Постановление N 13 от 16.01.2026 o внесении изменений в Регламент о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 343/2019

"Приложение № 1¹

к Регламенту о помощи по ликвидности

в чрезвычайных ситуациях

Прогноз денежных потоков в национальной валюте

№
строки

0

Единица измерения: миллионы леев.

¹ суммы строки 1.6. должны быть равны суммам строки 2.

² будут включены потоки по средствам со сроком более 1 месяца и/или обремененным средствам, в том числе переход в/из категории, указанной в строке1.2.

Приложение № 1²

к Регламенту о помощи по ликвидности

в чрезвычайных ситуациях

Прогноз денежных потоков в иностранной валюте

Единица измерения: миллионы леев (для фактических данных - пересчитанные по официальному курсу на тот день, а для прогноза - пересчитанные по последнему доступному официальному курсу).

¹ суммы строки 1.4. должны быть равны суммам строки 2.

² будут включены потоки по средствам со сроком более 1 месяца и/или обремененным средствам, в том числе переход в/из категории, указанной в строке 1.2.

Приложение № 1³

к Регламенту о помощи по ликвидности

в чрезвычайных ситуациях

План финансирования

тыс. леев

Порядок составления плана финансирования

В разделе Баланс – Активы отражена следующая информация из приложения № 1 к Инструкции о порядке составления и представления банками отчетов FINREP на индивидуальном уровне, утвержденной Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 42/2018:

1. Строка 1., Денежные средства, остатки денежных средств в центральных банках и другие депозиты до востребования – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 010, графа 010.

2. Строка 1.1., Денежные средства в кассе – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 020, графа 010.

3. Строка 1.2., Остаток денежных средств в центральных банках – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 030, графа 010.

4. Строка 1.3., Прочие депозиты до востребования – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 040, графа 010.

5. Строка 2., Финансовые активы для сделок – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 050, графа 010.

6. Строка 3., Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через другие элементы совокупного дохода – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 141, графа 010.

7. Строка 3.1., Инструменты собственного капитала – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 142, графа 010.

8. Строка 3.2., Долговые ценные бумаги – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 143, графа 010.

9. Строка 3.3., Кредиты и авансы – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 144, графа 010.

10. Строка 4., Финансовые активы по амортизированной стоимости – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 181, графа 010.

11. Строка 4.1., Долговые ценные бумаги, в том числе: – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 182, графа 010.

12. Строки 4.1.1. – 4.1.5., Долговые ценные бумаги с остаточным сроком погашения до одного месяца, 2 месяца, 3 месяца, 6 месяцев и более 6 месяцев – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 182, графа 010, в зависимости от указанного срока погашения.

13. Строка 4.2., Кредиты и авансы – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 183, графа 010.

14. Строки 4.2.1. – 4.2.10., Кредиты, предоставленные физическим/юридическим лицам с остаточным сроком погашения до одного месяца, 2 месяцев, 3 месяцев, 6 месяцев и более 6 месяцев – отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 183, графа 010, в зависимости от указанного остаточного срока погашения и типа должника (физическое или юридическое лицо).

15. Строка 4.3., Обязательные резервы, сформированные от привлеченных средств в свободно конвертируемой валюте – отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 184, графа 010.

16. Строка 5., Материальные активы - отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 270, графа 010.

17. Строка 5.1., Материальные активы (здания, оборудование и т.д.) - отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 280, графа 010.

18. Строка 5.2., Инвестиции в недвижимость - отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 290, графа 010.

19. Строка 6., Нематериальные активы - отражается информация из отчета F01.01 - Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 300, графа 010.

20. Строка 6.1., Прочие нематериальные активы - отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 320, графа 010.

21. Строка 7., Задолженности по налогам - отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 330, графа 010.

22. Строка 7.1., Задолженности по отсроченному налогу - отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 350, графа 010.

23. Строка 8., Прочие активы - отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 360, графа 010.

24. Строка 9., Долгосрочные активы и выбывающие группы, квалифицированные как предназначенные для продажи - отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 370, графа 010.

25. Строка 10., Итого активов - отражается информация из отчета F01.01 – Баланс (Отчет о финансовом положении/ Активы), код позиции 380, графа 010.

В разделе Баланс – Обязательства отражена следующая информация из приложения № 1 к Инструкции о порядке составления и представления банками отчетов FINREP на индивидуальном уровне, утвержденной Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 42/2018:

26. Строка 11., Финансовые обязательства, оцениваемые по амортизированной стоимости – отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 110, графа 010.

27. Строка 11.1., Депозиты, в том числе: – отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 120, графа 010.

28. Строка 11.1.1., Депозиты до востребования – отражается информация, связанная с депозитами до востребования, включенными в код позиции 120, графа 010 отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги).

29. Строка 11.1.2., Срочные депозиты – отражается информация, связанная с депозитами до востребования, включенными в код позиции 120, графа 010 отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги).

30. Строка 11.1.2.1. – 11.1.2.10., Срочные депозиты, привлеченные от физических/юридических лиц, с остаточным сроком до одного месяца, 2 месяца, 3 месяца, 6 месяцев и более 6 месяцев – отражается информация, связанная со срочными депозитами, включенными в код позиции 120, графа 010 отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги) в зависимости от указанного остаточного срока погашения и типа вкладчика (физическое или юридическое лицо).

31. Строка 11.2., Выпущенные долговые ценные бумаги – отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 130, графа 010.

32. Строка 11.3., Прочие финансовые задолженности, включая помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях – отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 140, графа 010, и сумма помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях согласно строке 19 Плана финансирования.

33. Строка 12., Резервы - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 170, графа 010.

34. Строка 12.1., Пенсии и другие обязательства по установленным выплатам по окончании трудовой деятельности - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 180, графа 010.

35. Строка 12.2., Прочие долгосрочные выплаты сотрудникам - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 190, графа 010.

36. Строка 12.3., Правовые споры и налоговые разбирательства на рассмотрении суда - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), Строка 210, графа 010.

37. Строка 12.4., Обязательства и гарантии - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 220, графа 010.

38. Строка 12.5., Прочие резервы - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 230, графа 010.

39. Строка 13., Налоговые обязательства - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), Строка 240, графа 010.

40. Строка 13.1., Текущие налоговые обязательства - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 250, графа 010.

41. Строка 14., Прочие обязательства - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 280, графа 010.

42. Строка 15., Итого обязательств - отражается информация из отчета F 01.02 - Баланс (Отчет о финансовом положении/Долги), код позиции 300, графа 010.

43. Строка 16., Итого собственный капитал - отражается информация из отчета F 01.03 - Баланс (Отчет о финансовом положении / Собственный капитал), код позиции 300, графа 010.

44. Строка 17., Итого собственный капитал и итого обязательств - отражается информация из отчета F 01.03 - Баланс (Отчет о финансовом положении / Собственный капитал), код позиции 310, графа 010.

В разделе Требуемые средства от Национального банка Молдовы:

45. Строка 18., Инструменты денежной политики - отражается сумма между строкой 18.1. "Инструменты денежной политики, имеющиеся в настоящее время, ранее приобретенные" и строкой 18.2. "Инструменты денежной политики, затребованные повторно".

46. Строка 18.1. Инструменты денежной политики, имеющиеся в настоящее время, ранее приобретенные – отражает существующий баланс ранее приобретенных инструментов денежной политики.

47. Строка 18.2. Инструменты денежной политики, затребованные повторно - отражена информация, связанная с повторно запрошенными инструментами денежной политики.

48. Строка 19., Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях – отражается сумма между строкой 19.1. "Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, имеющаяся в настоящее время, ранее заключенная" и строкой 19.2. "Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, затребованная повторно".

49. Строка 19.1. Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, имеющаяся в настоящее время, ранее заключенная – отражается существующий остаток ранее полученной помощи по ликвидности.

50. Строка 19.2. Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, затребованная повторно – отражается информация, связанная с повторно запрошенной помощью по ликвидности.

В разделе Гарантии:

51. Строка 20., Гарантии помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях (брутто) – отражается сумма строк 20.1. – 20.6. Плана финансирования, и именно:

52. Строка 20.1., Государственные ценные бумаги, выпущенные Правительством Республики Молдова – отражается балансовое сальдо по счетам 1151 Государственные ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток, 1161 Государственные ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток, 1182 Государственные ценные бумаги (краткосрочные) по амортизированной стоимости, 1183 Государственные ценные бумаги (среднесрочные) по амортизированной стоимости, 1184 Государственные ценные бумаги (долгосрочные) по амортизированной стоимости.

53. Строка 20.2., Сертификаты, выпущенные НБМ – отражается балансовое сальдо счета 1181 Ценные бумаги, выпущенные НБМ по амортизированной стоимости.

54. Строка 20.3., Депозиты и другие счета в НБМ, включая обязательные резервы в иностранной валюте, поддерживаемые в неизменном объеме, или депозиты и другие счета в банке, акцептованном НБМ, представляющими собой любые активы, которые НБМ может купить, продать и негоциировать – отражается балансовое сальдо по счетам 1091 Краткосрочные размещения в НБМ (1 месяц и менее), 1092 Краткосрочные размещения в НБМ (более 1 месяца и до 1 года включительно), 1031 Счет "Ностро" в НБМ, 1036 Счет "Ностро" в НБМ для кассовых операций, 1061 Средства овернайт, размещенные в НБМ, 1097 Обязательные резервы, размещенные в НБМ, и остатки на счетах в других лицензированных банках Республики Молдова.

55. Строка 20.4., Денежные требования, за исключением требований к аффилированным лицам банка.

56. Строка 20.5., Корпоративные ценные бумаги, допущенные к торговле на регулируемом рынке и/или в рамках многосторонней торговой системе (MTС).

57. Строка 20.6., Прочие финансовые активы, установленные НБМ решением Исполнительного комитета. НБМ может принимать для обеспечения муниципальные и/или корпоративные облигации только в том случае, если они выпущены с обеспечением согласно п.а) части (1) ст.8 Закона о рынке капитала № 171/2012.

В разделе Прочие показатели:

58. Строка 21. Обязательные резервы – отражается балансовое сальдо счета 1097 Обязательные резервы, размещенные в НБМ.

59. Строка 22 Потребность в финансировании со стороны НБМ (% от общих активов) – отражается сумма между строкой 23 "Инструменты денежной политики (% от общих активов)" и строкой 24 "Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях (% от общих активов)".

60. Строка 23 Инструменты денежной политики (% от общих активов) – отражается соотношение между строкой 18 "Инструменты денежной политики" и строкой 10 "Итого активов".

61. Строка 24 Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях (% от общих активов) – отражается соотношение между строкой 19 "Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях" и строкой 10 "Итого активов".

Приложение № 1⁴

к Регламенту о помощи по ликвидности

в чрезвычайных ситуациях

ДОГОВОР № _____

о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях

___________________                                                                                    мун. Кишинэу

         (дата, месяц, год)

(I) НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ, действующий в лице [фамилия, имя, должность], на основании [указать правовое основание представительства], именуемый в дальнейшем "НБМ" и

(II) Коммерческий банк [название] SA, IDNO – фискальный код [указать], действующий в лице [фамилия, имя, должность], на основании [указать правовое основание представительства], именуемый в дальнейшем "Банк"

совместно именуемые "Стороны", а по отдельности "Сторона",

заключили настоящий Договор о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях (далее – "Договор") в соответствии с Регламентом о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 343/2019 (далее – Регламент).

I. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

1. Следующие термины, используемые в настоящем Договоре, имеют указанное ниже значение:

II. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

2. В соответствии с условиями настоящего Договора НБМ предоставляет Банку Помощь по ликвидности следующим образом:

3. Применяемая процентная ставка является номинальной процентной ставкой с конвенцией КОЛИЧЕСТВО ДНЕЙ/365.

4. Проценты рассчитываются по следующей формуле:

где:

D – сумма процентов, связанных с Помощью по ликвидности (леев) за расчетный период;

S – остаток базовой суммы Помощи по ликвидности, предоставленной (леев) в течение расчетного периода;

Rd – процентная ставка, применяемая (%) в течение расчетного периода;

n – количество дней использования Помощи по ликвидности в расчетном периоде.

5. Проценты, подлежащие уплате, начисляются с Даты предоставления суммы Помощи по ликвидности на счет "Лоро" Банка, открытый в регистрах НБМ, до даты полного возмещения суммы Помощи по ликвидности (регистрации суммы на счете, указанном НБМ) и уплачиваются Банком в дату погашения Помощи по ликвидности одновременно с возмещением основной суммы Помощи по ликвидности. Если дата погашения основной суммы Помощи по ликвидности приходится на выходной или нерабочий праздничный день, возмещение и уплата процентов производятся в следующий рабочий день без уплаты дополнительных Процентов.

6. Банк использует Помощь по ликвидности, предоставляемой в рамках настоящего Договора, исключительно в целях выполнения обязательств Банка перед вкладчиками и иными кредиторами Банка, за исключением лиц, аффилированных с Банком, в соответствии с Планом мероприятий по использованию средств Помощи по ликвидности, представленным в НБМ.

7. Банк понимает и принимает, что после получения Помощи по ликвидности он становится объектом особого контроля со стороны НБМ и обязан предоставлять НБМ информацию, предусмотренную п.11 Регламента, в установленные им сроки. НБМ вправе дополнительно запросить в письменной форме, а Банк обязан предоставить всю информацию и документы, подтверждающие использование средств, предоставленных в рамках Помощи по ликвидности, исключительно в целях, предусмотренных настоящим Договором.

8. Помощь по ликвидности, предоставляемая НБМ на основании настоящего Договора, представляет собой меру поддержки, которая не является государственной помощью в соответствии с частью (2) ст.7 Закона о государственной помощи № 139/2012.

III. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОМОЩИ ПО ЛИКВИДНОСТИ

9. Средства, предоставленные в рамках Помощи по ликвидности в соответствии с настоящим Договором, будут переведены НБМ единым траншем в Дату предоставления на счет "Лоро" Банка, открытый в реестрах НБМ.

10. 10. НБМ перечисляет сумму Помощи по ликвидности (в том числе в случае увеличения суммы Помощи по ликвидности) в рамках настоящего Договора при условии, что Банк надлежащим образом установил Гарантии, требуемые НБМ для обеспечения надлежащего исполнения Гарантированных обязательств, Гарантии, которые являются действительными, а стоимость активов, являющихся предметом Гарантий, определяется в соответствии с методологией оценки, установленной Нормами по оценке активов, принимаемых Национальным банком Молдовы в качестве гарантий при выдаче кредитов банкам, утвержденными Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 211/2019, и соответствует требованиям, установленным Регламентом.

IV. СРОК ДЕЙСТВИЯ ПОМОЩИ ПО ЛИКВИДНОСТИ

11. Помощь по ликвидности по настоящему Договору предоставляется Банку на срок [ВСТАВИТЬ (ВСТАВИТЬ)] дней, начиная с Даты предоставления.

12. По письменному запросу Банка Стороны могут договориться о продлении срока погашения основной суммы Помощи по ликвидности на иные периоды, но не более чем на 3 (три) месяца с даты предоставления, или, в исключительных случаях, не более чем на 1 (один) год с даты предоставления, на условиях, установленных НБМ. Срок Помощи по ликвидности может быть продлен по запросу Банка при условии уплаты процентов за предыдущий период Помощи по ликвидности.

13. Помимо соблюдения иных условий, предусмотренных настоящим Договором и Регламентом продления срока Помощи по ликвидности, любое продление срока Помощи по ликвидности обусловлено принятием Банком, по мнению НБМ, соответствующих мер по восстановлению ликвидной позиции и может быть осуществлено исключительно путем подписания Сторонами дополнительного соглашения о внесении изменений в настоящий Договор.

14. Банк вправе ходатайствовать о продлении срока Помощи по ликвидности в порядке, определенном Регламентом, после представления обновленных документов.

V. УВЕЛИЧЕНИЕ РАЗМЕРА ПОМОЩИ ПО ЛИКВИДНОСТИ

15. Банк вправе запросить увеличение размера Помощи по ликвидности на основании письменного и мотивированного запроса (в том числе посредством электронных коммуникаций, подписанного квалифицированной электронной подписью), а НБМ по своему усмотрению может удовлетворить или отклонить такой запрос. Размер Помощи по ликвидности может быть увеличен при соблюдении Банком порядка и условий, установленных Регламентом.

16. Сумма Помощи по ликвидности может быть увеличена путем подписания Сторонами дополнительного соглашения, вносящего изменения в настоящий Договор.

VI. ВОЗВРАТ СУММЫ ПОМОЩИ ПО ЛИКВИДНОСТИ И ВЫПЛАТА ПРОЦЕНТОВ

17. Банк обязуется возместить сумму Помощи по ликвидности и выплатить соответствующие Проценты в сроки, предусмотренные в п.2 настоящего Договора.

18. Банк вправе полностью возместить сумму Помощи по ликвидности до наступления срока, предусмотренного п.2 настоящего Договора, с уплатой процентов, начисленных до этой даты. Частичное возмещение суммы Помощи по ликвидности возможно только в случаях, предусмотренных п.20 и 31 Регламента, с уплатой Процентов, начисленных до этой даты.

19. Погашение непогашенной задолженности Банка, связанной с Помощью по ликвидности, предоставленной в соответствии с настоящим Договором, производится в следующем порядке: (i) погашение задолженности по начисленным процентам за просрочку платежа, (ii) погашение задолженности по начисленным и подлежащим уплате процентам, (iii) погашение основной суммы причитающейся помощи в целях обеспечения ликвидности и (iv) погашение других причитающихся платежей, на которые НБМ может иметь право в связи с помощью в целях обеспечения ликвидности. Задолженность Банка по настоящему Договору считается погашенной после полной уплаты суммы Помощи по ликвидности и связанных с ней процентов, а также других платежей, предусмотренных настоящим Договором.

20. Банк должен уведомить НБМ в письменной форме о том, что он не в состоянии полностью или частично погасить Помощь по ликвидности или что ему необходимо увеличить размер Помощи по ликвидности, не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до даты выплаты базовой суммы Помощи по ликвидности.

VII. ДЕКЛАРАЦИИ БАНКА

21. При заключении настоящего Договора, а также в течение всего срока действия Договора Банк заявляет и подтверждает НБМ, что:

21.1. информация, содержащаяся в заявлении Банка на получение Помощи по ликвидности, принятой НБМ и содержащейся в Приложении 1 к настоящему Договору, а также информация и документы, представленные Банком в целях получения Помощи по ликвидности, продления срока или изменения ее размера, являются правдивыми, правильными и действительными;

21.2. Банк является платежеспособным и жизнеспособным банком, надлежащим образом, организованным в соответствии с законодательством Республики Молдова, обладающим способностью владеть своими активами и осуществлять банковскую деятельность в установленном порядке;

21.3. Банк имеет право заключать настоящий Договор и принимать на себя обязательства по нему;

21.4. запрос и получение Банком Помощи по ликвидности по настоящему Договору, а также заключение Банком Договора и принятие им обязательств по нему, надлежащим образом авторизуются органами управления Банка в порядке, установленном учредительными документами Банка, Регламентом, а также нормативными актами НБМ;

21.5. заключение настоящего Договора и принятие обязательств по нему не влекут за собой:

21.5.1. нарушение учредительных документов Банка или положений нормативных актов, применяемых к Банку и его деятельности;

21.5.2. нарушение обязательных для Банка норм, установленных договором или правовым актом, стороной которого является Банк, или распространяющихся на активы Банка;

21.5.3. возникновение нарушений в соответствии с соглашениями, стороной которых является Банк;

21.6. Банк испытывает временные трудности в выполнении своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами (не являющимися аффилированными лицами Банка) и исчерпал все альтернативные источники ликвидности, включая межбанковский рынок и стандартные инструменты НБМ по управлению ликвидностью банковской системы;

21.7. согласно профессиональному мнению Банка, План финансирования, принятый Банком и представленный в НБМ с целью получения Помощи по ликвидности в рамках настоящего Договора, предлагает надежные решения для разрешения временных проблем Банка с ликвидностью;

21.8. активы, являющиеся предметом Гарантий, предоставленных Банком для обеспечения Гарантированных обязательств по настоящему Договору, не выпущены, не принадлежат и не гарантируются Банком или какой-либо организацией, с которой Банк имеет тесные связи;

21.9. активы, являющиеся предметом Гарантий, предоставленных Банком в обеспечение исполнения Гарантированных обязательств, не являются предметом залога;

21.10. Банк не предоставлял кредиты своим аффилированным лицам в течение 3 (трех) месяцев, предшествовавших подаче заявления на получение Помощи по ликвидности, а также в любое время после подачи заявления;

21.11. Банк соблюдает минимальные требования к капиталу, включая требования к капиталу, установленные по результатам оценки в рамках процесса надзора и оценки (SREP).

22. Настоящим Банк подтверждает, что заявления, содержащиеся в п.21, сделаны добросовестно в целях предоставления Помощи по ликвидности НБМ и заключения настоящего Договора, и что НБМ заключил настоящий Договор на основании этих заявлений, а также другой информации и документов, представленных Банком, в соответствии с Регламентом и настоящим Договором.

23. Все заявления Банка, содержащиеся в п.21, считаются повторными при подаче Банком заявлений о продлении срока или увеличении суммы Помощи по ликвидности, а также при внесении изменений в настоящий Договор в порядке, предусмотренном настоящим Договором.

VIII. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА БАНКА

24. Банк обязуется:

24.1. соблюдать положения относительно условий и порядка использования Помощи по ликвидности, предоставляемой НБМ, предусмотренные Регламентом и настоящим Договором, предусмотренные законом и нормативными актами, утвержденными НБМ, регулирующими предоставление Помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях;

24.2. использовать средства Помощи по ликвидности исключительно в соответствии с назначением, предусмотренным настоящим Договором, в соответствии с Регламентом;

24.3. осуществлять свою банковскую деятельность в соответствии с применимыми нормативными актами и в соответствии с надлежащей практикой в ​​финансово-банковской сфере;

24.4. соблюдать ограничения, запреты и другие условия, установленные НБМ для целей предоставления Помощи по ликвидности, предусмотренные настоящим Договором или актами НБМ;

24.5. обеспечивать в течение всего срока действия настоящего Договора, чтобы скорректированная стоимость активов, депонированных в качестве обеспечения, покрывала Помощь по ликвидности и связанные с ней Проценты в пропорции, определяемой НБМ на основе оценки связанных с ней рисков, но не менее 100%, а также предоставлять НБМ дополнительные гарантии (margin call) в случае снижения стоимости активов, депонированных в качестве обеспечения;

24.6. обеспечивать применение осуществимых стратегий погашения Помощи по ликвидности;

24.7. обеспечить наличие на счете "Лоро" Банка, открытом в реестрах НБМ, достаточных средств для возмещения Помощи по ликвидности и уплаты связанных с ней процентов в сроки, установленные настоящим Договором;

24.8. письменно уведомить НБМ немедленно после того, как станет известно о невозможности возместить Помощь по ликвидности полностью или частично в установленный срок;

24.9. письменно уведомить НБМ о необходимости продления срока или увеличения суммы Помощи по ликвидности не менее чем за 3 (три) рабочих дня до наступления срока погашения Помощи по ликвидности;

24.10. информировать НБМ не позднее следующего рабочего дня о любом событии, которое произошло и стало ему известно и которое существенно влияет на существующие договорные отношения между Банком и НБМ. Если указанные события, по мнению НБМ, привели к ухудшению качества активов, депонированных в качестве обеспечения, и/или к снижению их стоимости, Банк обязан заменить их и/или предоставить дополнительное обеспечение (маржин колл) в срок до 3 рабочих дней с момента письменного уведомления НБМ об этом факте. В случае невозможности замены Обеспечения и/или предоставления дополнительного обеспечения (маржин колл) Банк обязан досрочно погасить предоставленную Помощь по ликвидности в объеме, пропорциональном стоимости соответствующего обеспечения;

24.11. представлять в НБМ в установленные сроки запрашиваемую информацию и отчеты об исполнении мер, предусмотренных для решения проблем с ликвидностью в соответствии с Планом финансирования, о целевом использовании Помощи по ликвидности, о фактических денежных потоках за предыдущий рабочий день, а также иную информацию или отчеты, установленные действующим законодательством, Регламентом и нормативными актами НБМ или запрашиваемые НБМ;

24.12. представить в НБМ измененный список назначенных лиц, предоставить документы и информацию для установления гарантии по оказанию Помощи по ликвидности в течение 3 (трех) рабочих дней с даты внесения изменений;

24.13. защищать НБМ от любых жалоб, претензий и исков третьих лиц в отношении активов, переданных Банком в качестве обеспечения.

25. В целях снижения риска невозврата Помощи по ликвидности, предоставленной в рамках настоящего Договора, в течение срока действия настоящего Договора Банк обязан соблюдать следующие ограничения и запреты:

25.1. ограничения/запреты на деятельность и/или операции Банка, в том числе по предоставлению кредитов и осуществлению межбанковских размещений:

[указать ограничение/запрет в соответствии с решением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлены];

25.2. ограничения на квалифицированное участие Банка в капиталах других организаций:

[указать ограничение/запрет в соответствии с постановлением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлено];

25.3. ограничение/запрет на выплату дивидендов акционерам Банка:

[указать ограничение/запрет в соответствии с постановлением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлено];

25.4. ограничение/запрет на выплату Банком процентов в любой форме владельцам собственных средств:

[указать ограничение/запрет в соответствии с постановлением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлено];

25.5. ограничение/запрет досрочного погашения:

[указать ограничение/запрет в соответствии с постановлением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлено];

25.6. ограничение вознаграждения банковских служащих:

[указать ограничение/запрет в соответствии с постановлением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлено];

25.7. дополнительные или более частые требования к отчетности со стороны Банка, включая позиции капитала или ликвидности:

[указать ограничение/запрет в соответствии с постановлением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлено];

25.8. прочие меры:

[указать ограничение/запрет в соответствии с постановлением Исполнительного комитета НБМ] или [не установлено].

26. В период использования Помощью по ликвидности и/или перед продлением срока/увеличением ее размера, при необходимости, НБМ может проводить выездные проверки в месте нахождения/по адресу осуществления деятельности банка для выяснения того, соответствует ли банк условиям, установленным НБМ, а также для оценки причин и возможности продления срока/увеличения размера Помощи по ликвидности.

27. В целях обеспечения полного и своевременного исполнения Банком обязательств, принятых по настоящему Договору, Банк прямо и безотзывно уполномочивает НБМ:

27.1. списывать средства со счетов "Лоро" Банка, открытых или подлежащих открытию в регистрах НБМ ("Счета Лоро"), без предварительного согласия Банка и без возникновения у НБМ какой-либо обязанности;

27.2. осуществлять оценку/переоценку активов, являющихся предметом Гарантий, в пользу НБМ за счет Банка, без предварительного согласия Банка и без возникновения у НБМ какой-либо обязанности.

28. Право НБМ списывать средства со счетов "Лоро" в соответствии с настоящим Договором возникает в случае наступления срока погашения любого платежного обязательства Банка, возникшего в связи с настоящим Договором, в соответствии с положениями настоящего Договора. Любое списание средств со счетов "Лоро" осуществляется в пределах непогашенной задолженности Банка, связанной с Помощью по ликвидности, и сумма списания не должна превышать сумму обязательств, срок погашения которых наступил на дату списания.

IX. ГАРАНТИИ ПОГАШЕНИЯ ПОМОЩИ ПО ЛИКВИДНОСТИ

29. В целях обеспечения надлежащего исполнения всех Гарантированных обязательств, включая, помимо прочего, обязательство по уплате основного размера Помощи по ликвидности, процентов, пени за просрочку платежа и любых других платежей, которые НБМ имеет или будет иметь право потребовать от Банка в соответствии с настоящим Договором, включая возмещение убытков, Банк установил Гарантии, предусмотренные в договоре о финансовой гарантии без передачи права собственности и договоре о контроле, которые являются дополнительными документами к настоящему Договору.

30. Освобождение активов Банка из-под установленных Гарантий, а также возврат активов Банка, депонированных в качестве обеспечения в целях гарантирования Гарантированных обязательств, обусловлены полным погашением предоставленной Помощи по ликвидности и уплатой соответствующих процентов и начисленных процентов за просрочку платежа, а также полным исполнением Гарантированных обязательств, за исключением случая, когда освобождение от Гарантий и возврат активов Банка являются результатом замены Гарантий, осуществленной на условиях и в порядке, установленном в Регламенте.

31. Банк гарантирует, что Гарантии надлежащим образом оформлены и зарегистрированы в пользу НБМ в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами, а также что все договоры и документы, необходимые для оформления и регистрации Гарантий, надлежащим образом заключены и оформлены.

32. Активы, являющиеся предметом Гарантий, установленных в пользу НБМ в соответствии с настоящим Договором, не могут после установления Гарантий быть предметом гражданско-правовых актов отчуждения, уступки или поручительства, созданных в пользу других лиц.

33. Если в результате периодической переоценки активов, принятых в качестве обеспечения, НБМ обнаружит, что их стоимость ниже текущего остатка предоставленной Помощи по ликвидности с учетом начисленных процентов, НБМ потребует, а Банк заменит и/или предоставит дополнительное обеспечение (маржин-колл) в течение 3 рабочих дней с даты направления уведомления НБМ. В случае невозможности замены Гарантий и/или предоставления дополнительного обеспечения Банк обязан досрочно погасить Помощь по ликвидности в объеме, пропорциональном стоимости запрошенного дополнительного обеспечения.

34. Скорректированная стоимость всех активов, депонированных Банком в качестве обеспечения по Гарантированным обязательствам, должна в любой момент времени покрывать предоставленную Помощь по ликвидности и связанные с ней Проценты в пропорции, определяемой НБМ на основе оценки сопутствующих рисков, но не менее 100% от базовой суммы Помощи по ликвидности и связанных с ней Процентов.

X. СЛУЧАИ НАРУШЕНИЯ

35. Наступление любого из следующих событий считается нарушением обязательств Банка:

35.1. Банк не возместил Помощь по ликвидности в размере и в согласованные сроки;

35.2. Банк не выполнил свои платежные обязательства (включая проценты и иные платежи) в размере и в согласованные сроки;

35.3. Банк не выполнил условия замены Гарантий по требованию НБМ;

35.4. Банк не предоставил дополнительных гарантий (маржин-колл) на случай снижения стоимости активов, переданных в залог, или не погасил досрочно Помощь по ликвидности в объеме, пропорциональном стоимости запрошенной дополнительной гарантии;

35.5. Банк не выполнил иные условия Договора и/или любого из договоров о Гарантиях;

35.6. Банк не выполнил или выполнил ненадлежащим образом мероприятия, предусмотренные Планом финансирования;

35.7. Банк сообщил недостоверную информацию при запросе Помощи по ликвидности, увеличении суммы или продлении срока ее действия, а также при предоставлении информации в рамках настоящего Договора;

35.8. Банк не использовал предоставленную Помощь по ликвидности в соответствии с целью, предусмотренной Договором;

35.9. Произошло и продолжается событие, которое, по исключительному мнению НБМ, оказывает существенное неблагоприятное влияние на Банк;

35.10. Банк нарушил заявления и гарантии, представленные им при заключении или изменении настоящего Договора и/или договоров о Гарантиях, а также обязательство принимать необходимые меры для поддержания действительности, подлинности и правильности заявлений, предусмотренных настоящим Договором и договорами о Гарантиях, в течение всего срока действия настоящего Договора и договоров о Гарантиях и до полного исполнения Обеспеченных обязательств.

36. При возникновении любого Случая нарушения, предусмотренного в п.35, НБМ может в одностороннем порядке объявить о расторжении настоящего Договора и/или может предпринять следующие действия:

36.1. осуществлять преимущественное и безусловное право на удовлетворение каждого из своих требований в соответствии со ст.70 Закона № 548/1995 о Национальном банке Молдовы; и/или

36.2. исполнять Гарантии в соответствии с договором о Гарантиях; и/или

36.3. предпринимать иные меры в соответствии с Регламентом и иными нормативными актами.

37. Одностороннее расторжение, объявленное НБМ при возникновении любого случая нарушения, предусмотренного в п.35, действует на основании письменного заявления НБМ относительно одностороннего расторжения с немедленным вступлением в силу, сообщенного в письменной форме Банку, без необходимости предоставления Банку периода для исправления ситуации или принятия дополнительного акта государственным органом или судом, или одобрения любого другого лица.

38. Прекращение или расторжение настоящего Договора, независимо от оснований, указанных в п.35, не влечет за собой прекращение или аннулирование Гарантий и договоров, на основании которых они были установлены, если Стороны не договорятся об ином в письменной форме. Настоящий пункт продолжает действовать после прекращения или расторжения настоящего Договора, независимо от оснований, в течение неопределенного срока.

XI. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

39. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Договору Банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством, Регламентом, нормативными актами НБМ и настоящим Договором.

40. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по возмещению суммы Помощи по ликвидности и/или уплате связанных с ней процентов или иных платежей в соответствии с настоящим Договором НБМ применяет к Банку процентную ставку за просрочку платежа, начиная с даты, следующей за датой наступления срока исполнения обязательств по платежу, равную процентной ставке по Помощи по ликвидности за один день плюс маржа в размере 0,03 процентных пункта, которая рассчитывается по формуле:

где:

D - размер процентов за просрочку платежа;

S - непогашенная сумма Помощи по ликвидности и других платежей, не уплаченных в срок;

Rd - Процентная ставка, применяемая для помощи по ликвидности (%);

n - количество дней, составляющих период задержки.

41. Проценты за просрочку платежа взимаются НБМ путем прямого дебетования счета "Лоро" Банка, открытого в регистрах НБМ, или удерживаются из суммы, полученной в результате исполнения Гарантий.

XII. УВЕДОМЛЕНИЯ

42. Все уведомления, представляемые между Сторонами, будут составлены в письменной форме на румынском языке, доставлены и направлены соответствующей Стороне по ее адресу или по каналам удаленной связи (электронная почта в зашифрованном виде) с применением квалифицированной электронной подписи, указанной в настоящем Договоре.

43. Любое уведомление, извещение, запрос или разрешение, выданные в рамках настоящего Договора, должны быть составлены в письменной форме и считаются действительными, если (а) они были переданы уполномоченному представителю принимающей Стороны курьером или заказным письмом, или (b) они были отправлены посредством электронной связи, подписанные квалифицированной электронной подписью, принимающей Стороне по адресу, указанному ниже.

Адреса для корреспонденции и связи следующие:

Банк:      [Наименование]

Адрес:   [Адрес]

Для:       [Фамилия]

e-mail:   [e-mail]

НБМ

Адрес:   бул. Григоре Виеру, № 1

               MD-2005, Кишинэу, Молдова

Для:      [Фамилия]

e-mail:  [e-mail]

44. Стороны обязаны в письменной форме информировать друг друга о любых изменениях контактной информации, указанной в п.43, не менее чем за 3 (три) рабочих дня до изменения.

XIII. ДЕЛИМОСТЬ, УРЕГУЛИРОВАНИЕ И ОТКАЗЫ

45. Настоящий Договор вместе с приложениями к нему содержит полное соглашение воли и взаимопонимания между Сторонами настоящего Договора.

46. Каждое положение настоящего Договора является делимым, и, если какое-либо положение является или становится недействительным или не имеющим юридической силы в соответствии с любыми нормативными актами или действующим законодательством, оставшиеся положения остаются в силе. В таком случае Стороны обязуются совместно заменить недействительное или не имеющее юридической силы положение новым, максимально точно отражающим первоначальный замысел.

47. Неосуществление или задержка в осуществлении НБМ любого права или средства правовой защиты по настоящему Договору не означает отказа от них, и однократное или частичное осуществление любого права или средства правовой защиты не препятствует его последующему или дальнейшему осуществлению, а также осуществлению любого другого права или средства правовой защиты. Права и средства правовой защиты, предусмотренные настоящим Договором, являются совокупными и не исключают права и средства правовой защиты, предусмотренные законом, Регламентом или нормативными актами НБМ.

XIV. ПОЛОЖЕНИЕ О КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ

48. За исключением случаев, предусмотренных законодательством, предоставление информации, касающейся Помощи по ликвидности, а также положений настоящего Договора, запрещено, поскольку она является конфиденциальной. Банк не вправе публично раскрывать конфиденциальную информацию без предварительного согласия НБМ. В случае несанкционированного раскрытия конфиденциальной информации, предусмотренной настоящим Договором, Банк несет ответственность перед НБМ и обязан возместить материальный ущерб, причиненный несанкционированным раскрытием, в полном объеме.

49. Условие о конфиденциальности действует в течение всего срока действия настоящего Договора, а также после прекращения действия Договора, независимо от оснований прекращения, в течение неопределенного срока.

XV. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

50. Любые споры, возникающие по настоящему Договору, будут разрешаться Сторонами в соответствии с законодательством Республики Молдова.

XVI. ПРИЛОЖЕНИЯ

51. К настоящему Договору прилагаются следующие документы, являющиеся его неотъемлемой частью:

Отчеты Банка, отражающие текущее положение Банка, в том числе:

9.1. Баланс, Счет прибылей и убытков, Собственный капитал, Коэффициенты собственного капитала и уровни капитала;

9.2. Отчеты индикаторов ликвидности.

52. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору оформляются дополнительным соглашением в письменной форме, подписанным обеими Сторонами. Любые изменения, дополнения или корректировки документов, содержащихся в Приложениях, прилагаются к настоящему Договору после их принятия НБМ.

В ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ВЫШЕИЗЛОЖЕННОГО, Стороны подписали настоящий Договор следующим образом:

Приложение № 1⁵

к Регламенту о помощи по ликвидности

в чрезвычайных ситуациях

ДОГОВОР № [номер]

о финансовом обеспечении без передачи собственности

__________________                                                                                       мун. Кишинэу

       (дата, месяц, год)

(III) НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ, как бенефициар гарантии, действующий в лице [фамилия, имя, должность], на основании [указать правовое основание представительства], именуемый в дальнейшем "НБМ" и

(IV) Коммерческий банк [название] SA, IDNO – фискальный код [указать], как поставщик гарантии, действующий в лице [фамилия, имя, должность], на основании [указать правовое основание представительства], именуемый в дальнейшем "Банк"

совместно именуемые "Стороны", а по отдельности "Сторона",

заключили настоящий Договор о финансовом обеспечении без передачи собственности (далее именуемое "Договор об обеспечении") в соответствии с Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях № [номер] от [дата], постановлением Исполнительного комитета НБМ о предоставлении помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях № [номер] от [дата], Регламентом о предоставлении помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 343/2019 (далее именуемым "Регламент") и Законом № 184/2016 о договорах о финансовом обеспечении.

1. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

1. Следующие термины, используемые в настоящем Договоре, имеют указанные ниже значения:

2. Термины, используемые в настоящем Договоре об обеспечении, которые не определены отдельно в настоящем Договоре об обеспечении и определены в Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, имеют значения, указанные в Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях.

II. ФИНАНСОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

3. В целях обеспечения надлежащего и полного погашения Гарантийных обязательств Банка перед НБМ, основанных на Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, Банк безотзывно и безусловно предоставляет исключительно в пользу НБМ гарантию с более высокой степенью приоритета по всем Обремененным активам, указанным в Перечне обремененных активов, содержащемся в Приложении к настоящему Договору об обеспечении, на следующих условиях:

3.1. На дату заключения настоящего Договора об обеспечении размер Обеспеченных обязательств без учета процентов, пеней, комиссий, расходов на судебное преследование, возмещения убытков, причиненных НБМ неисполнением или ненадлежащим исполнением Банком Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, настоящего Договора об обеспечении и иных договоров финансовой гарантии, а также без учета любых иных платежей, которые НБМ имеет или будет вправе потребовать от Банка в соответствии с Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, составляет [указать];

3.2. дата погашения базовой суммы Помощи по ликвидности [указать].

4. Скорректированная стоимость всех активов, размещенных Банком в качестве обеспечения по Обеспеченным обязательствам, включая обремененные активы, должна покрывать на любую дату предоставленную Помощь по ликвидности и связанные с ней проценты в пропорции, определяемой НБМ на основе оценки сопутствующих рисков, но не менее 100% от базовой суммы Помощи по ликвидности и связанных с ней процентов.

5. НБМ определяет стоимость Обремененных активов, принятых в качестве финансового обеспечения по настоящему Договору об обеспечении, как на момент предоставления Помощи по ликвидности, так и периодически в течение ее срока действия, в том числе в случае исполнения финансового обеспечения путем продажи, присвоения, компенсации или удержания, отдельно по каждой категории активов, в соответствии с методологией оценки, установленной в Нормах по оценке активов, принимаемых Национальным банком Молдовы в качестве обеспечения при выдаче кредитов банкам, утвержденных Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 211/2019.

6. Стоимость Обремененных активов в иностранной валюте пересчитывается в молдавские леи на основе официального курса молдавского лея, действующего на дату предоставления Помощи по ликвидности. Стоимость обремененных активов в иностранной валюте пересчитывается в молдавские леи на основе официального курса молдавского лея, действующего, в зависимости от обстоятельств, на дату переоценки НБМ Обремененных активов, внесения изменений в настоящий Договор об обеспечении в результате замены Финансового обеспечения или установления дополнительной гарантии.

7. Если в результате периодической переоценки Обремененных активов НБМ обнаружит, что:

7.1. стоимость Обремененных активов (с применением защитных марж) становится ниже текущего остатка предоставленной Помощи по ликвидности плюс начисленные проценты, то НБМ потребует от Банка установления дополнительных финансовых обеспечений (маржинального требования) в течение 3 (трех) рабочих дней с даты отправки уведомления НБМ; или

7.2. стоимость Обремененных активов превышает текущий остаток предоставленной Помощи по ликвидности плюс начисленные проценты, то НБМ возвращает Банку излишек предоставленного дополнительного финансового обеспечения по требованию Банка.

8. Установление дополнительных финансовых обеспечений и возврат излишне предоставленных финансовых обеспечений в форме финансовых инструментов осуществляются в соответствии с правилами и процедурами Единого центрального депозитария ценных бумаг (далее – Единый центральный депозитарий). Установление дополнительных финансовых обеспечений по настоящему Договору об обеспечении в форме денежных требований и денежных средств на счетах в НБМ осуществляется путем заключения дополнительных соглашений к настоящему Договору об обеспечении и/или путем заключения Сторонами отдельных договоров об обеспечении.

III. ЗАЯВЛЕНИЯ БАНКА

9. Банк настоящим Договором об обеспечении заявляет и гарантирует, что:

9.1. он является банком, надлежащим образом созданным и действующим в соответствии с законодательством Республики Молдова, и обладает всеми правами и полномочиями владеть всеми своими активами и осуществлять свою предпринимательскую деятельность в том порядке, в котором она осуществляется в настоящее время;

9.2. Обремененные активы соответствуют критериям приемлемости, изложенным в Регламенте и установленным НБМ, включая, но не ограничиваясь:

9.2.1. являются собственностью Банка;

9.2.2. не заложены и не арестованы в рамках каких-либо исполнительных производств;

9.2.3. свободно обращаются;

9.2.4. номинированы в молдавских леях, в случае Обремененных финансовых инструментов;

9.2.5. не являются предметом каких-либо судебных разбирательств в каком-либо суде, арбитраже или ином виде разбирательства, не являются предметом каких-либо судебных или внесудебных разбирательств, и нет угрозы возбуждения каких-либо таких разбирательств (о которых было бы сообщено Банку).

9.3. в дополнение к указанному в п.9.2, в отношении Обремененных требований Банк:

9.3.1. получил и оформил с должной тщательностью и эффективностью действительное и необремененное право на существующие Обремененные требования и обязуется оформить действительное и необремененное право на будущие Обремененные требования как минимум с такой же тщательностью и эффективностью;

9.3.2. подтверждает, что это непогашенная задолженность должников Банка (за исключением лиц, аффилированных с Банком) перед Банком;

9.3.3. подтверждает, что они не входят в категорию требований, признанных неприемлемыми для обеспечения в соответствии с Регламентом, такие как овердрафты, аккредитивы, неиспользованные кредитные линии, договоры лизинга, факторинга, кредиты со статусом субординированного долга;

9.3.4. подтверждает, что они классифицированы Банком в категорию "стандартный актив" в соответствии с Регламентом о классификации активов и условных обязательств, утвержденным Постановлением Административного совета НБМ № 231/2011;

9.3.5. подтверждает в отношении кредитных договоров, влекущих за собой Обремененные требования, что они:

9.3.5.1. заключены между Банком и заемщиками (за исключением аффилированных с Банком лиц) не менее чем за 6 месяцев до даты подачи заявления на получение помощи ликвидности от НБМ, на основании которого был заключен Договор о помощи по ликвидности;

9.3.5.2. предусматривают погашение последнего платежа по основному долгу по кредиту не ранее чем через 30 (тридцать) дней после внесения денежного требования в качестве обеспечения в НБМ для целей Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях и настоящего Договора об обеспечении;

9.3.5.3. регулируются законодательством Республики Молдова и заключены между Банком и заемщиками, являющимися резидентами Республики Молдова;

9.3.5.4. не содержат ограничительных положений относительно использования в качестве обеспечения требований, вытекающих из них;

9.3.6. подтверждает, что должники и гаранты Обремененных требований соответствуют требованиям, установленным в Регламенте, а именно, они являются нефинансовыми корпорациями, субъектами государственного сектора (за исключением публичных финансовых корпораций), многосторонними банками развития или международными организациями (в качестве гарантов), как эти субъекты определены или указаны в Регламенте о подходе к кредитному риску для банков согласно стандартизированному подходу, утвержденном Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 111/2018, а также физические лица, в том числе осуществляющие предпринимательскую или профессиональную деятельность;

9.3.7. подтверждают, что стоимость кредитов, предоставленных одному заемщику или группе связанных клиентов (как определено в Регламенте о крупных подверженностях, утвержденном Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 109/2019), не будет превышать 20% стоимости портфеля Обремененных требований в пользу НБМ;

9.4. все соглашения, одобрения и разрешения, необходимые для действительности настоящего Финансового обеспечения, были надлежащим образом получены и имеют полную юридическую силу;

9.5. имеют полное право заключать настоящий Договор об обеспечении и исполнять свои обязательства в соответствии с настоящим Договором об обеспечении;

9.6. настоящий Договор об обеспечении надлежащим образом авторизован Банком и представляет собой действительные и обязательные обязательства для Банка, которые могут быть реализованы в соответствии с условиями настоящего Договора об обеспечении;

9.7. заключение настоящего Договора об обеспечении и соблюдение его положений не повлечет за собой нарушение Устава Банка или положений договоров или правовых актов, стороной которых является Банк, или которые являются обязательными для Банка, или нормативных актов, применимых к Банку;

9.8. в отношении Банка не возбуждались обеспечительные или исполнительные производства и не существует угрозы их возбуждения кем-либо из его кредиторов и/или партнеров по контрактам, соглашениям, обязательствам, применимым к Обремененным активам и/или в связи с ними;

9.9. любая существенная информация, предоставленная НБМ Банком в связи с настоящим Договором об обеспечении и обремененными активами, является достоверной, правильной и полной на дату выдачи такой информации, независимо от способа выдачи.

10. Для целей и в связи с настоящим Финансовым обеспечением заявления, изложенные в настоящем Договоре об обеспечении, считаются повторенными при каждом изменении или дополнении к настоящему Договору об обеспечении, в том числе при дополнении или замене Обремененных активов.

IV. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

11. Банк обязуется в течение всего срока действия настоящего Договора об обеспечении до его расторжения:

11.1. охранять право собственности на Обремененные активы и не продавать, не уступать, не освобождать, не заменять, не погашать и не распоряжаться ими иным образом полностью или частично, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Договором обеспечения и Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях;

11.2. обеспечивать надлежащее управление Обремененными активами в соответствии с надлежащей банковской практикой;

11.3. не устанавливать и не допускать установления залогов или иных обременений на Обремененные активы, за исключением настоящего Финансового обеспечения. Последующий залог Обремененных активов запрещен;

11.4. принимать все необходимые меры для сохранения Обремененных требований в силе и незамедлительно уведомлять НБМ в случае возникновения риска прекращения или изменения Обремененных требований;

11.5. информировать НБМ об изменении положений кредитных договоров, составляющих основу Обремененных требований и включенных в Реестр обремененных активов, не менее чем за 1 (один) рабочий день до такого изменения;

11.6. информировать не позднее следующего рабочего дня НБМ о любом событии, которое произошло и стало известно Банку и которое существенно влияет на существующие договорные отношения между Банком и НБМ, в частности, о полном или частичном досрочном погашении кредитов, лежащих в основе Обремененных требований, включенных в Перечень, об изменении процентной ставки по кредиту, включенному в Перечень, о неплатежеспособности должника по кредитному договору, включенному в Перечень, об отнесении Обремененного требования к другой категории, а также о других событиях, с указанием идентификационного номера соответствующего Обремененного требования, сообщенного Банку НБМ в уведомлении об акцепте, наименования и государственного идентификационного номера (IDNO) должника - юридического лица или фамилии, имени и личного кода (IDNP) должника - физического лица;

11.7. информировать НБМ не позднее следующего рабочего дня об уведомлениях и информации, полученных Банком, относительно:

11.7.1. любого требования, задолженности или обременения любого лица в отношении Обремененных требований;

11.7.2. наложения в силу закона или иным образом после даты заключения настоящего Договора об обеспечении каких-либо ограничений на использование Обремененных требований;

11.7.3. любого судебного, арбитражного или внесудебного процесса урегулирования споров, начатого или находящегося под угрозой начала, или в отношении любого Обремененного требования; и

11.7.4. наступления любого иного события, которое может уменьшить общую стоимость любого Обремененного требования или повлиять на Финансовое обеспечение, установленное в рамках настоящего Договора об обеспечении;

11.8. по запросу НБМ оказывать ему содействие в проверке затронутых Обремененных активов и принимать все необходимые меры для ограничения любых потерь или ухудшения стоимости любого из Обремененных активов;

11.9. в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения запроса от НБМ о замене Обремененных активов и/или предоставлении дополнительных финансовых обеспечений ("маржин-колл") в случае ухудшения качества обремененных активов и/или снижения их стоимости в результате периодической переоценки НБМ обремененных активов, а также в результате иных событий, влияющих на качество обремененных активов. В случае направления уведомления о принятии НБМ активов, предлагаемых Банком для замены или замещения, Стороны подписывают дополнительные соглашения, вносящие соответствующие изменения в настоящий Договор об обеспечении;

11.10. в случае невозможности замены Обремененных активов или установления дополнительного финансового обеспечения ("маржин-колл") досрочно прекратить предоставление Помощи по ликвидности в объеме, пропорциональном стоимости дополнительного или заменяющего финансового обеспечения, запрошенного НБМ;

11.11. предоставлять НБМ полный и безусловный доступ в разумные сроки и в обычные рабочие часы к информации об Обремененных активах в целях контроля, наблюдения и мониторинга использования, состояния и условий содержания обремененных активов, документов, относящихся к ним, а также общего соблюдения Банком положений настоящего Договора об обеспечении и Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях;

11.12. создавать, вести и заполнять кредитные досье в отношении каждого кредита, включенного в Список обремененных активов, с тем чтобы гарантировать, что кредитные досье на момент их проверки НБМ содержат достоверную и полную информацию, имеющуюся в распоряжении Банка, о каждом кредите и должнике по Обремененным требованиям, а также правильно отражать статус каждого кредита в Обремененных требованиях на момент такой проверки;

11.13. в Случае нарушения, по первому требованию НБМ, предпринять все необходимые действия для обеспечения погашения всех Обремененных требований НБМ путем передачи владения документами, относящимися к Обремененным требованиям, если НБМ дает такие указания; все расходы, связанные с погашением Обремененных требований и передачей документов, относящихся к Обремененным требованиям, покрываются Банком;

11.14. воздерживаться и не совершать никаких действий или бездействия, которые могли бы повлиять на действительность и/или исполнимость Обеспечения, установленного настоящим Договором об обеспечении, или вызвать Случай нарушения или неблагоприятно повлиять на права НБМ по настоящему Договору об обеспечении, независимо от того, были ли данные действия/бездействие совершены в ходе текущей деятельности Банка, за исключением случаев получения письменного согласия НБМ;

11.15. воздерживаться от любых действий или бездействия, которые по своей цели или результату могут привести к снижению стоимости Обремененных активов, за исключением случаев, прямо разрешенных НБМ;

11.16. представлять любые документы, которые НБМ сочтет необходимыми для установления и/или поддержания Финансового обеспечения в пользу НБМ;

11.17. предоставлять НБМ по первому запросу любую информацию, необходимую НБМ для осуществления любого права, вытекающего из настоящего Договора об обеспечении.

12. В течение срока действия настоящего Договора об обеспечении Банк имеет право без ограничений пользоваться плодами, полученными от Обремененных активов, без ограничений для своей обычной деятельности, за исключением случая, когда в соответствии с настоящим Договором об обеспечении возникли основания для инициирования исполнения Финансового обеспечения НБМ.

13. Банк обязуется принимать все необходимые меры для поддержания действительности, подлинности и правильности отчетности Банка, предусмотренной настоящим Договором об обеспечении, в течение всего срока действия Договора об обеспечении и до полного исполнения Обеспеченных обязательств.

V. ОФОРМЛЕНИЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ

14. Заключение, действительность, оформление, приоритет, исковая сила или признание в качестве доказательства настоящего Договора об обеспечении, а также предоставление Финансового обеспечения по настоящему Договору об обеспечении не обусловлены выполнением каких-либо формальностей, таких как регистрация в Реестре движимого залога или иных публичных реестрах, или уведомление должников по Обремененным требованиям, за исключениями, предусмотренными настоящим Договором.

15. Финансовое обеспечение, устанавливаемое настоящим Договором об обеспечении по Обремененным финансовым инструментам, образуется путем их передачи и регистрации на соответствующих счетах в соответствии с правилами и процедурами Единого центрального депозитария без перехода права собственности на них.

16. Финансовое обеспечение, установленное настоящим Договором об обеспечении в отношении Обремененных денежных средств, возникает путем приобретения НБМ контроля над счетами с момента заключения настоящего Договора об обеспечении.

17. Финансовое обеспечение, устанавливаемое настоящим Договором об обеспечении по Обремененным требованиям, возникает путём включения в Перечень Обремененных активов требований, предлагаемых Банком к обременению и принятых НБМ в качестве активов, приемлемых для обеспечения Обеспеченных обязательств по настоящему Договору об обеспечении. Обеспечение по Обремененным требованиям возникает с момента подписания обеими Сторонами Перечня Обремененных активов, в который включены обремененные требования, в соответствии с условиями настоящего Договора об обеспечении.

18. Список Обремененных активов должен содержать перечень и идентификационные элементы каждой категории обремененных активов, как указано в Приложении к настоящему Договору об обеспечении.

19. Включению в Список Обремененных активов при заключении настоящего Договора об обеспечении или впоследствии при добавлении или замене Обремененных активов предшествует направление Банком в НБМ уведомления по электронной почте в зашифрованном виде или на ином прочном носителе, которое должно содержать перечень и идентификационные данные активов, предлагаемых в качестве обеспечения для Помощи по ликвидности, в соответствии с Приложениями № 2 и № 3 к Регламенту, а также выдача НБМ уведомления об их принятии.

20. Факт включения Обремененных активов в Перечень Обремененных активов, предоставленный Банком НБМ в порядке, установленном Регламентом, и периодически изменяемый Банком в соответствии с настоящим Договором об обеспечении, имеет исковую силу в отношении должников по Обремененным требованиям и третьих лиц в силу Закона № 184/2016 о договорах о финансовом обеспечении.

21. Любой актив Банка, ранее включенный в Перечень Обремененных активов и исключенный из него в результате замены или изменения, перестает быть обремененным настоящим Обеспечением в пользу НБМ. Обеспечение в отношении Обремененного актива прекращает свое действие с момента исключения соответствующего актива из Перечня обремененных активов, представленного Банком и одобренного НБМ.

22. На основании полученного от Банка Списка Обремененных активов НБМ проверяет соответствие предлагаемых активов критериям приемлемости, применяемым в соответствии с собственными процедурами, утверждёнными его внутренними актами. НБМ вправе запрашивать у Банка любые документы и информацию, необходимые для проверки соответствия предлагаемых активов критериям приемлемости.

23. Если Обремененный актив не соответствует критериям приемлемости, НБМ вправе потребовать от Банка замены несоответствующего Обремененного актива. Никакие действия НБМ по проверке/отбору/принятию активов, предлагаемых в качестве обеспечения, не освобождают Банк от обязанности заменить несоответствующий Обремененный актив в соответствии с правом НБМ, упомянутым в предыдущей части.

24. Банк за свой счёт получает и поддерживает в силе любые разрешения и разрешительные документы, необходимые для того, чтобы НБМ мог в полной мере воспользоваться Финансовым обеспечением, установленным настоящим Договором об обеспечении. Банк за свой счёт осуществляет или создаёт любые другие действия и документы, которые могут потребоваться или которые НБМ может обоснованно счесть необходимыми для установления, поддержания и защиты прав НБМ, обеспеченных настоящим Договором об обеспечении, и достижения цели настоящего Договора об обеспечении.

VI. ИСПОЛНЕНИЕ ФИНАНСОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ

25. При наступлении Случая нарушения, как определено в Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, НБМ письменным уведомлением информирует Банк об (a) объявлении о досрочном погашении Обеспеченных обязательств, и (b) исполнении Финансового обеспечения в соответствии с настоящим Договором об обеспечении, в том числе путем применения положения о о ликвидационном неттинге, и (c) исполнении других прав, которыми НБМ располагает в качестве бенефициара финансового обеспечения в соответствии с применимым законодательством.

26. НБМ может исполнить финансовое обеспечение одним из следующих способов:

26.1. Финансовое обеспечение по Обремененным денежным средствам может быть исполнено путем их компенсации НБМ стоимостью Обеспеченных обязательств на дату исполнения или путем удержания Обремененных денежных средств НБМ с целью погашения Обеспеченных обязательств;

26.2. Финансовое обеспечение по Обремененным финансовым инструментам может быть исполнено путем их продажи или присвоения и путем компенсации их продажной стоимости (в случае исполнения Финансового обеспечения путем продажи) или стоимости, оцененной на дату исполнения НБМ в соответствии с настоящим Договором об обеспечении (в случае исполнения путем присвоения) со стоимостью Обеспеченных обязательств на дату исполнения Финансового обеспечения, либо путем удержания их стоимости, оцененной НБМ в соответствии с настоящим Договором об обеспечении, в качестве оплаты Обеспеченных обязательств. Стоимость исполнения Обремененных финансовых инструментов может быть меньше стоимости, по которой они были оценены НБМ на дату их принятия для установления Финансового обеспечения в соответствии с настоящим Договором об обеспечении. Исполнение Финансового обеспечения по Финансовым инструментам подлежит следующим особенностям:

26.2.1. в момент начала исполнения Финансового обеспечения путем продажи или присвоения Обремененных финансовых инструментов НБМ одновременно с уведомлением Банка направляет письменное уведомление в Единый центральный депозитарий, в котором было установлено Финансовое обеспечение. По получении уведомления Единый центральный депозитарий предоставит Обремененные финансовые инструменты для их продажи или присвоения НБМ;

26.2.2. исполнение путем продажи Обремененных финансовых инструментов в форме государственных ценных бумаг и сертификатов НБМ осуществляется в рамках аукционов, проводимых в соответствии с положениями Регламента об операциях на денежном рынке Национального банка Молдовы, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 188/2014;

26.2.3. исполнение путем продажи Обремененных финансовых инструментов в форме корпоративных ценных бумаг будет осуществляться НБМ через посредника, на регулируемом рынке или в рамках МТС в соответствии с их правилами;

26.3. Финансовое обеспечение по Обремененным требованиям может быть исполнено путем их продажи или присвоения и путем зачета их продажной стоимости (в случае исполнения Финансового обеспечения путем продажи) или стоимости, оцененной на дату исполнения НБМ в соответствии с настоящим Договором об обеспечении (в случае исполнения путем присвоения) со стоимостью Обеспеченных обязательств, либо путем удержания их стоимости в качестве оплаты Обеспеченных обязательств. Стоимость исполнения Обеспеченных требований может быть меньше стоимости, по которой они были оценены НБМ на дату их принятия для установления Финансового обеспечения в соответствии с настоящим Договором об обеспечении. Исполнение Финансового обеспечения по Обеспеченным требованиям подлежит следующим особенностям:

26.3.1. в момент начала исполнения Финансового обеспечения НБМ имеет право выпустить или потребовать от Банка или посредника, назначенного НБМ, выпустить уведомления, адресованные должникам и должникам по реальным или личным гарантиям, обеспечивающим Обремененные требования, информируя каждого должника Обремененных требований и должника по реальным или личным гарантиям, обеспечивающим Обремененные требования, о начале исполнения Финансового обеспечения и о требовании НБМ о выплате должниками в пользу НБМ сумм, подлежащих уплате на основании Обремененных требований;

26.3.2. НБМ имеет право назначить Банк ответственным за взыскание платежей с должников по Обремененным требованиям и перечисление этих платежей в пользу НБМ. Поступления, полученные от исполнения Обремененных требований, будут направлены НБМ на погашение Обеспеченных обязательств. Это право не затрагивает право НБМ принимать решение о продаже Обремененных требований через посредника.

27. Банк может возразить против исполнения НБМ Финансового обеспечения путем выплаты Финансовых обязательств до момента исполнения НБМ Финансового обеспечения в порядке, предусмотренном настоящим Договором об обеспечении.

28. Исполнение Финансового обеспечения в соответствии с настоящим Договором об обеспечении не предполагает:

28.1. предварительного уведомления о намерении НБМ исполнить Финансовое обеспечение в любом публичном реестре или любому лицу, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Договором об обеспечении;

28.2. утверждение каким-либо лицом, судом или государственным органом условий исполнения Финансового обеспечения;

28.3. необходимости истечения дополнительного срока для начала процедуры исполнения Финансового обеспечения;

28.4. осуществления исполнения Финансового обеспечения посредством публичных торгов или иной заранее установленной процедуры, отличной от предусмотренной настоящим Договором об обеспечении.

29. С началом процедуры исполнения Финансового обеспечения в соответствии с настоящим Договором об обеспечении НБМ, как бенефициар гарантии, имеет возможность собирать и присваивать плоды, полученные от Обремененных активов, в соответствии с положениями ст.474 Гражданского кодекса № 1107/2002.

30. НБМ будет использовать доходы, полученные в результате исполнения Финансового обеспечения, в том числе путем присвоения доходов от Обремененных активов, для погашения Обеспеченных обязательств, подлежащих погашению, в следующей последовательности: (i) для погашения просроченных процентов, (ii) для погашения накопленных и подлежащих уплате процентов, (iii) для погашения основной суммы подлежащей уплате Помощи по ликвидности. При погашении Обеспеченных обязательств путем присвоения доходов, полученных от Обремененных активов, в течение 3 (трех) дней с момента их присвоения НБМ обязуется представить Банку отчет о погашенной сумме Обеспеченных обязательств в результате присвоения доходов, полученных от Обремененных активов.

31. НБМ имеет право воспользоваться положением о ликвидационном неттинге в порядке, предусмотренном Регламентом.

32. После использования сумм, полученных в результате исполнения Финансового обеспечения, НБМ возместит Банку любые суммы, полученные в избытке после полного удовлетворения Обеспеченных обязательств. В случае, если в результате исполнения Финансового обеспечения в отношении Обремененных активов и других гарантийных механизмов, созданных для обеспечения исполнения Обеспеченных обязательств, полученные суммы будут недостаточными для безотзывного и полного удовлетворения Обеспеченных обязательств, НБМ будет иметь право взыскать недостающую сумму из других активов Банка в соответствии с применимым законодательством, а также осуществить свое преимущественное и безусловное право на удовлетворение каждого своего требования, достигшего срока исполнения в соответствии со ст.70 Закона № 548/1995 о Национальном банке Молдовы.

VII. ВСТУПЛЕНИЕ В СИЛУ, ИЗМЕНЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ

33. Настоящий Договор об обеспечении, а также Финансовое обеспечение, которое он создает, вступают в силу с момента подписания Договора об обеспечении обеими Сторонами и могут быть изменены только с письменного согласия обеих Сторон.

34. Изменение Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях не требует изменения настоящего Договора об обеспечении. В случае если изменения Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях влекут за собой изменение положений, содержащихся в настоящем Договоре об обеспечении, Стороны внесут соответствующие изменения в настоящий Договор об обеспечении путем заключения дополнительного договора.

35. Настоящий Договор об обеспечении и все другие обязательства Банка по настоящему Договору об обеспечении прекращаются в день, когда НБМ направит Банку уведомление, подтверждающее полное и безотзывное исполнение Обеспеченных обязательств. Данное уведомление будет направлено НБМ в кратчайшие сроки, но не позднее чем через 10 (десять) рабочих дней после оплаты и безотзывного выполнения Банком всех Обеспеченных обязательств. С момента направления уведомления НБМ в соответствии с настоящим пунктом, Обремененные активы освобождаются от залога, установленного настоящим Договором об обеспечении.

VIII. ПОЛОЖЕНИЕ О КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ

36. За исключением раскрытия информации, обязательного для Банка в соответствии с законом, предоставление информации о Помощи по ликвидности, а также о положениях Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях и настоящего Договора об обеспечении запрещено, поскольку представляет собой конфиденциальную информацию. Банк не может публично раскрывать конфиденциальную информацию без предварительного одобрения НБМ. В случае несанкционированного разглашения конфиденциальной информации в соответствии с настоящим Договором об обеспечении Банк несет ответственность перед НБМ и возмещает материальный ущерб, причиненный несанкционированным разглашением, в полном объеме.

37. Положение о конфиденциальности действует в течение всего срока действия настоящего Договора об обеспечении, а также после его прекращения, независимо от основания прекращения, в течение неопределенного срока.

IX. САНКЦИИ. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

38. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком обязательств, предусмотренных настоящим Договором об обеспечении, НБМ может наложить на него штраф в размере 0,05 процента от остатка Помощи по ликвидности.

39. Любые споры, разногласия или претензии, вытекающие из или связанные с настоящим Договором об обеспечении или его нарушением, прекращением или недействительностью, будут разрешаться в порядке, установленном Договором о помощи по ликвидности.

X. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

40. Если какое-либо положение настоящего Договора об обеспечении будет признано недействительным или невыполнимым, это не повлияет на остальные положения, и Стороны заменят недействительное или невыполнимое положение аналогичным положением, которое будет действительным и соответствует целям, преследуемым Сторонами.

41. Все списки, приложения или другие документы, прилагаемые к настоящему Договору об обеспечении, являются неотъемлемой частью настоящего Договора.

42. Никакие изменения к настоящему Договору об обеспечении не вступают в силу, если они не составлены в письменной форме и не подписаны Сторонами настоящего Договора об обеспечении.

43. Настоящий Договор об обеспечении не препятствует НБМ осуществлять другие права, которыми он обладает на основании закона или Регламента.

44. Банк не вправе уступать или передавать иным образом, полностью или частично, свои права и обязанности по настоящему Договору об обеспечении без предварительного письменного согласия НБМ.

45. Банк защищает НБМ от любых жалоб, претензий и исков, предъявленных третьими лицами в отношении Обремененных активов.

В ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ВЫШЕУКАЗАННОГО Стороны подписали настоящий Договор следующим образом:

Приложение

к Договору о финансовом обеспечении

без передачи собственности

№ ________ от [дата]

СПИСОК

Обремененных активов

на [дата]

Настоящий Перечень обремененных активов был заключен [дата] между [наименование Банка] ("Банк") и Национальным банком Молдовы ("НБМ") в отношении следующего:

I. Обремененные финансовые инструменты:

(1) Государственные ценные бумаги (ГЦБ), зарегистрированные в Едином центральном депозитарии, включая:

x

(2) Сертификаты НБМ (СНБ), зарегистрированные в Едином центральном депозитарии, в том числе:

x

(3) Корпоративные ценные бумаги (КЦБ), зарегистрированные в Едином центральном депозитарии

x

II. Обремененные Денежные средства

(1) Срочные депозиты в НБМ

(2) Обязательные резервы в иностранной валюте, поддержанные в неизменном объеме

x

III. Обремененные Требования

Вступление в силу: Настоящий Перечень обремененных активов вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами.

Приложение № 1⁶

к Регламенту о помощи по ликвидности

в чрезвычайных ситуациях

ДОГОВОР № [номер]

о контроле

___________________                                                                                    мун. Кишинэу

       (дата, месяц, год)

(I) НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ, в качестве бенефициара гарантии, действующий в лице [фамилия, имя, должность], на основании [указать правовую основу представительства], далее именуемый "НБМ", и

(II) Коммерческий банк [наименование] АО, IDNO – налоговый код [указать], в качестве гаранта, действующий в лице [имя, фамилия, должность], на основании [указать правовую основу представительства], далее именуемый "Банк-дебитор", и

(III) Коммерческий банк [наименование] АО, IDNO – налоговый код [указать], в котором открыты Банковские счета, действующий в лице [фамилия, имя, должность], на основании [указать правовое основание представительства], далее именуемый "Обслуживающий банк";

совместно именуемые "Стороны", а по отдельности "Сторона",

заключили настоящий Договор о контроле в соответствии с Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях № [номер] от [дата], решением Исполнительного комитета НБМ об оказании экстренной ликвидности № [номер] от [дата], Регламентом о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 343/2019 (далее – Регламент) и Законом № 184/2016 о договорах о финансовом обеспечении.

I. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

1. Термины, определенные в Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, при использовании в настоящем Договоре о контроле, если из контекста не следует иное, будут иметь значение, присвоенное им в Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях. Кроме того, нижеприведенные термины будут иметь следующие определения:

2. Толкование положений настоящего Договора о контроле будет осуществляться с учетом его положений и применимого законодательства.

II. ОБЕСПЕЧЕНИЕ

3. В целях обеспечения оплаты и полного исполнения Обеспеченных обязательств Банк-должник безоговорочно и безотзывно создает в пользу исключительно НБМ Обеспечение в форме залога на Заложенное имущество.

4. Настоящий Договор о контроле заключается с целью предоставления НБМ контроля над Банковскими счетами в смысле Регламента.

5. Настоящим Договором о контроле Банк-должник предоставляет НБМ право отслеживать Права на денежные средства на банковских счетах таким образом, чтобы Обеспеченные обязательства были удовлетворены в первую очередь из суммы денежных средств на банковских счетах перед другими кредиторами Банка-должника.

6. Скорректированная стоимость всех активов, предоставленных Банком-должником в качестве обеспечения Обеспеченных обязательств, включая Заложенное имущество, должна покрывать на любой момент времени предоставленную Помощь по ликвидности и соответствующие Проценты в пропорции, определяемой НБМ на основе оценки связанных рисков, но не менее 100% от базовой суммы Помощи по ликвидности и соответствующих процентов.

7. НБМ определяет стоимость Обеспечения в соответствии с настоящим Договором о контроле как на Дату предоставления Помощи по ликвидности, так и периодически в течение ее срока, в соответствии с Нормами по оценке активов, принимаемых Национальным банком Молдовы в качестве обеспечения при выдаче кредитов банкам, утвержденными Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 211/2019.

8. Установление дополнительных обеспечений (маржин-колл) в соответствии с настоящим Контрольным договором будет осуществляться путем заключения дополнительных договоров к настоящему Договору о контроле.

9. Обеспечение, установленное настоящим Договором о контроле, представляет собой неделимую, непрерывную гарантию, независимую от каких-либо соглашений, авансовых платежей, промежуточных платежей, скидок или частичных возмещений по Обеспеченным обязательствам или на их основании, действующую до полного и своевременного исполнения всех Обеспеченных обязательств.

10. Обеспечение, установленное настоящим Договором о контроле, будет независимым и дополнительным по отношению к любой другой гарантии, предоставленной Банком-должником в пользу НБМ для целей Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, и не будет ограничиваться или затрагиваться каким-либо образом такой гарантией.

11. Права, предоставленные НБМ настоящим Договором о контроле в отношении Обеспеченных обязательств и Денежных средств на банковских счетах, будут дополнять, а не заменять права, предоставленные НБМ законом.

12. Банк-должник понимает и соглашается с тем, что намерением Сторон является приоритет настоящего Обеспечения перед требованиями любого другого лица, перед любым другим обременением денежных средств на банковских счетах.

III. ЗАЯВЛЕНИЯ БАНКА-ДОЛЖНИКА

13. Банк-должник настоящим заявляет, что:

13.1. является банком, учрежденным и существующим на законных основаниях в соответствии с законодательством Республики Молдова, и обладает полными правами и полномочиями владеть всем своим имуществом и осуществлять свою предпринимательскую деятельность в том виде, в котором она осуществляется в настоящее время;

13.2. с должной тщательностью и эффективностью приобрел и оформил действительное и свободное от обременений право на Права на денежные средства на настоящих банковских счетах и обязуется оформить свое действительное и свободное от обременений право на Права на денежные средства на будущих банковских счетах с не меньшей тщательностью и эффективностью;

13.3. Банковские счета соответствуют критериям приемлемости, предусмотренным Регламентом и установленным НБМ, включая, но не ограничиваясь:

13.3.1. находятся в собственности Банка-должника;

13.3.2. не обременены залогом или другими обременениями, не арестованы и не являются предметом споров или процедур принудительного исполнения;

13.4. все соглашения, одобрения и разрешения, необходимые для действительности настоящего Обеспечения, были получены надлежащим образом и имеют полную юридическую силу и ценность;

13.5. обладает полными правами для заключения настоящего Договора о контроле и выполнения своих обязательств в соответствии с настоящим Договором о контроле;

13.6. настоящий Договор о контроле был надлежащим образом утвержден Банком-должником и представляет собой действительные и обязательные для Банка-должника обязательства, которые могут быть исполнены в соответствии с их условиями;

13.7. заключение настоящего Договора о контроле и соблюдение его положений не приведут к нарушению Устава Банка-должника или каких-либо положений каких-либо договоров или юридических актов, стороной которых является Банк-должник или которые являются обязательными для Банка-должника, или каких-либо положений каких-либо нормативных актов, применимых к Банку-должнику;

13.8. Права на Денежные средства на банковских счетах не являются предметом каких-либо споров в судах, арбитражных или иных (судебных или внесудебных) процедурах, которые могут повлиять на существование, законности или исполнительной силе Обеспечения, и не существует угрозы инициирования каких-либо таких процедур (о которых было бы сообщено Банку-должнику), за исключением тех, о которых было сообщено на дату заключения Договора о помощи по ликвидности;

13.9. ни один из его кредиторов и/или партнеров не инициировал и не угрожает инициировать какие-либо обеспечительные или исполнительные процедуры на основании соответствующих договоров, соглашений, обязательств в отношении и/или в связи с Правами на денежные средства на банковских счетах;

13.10. вся важная информация, предоставленная НБМ Банком-должником в связи с настоящим Договором о контроле и Правах на денежные средства на банковских счетах, является достоверной, правильной и полной на дату выдачи данной информации, независимо от способа ее выдачи.

14. В целях и в связи с настоящим Обеспечением заявления, содержащиеся в настоящем Договоре о контроле, считаются повторенными при каждом изменении или дополнении настоящего Договора о контроле, включая дополнение или замену Банковских счетов.

IV. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА БАНКА-ДОЛЖНИКА

15. Банк-должник обязуется в течение срока действия настоящего Договора о контроле:

15.1. обеспечить, чтобы на Банковских счетах в любой момент времени имелись денежные средства в размере [указать точную сумму или % от базовой суммы Помощи по ликвидности] (минимальный остаток);

15.2. после получения Уведомления об исполнении не распоряжаться каким-либо образом Денежными средствами на банковских счетах полностью или частично, будь то одной или несколькими сделками, связанными между собой или нет, без предварительного письменного согласия НБМ;

15.3. не создавать, не принимать и не допускать существование обременений, а также предпринимать все разумные действия в соответствии с законодательством для защиты Прав на денежные средства на банковских счетах от обременений, и предпринимать любые другие разумные с коммерческой точки зрения действия, необходимые для устранения любых обременений в отношении Прав на денежные средства на банковских счетах, кроме настоящей Гарантии;

15.4. принимать все необходимые и надлежащие меры для устранения риска случайной утраты прав на средства на банковских счетах и ​​незамедлительно уведомлять НБМ в случае возникновения риска утраты Прав на средства на банковских счетах;

15.5. уведомлять НБМ о любых уведомлениях и информации, полученных в отношении:

15.5.1. любых претензий, требований любого лица или обременений со стороны любого физического и/или юридического лица или государственного органа в отношении Прав на денежные средства на банковских счетах;

15.5.2. введение по закону или иным образом после даты заключения настоящего Договора любых ограничений в отношении перевода или использования Денежных средств на банковских счетах;

15.5.3. любой судебный или арбитражный процесс (или любая другая процедура или подача исков или предъявление претензий, которые могут привести к такому процессу) в отношении Прав на денежные средства на банковских счетах; и

15.5.4. возникновение любого другого события, которое может значительно уменьшить общую стоимость Прав на денежные средства на банковских счетах или значительно повлиять на Обеспечение, установленного на основании настоящего Договора о контроле;

15.6. если по какой-либо причине Денежные средства на банковских счетах утрачены, уничтожены, похищены или по любой другой причине, включая, но не ограничиваясь этим, любыми действиями, не подконтрольными Банку-должнику (включая, но не ограничиваясь этим, экспроприации, национализации и конфискации), стали недоступными для Банка-должника или НБМ, по запросу НБМ незамедлительно предпринять все действия для предоставления НБМ в качестве гарантии права на денежные средства, имеющие для НБМ удовлетворительную стоимость и ликвидность, в сумме, по меньшей мере равной сумме Денежных средств на банковских счетах на дату заключения настоящего Договора о контроле (с изменениями, внесенными, в случае необходимости);

15.7. в любое время после заключения настоящего Договора о контроле, по запросу НБМ, предоставлять НБМ информацию и подтверждение остатка, существующего на момент запроса Денежных средств на банковских счетах;

15.8. воздерживаться от совершения любых действий, которые могут негативно повлиять на действительность и/или исполнимость Обеспечения, установленного настоящим Договором о контроле, или которые могут вызвать Случай нарушения или негативно повлиять на права НБМ, предусмотренные настоящим Договором о контроле, независимо от того, были ли данные действия совершены в ходе текущей деятельности Банка-должника, за исключением случаев, когда получено письменное согласие НБМ;

15.9. представлять любые юридические документы, которые НБМ сочтет необходимыми в соответствии с законодательством Республики Молдова;

15.10. предоставлять НБМ, по его запросу, любую информацию, требуемую НБМ для осуществления любых прав, вытекающих из настоящего Договора о контроле.

16. Банк-должник обязуется принять все необходимые меры для поддержания действительности, подлинности и правильности заявлений, содержащихся в настоящем Договоре о контроле, в течение всего срока действия Договора о контроле и до полного выполнения Обеспеченных обязательств.

V. РЕЖИМ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

17. До даты получения Банком-должником или Обслуживающим банком Уведомления об исполнении, Банк-должник или другое лицо, уполномоченное Банком-должником, включая Обслуживающий банк, вправе снимать или перечислять денежные средства со счетов для осуществления своей обычной деятельности, а также давать распоряжения в отношении управления счетами, за исключением случаев, установленных настоящим Договором о контроле.

18. Если распоряжение Денежными средствами на банковских счетах может каким-либо образом повлиять на минимальный остаток, установленный в п.15.1 настоящего Договора о контроле, Банк-должник заранее получит одобрение НБМ на любое такое распоряжение Денежными средствами на банковских счетах. В этом случае Банк-должник восстановит сумму минимального остатка Денежных средств на банковских счетах в течение не более 1 (одного) банковского дня. Любое распоряжение Денежными средствами на банковских счетах, осуществленное с нарушением настоящего п.18, влечет за собой применение штрафных санкций в соответствии с настоящим Договором о контроле. Нарушение обязательства по восстановлению минимального остатка в соответствии с настоящим п.18 считается Случаем нарушения и влечет за собой последствия, предусмотренные настоящим Договором о контроле и Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях.

19. Если Стороны не договорятся об ином в письменной форме, Банк-должник:

19.1. имеет право открывать, управлять или поддерживать любые банковские счета, кроме Банковских счетов;

19.2. не будет изменять или расторгать договоры банковского счета, заключенные с Обслуживающим банком;

19.3. не будет изменять, приостанавливать или закрывать Банковские счета.

VI. УСТАНОВЛЕНИЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ

20. В соответствии с настоящим Договором о контроле Банк-должник безоговорочно и безотзывно предоставляет в исключительную пользу НБМ Обеспечение по заложенному имуществу путем приобретения НБМ контроля над Банковскими счетами.

21. Контроль над Банковскими счетами на основании настоящего Договора о контроле устанавливается для надлежащего обеспечения обязательств, вытекающих из Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, на следующих условиях:

21.1. на дату настоящего Договора о контроле, сумма Обеспеченных обязательств без процентов, пени за просрочку, комиссий, расходов на преследование, возмещения ущерба, причиненного НБМ в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, настоящего Договора о контроле и Договора о финансовом обеспечении без передачи собственности, а также без любых других платежей, которые НБМ имеет или будет иметь право требовать от Банка на основании Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, составляет [указать];

21.2. срок погашения основной суммы Помощи по ликвидности составляет [указать];

21.3. контроль над Банковскими счетами устанавливается для обеспечения всей суммы Обеспеченных обязательств без лишения должника Денежных средств на банковских счетах.

22. На протяжении всего срока действия настоящего Договора о контроле право Банка-должника требовать закрытия Банковских счетов обусловлено письменным согласием со стороны НБМ.

23. Банк-должник прямо соглашается с тем, что Обслуживающий банк исполняет указания НБМ по распоряжению средствами на Банковских счетах, независимо от согласия Банка-должника, с момента получения уведомления об исполнении.

VII. СУММА ОСТАТКА НА БАНКОВСКИХ СЧЕТАХ

24. Сумма остатка на Банковских счетах определяется путем оценки НБМ каждого принятого Банковского счета в соответствии с настоящим Договором о контроле. НБМ определяет сумму остатка на Банковских счетах как на дату предоставления ликвидности, так и периодически в течение ее срока, в соответствии с методологией оценки, установленной в Нормах по оценке активов, принимаемых Национальным банком Молдовы в качестве обеспечения при выдаче кредитов банкам, утвержденных Постановлением Исполнительного комитета НБМ № 211/2019.

25. Сумма остатка на Банковских счетах в иностранной валюте пересчитывается в молдавских леях на основе официального курса молдавского лея, действующего на дату предоставления Помощи по ликвидности или, в зависимости от случая, на дату переоценки НБМ остатка на Банковских счетах, изменения настоящего Договора о контроле в результате замены Обеспечения или предоставления дополнительного обеспечения.

26. Если НБМ в результате периодической переоценки остатка Банковских счетов констатирует, что их стоимость (с применением защитных марж) снижается ниже уровня текущего остатка Помощи по ликвидности плюс накопленные проценты, НБМ потребует от Банка-должника предоставления дополнительных обеспечений (маржин-колл) в течение 3 (трех) рабочих дней с даты отправки уведомления. В случае невозможности установления дополнительных обеспечений, Банк-должник обязан досрочно погасить Помощь по ликвидности в объеме, пропорциональном стоимости дополнительного обеспечения. В случае если стоимость активов, предоставленных в залог, после их переоценки превышает текущий остаток предоставленной Помощи по ликвидности плюс накопленные проценты, НБМ вернет Банку-должнику излишек дополнительно предоставленных обеспечений по его требованию.

VIII. ИСПОЛНЕНИЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ

27. НБМ имеет преимущественное и безусловное право погашать любую дебиторскую задолженность, причитающуюся по Договорe о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, с любого из Банковских счетов путем зачета Средств на банковских счетах на сумму Обеспеченных обязательств или путем удержания Средств на банковских счетах для погашения Обеспеченных обязательств. Право НБМ требовать списания Средств с банковских счетов в соответствии с Договором о контроле возникает каждый раз, когда какое-либо платежное обязательство Банка-должника, вытекающее из Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях и, в зависимости от обстоятельств, из других соглашений, касающихся гарантий (как определено в Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях), становится подлежащим оплате в соответствии с договорными положениями. Списание средств производится с любого из Банковских счетов в размере обязательств, которые стали подлежащими оплате.

28. При возникновении Случая нарушения, НБМ может исполнить Обеспечение, установленное в соответствии с настоящим Договором о контроле, путем зачета Средств на банковских счетах на сумму Обеспеченных обязательств, рассчитанную в соответствии с ситуацией на дату отправки НБМ уведомления о принудительном исполнении, или путем надлежащего удержания средств с целью полного погашения соответствующих Обеспеченных обязательств.

29. При начале процедуры принудительного исполнения Обеспечения в рамках настоящего Договора о контроле, НБМ, как бенефициар Обеспечения, имеет право собирать и присваивать плоды в соответствии с положениями ст.474 Гражданского кодекса № 1107/2002. Сумма средств на Банковских счетах, полученная таким образом НБМ, путем суммирования всех сумм на Банковских счетах со всеми процентами или суммами, периодически начисляемыми на суммы на Банковских счетах, будет направлена ​​на соответствующее и пропорциональное уменьшение стоимости Обеспеченных обязательств путем зачета или удержания средств.

30. Исполнение Обеспечения инициируется непосредственно НБМ без утверждения условий исполнения Обеспечения каким-либо судом, государственным органом или иным лицом и без необходимости истечения дополнительного срока.

31. Банк-должник прямо признает, что НБМ имеет право принудительно исполнять свои права и средства правовой защиты в соответствии с настоящим Договором о контроле, в частности, но не ограничиваясь этим, Обеспечением в порядке, предусмотренном настоящим Договором о контроле, и прямо отказывается, в той мере, в какой это допускается законом, от любого права преимущественной покупки, права выбора, требований согласия или любых других прав, которые он имеет или может иметь в отношении любой части Заложенных Активов, так что любое принудительное исполнение Обеспечения будет свободным и без ограничений. В этой связи, если после наступления Случая нарушения НБМ решит принудительно исполнить Обеспечение в соответствии с настоящим Договором о контроле, НБМ уведомит Банк-должник и Обслуживающий банк, направив Уведомление о принудительном исполнении, указав причины, а именно, наступивший Случай нарушения, и описав свое намерение принудительно исполнить Обеспечение в соответствии с положениями части (1) ст.752 Гражданского кодекса № 1107/2002. Стороны договорились, что Уведомление об исполнении может быть отправлено по электронной почте в соответствии с контактными данными, указанными в настоящем Договоре о контроле, для обеспечения возможности подтверждения отправки и получения Уведомления об исполнении.

32. С даты получения Уведомления об исполнении Обслуживающий банк откажется исполнять распоряжения Банка-должника о списании Средств с банковских счетов, если в результате такого списания остаток на Банковском счете уменьшится ниже остатка Обеспеченного обязательства, указанного в Уведомлении об исполнении.

33. После подачи Уведомления об исполнении НБМ имеет право потребовать от Обслуживающего банка списать со счетов сумму заложенных средств, суммированную, в зависимости от обстоятельств, со стоимостью полученных результатов, в пределах суммы Обеспеченных обязательств, и перечислить ее НБМ, который направит ее на погашение Обеспеченных обязательств. В этой связи НБМ может потребовать взыскания средств со счетов, включая полученные плоды, путем перевода их на банковские счета НБМ.

34. После получения Уведомления об исполнении, Обслуживающий банк обязан исполнить инструкции НБМ относительно перевода запрашиваемой суммы не позднее следующего рабочего дня после получения запроса, если остаток на Банковских счетах достаточен для полного исполнения запроса и в соответствии с другими условиями настоящего Договора о контроле. Если остаток на Банковских счетах недостаточен для полного удовлетворения запроса НБМ, Обслуживающий банк обязан исполнить инструкции НБМ в пределах доступного остатка, при этом оставшаяся сумма должна быть переведена на счет НБМ не позднее следующего рабочего дня после того, как на Банковских счетах накопится сумма, достаточная для полного исполнения запроса. При расчете суммы, достаточной для исполнения инструкций НБМ, также учитываются все комиссионные сборы, подлежащие выплате Обслуживающему банку в связи с исполнением инструкций НБМ.

35. НБМ использует средства, полученные в результате исполнения Обеспечения, в том числе путем зачета средств из Залога, для погашения причитающихся Обеспеченных обязательств в следующей последовательности: (i) для погашения процентов за просрочку, (ii) для погашения начисленных и подлежащих уплате процентов, (iii) для погашения причитающейся основной суммы Помощи по ликвидности. При погашении Обеспеченных обязательств путем присвоения плодов, полученных из Залога, в течение 3 (трех) дней с момента их присвоения, НБМ обязуется представить Банку отчет о погашенной стоимости Обеспеченных обязательств в результате присвоения плодов из Залога.

36. Освобождение заложенных активов обусловлено полным погашением предоставленной Помощи по ликвидности, выплатой начисленных процентов и, в соответствующих случаях, процентов и штрафов за просрочку платежей, а также полным исполнением Обеспеченных обязательств в соответствии с Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях или настоящим Договором о контроле.

IX. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ОБСЛУЖИВАЮЩЕГО БАНКА

37. После получения Уведомления об исполнении от НБМ, Обслуживающий банк обязан выполнить инструкции НБМ относительно распоряжения Средствами с банковских счетов в пределах суммы Обеспеченных обязательств, без запроса согласия Банка-должника.

38. Если валюта Уведомления об исполнении НБМ относительно списания Средств с банковских счетов отличается от валюты Банковских счетов, Обслуживающий банк конвертирует суммы, размещенные на Банковских счетах Банка-должника, в валюту, необходимую для выплаты Обеспеченных обязательств, по официальному обменному курсу молдавского лея, установленному НБМ на дату конвертации. Банк-должник прямо и безотзывно уполномочивает Обслуживающий банк осуществлять этот валютный обмен по официальному обменному курсу молдавского лея, установленному НБМ на дату конвертации, без необходимости дополнительных указаний в день валютной операции.

39. В случае, если Денежные средства на Банковских счетах находятся под следствием по запросу других кредиторов, Обслуживающий банк обязан незамедлительно уведомить об этом НБМ и сообщить судебному приставу о наличии Обеспечения, установленного в соответствии с настоящим Договором о контроле. В этом случае НБМ имеет право потребовать досрочного исполнения Обеспеченных обязательств и наложить арест на Денежные средства на банковских счетах, присоединившись к исполнению в сроке, указанном в части (1) ст.101 Исполнительного кодекса № 443/2004. Обслуживающий банк несет солидарную ответственность с Банком-должником за ущерб, причиненный НБМ в связи с нарушением Обслуживающим банком обязательств в соответствии с настоящим п.39.

40. Взимание комиссий и сборов за обслуживание Банковских счетов с Банка-должника в соответствии с действующей тарифной политикой Обслуживающего банка не требует одобрения НБМ.

41. Обслуживающий банк не принимает на себя никаких обязательств перед Банком-должником, НБМ или третьими лицами, кроме тех, которые предусмотрены настоящим Договором о контроле или договорами, заключенными с Банком-должником.

42. Обслуживающий банк обязан заблаговременно уведомить НБМ об одностороннем закрытии Банковских счетов, осуществляемом в соответствии с законодательством о предупреждении отмывания денег и финансирования терроризма. В соответствии с Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях, данный случай будет представлять собой событие, существенно влияющее на существующие договорные отношения между Банком-должником и НБМ и приводящее к ухудшению качества активов, депонированных в качестве залога, и повлечет за собой для Банка-должника последствия, предусмотренные Договором о помощи по ликвидности.

43. С момента закрытия Банковских счетов в соответствии с п.42 настоящего Договора о контроле, Обслуживающий банк не несет никаких обязательств перед Банком-должником в соответствии с настоящим Договоре о контроле.

X. ВСТУПЛЕНИЕ В СИЛУ, ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ

И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ

44. Настоящий Договор о контроле, а также создаваемое им Обеспечение вступают в силу с момента подписания Сторонами и могут быть изменены только по письменному соглашению Сторон.

45. Настоящий Договор о контроле и все другие обязательства Банка-должника по настоящему Договору о контроле прекращают свое действие в день, когда НБМ направит Банку-должнику и Обслуживающему банку уведомление, подтверждающее полное и безотзывное исполнение Обеспеченных обязательств. Уведомление должно быть направлено НБМ в кратчайшие сроки, но не позднее 10 (десяти) рабочих дней после оплаты и безотзывного исполнения Банком-должником всех Обеспеченных обязательств. После направления НБМ уведомления в соответствии с настоящим п.45, права на средства на Банковских счетах освобождаются от залога, созданного настоящим Договором о контроле.

46. В течение 10 (десяти) рабочих дней после получения Банком-должником уведомления, подтверждающего полное и безотзывное исполнение Обеспеченных обязательств, НБМ по запросу Банка-должника передает Банку-должнику сертификаты, разрешения, акты или любые другие документы, обоснованно необходимые или запрошенные Банком-должником для прекращения действия Обеспечения.

47. Настоящий Договор о контроле создает Постоянную гарантию, что означает, что никакие изменения, модификации, дополнения или новации каких-либо прав на Средства на банковских счетах или любых документов или договоров, которые связаны с Договором о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях и договоров об установлении Обеспечений не влияют на действительность или цель настоящего Договора о контроле или на обязательства, возложенные на Банк-должник в соответствии с Договором о контроле.

48. Внесение изменений в Договор о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях не требует внесения изменений в настоящий Договор о контроле. Если изменения в Договоре о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях затрагивают положения настоящего Договора о контроле, Стороны вносят соответствующие изменения в настоящий Договор о контроле путем заключения дополнительного соглашения.

XI. ПОЛОЖЕНИЕ О КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ

49. За исключением раскрытия информации, обязательного для Банка-должника и Обслуживающего банка в соответствии с законом, предоставление информации, касающейся оказания Помощи по ликвидности, а также положений Договора о помощи по ликвидности в чрезвычайных ситуациях и настоящего Договора о контроле, запрещено, так как такая информация является конфиденциальной. Банк-должник и Обслуживающий банк не могут публично разглашать конфиденциальную информацию без предварительного согласия НБМ. В случае несанкционированного разглашения конфиденциальной информации в соответствии с настоящим Договором о контроле Банком-должником или Обслуживающим банком, сторона, разгласившая конфиденциальную информацию, несет ответственность перед НБМ и обязана в полном объеме возместить материальный ущерб, причиненный несанкционированным разглашением.

50. Положение о конфиденциальности действует в течение всего срока действия настоящего Договора о контроле, а также после его расторжения, независимо от оснований для расторжения, на неопределенный срок.

XII. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

51. Любые споры, разногласия или претензии, возникающие из настоящего Договора о контроле или связанные с ним, а также в связи с его нарушением, расторжением или недействительностью, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Молдова.

XIII. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

52. Если какое-либо положение настоящего Договора о контроле будет признано недействительным или не имеющим юридической силы, это не повлияет на остальные положения, и Стороны заменят недействительное или не имеющее юридической силы положение аналогичным положением, которое будет действительным и будет соответствовать целям, преследуемым Сторонами.

53. Все приложения, дополнения и другие документы, прилагаемые к настоящему Договору о контроле, являются неотъемлемой частью настоящего Договора о контроле.

54. Никакие поправки к настоящему Договору о контроле не вступают в силу, если они не оформлены в письменной форме и не подписаны Сторонами настоящего Договора о контроле.

55. В случае недостаточности суммы денежных средств, полученных в результате исполнения Обеспечения, НБМ удовлетворит любое свое требование, срок исполнения которого наступил, из любых банковских счетов или других активов Банка-должника в соответствии со ст.70 Закона № 548/1995 о Национальном банке Молдовы. В случае неисполнения Банком-должником обязательств, предусмотренных п.15, и нарушения п.18 настоящего Договора о контроле, НБМ может наложить штраф в размере 0,05 процента от текущего остатка средств, предоставленных в рамках Помощи по ликвидности.

56. Настоящий Договор о контроле не препятствует НБМ в осуществлении других прав, которыми она обладает в соответствии с законом или Регламентом.

57. Банк-должник не вправе передавать или переуступать каким-либо иным способом, полностью или частично, свои права и обязанности по настоящему Договору о контроле без предварительного письменного согласия НБМ.

58. Банк-должник обязан защищать НБМ от любых жалоб, претензий и исков, предъявленных третьими лицами в отношении активов, депонированных в качестве залога, включая заложенные активы.

В свете вышеизложенного Стороны заключили настоящий Договор о контроле в 3 (трех) оригиналах в указанную выше дату.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

________________________

[Фамилия]

[Должность]

Коммерческий банк [Название] SA Банк-должник

________________________

[Фамилия]

[Должность]

Коммерческий банк [Название] SA Обслуживающий банк

________________________

[Фамилия]

[Должность]

Приложение

к Договору о контроле

№ _______ от [дата]

СПИСОК

Банковских счетов принятых в качестве Залога

[дата]

Настоящий список Банковских счетов был составлен [дата] между [название банка] ("Банк-должник"), Национальным банком Молдовы ("НБМ") и [название банка] ("Обслуживающий банк") в отношении следующих счетов:

1. Депозиты Банка-должника в Обслуживающем банке, которые в соответствии с Договором о контроле считаются Обремененными банковскими счетами:

2. Другие банковские счета Банка-должника в Обслуживающем банке, которые в соответствии с Договором о контроле считаются Обремененными банковскими счетами:

3. Вступление в силу: Настоящий Список банковских счетов вступает в силу с момента его подписания Сторонами. Гарантия прав на Средства на банковских счетах вступает в силу со дня подписания настоящего Списка Сторонами.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

________________________

[Фамилия]

[Должность]

Коммерческий банк [Название] SA Банк-должник

________________________

[Фамилия]

[Должность]

Коммерческий банк [Название] SA Обслуживающий банк

________________________

[Фамилия]

[Должность]".