Постановление N 16 от 22.01.2009 об утверждении Регламента об условиях предоставления резидентам кредитов в иностранной валюте лицензированными банками

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента об условиях предоставления резидентам

кредитов в иностранной валюте лицензированными банками

N 16  от  22.01.2009

 (в силу 03.03.2009) 

Мониторул Офичиал N 47-48 ст.180 от 03.03.2009

* * *

На основании статей 11 и 51 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, статьи 22 части (2) Закона о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 127-130, ст.496) Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент об условиях предоставления резидентам кредитов в иностранной валюте лицензированными банками (прилагается).

2. Признать утратившей силу Инструкцию № 8/1001 о порядке предоставления кредитов в иностранной валюте, утвержденную решением Административного совета Национального банка Молдовы от 2 февраля 1996 г., протокол № 8, (Официальный монитор Республики Молдова, 1996 г., № 11-12, ст.14), с последующими изменениями и дополнениями.

Утвержден

Постановлением Административного

совета Национального банка Молдовы

№ 16 от 22 января 2009 г.

РЕГЛАМЕНТ

об условиях предоставления резидентам кредитов в

иностранной валюте лицензированными банками

Регламент об условиях предоставления резидентам кредитов в иностранной валюте лицензированными банками (далее – регламент) разработан на основании статей 11 и 51 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, части (2) статьи 22 Закона о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 127-130, ст.496).

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В настоящем регламенте используются понятия, определенные Законом о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 127-130, ст.496). Также, в целях настоящего регламента используются следующие понятия:

a) кредит в иностранной валюте – банковский кредит, в соответствии с условиями которого дебитору предоставляется сумма денежных средств в иностранной валюте;

b) дебитор – резидент, которому лицензированный банк (кредитор) предоставляет кредит в иностранной валюте;

с) международные финансовые организации – учрежденные в соответствии с международными договорами международные организации (которые пользуются дипломатическими или консульскими иммунитетами и привилегиями), созданные путем консолидации финансовых ресурсов стран-участников, которые используются для реализации целей в области развития мировой /региональной экономики, в том числе экономик отдельных государств.

2. Настоящий регламент устанавливает с точки зрения валютного регулирования условия предоставления лицензированными банками кредитов в иностранной валюте резидентам.

3. Положения настоящего регламента применяются к следующим формам кредитования в иностранной валюте лицензированными банками: обычные банковские кредиты, кредитные линии, факторинг, учет (покупка) векселей, кредиты для осуществления операций при помощи кредитных карточек, овердрафты, овернайты.

4. Лицензированные банки имеют право предоставлять резидентам кредиты в иностранной валюте в целях, предусмотренных в части (2) статьи 22 Закона о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 127-130, ст.496).

Глава II

УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТОВ

В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

5. Лицензированные банки могут предоставлять кредиты резидентам в любой иностранной валюте.

6. Предоставление лицензированными банками кредитов в иностранной валюте резидентам в целях, предусмотренных кредитными договорами, заключенными между Правительством Республики Молдова и нерезидентами, между лицензированными банками и международными финансовыми организациями, осуществляются за счет кредитов /кредитных линий, полученных лицензированными банками в соответствии с упомянутыми договорами.

7. Если кредитные договора, заключенные между Правительством Республики Молдова и нерезидентами, между лицензированными банками и международными финансовыми организациями, предусматривают кредитование лицензированными банками дебиторов-резидентов по принципу совместного финансирования, лицензированный банк может предоставить кредиты в иностранной валюте резидентам, как за счет средств иностранного кредитора, так и за счет других имеющихся у лицензированного банка средств в иностранной валюте, в пропорциях и на условиях, установленных упомянутыми кредитными договорами.

8. Если кредиты, предоставляемые лицензированными банками в иностранной валюте, или их часть предназначены для осуществления платежей/переводов, которые в соответствии с валютным законодательством должны осуществляться в молдавских леях, дебиторы обязаны продать лицензированным банкам соответствующие суммы кредитов за молдавские леи и использовать их по назначению только в молдавских леях.

9. Лицензированные банки предоставляют кредиты в иностранной валюте физическим лицам-резидентам с условием их использования в безналичной форме или за рубежом с использованием платежных карточек.

10. В отношении платежей/переводов в пользу нерезидентов, которые осуществляются за счет кредитов в иностранной валюте, предоставленных физическим лицам-резидентам, применяются правила осуществления платежей/переводов, установленные для физических лиц-резидентов.

11. В отношении операций с использованием платежных карточек за рубежом, которые осуществляются за счет кредитов в иностранной валюте, предоставленных физическим лицам-резидентам, применяются правила, установленные для операций с платежными карточками, эмитированными со счетов физических лиц-резидентов.

12. Лицензированные банки, выдавшие кредиты в иностранной валюте, должны проверять использование дебиторами выданных кредитов в целях, предусмотренных кредитными договорами.

13. Дебиторы обязаны использовать полученные кредиты на цели, предусмотренные кредитными договорами, заключенными с лицензированными банками в соответствии с действующим законодательством.