Регламент лицензирования банков и филиалов иностранных банков N 23/09-01 от 15.08.96

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

Р Е Г Л А М Е Н Т

лицензирования банков и филиалов иностранных банков

[Название изменено Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

№ 23/09-01 от 15.08.1996

 (в силу 12.09.1996) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 59-60 ст.74 от 12.09.1996

* * *

Утратил силу: 17.02.2020

Постановление НБМ N 328 от 13.12.2019

Примечание: По всему тексту регламента слова «филиал иностранного банка» заменить словами «отделение банка иностранного государства» в соответствующем падеже, согласно Пост.НБМ N 126 от 25.04.2019, в силу 03.06.2019

Примечание: В Регламенте синтагму “справка о регистрации” или “свидетельство о регистрации” заменить синтагмой “решение о регистрации” согласно Пост. НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013

Примечание: В тексте регламента слово "заявитель" заменить словом "ходатайствующее лицо" согласно Реш.НБМ N 247 от 27.09.2001

Примечание: Банки, которые функционируют на 16.07.99, будут ходатайствовать о выдаче лицензии на уровень выше, исходя из минимального размера совокупного нормативного капитала в 32 млн. леев в соответс. с Реш.НБМ N 183 от 16.07.99

Примечание: Банки, которые функционируют на 04.12.98, будут ходатайствовать о выдаче лицензии на уровень выше, исходя из минимального размера совокупного нормативного капитала в 16 млн. леев в соответс. с Реш.НБМ N 368 от 04.12.98

УТВЕРЖДЕН

Административным советом

Национального банка Молдова

Протокол N 37 от 15 августа 1996г.

Президент Национального Банка Молдовы

Леонид Талмач

I. ПРИМЕНЕНИЕ

Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу лицензий банкам и филиалам иностранных банков.

Иностранный банк, желающий открыть отделение на территории Республики Молдова, должен получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном настоящим регламентом.

Иностранный банк, желающий открыть филиал на территории Республики Молдова, должен соблюдать требования и получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном главой VII⁵ настоящего регламента.

В дальнейшем ссылка на “банк” будет включать также и отделения банков.

[Глава I в редакции Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

II. Лицензии на осуществление финансовой деятельности

Банк может осуществлять в рамках выданной лицензии финансовую деятельность, разрешенную банку согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях. Банк не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную лицензией.

Согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере и для которых обязаны иметь разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях главы VII⁴ настоящего регламента.

[Глава II дополнена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Глава II в редакции Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Глава II изменена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]

[Глава II дополнена Реш.НБМ N 359 от 30.11.2000]

III. Требования к величине минимально необходимого капитала

Величина минимального капитала устанавливается для капитала I-го уровня в размере 200 млн.леев.

Метод расчета капитала I уровня содержится в приложении N 4 к данному регламенту.

Плата за акции может быть внесена только денежными средствами. Имущественные взносы и другие неденежные взносы не могут использоваться для покупки акций банка.

[Глава III изменена Пост. НБМ N 57 от 26.03.2010, в силу 07.05.2010]

[Глава III изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Глава III изменена Пост.НБМ N 276 от 13.11.03, в силу 21.11.03]

[Глава III изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Глава III изменена Реш.НБМ N 183 от 16.07.99]

[Глава III изменена Реш.НБМ N 368 от 04.12.98]

[Глава III изменена Реш.НБМ N 51 от 15.11.96]

IV. Создание банков

Банки создаются в форме акционерного общества в соответствии с законодательством об акционерных обществах.

Согласно части (4) статьи 24¹ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., в отступление от части (2) статьи 19 Закона об инвестициях в предпринимательскую деятельность № 81-XV от 18 марта 2004 года и части (5) статьи 21 Закона о предпринимательстве и предприятиях № 845-XII от 3 января 1992 года, филиалы иностранных банков не являются юридическими лицами. Отделения иностранных баков регистрируются согласно процедуре, установленной статьей 12 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220-XVI от 19 октября 2007 года.

[Глава IV дополнена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Глава IV изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Глава IV в редакции Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Глава IV изменена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]

V. Руководители

Совет банка должен соответствовать требованиям, предусмотренным статьями 18 и 19 Закона о финансовых учреждениях.

Все руководители должны соответствовать требованиям, предъявленным Национальным банком, путем регламентирования требований к руководителям банка.

[Глава V изменена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Раздел V изменен Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

VI. Заявление на получение лицензии

А. Письменное заявление на получение лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложениях данного регламента, подается учредителями банка на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению должен прилагаться пакет документов, перечисленных в приложениях.

B. Как только полный пакет документов будет представлен в соответствии с требованиями соответствующего приложения данного регламента, ходатайствующее лицо будет уведомлен об этом в письменной форме. Тогда же заявление будет зарегистрировано и принято Национальным банком к рассмотрению.

C. Национальный банк имеет право требовать представления дополнительных сведений в случае, если информация, представленная согласно подпункту A настоящей главы, недостаточна для принятия решения по заявлению на получение лицензии.

[Глава VI изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Глава VI изменена Пост.НБМ N 204 от 30.06.2005, в силу 22.07.2005]

VII. Решение о выдаче лицензии

А. В трехмесячный срок со дня регистрации заявления Национальный банк дает предварительное согласие или отклоняет заявление и в письменном виде уведомляет ходатайствующего лица о своем решении.

B. Отказ в выдаче лицензии.

Решение об отказе в выдаче лицензии должно содержать объяснение причин отклонения заявления в соответствии со статьей 7 Закона о финансовых учреждениях. Причинами отклонения заявления могут быть также представление Национальному банку недостаточных сведений для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверных сведений в заявлении на получение лицензии.

Национальный банк не выдает лицензию в случае, если капитал создаваемого банка не соответствует сумме минимального капитала и расходов, требуемых для создания банка. Расходы, связанные с созданием банка, осуществляются в пределах, предусмотренных бизнес-планом, разработанным в соответствии с п.12 приложения 1 настоящего регламента.

C. Предварительное согласие.

1. Национальный банк дает предварительное согласие на выдачу лицензии если он установит, что были выполнены требования, содержащиеся в разделе 2 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся банков, и требования, содержащиеся в разделе 6 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся отделений иностранного банка.

2. В предварительном согласии на выдачу лицензии Национальный банк устанавливает требования, предусмотренные в разделе 3 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, которые ходатайствующее лицо должен выполнить для получения лицензии.

3. Ходатайствующее лицо обязан в течение одного года выполнить требования Национального банка, указанные в пункте C.2 раздела VII. В противном случае предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется.

D. Выдача лицензии.

1. Ходатайствующее лицо должен представить в письменном виде подтверждение того, что перечисленные требования Национального банка, расчет совокупного нормативного капитала, составленный в соответствии с приложением N 4, на последнее отчетное число месяца выполнены и решение о регистрации, выданная Государственной регистрационной палатой. После того, как Национальный банк удостоверится в том, что его требования выполнены, выдает лицензию в течение одного месяца а также письменное разрешение на владение существенной долей акционерами, которые ходатайствовали о ней.

2. Национальный банк, в срок не более трех рабочих дней со дня принятия решения о выдаче лицензии, уведомляет письменно заявителя о данном факте и о необходимости внесения сбора за выдачу лицензии установленного Законом о финансовых учреждениях. Лицензия подписывается в течение трех рабочих дней со дня получения документа, подтверждающего внесение сбора за выдачу лицензии, и вручается, под роспись, уполномоченному лицу банка.

Банк вправе осуществлять финансовую деятельность, предусмотренную лицензией, со дня ее подписания.

Приложение к лицензии является ее составной частью и содержит все условия лицензирования, а также прямо указанные виды деятельности и/или услуги, намеченные для осуществления согласно части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях.

[Глава VII дополнена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Глава VII изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Глава VII изменена Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Глава VII изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Глава VII дополнена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]

[Глава VII изменена Реш.НБМ N 247 от 27.09.2001]

[Глава VII изменена Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

[Глава VII изменена Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

VII¹. ВЫДАЧА ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Банку для каждого его филиала/ представительства выдаются заверенные Национальным банком Молдовы копии лицензии банка.

B. Банк после получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы согласно ст.13 (4) Закона о финансовых учреждениях и регистрации филиала/ представительства в Государственной регистрационной палате в 10-дневный срок обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение заверенной копии лицензии, к которой прилагаются: заверенная банком копия сертификата о регистрации филиала/ представительства; заверенная банком копия регламента филиала/ представительства, зарегистрированного в Государственной регистрационной палате; документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

C. После подачи заявления в условиях, предусмотренных в пункте B, банк представляет в Национальный банк Молдовы лицензию в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Заверенная копия лицензии составляется и выдается в срок 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы заверенных копий лицензии осуществляются посредством уполномоченного банком лица под подпись.

F. Заверенная копия лицензии банка должна соответствовать следующим требованиям:

- первая страница в правой части вверху должна содержать надпись:

- проставление на данной надписи подписи в оригинале вице-президента Национального банка Молдовы и даты;

- наложение на надпись и подпись гербовой печати Национального банка Молдовы;

- страницы прошиваются с проставлением на последней странице подписи начальника отдела секретариата Национального банка Молдовы и печати секретариата Национального банка Молдовы.

[Глава VII¹ изменена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Глава VII¹ введена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

VII². ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА/ ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ

ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Основанием для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии являются изменение названия и/или местонахождения банка/ филиала/ представительства и изменения других данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии.

B. Для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии банк после получения письменного согласия Национального банка Молдовы согласно ст.17 (1) Закона о финансовых учреждениях и регистрации изменений в Государственной регистрационной палате, ведущих к изменению данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии, в 10-дневный срок обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии, к которому прилагаются: заверенная банком копия решения о регистрации изменений (дополнений) к уставу/регламенту филиала (или их новая редакция); заверенная банком копия решения компетентных органов о соответствующих принятых изменениях; документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

В случае переоформления лицензии, если банк имеет открытые филиалы/ представительства, в поданном заявлении банк ходатайствует и о выдаче для каждого филиала/ представительства банка заверенной копии переоформленной лицензии с приложением списка филиалов представительств банка и с указанием их названия и местонахождения, а также документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

[Пкт.В изменен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

C. В случае переоформления заверенной копии лицензии после подачи заявления в условиях, предусмотренных в пункте B, в Национальный банк Молдовы представляется лицензия в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Переоформленная лицензия/ заверенные копии переоформленной лицензии для каждого филиала/ представительства банка выдается в срок 5 рабочих дней со дня получения заявления на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии. Переоформленная и заверенная копия лицензии выдается в срок 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы переоформленной лицензии в оригинале и заверенных копий соответствующей лицензии или переоформленных и заверенных копий лицензии для филиала/ представительства банка осуществляются через уполномоченное банком лицо под подпись.

F. На день выдачи переоформленной лицензии/ переоформленной и заверенной копии лицензии лицензия/ заверенная копия лицензии банка считается недействительной.

[Глава VII² введена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

VII³. ВЫДАЧА ДУБЛИКАТА ЛИЦЕНЗИИ/ ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ

ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Основанием для выдачи дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии является их потеря или повреждение.

В случае потери или повреждения лицензии Национальный банк Молдовы выдает новую лицензию с надписью “Дубликат”.

B. Для получения дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии в случае их потери или повреждения банк в срок 15 рабочих дней обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии, к которому прилагает документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

В случае выдачи дубликата лицензии, если банк имеет открытые филиалы/ представительства, в данном заявлении указывается просьба о выдаче заверенных копий дубликата лицензии и для каждого филиала/ представительства банка с приложением списка филиалов/ представительств банка и с указанием их названия и местонахождения, а также документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

C. В случае выдачи дубликата заверенной копии лицензии после представления в Национальный банк Молдовы документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора, в Национальный банк представляется лицензия в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Дубликат лицензии выдается в срок 3 рабочих дней со дня подачи заявления на получение дубликата лицензии, а заверенная копия дубликата лицензии для каждого филиала/ представительства банка выдается в срок 5 рабочих дней со дня подачи заявления на получение заверенной копии дубликата лицензии. Дубликат заверенной копии лицензии для филиала/ представительства банка выдается в срок 3 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы дубликата лицензии и ее заверенных копий или дубликата заверенной копии лицензии осуществляется посредством уполномоченного банком лица под подпись.

F. На день выдачи дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии потерянная или поврежденная лицензия/ заверенная копия лицензии считается недействительной.

[Глава VII³ введена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

  VII⁴. ВЫДАЧА РАЗРЕШЕНИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ИЛИ УСЛУГИ СОГЛАСНО ПУНКТУ n) ЧАСТИ (1) СТ.26

ЗАКОНА О ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ

A. Основанием для выдачи разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях является расширение видов деятельности, осуществляемых банком, относящихся к финансовой сфере, иных, чем предусмотренных в пунктах а)–m) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях.

B. Виды деятельности или услуги, относящиеся к финансовой сфере, считаются виды деятельности или услуги, осуществляемые на рынке, который регулируется и по которому осуществляется надзор Национальной комиссией по финансовому рынку.

C. Банк может осуществлять виды деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях только после получения разрешения Национального банка, регистрации в Государственной регистрационной палате изменений и дополнений в Устав банка, переоформления лицензии банка /заверенной копии лицензии банка.

D. Для получения разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк подает заявление в Национальный банк, в котором прямо указывается деятельность или услуга, намеченная для осуществления. Заявление составляется на государственном языке и подписывается председателем совета банка. К заявлению прилагаются следующие документы, составленные на государственном языке:

1. Выписка из протокола общего собрания акционеров или совета, на котором было принято решение об осуществлении деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, с прямым указанием деятельности или услуги, намеченных для осуществления.

2. Экономическое обоснование, фундаментирующее способность банка осуществлять виды деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, содержащее, как минимум следующую информацию и данные:

a) описание клиентов и сегмента рынка, которым адресована новая деятельность или услуга;

b) описание предлагаемой деятельности или услуги и политики цены/расценок по ним;

c) объем деятельности или услуги и их рыночные доли на следующие 3 года деятельности;

d) планируемая инвестиция в связи с созданием технической поддержки и необходимого персонала для осуществления деятельности или услуги;

e) описание уровня адекватности информационной системы специфике осуществляемой деятельности или услуги и уровень использования дополнительных информационных программ;

f) влияние деятельности или услуги на балансовые счета и счета прибыли или убытка на следующий год;

g) раскрытие процесса идентификации, администрирования, отслеживания и отчета рисков, касающихся деятельности или услуги.

3. Определение действующих нормативных требований, которые регулируют деятельность или услугу, намеченную для осуществления.

E. Национальный банк вправе требовать представления дополнительных документов и информации в случае, когда документы и информация, представленные согласно пункту D настоящей главы недостаточны для принятия решения о выдаче разрешения.

F. В течение 30 рабочих дней с даты получения документов и полных данных согласно пункту D настоящей главы, Национальный банк выдает разрешение на осуществление деятельности или услуги, согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, или отклоняет заявление, письменно доводя до сведения банка о своем решении с указанием причин отклонения.

G. Если Национальный банк считает, что необходимо дополнительное изучение для принятия решения о выдаче разрешения для осуществления деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, срок, установленный пунктом F, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней с уведомлением банка.

H. Основанием для отклонения заявления на получение разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях является:

a) несоответствие деятельности или услуги, намеченной для осуществления, финансовой сфере, согласно пункту B настоящей главы;

b) непредставление документов и сведений, предусмотренных пунктами D, E настоящей главы и/или представление неполных, противоречивых, недостоверных или недостаточных документов и сведений;

c) случай, когда результаты рассмотрения заявления не позволяют Национальному банку полностью удостовериться, что банк будет соблюдать условия Закона о финансовых учреждениях или его финансовое положение будет удовлетворительным.

I. Решение об утверждении изменений и дополнений к Уставу банка не может быть выдано ранее разрешения Национального банка согласно пунктам F, G настоящей главы.

J. Изменения и дополнения к Уставу банка должны прямо предусматривать виды деятельности или услугу, намеченную для осуществления банком, и будут рассматриваться на условиях приложения № 5 к настоящему регламенту.

K. После регистрации изменений и дополнений в Уставе банка в Государственной регистрационной палате, которые будут прямо предусматривать виды деятельности или услугу, намеченную банком для осуществления согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, относительно которой банк обладает разрешением Национального банка, по запросу банка, Национальный банк переоформляет лицензию /заверяет копию лицензии банка в соответствии с главой VII² настоящего регламента.

[Пкт.К изменен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

L. Банк уведомляет Национальный банк о начале осуществления деятельности и услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях в течение 5 дней с даты начала ее осуществления. Уведомление должно сопровождаться внутренними регламентированиями, относящиеся к соответствующей деятельности или услуге.

[Глава VII⁴ введена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

VII⁵. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ОТДЕЛЕНИЯ БАНКА ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА

A. Отделение банка иностранного государства может осуществлять финансовую деятельность в пределах лицензии согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. Отделение банка иностранного государства не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную в лицензии, выданной Национальным банком Молдовы и не может выходить за пределы видов деятельности иностранного банка, лицензированного компетентным органом страны происхождения.

B. Отделение банка иностранного государства располагает дотационным капиталом, который не может быть меньше размера первоначального капитала, установленного в части (1) ст.5 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

C. Отделение банка иностранного государства поддерживает необходимый минимальный капитал согласно главе III настоящего регламента.

D. Национальный банк Молдовы может устанавливать сниженный размер необходимого минимального капитала отделения банка иностранного государства в соответствии с подпунктом С настоящей главы в случае, если совокупно выполняются следующие условия:

1. В стране происхождения иностранного банка существует пруденциальная база регулирования, равнозначная базе, установленной Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 и нормативными актами, изданными для его применения.

2. Надзорный орган страны происхождения осуществляет адекватный надзор иностранного банка, в том числе в отношении деятельности филиала в Республике Молдова.

3. Существует соглашение о сотрудничестве, основанное на принципе взаимности с надзорным органом страны происхождения о надзоре отделения банка иностранного государства, что предполагает равноценное отношение к филиалам банков Республики Молдова, созданных на территории данной страны.

E. Лица, назначенные для обеспечения руководства отделением банка иностранного государства, должны соответствовать требованиям, указанным в ст.24⁵ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., а также требованиям предусмотренным Национальным банком Молдовы в регламентах относительно требований к руководителям.

F. Письменное заявление на получение отделением банка иностранного государства лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложении № 6 к данному регламенту, подается иностранным банком на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению прилагаются документы и информация, перечисленные в указанном приложении.

G. Если документы и информация будут представлены в соответствии с требованиями приложения № 6 к данному регламенту, заявление будет зарегистрировано Национальным банком Молдовы для рассмотрения, о чем иностранный банк будет уведомлен в письменной форме.

H. Национальный банк Молдовы имеет право требовать представления дополнительных документов и информации в случае, если документы и информация, представленные согласно подпункту G настоящей главы, недостаточны для принятия решения о выдаче лицензии.

I. В трехмесячный срок со дня получения полной информации и документов согласно подпункту G настоящей главы Национальный банк Молдовы предварительно утверждает заявление на выдачу лицензии на осуществление финансовой деятельности согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. или отклоняет заявление, в письменном виде уведомляя иностранный банк о своем решении с указанием причин отказа.

J. Причинами отклонения заявления могут быть несоответствие требованиям лицензирования, предусмотренным в частях (1) и (4) ст.24³ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., представление в Национальный банк Молдовы недостаточной информации для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверной информации в заявлении на получение лицензии. Национальный банк Молдовы в срок не более 3 рабочих дней со дня принятия решения об отклонении заявления, уведомляет об этом иностранный банк.

K. После дачи предварительного согласия Национальный банк Молдовы устанавливает следующие требования для получения лицензии:

1) внесение иностранным банком дотационного капитала на временный счет, открытый в Национальном банке Молдовы, не ниже капитала, предусмотренного в подпункте C;

2) прием на работу специалистов;

3) представление копии заверенного решения о регистрации согласно требованиям Закона о нотариате № 1453-XV от 8 ноября 2002 г. и выписки из Государственного реестра, выданного органом Республики Молдовы, компетенцией которого является государственная регистрация предприятий и их учет;

4) взятие в аренду или приобретение оборудования для осуществления банковских операций и зданий для банка;

5) проект договора о поставке услуг внешнего аудита с аудиторским обществом, которое осуществит внешний аудит в отделение банка иностранного государства согласно ст.34 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

L. Иностранный банк обязан в течение одного года выполнить требования Национального банка Молдовы, указанные в подпункте K настоящей главы. В противном случае предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется. В случае если требования, предусмотренные в подпункте K настоящей главы, выполнены, Национальный банк Молдовы выдает лицензию в течение одного месяца.

M. Национальный банк Молдовы в срок не более трех рабочих дней с даты принятия решения о выдаче лицензии, уведомляет письменно иностранный банк о данном факте и о необходимости внесения сбора за выдачу лицензии, установленного частью (3) ст.8 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. Лицензия подписывается в течение трех рабочих дней с даты получения документа, подтверждающего внесение сбора за выдачу лицензии, и вручается в срок не более двух рабочих дней от указанной на лицензии даты под роспись уполномоченному лицу иностранного банка.

N. Приложение к лицензии является ее составной частью и содержит все условия лицензирования, а также прямо указанные виды деятельности и/или услуги, намеченные для осуществления согласно части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

O. Отделение банка иностранного государства имеет право осуществлять финансовую деятельность, предусмотренную лицензией, с момента ее подписания.

P. Требования глав VII¹–VII⁴ настоящего регламента применяются к отделению банка иностранного государства соответствующим образом.

Q. Изменения в Регламент отделения банка иностранного государства вносятся лишь с утверждения Национального банка Молдовы. Для получения данного утверждения применяется пункт 2 приложения № 5 настоящего регламента соответствующим образом.

[Глава VII⁵ введена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

VII⁶. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БРИДЖ-БАНКА

A. Бридж-банк создается в виде акционерного общества, может осуществлять финансовую деятельность согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21 июля 1995, в пределах лицензии, выданной Национальным банком Молдовы, и ограничений на его деятельность, предусмотренных соответствующим образом, и может действовать посредством одного или нескольких филиалов банка, подвергнутого резолюции, если Национальный банка Молдовы решает соответствующим образом при создании бридж-банка.

B. Бридж-банк располагает уставным капиталом, который может быть установлен ниже уровня, предусмотренного ст.5 Закона о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21 июля 1995, но который не должен быть ниже эквивалента 50 миллионов леев.

C. Национальный банк Молдовы в качестве органа резолюции утверждает до выдачи лицензии бридж-банку учредительные документы, его стратегию и профиль риска, с соответствующим применением положений подп.3 и 12 главы III приложения № 1 и приложения № 5 к настоящему регламенту.

D. Члены надзорного совета и исполнительного комитета бридж-банка, назначенные согласно п.b) и с) части (1) ст.122 Закона об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232 от 3 октября 2016, оцениваются Национальным банком Молдовы с соответствующим применением п.11–15, 19–21, 23–33, 35–37, подп.5)–10) и 13) п.38, 40, 44, 53, 59 и 60 Регламента о требованиях к руководителям, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 203 от 27 июля 2017.

E. Лица, назначенные в качестве члена надзорного совета и исполнительного органа бридж-банка, представляют Национальному банку Молдовы необходимые документы для оценки Национальным банком Молдовы в установленные сроки.

F. При выполнении полномочия контроля бридж-банка, Национальный банк Молдовы оценивает и утверждает членов ревизионной комиссии бридж-банка в течение 3 месяцев со дня выдачи лицензии, с соответствующим применением регулирований по требованиям к руководителям.

G. Руководители банка, подверженного резолюции, иные, чем указанные в п.D и F настоящей главы, которые занимали в нем должность руководителя, могут занимать аналогичные должности в рамках бридж-банка без повторного утверждения Национальным банком Молдовы и считаются утвержденными со дня назначения на соответствующую должность, за исключением случая, если Национальный банк Молдовы решает иначе при создании бридж-банка.

H. Положения глав V, VII¹, VII², п.А–С главы VIII настоящего регламента и главы V Регламента о требованиях к руководителям применяются mutatis mutandis и в отношении бридж-банка.

I. Требования, предусмотренные Законом о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21 июля 1995 и регламентами, изданными Национальным банком Молдовы, об обязательстве заключения договора с независимым аудиторским обществом, утвержденным Национальным банком Молдовы, вводятся в действие бридж-банком в течение трех месяцев со дня выдачи лицензии.

[Глава VII⁶ введена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

VIII. Регистр банков

A. Национальный банк Молдовы ведет регистр лицензированных банков и филиалов иностранных банков. Когда Национальный банк выдает банку/ отделению банка иностранного государства лицензию, он вносится в регистр. В регистр заносятся наименование, местонахождение центрального офиса банка, его филиалов и представительств, и отделения банка иностранного государства. К регистру прилагаются следующие документы:

1. Заверенная копия устава или, при необходимости, заверенная копия регламента отделения банка иностранного государства.

2. Список должностных лиц банка, которые вправе действовать от имени банка/ отделения банка иностранного государства.

3. Документ, устанавливающий пределы полномочий лиц, указанных в пункте 2 и нотариально заверенные образцы их подписей.

В случае, если в документах, указанных в пунктах 1-3, были осуществлены изменения, копии этих документов, заверенные банком/ отделением банка иностранного государства, представляются Национальному банку Молдовы в течение10 рабочих дней.

[Пкт.А в редакции Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

B. Банк/ отделение банка иностранного государства, лицензия которого была отозвана, исключается из регистра, в котором производится соответствующая запись.

[Пкт.В в редакции Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Пкт.С утратил силу согласно Пост.НБМ N 126 от 25.04.2019, в силу 03.06.2019]

[Пкт.С в редакции Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

D. Банк или лица, которые созывают общее собрание акционеров, представят Национальному банку сопроводительным письмом информацию о созыве общего собрания акционеров, которое будет содержать как минимум следующее:

1. копию выписки протокола заседания руководящего органа, который принял решение о созыве общего собрания или заседания других лиц, которые созывают общее собрание, разрешенное вышеуказанным органом/лицами в зависимости от случая, в соответствии с действующим законодательством. Заверенная копия выписки протокола указанного заседания должна содержать данные, предусмотренные в пунктах a)–g) части (8) статьи 53 Закона об акционерных обществах № 1134-XIII от 02.04.1997;

2. копии подтверждающих документов, свидетельствующих о предпринятых мерах, определенными пунктом b) части (1) или частью (2) статьи 55 Закона об акционерных обществах, заверенные уполномоченным руководителем банка;

3. копию издания, в котором было размещено объявление о проведении общего собрания акционеров, за исключением случая, предусмотренного в части (7) статьи 59 Закона об акционерных обществах.

Информация будет представлена: в случае очередного годового общего собрания – не позднее 25 дней до проведения генерального собрания акционеров, в случае внеочередного общего собрания – не позднее 12 дней до его проведения, а в случае повторного общего собрания – не позднее 10 дней до проведения собрания.

В случае, когда общее собрание проводится в условиях, предусмотренных в части (7) статьи 59 Закона об акционерных обществах, информация будет представлена в течение 7 дней после принятия данного решения, но не позднее 3 дней до проведения общего собрания акционеров.

В 15-дневный рабочий срок после окончания общего собрания акционеров банк представит Национальному банку по меньшей мере следующее:

1) Протокол общего собрания акционеров (без приложений) согласно требованиям пунктов 393 и 394 Регламента об основах управления деятельностью банка, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 322/2018;

2) Копию, заверенную банком, издания, в котором было размещено решение, утвержденное общим собранием акционеров.

В случае, если в рамках общего собрания акционеров принято решение об увеличении капитала банка посредством дополнительной эмиссии акций, одновременно с протоколом общего собрания акционеров будет представлено Постановление о дополнительной эмиссии ценных бумаг, утвержденное соответствующим общим собранием акционеров. В 5-дневный срок со дня заседания уполномоченного органа, на котором был принят Отчет о результатах эмиссии ценных бумаг, банк представит Национальному банку Отчет о результатах эмиссии ценных бумаг и Список подписчиков на ценные бумаги, размещенные на основании решения общего собрания акционеров, составленный согласно требованиям нормативных актов Национальной комиссии по финансовому рынку.

Национальный банк вправе запросить частичную или полную информацию согласно приложениям протокола общего собрания акционеров.

[Пкт.D изменен Пост.НБМ N 126 от 25.04.2019, в силу 03.06.2019]

E. Отделение банка иностранного государства информирует Национальный банк Молдовы о созыве общего собрания акционеров иностранного банка, который в повестку дня включает вопросы по деятельности отделения банка иностранного государства, учрежденного в Республике Молдова, и представит копию повестки дня не позднее 5 рабочих дней до его проведения.

В течение 20 рабочих дней после окончания общего собрания акционеров банка иностранного государства, отделение банка иностранного государства представит Национальному банку Молдовы согласно требованиям пунктов 393 и 394 Регламента об основах управления деятельностью банка, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 322/2018, выписку из протокола общего собрания акционеров, который в повестку дня включает вопросы по деятельности отделений банка иностранного государства..

[Пкт.Е изменен Пост.НБМ N 126 от 25.04.2019, в силу 03.06.2019]

[Пкт.Е введен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Глава VIII изменена Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

[Глава VIII изменена Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Глава VIII изменена Пост.НБМ N 194 от 09.10.2008, в силу 14.11.2008]

[Глава VIII изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Глава VIII изменена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]

[Глава VIII изменена Реш.НБМ N 247 от 27.09.2001]

[Глава IX утратила силу согласно Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Глава IX изменена Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

[Глава IX дополнена Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Раздел IX введен Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

X. Заключительные положения

А. Настоящий регламент вступает в силу со дня опубликования в Официальном Мониторе Республики Молдова.

B. Настоящим регламентом отменяются:

1. "Правила о порядке открытия и прекращения деятельности коммерческих банков" (протокол N 42 от 5 ноября 1993 г.).

2. Приложения, изменения и дополнения к "Правилам о порядке открытия и прекращения деятельности коммерческих банков":

а. изменения от 23 ноября 1994 г., протокол N 52;

b. изменения и дополнения от 17 марта 1995 г., протокол N 9;

c. изменения от 27 июня 1995 г., протокол N 19;

d. изменения от 8 сентября 1995 г., протокол N 25;

e. приложение от 10 ноября 1995 г., протокол N 31;

f. изменения от 8 мая 1996 г., протокол N 22.

XI. Приложения к регламенту  

Приложение № 1: Требования к заявлению на получение банковской лицензии на осуществление финансовой деятельности банком

Приложение № 3: Требования к заявлению на получение банковской лицензии на осуществление финансовой деятельности для отделений иностранных банков.

Приложение № 4: Расчет совокупного нормативного капитала.

Приложение № 5: Требования к Уставу банка.

[Глава XI изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Глава XI изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

Приложение № 1

к Регламенту лицензирования

банков № 23/09-01

Требования к заявлению на получение банковской лицензии

на осуществление финансовой деятельности банком

[Название изменено Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Название изменено Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

I. Форма заявления

Заявление составляется и подписывается учредителями банка. Заявление и пакет документов представляются Национальному банку Молдовы на государственном языке Республики Молдова, а в случае, если заявление и пакет документов составлены на иностранном языке, они представляются в оригинале с приложением перевода на государственный язык Республики Молдова, заверенные/легализованные в соответствии с действующим законодательством. С предварительного согласия Национального банка Молдовы запрос и пакет документов могут быть составлены и представлены Национальному банку Молдовы на распространенном международном языке. Если пакет документов, представленных на соответствующем языке, создает материальные или процедурные препятствия для рассмотрения заявки, Национальный банк Молдовы приостанавливает рассмотрение и просит представить перевод пакета документов, заверенный на государственном языке.

[Раздел I дополнен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Раздел I изменен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

II. Контактное лицо

Заявитель назначает двух контактных лиц, которые будут находиться в муниципии Кишинэу на период рассмотрения заявления, с указанием следующих данных: фамилия, место работы, занимаемая должность, контактный адрес, телефон/факс, e-mail адрес.

[Раздел II изменен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Раздел II в редакции Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

III. Сведения, необходимые для представления

исчерпывающего заявления

1. Протокол учредительного собрания акционеров о создании банка, в котором должны быть указаны имена присутствовавших акционеров и лиц, приглашенных на собрание (для юридических лиц - с указанием должности присутствовавших лиц). Повестка дня собрания должна содержать следующие сведения:

а) о создании банка,

b) о размере капитала, который предполагается внести и о количестве акций, которые предполагается выпустить,

c) об утверждении устава и внутренних положений банка,

d) об избрании совета банка,

e) об избрании ревизионной комиссии,

f) об избрании исполнительного органа банка.

[Пкт.1 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Пкт.1 дополнен Реш.НБМ N 254 от 30.09.99]

2. Учредительный договор о создании банка, в котором отражается характер банка, указывается размер капитала, который предполагается внести, виды акций, реквизиты всех акционеров-учредителей с указанием их заявленной доли участия в процентах и сумме, ответственность сторон за выполнение принятых решений и органы, разрешающие конфликты, возникающие в связи с данным контрактом. Учредительный договор должен быть составлен в соответствии со ст.33 Закона об акционерных обществах.

3. Устав банка, утвержденный учредительным собранием акционеров. Устав составляется на государственном языке Республики Молдова в соответствии с требованиями приложения N 5.

[Пкт.3 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Пкт.3 изменен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

4. Внутренние положения в соответствии со статьей 17(2) Закона о финансовых учреждениях.

5. Лицо, которое выразило намерение владеть долей участия, ниже чем существенная доля, в уставном капитале банка, должно представить нижеследующие сведения.

А. Физические лица представляют:

(1) сведения об имени, о местожительстве,

(2) паспортные данные или данные из удостоверения личности (или фискальный код),

(3) заявленная доля участия в капитале банка - число подписанных акций, покупная цена за каждую акцию, общая покупная цена и конечная доля участия в капитале банка в процентах,

(4) место работы и занимаемая должность,

(5) членство в акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью и других хозяйствующих обществах,

(6) письменное подтверждение, что плата за акции будет внесена денежными средствами,

(7) образец подписи;

(8) источник и размер средств, использованных для приобретения акций банка. В случае, когда необходима продажа активов, представить детальную информацию;

(9) список аффилированных лиц физическому лицу (согласно определению, данному в статье 3 Закона о финансовых учреждениях, и с учетом определения, регламентированного Национальным банком относительно сделок с аффилированными лицами банка) с указанием следующих данных: критерий аффилированности, в случае юридического лица - наименование, местонахождение, фамилии руководителей, долевые участия в капитале коммерческого общества (наименование хозяйственного общества, страна местонахождения и размер доли), а в случае физического лица – фамилия, имя, домашний адрес, место работы и занимаемая должность, долевые участия в капитале хозяйственного общества (наименование хозяйственного общества, страна местонахождения и размер доли).

(10) заявление о наличии или отсутствии согласованной деятельности физического лица, которое намерено приобрести долю участия в уставном капитале банка, согласно приложению № 1 Регламента о подсчете прав голоса и регистрации передачи прав собственности на акции банков.

B. Юридические лица представляют:

(1) сведения о наименовании и местонахождении,

(2) номер банковского счета и обслуживающий банк, за исключением случая, когда ходатайствующим лицом является банк,

(3) заявленная доля участия в капитале банка - число подписанных акций, покупная цена за каждую акцию, общая покупная цена и конечная доля участия в капитале банка в процентах,

(4) список аффилированных лиц юридического лица (согласно определению, данному в статье 3 Закона о финансовых учреждениях, и с учетом определения, регламентированного Национальным банком относительно сделок с аффилированными лицами банка) с указанием следующих данных: критерий аффилированности, в случае юридического лица – название, местонахождение, фамилии руководителей, долевые участия в капитале коммерческого общества (название коммерческого общества, страна местонахождения и размер доли), а в случае физического лица – фамилия, имя, домашний адрес, место работы и занимаемая должность, долевые участия в капитале коммерческого общества (название коммерческого общества, страна местонахождения и размер доли).

В случае, если юридическое лицо является банком, он представляет следующую информацию:

- список акционеров/участников, владеющих 5 или более процентами в уставном капитале банка-заявителя, их местонахождение и страну происхождения, размер владеемых долей. В случае, если владеемая доля акционерами/участниками в капитале банка-заявителя является контрольной в его капитале, представляется и информация для лиц, владеющих контролем в капитале акционеров/участников банка-заявителя (наименование, страна происхождения, размер доли);

- фамилию, имя и занимаемую должность членов совета, исполнительного органа, ревизионной комиссии банка-заявителя с указанием коммерческих обществ, в капитале которых они владеют контролем (наименование и местонахождение общества, размер доли);

- лицо, в капитале которого банк-заявитель владеет контролем (наименование и местонахождение данного лица, размер доли);

- лицо, в капитале которого лицо, указанное в предыдущем абзаце, владеет контролем в его капитале (наименование и местонахождение лица, размер доли);

- лицо, в капитале которого акционер банка-заявителя (владеющий контролем в капитале банка-заявителя) владеет контролем.

(5) источник и размер средств, используемых для покупки акций банка. В случае, если необходимо продать активы, представить подробные сведения,

(6) членство в акционерных обществах, в обществах с ограниченной ответственностью и других хозяйствующих обществах, за исключением случая, когда ходатайствующим лицом является банк,

(7) письменное подтверждение председателя юридического лица, что плата за акции будет внесена денежными средствами,

(8) образец подписи и печать,

(9) заверенную/легализованную в соответствии с действующим законодательством копию решения о регистрации.

(10) выписка из Государственного регистра, выданная органом, компетенцией которого является государственная регистрация предприятий и их учет.

(11) заявление о наличии или отсутствии согласованной деятельности юридического лица, которое намерено приобрести долю участия в уставном капитале банка, согласно приложению № 2 Регламента о подсчете прав голоса и регистрации передачи прав собственности на акции банков.

[Пкт.5 изменен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Пкт.5 изменен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

[Пкт.5 изменен Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Пкт.5 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Пкт.5 изменен Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Пкт.5 изменен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Пкт.5 изменен Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Пкт.5 изменен Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

6. Лицо, выразившее намерение владеть существенной долей акций банка, должно соответствовать требованиям предъявленным Национальным банком своими нормативными требованиями относительно доли участия в уставном капитале банка и представляет пакет документов и необходимую информацию согласно указанным требованиям.

[Пкт.6 изменен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

[Пкт.6 изменен Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Пкт.6 изменен Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Пкт.6 в редакции Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Пкт.6 дополнен Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

7. Все лица, предложенные в качестве руководителей банка, должны соответствовать положениям предъявленным Национальным банком своими нормативными требованиями к руководителям банка” и синтагму “данному регламенту и представить необходимые сведения согласно данных регламентирований.

В целях настоящего Регламента руководители подразделений также представляют сведения в соответствии с требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями к руководителям банка.

[Пкт.7 изменен Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Пкт.7 изменен Пост.НБМ N 194 от 09.10.2008, в силу 14.11.2008]

8. Список членов совета банка, исполнительного органа и ревизионной комиссии с указанием их оплаты.

[Пкт.9 исключен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007, остальные перенумерованы]

9. Лица, выразившие намерение владеть существенной долей в уставном капитале банка, представляют письменное заявление под собственную ответственность, подтверждающее знание и обязательство соблюдать положения Закона о финансовых учреждениях, действующее законодательство в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и положений нормативных актов Национального банка.

[Пкт.9 в редакции Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

[Пкт.9(10) изменен Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

10. Заверенные банком копии индивидуальных трудовых договоров руководителя исполнительного органа и главного бухгалтера будущего банка.

[Пкт.10 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Пкт.12,13 исключены Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007, остальные перенумерованы]

11. Указать имя юридического консультанта, если ходатайствующее лицо собирается нанять такового.

12. Бизнес-план на первые три года деятельности, который позволит Национальному банку иметь представление о целях банка и будущих операциях и который должен содержать следующее:

a) все исходные предпосылки, использованные при подготовке плана. Эти предпосылки должны включать макро- и микроэкономические предпосылки, а именно, общие экономические условия в Молдове, проценты по кредитам, вложениям (включительно государственные ценные бумаги), депозитам, заемным средствам, изменения в географической области, которую будет обслуживать банк, конкуренция и др.

b) организационную структуру,

c) виды предполагаемой финансовой деятельности,

d) будущий портфель инвестиций,

e) какие виды кредитов будут выдаваться, каким отраслям экономики, насколько диверсифицированным (разно-образным) будет портфель кредитов,

f) планируемые инвестиции в ценные бумаги,

g) другие планируемые инвестиции: в акции, в дочерние компании,

h) планируемые операции в иностранной валюте,

i) другие коммерческие операции,

j) планируемые инвестиции в недвижимость, включая помещения для офиса,

k) планы в отношении открытия филиалов, дополнительных офисов и представительств в соответствии с требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями, касающимися филиалов, представительств и дополнительных офисов банков,

l) планируемая деятельность по привлечению депозитов и получению займов,

m) какие процентные ставки будут установлены по кредитам и депозитам,

n) планы по поддержанию достаточной ликвидности в соответствии с требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями, касающимися ликвидности банка,

o) планируемые сделки с аффилированными лицами в соответствии с Правилами о сделках банка с аффилированными лицами,

p) функции внутреннего аудита,

q) компьютерное оснащение/возможности,

r) введение международных стандартов бухгалтерского учета и отчетности

s) планируемый рост активов,

t) прибыльность,

u) поддержание достаточного совокупного нормативного капитала в соответствии с требованиями, предъявленными Национальным банком своими нормативными требованиями, касающимися достаточности капитала,

v) планируемые дивиденды,

w) соответствие всем действующим законам и регламентам,

x) прогнозируемые финансовые отчеты за первые три года деятельности ((Баланс (FIN 1), Отчет о прибылях и убытках (FIN 2), отчет о расчете совокупного нормативного капитала, составленные в соответствии с Инструкцией о финансовой отчетности FINREP, на индивидуальном уровне, применяемые к банкам, и Инструкцией о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях), указать на основании каких экономических предпосылок они были сделаны, а также описать расходы, связанные с учреждением и регистрацией банка,

y) план, на основании которого совет банка будет контролировать соответствие деятельности и управления банком бизнес-плану.

[Пкт.12 изменен Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

[Пкт.12 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Пкт.12 изменен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Пкт.12(15) изменен Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Пкт.12(15) дополнен Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

13. Справка о фактической задолженности по ссудам с указанием просроченных задолженностей и об остатках средств на расчетных, депозитных и других счетах юридических и физических лиц, которые являются учредителями банка, выданную банками, в которых обслуживаются, максимум за 30 дней до подачи заявления.

В случае, если заявитель является банком, последний представляет подписанную информацию, составленную не более чем за 30 дней до подачи заявления, об:

- общей задолженности по ссудам от других банков с указанием просроченных задолженностей; список соответствующих банков и страны их происхождения;

- общей сумме денежных средств, размещенных в других банках, с указанием списка соответствующих банков и страны их происхождения (с уточнением корреспондентских банков);

- общей сумме кредитов, выданных другим банкам, с указанием списка соответствующих банков и страны их происхождения.

[Пкт.13 дополнен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Пкт.13(16) дополнен Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

[Пкт.14 исключен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

[Пкт.14 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Пкт.18 исключен Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002, остальные перенумерованы]

[Пкт.15 утратил силу согласно Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Пкт.15 в редакции Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

16. Письменное подтверждение, подписанное учредителями, председателем и вице-председателем банка относительно того, что изучили бизнес-план и согласны с ролью по внедрению его положений.

[Пкт.16(19,20) введен Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

[Приложение N 1 в редакции Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

[Приложение N 1 изменено Реш.НБМ N 15 от 26.03.97]

[Приложение N 2 исключено Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Приложение N 2 изменено Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Приложение N 2 изменено Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Приложение N 2 изменено Реш.НБМ N 254 от 30.09.99]

[Приложение N 2 в редакции Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

Приложение № 3

к Регламенту лицензирования

банков № 23/09-01

Требования к заявлению на получение лицензии на осуществление

финансовой деятельности для отделений иностранных банков.

I. Форма заявления

Заявление составляется и подписывается председателем совета иностранного банка. Заявление и пакет документов представляются Национальному банку Молдовы на государственном языке Республики Молдова, а в случае, если заявление и пакет документов составлены на иностранном языке, они представляются в оригинале с приложением перевода на государственный язык Республики Молдова, заверенные/легализованные в соответствии с действующим законодательством. С предварительного согласия Национального банка Молдовы запрос и пакет документов могут быть составлены и представлены Национальному банку Молдовы на распространенном международном языке. Если пакет документов, представленных на соответствующем языке, создает материальные или процедурные препятствия для рассмотрения заявки, Национальный банк Молдовы приостанавливает рассмотрение и просит представить перевод пакета документов, заверенный на государственном языке.

[Раздел I дополнен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Раздел I изменен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

II. Контактное лицо

Заявитель назначает двух контактных лиц, которые будут находиться в муниципии Кишинэу на период рассмотрения заявления, с указанием следующих данных: фамилия, место работы, занимаемая должность, контактный адрес, телефон/факс, e-mail адрес.

[Раздел II изменен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Раздел II в редакции Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

III. Сведения, необходимые для представления

исчерпывающего заявления

Заявление на получение лицензии должно содержать сведения, перечисленные ниже, и сведения, указанные в пунктах 3,4 и 6-16 главы III Приложения N 1.

[Абзац 1 изменен Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Абзац 1 изменен Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

1. Выписка из протокола собрания акционеров или совета, на котором было принято решение об открытии отделения на территории Республики Молдова, которая должна содержать следующие сведения:

а) о создании отделения,

b) о размере капитала, который предполагается внести, и о количестве акций, которые предполагается выпустить,

c) об утверждении устава и внутренних положений отделения,

d) об избрании совета отделения, e) об избрании ревизионной комиссии, f) об избрании исполнительного органа отделения.

[Пкт.1 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Пкт.1 дополнен Реш.НБМ N 254 от 30.09.99]

2. Доказательство того, что отделение будет открываться с правом юридического лица.

3. Если иностранный банк - ходатайствующее лицо будет владеть менее чем 100% акций отделения - учредительный договор о создании отделения, в случае, если владеет 100% - декларация об учреждении общества, в котором отражается характер отделения, указывается размер капитала, который предполагается внести, виды акций, реквизиты всех акционеров-учредителей с указанием их заявленной доли участия в процентах и сумме, ответственность сторон за выполнение принятых решений, и органы, разрешающие конфликты, возникающие в связи с данным контрактом. Учредительный договор или декларация об учреждении общества должен быть составлен в соответствии со статьей 33 Закона об акционерных обществах.

[Пкт.3 дополнен Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]

4. Подтверждение, подписанное председателем совета иностранного банка, который хочет открыть отделение на территории Республики Молдова, о том, что плата за акции будет внесена денежными средствами.

[Пкт.4 изменен Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

5. Если банк - ходатайствующее лицо будет владеть менее чем 100% акций отделения, каждое лицо, которое намерено владеть акциями отделения иностранного банка, должно представить сведения, указанные в пунктах 5 и 6 главы III Приложения N 1.

6. Письменное заключение органа по надзору страны, в которой расположен центральный офис иностранного банка, о том, что:

а) ходатайствующему лицу разрешен прием депозитов или других возвратных фондов;

b) ходатайствующее лицо имеет не менее двух лет опыта работы;

c) ходатайствующее лицо является банком с хорошей репутацией и в настоящее время к нему не применяются или не будут применены в ближайшем будущем принудительные меры банковского надзора.

[Пкт.6 изменен Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

7. Письменное согласие органа по надзору страны, в которой расположен центральный офис иностранного банка, на открытиe отделения в Республике Молдова.

[Пкт.7 изменен Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Пкт.8,9 исключены Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Приложение N 3 в редакции Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

[Приложение N 3 изменено Реш.НБМ N 15 от 26.03.97]

[Приложение N 4 исключено Реш.НБМ N 80 от 09.04.98, остальные перенумерованы]

Порядок расчета

совокупного нормативного капитала

1. В строке 1.1. отражается сумма всех размещенных простых акций, принадлежащих акционерам, которая представляет разницу между простыми размещенными акциями и простыми казначейскими акциями/ дотационным капиталом, который отражает денежные средства, предоставленные отделению банка иностранного государства.

2. В строке 1.2. отражается сумма всех находящихся в обращении некумулятивных привилегированных акций, выпущенных без определенного срока, которая представляет разницу между размещенными некумулятивными привилегированными акциями и казначейскими некумулятивными привилегированными акциями.

3. В строке 1.3. отражается избыток капитала (денежные средства, полученные от реализации акций по сверхноминальной (фиксированной) стоимости, включенные в 1.1 и 1.2.

4. В строке 1.4. отражаются нераспределенная прибыль и полученные или увеличенные резервы в результате распределения прибыли и чистого дохода, полученного в отчетном периоде.

5. В строке 1.5. отражается величина чистых нематериальных активов, которые представляют разницу между нематериальными активами и амортизацией по данным активам.

6. В строке 1.6. отражается весь капитал I уровня, который представляет сумму строк 1.1.-1.4. минус строка 1.5 для банков, соответственно, сумма строк 1.1, 1.4 минус строка 1.5 для филиалов иностранных банков.

7. В строке 2.1. отражается общая сумма привилегированных кумулятивных и частично кумулятивных акций в обращении, принадлежащих акционерам, представляющих разницу между кумулятивными и частично кумулятивными привилегированными акциями и кумулятивными и частично кумулятивными казначейскими привилегированными акциями без определенного срока.

8. В строке 2.2. отражается величина избытка капитала за счет привилегированных кумулятивных и частично кумулятивных акций, в т.ч. привилегированные акции, конвертируемые в простые акции или в другие классы привилегированных акций.

9. В строке 2.3. отражается общая величина субординированных долгов без определенного срока при условии их соответствия следующим требованиям:

а) являются необеспеченными и полностью выплачиваются;

b) не подлежат погашению по требованию владельца;

с) владелец обращается с требованием о возврате задолженности не ранее 5 лет со дня ее появления, при условии получения предварительного разрешения Национального банка, выданного в соответствии со ст.7(2) Закона о финансовых учреждениях;

d) могут быть использованы для покрытия убытков без прекращения банком/отделением банка иностранного государства своей деятельности;

e) в случае ликвидации долг погашается после выполнения требований всех кредиторов банка, но до удовлетворения требований акционеров, соответственно, после удовлетворения всех кредиторов отделения банка иностранного государства;

f) договор не содержит условий, которые могут аннулировать характеристики субординированных долгов.

10. В строке 2.4 для банка отражается общая сумма субординированных долгов со сроком погашения и привилегированные акции, выкуп которых и/или конвертирование предусмотрены решением об их эмиссии, возмещаемые с ограниченным сроком, и для отделения банка иностранного государства, соответственно, общая сумма субординированных долгов со сроком погашения, при условии их соответствия следующим требованиям:

а) являются необеспеченными и полностью выплаченными;

b) должны быть с минимальным фиксированным сроком платежа не менее 5 лет;

с) не подлежат досрочному возмещению по требованию владельца;

d) при ликвидации долг погашается после выполнения требований всех кредиторов банка/ отделения банка иностранного государства, но до удовлетворения требований акционеров;

е) договор не должен содержать условий, которые могут аннулировать характеристики субординированных долгов;

f) в последние 5 лет до срока платежа будет применяться ежегодная амортизация в размере 20% для отражения снижения стоимости данных инструментов;

g) общая сумма субординированного долга и акций, выкуп которых и/или конвертирование предусмотрены решением об их эмиссии, с ограниченным сроком, включенных в капитал второго уровня, должна быть лимитирована до 50% от суммы капитала первого уровня.

10¹. В строке 2.4¹ отражается положительный или негативный чистый результат от переоценки ценных бумаг (скорректированный на сумму отсроченных задолженностей по подоходному налогу по данному результату), свободных от запретов, эмитенты которых имеют рейтинг не ниже категории A-/А3, присвоенной минимум одним из агентств Standard & Poor′s, Moody′s и Fitch-IBCA. Для эмитентов-компаний обязательно условие, чтобы они являлись одновременно резидентами стран с указанными рейтингами. В случае, если рейтинг, присвоенный агентствами, неодинаков, учитывается рейтинг агентства, присвоившего наименьший рейтинг.

11. В строке 2.5. отражается величина капитала II уровня, которая превышает величину капитала I уровня и получается суммированием строк 2.1.-2.4¹ минус сумма строки 1.6 для банков, соответственно сумма строк 2.3–2.4¹ минус строка 1.6 для филиалов иностранных банков. В случае, если величина капитала II уровня не превышает величину капитала I уровня, в данной строке указывается ноль.

12. В строке 2.6. отражается весь капитал II уровня, который представляет сумму строк 2.1.-2.4¹ минус строка 2.5 для банков, соответственно сумма строк 2.3–2.4¹ минус строка 2.5 для филиалов иностранных банков. В случае, если капитал I уровня отрицательный, в данной строке отражается ноль.

13. В строке 2.7. отражаются долевые участия в капитале других банков, представляющие сумму вложений в капиталы банков, имеющих лицензию Национального банка Молдовы.

14. В строке 2.8. отражается общая сумма совокупного нормативного капитала, представляющая разницу строк 1.6 и 2.6. минус строка 2.7.

[Приложение N 4 изменено Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Приложение N 4 изменено Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

[Приложение N 4 изменено Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Приложение N 4 изменено Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]

[Приложение N 4 в редакции Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

Приложение № 5

к Регламенту лицензирования

банков № 23/09-01

Требования к уставу банка

1. Устав составляется на государственном языке Республики Молдова.

I. Общие положения

Указывается полное и сокращенное наименование банка, местонахождение, цель, предмет и срок действия банка и т.д.

[Глава I изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

II. Деятельности банка

Перечисляются виды деятельности, осуществляемые банком в соответствии со ст.26 Закона о финансовых учреждениях, в том числе виды деятельности или услуги, относящиеся к финансовой сфере, согласно пункту n) части (1) ст.26, осуществляемые согласно соответствующему разрешению Национального банка.

[Глава II в редакции Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

III. Капитал и ценные бумаги банка

Этот раздел включает следующие требования:

[Пкт.1 исключен Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

2) величина уставного капитала, который образуется из стоимости вкладов, полученных в счет оплаты акций, и равен сумме номинальной (установленной) стоимости размещенных акций, в случае, если эта стоимость определена;

3) классы и количество акций, размещенных банком (считаются размещенными акции полностью оплаченные их первыми приобретателями (подписчиками), зарегистрированные в государственном реестре ценных бумаг и реестре акционеров банка);

4) номинальная стоимость акций (если утверждена учредительным собранием или общим собранием акционеров);

5) признаки каждого класса разрешенных к размещению и размещенных акций, которые включают:

- тип акций: простые или привилегированные;

- характеристику привилегированных акций, выпущенных банком: с фиксированными (кумулятивные, частично кумулятивные или некумулятивные) или нефиксированными дивидендами;

- права собственников привилегированных акций данного класса,

[Пкт.6 исключен Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

7) порядок приобретения и/или выкупа размещенных акций банка;

[Пкт.8 исключен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

9) порядок эмиссии облигаций;

10) порядок образования и использования резервного капитала и других фондов банка.

[Глава III изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

IV. Юридический статус акционеров

Описываются права и обязанности акционеров. Указывается информация, необходимая для представления банку, в обязательном порядке, прямыми и/или косвенными акционерами в том числе их выгодоприобретающими собственниками для обеспечения его соответствия требованиям Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

[Глава IV дополнена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

V. Организационная структура банка

Описывается структура банка в зависимости от объема и направлений своей деятельности, количество, наименование и местонахождение филиалов и представительств.

VI. Общее собрание акционеров

Описываются компетенции общего собрания акционеров, порядок и сроки подготовки и проведения общего собрания акционеров. Порядок принятия решений общим собранием акционеров банка, в том числе перечень вопросов, решение по которым принимается квалифицированным большинством голосов или единогласно.

VII. Руководители банка

Описываются компетенции, порядок образования и действия органов управления банка. Порядок принятия решений органом управления банка, в том числе перечень вопросов, решение по которым принимается квалифицированным большинством голосов или единогласно.

[Глава VII изменена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

VIII. Распределение прибыли банка и выплата дивидендов

Описывается порядок распределения прибыли банка, а также порядок и сроки выплаты дивидендов и покрытия убытков общества.

IX. Крупные сделки и сделки, в которых присутствует

конфликт интересов

Описывается порядок заключения крупных сделок и сделок, в которых присутствует конфликт интересов.

X. Учет и система отчетности банка

Описывается порядок ведения учета, отчетности и утверждение финансовых отчетов и т.д.

XI. Взаимоотношения с персоналом банка и с аффилированными ему лицами

Описывается порядок принятия банком работников на работу, разрешения возникших конфликтов, выдачи кредитов работникам банка, трастовые обязательства работников, сделки с лицами, аффилированными банку, порядок хранения коммерческой и банковской тайны.

[Глава XI изменена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Глава XI изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

XII. Обеспечение интересов клиентов

Описывается порядок обеспечения банком интересов клиентов (выполнение взятых обязательств и др.).

XIII. Прекращение деятельности банка

Описываются основания и порядок реорганизации (объединение (слияние и присоединение), дробление (разделение и выделение), преобразование) или ликвидации банка, согласно решению общего собрания акционеров.

[Глава ХIII изменена Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

XIV. Разрешение споров

Описывается порядок разрешения споров между банком и другими лицами.

Устав общества может содержать и иные сведения, не противоречащие действующему законодательству.

2. Изменения и дополнения к уставу банка осуществляются следующим образом:

Банки, владеющие лицензией Национального банка Молдовы на осуществление финансовой деятельности, должны представлять Национальному банку Молдовы все изменения и дополнения, внесенные в устав банка.

Письменное заявление об изменениях и дополнениях к уставу банка представляется на государственном языке Республики Молдова

К заявлению прилагаются:

- протокол общего собрания акционеров, или протокол заседания совета банка, или выписки из них, заверенные согласно действующему законодательству. В случае утверждения устава в новой редакции в протоколе необходимо предусмотреть отмену предыдущего устава;

- в случае изменения местонахождения банка представляются документы, подтверждающие право на собственность или аренду служебного помещения, и письмо местных органов власти о согласии расположения банка на соответствующей территории;

- 2 (два) экземпляра изменений и дополнений к уставу банка или Уставом банка в новой редакции, составленных на государственном языке Республики Молдова.

Национальный банк Молдовы в течение 30 рабочих дней утверждает или отклоняет изменения и дополнения к уставу банка или Устав банка в новой редакции и в письменном виде уведомляет банк о своем решении.

[Пкт.2 изменен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Пкт.2 изменен Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]

[Приложение N 5 изменено Реш.НБМ N 247 от 27.09.2001]

[Приложение N 5 изменено Реш.НБМ N 254 от 30.09.99]

[Приложение N 5 в редакции Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

[Приложение N 6 исключено Реш.НБМ N 80 от 09.04.98, остальные перенумерованы]

Приложение № 6

к Регламенту лицензирования

банков № 23/09-01

Требования по заявлению на получение лицензии на осуществление

финансовой деятельности филиалами иностранных банков

I. Форма заявления

Заявление составляется и подписывается председателем совета иностранного банка. Заявление и документы представляются в Национальный банк Молдовы на государственном языке Республики Молдова, а в случае, когда заявление и документы составлены на иностранном языке, они представляются в оригинале с приложением перевода на государственный язык Республики Молдова, заверенные согласно требованиям Закона о нотариате № 1453-XV от 8 ноября 2002 г. С предварительного согласия Национального банка Молдовы запрос и пакет документов могут быть составлены и представлены Национальному банку Молдовы на распространенном международном языке. Если пакет документов, представленных на соответствующем языке, создает материальные или процедурные препятствия для рассмотрения заявки, Национальный банк Молдовы приостанавливает рассмотрение и просит представить перевод пакета документов, заверенный на государственном языке.

II. Контактное лицо

Иностранный банк назначает двух контактных лиц, находящихся в мун.Кишинэу на период рассмотрения заявления, указав следующие данные: фамилия, место работы, занимаемая должность, контактный адрес, телефон/факс, e-mail адрес.

III. Информация, необходимая для представления заявления

Заявление на получение лицензии должно содержать следующую информацию:

1. Выписка из протокола собрания акционеров или совета, на котором было принято решение об открытии отделения банка иностранного государства на территории Республики Молдова, которая должна содержать, не менее чем, следующую информацию:

a) о создании филиала;

b) о финансовой деятельности, разрешенной отделению банка иностранного государства согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.;

c) о размере дотационного капитала;

d) об утверждении регламента отделения банка иностранного государства;

e) об организационной структуре и функциях отделения банка иностранного государства;

f) о функциях структурных подразделений отделения банка иностранного государства;

g) пределы полномочий руководителей и служащих отделения банка иностранного государства при осуществлении финансовой деятельности от имени банка и в его интересах;

h) о назначении руководителей и главного бухгалтера отделения банка иностранного государства.

2. Заверенная копия учредительных документов иностранного банка.

3. Выписка из государственного реестра страны происхождения о регистрации иностранного банка.

4. Заверенные копии последних трех отчетов внешнего аудита с приложением аудированных финансовых отчетов и самых последних промежуточных отчетов иностранного банка и, при необходимости, отчетов, составленных на консолидированном уровне группы, в которой состоит иностранный банк, составленных согласно Международным стандартам финансовой отчетности. С согласия Национального банка Молдовы могут быть приняты и годовые индивидуальные финансовые отчеты и/или консолидированные, составленные в соответствии с другими бухгалтерскими стандартами, признанными на национальном уровне.

5. Подтверждение/декларация, подписанная председателем совета иностранного банка, желающего открыть филиал на территории Республики Молдова, об осуществлении выплаты дотационного капитала только из денежных средств.

6. Письменное заключение органа надзора страны происхождения, где находится центральный офис иностранного банка, которым подтверждается, что:

a) иностранный банк имеет лицензию для деятельности по привлечению депозитов или других возвратных фондов;

b) иностранный банк имеет не менее двух лет опыта работы;

c) иностранный банк является банком с хорошей репутацией и на момент подачи заявления по отношению к нему не применены или в скором будущем не будут применены меры по надзору/ оздоровлению/ резолюции со стороны компетентного органа и/или органа резолюции страны происхождения.

7. Письменное соглашение компетентного органа страны происхождения, где находится центральный офис иностранного банка, об открытии отделения банка иностранного государства на территории Республики Молдова.

8. Бизнес-план, составленный путем применения требований пункта 12 приложения № 1 к настоящему регламенту соответствующим образом.

9. Письменная декларация, подписанная иностранным банком и руководителем отделения банка иностранного государства о том, что они рассмотрели бизнес-план и согласны со своей ролью в его внедрении.

10. Список прямых и/или косвенных акционеров, в том числе их выгодоприобретающих собственников, которые владеют не менее 10% уставного капитала иностранного банка, или которые осуществляют существенное влияние на управление этого банка.

11. Результаты оценки, осуществляемой компетентным органом страны происхождения в отношении прямых и/или косвенных акционеров, в том числе их выгодоприобретающих собственников, которые владеют не менее 10% уставного капитала иностранного банка, или которые осуществляют существенное влияние на управление этого банка.

12. Информация о значительных изменениях, предвиденных на уровне акционеров иностранного банка, ходатайствующего о создании филиала, или аффилированных ему лиц, включая изменения, вытекающие из какого-либо процесса реорганизации, в который вовлечен иностранный банк.

13. Список аффилированных лиц иностранному банку.

14. Любая другая информация, которую иностранный банк считает важным для облегчения процесса получения лицензии для отделения банка иностранного государства на территории Республики Молдова.

15. Регламент отделения банка иностранного государства, утвержденный компетентным руководящим органом иностранного банка, содержащий соответствующим образом положения глав I-V, VII, IX-XIV приложения № 5 к настоящему регламенту.

Регламент отделения банка иностранного государства представляется переведенным на государственный язык Республики Молдова и заверенным согласно требованиям Закона о нотариате № 1453-XV от 8 ноября 2002 г. (два экземпляра), страницы прошиваются с проставлением на последней странице подписи компетентного руководящего органа иностранного банка и его печати.

16. Пакет документов и информации о руководителях отделения банка иностранного государства, составленный согласно требованиям, предусмотренным Национальным банком Молдовы в регламентах относительно требований к руководителям.

[Приложение N 6 введено Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Приложение N 6 исключено Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

[Приложение N 8 исключено Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]