /заверяет копию лицензии банка в соответствии с главой VII² настоящего регламента.

L. Банк уведомляет Национальный банк о начале осуществления деятельности и услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях в течение 5 дней с даты начала ее осуществления. Уведомление должно сопровождаться внутренними регламентированиями, относящиеся к соответствующей деятельности или услуге.”.

7. В главе III Приложения № 1:

1) в подпункте (9) пункта А и подпункте (4) пункта В части 5 синтагму “данного в Правилах о сделках банка с аффилированными лицами” заменить синтагмой “регламентированного Национальным банком относительно сделок с аффилированными лицами банка”;

2) в пункте 6 синтагму “Регламента о владении существенной долей в капитале банка” заменить синтагмой “предъявленным Национальным банком своими нормативными требованиями относительно доли участия в уставном капитале банка” и синтагму “данному регламенту” заменить синтагмой “указанным требованиям”;

3) в пункте 7:

а) в первом абзаце синтагму “Регламента о требованиях к руководителям банка” заменить синтагмой “предъявленным Национальным банком своими нормативными требованиями к руководителям банка” и синтагму “данному регламенту” заменить синтагмой “данных регламентирований”;

b) в абзаце втором синтагму “Регламентом о требованиях к руководителям банка” заменить синтагмой “требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями к руководителям банка”;

4) в пункте 12:

a) в пункте (k) синтагму “Регламентом о филиалах, представительствах и дополнительных офисах банков” заменить синтагмой “требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями, касающимися филиалов, представительств и дополнительных офисов банков”;

b) в пункте (n) синтагму “Регламентом о ликвидности банков” заменить синтагмой “требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями, касающимися ликвидности банка”;

c) в пункте (u) синтагму “Регламентом о достаточности капитала с учетом риска” заменить синтагмой “требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями, касающимися достаточности капитала”.

8. В приложении № 5 главу II изложить в следующей редакции:

“II. Деятельности банка

Перечисляются виды деятельности, осуществляемые банком в соответствии со ст.26 Закона о финансовых учреждениях, в том числе виды деятельности или услуги, относящиеся к финансовой сфере, согласно пункту n) части (1) ст.26, осуществляемые согласно соответствующему разрешению Национального банка.”.