Решение N 8 от 02.02.96 об утверждении инструкции N 8/1001 о порядке предоставления кредитов в иностранной валюте

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

Р Е Ш Е Н И Е

об утверждении инструкции N 8/1001 о порядке предоставления

кредитов в иностранной валюте

N 8  от  02.02.1996

 (в силу 02.02.1996) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 11-12 ст.14 от 22.02.1996

* * *

Утратил силу: 03.03.2009

Постановление НБМ N 16 от 22.01.2009

Административный совет ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию N 8/1001 о порядке предоставления кредитов в иностранной валюте (прилагается).

2. Предоставленные до 01.03.1996 г. кредиты в иных иностранных валютах, чем указанные в пункте 1.3. Инструкции N 8/1001, должны быть возвращены в соответствии с положениями заключенных кредитных контрактов.

Настоящее решение вступает в силу со дня принятия.

Утр. силу Инструкция: 03.03.2009

Пост. НБМ N 16 от 22.01.2009

ИНСТРУКЦИЯ N 8/1001

о порядке предоставления кредитов в иностранной валюте

Инструкция № 8/1001 о порядке предоставления кредитов в иностранной валюте (далее – инструкция) разработана на основании Закона о Национальном банке Молдовы (№ 548-XIII от 21.07.1995 г.), Регламента по валютному регулированию на территории Республики Молдова (утвержденного решением Административного совета Национального банка Молдовы от 13.01.1994 г., протокол № 2, с последующими изменениями и дополнениями).

[Преамбул в редакции Пост. НБМ N 306 от 16.11.2006, в силу 24.11.2006]

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящая инструкция регламентирует аспекты, связанные с предоставлением лицензированными банками кредитов в иностранной валюте.

[Пкт.1.1 в редакции Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008]

[Пкт.1.1 изменен Пост. НБМ N 306 от 16.11.2006, в силу 24.11.2006]

[Пкт.1.1 изменен Пост.НБМ N 233 от 28.07.05, в силу 05.08.05]

[Пкт.1.1 дополнен Реш.НБМ N 394 от 23.12.99]

1.2. Положения настоящей инструкции применяются к следующим формам кредитования банками в иностранной валюте: обычные банковские кредиты, кредитные линии, факторинг, учет (покупка) векселей, кредиты для осуществления операций при помощи кредитных карточек, овердрафты, овернайты.

[Пкт.1.2 в редакции Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008]

[Пкт.1.2 изменен Пост. НБМ N 306 от 16.11.2006, в силу 24.11.2006]

[Пкт.1.2 изменен Пост.НБМ N 25 от 27.01.05, в силу 08.02.05]

[Пкт.1.2 изменен Пост.НБМ N 238 от 02.10.03, в силу 20.10.03]

[Пкт.1.2 дополнен Реш.НБМ N 226 от 27.07.2000]

[Пкт.1.2 дополнен Реш.НБМ N 394 от 23.12.1999]

[Пкт.1.2 в редакции Реш.НБМ N 69 от 23.03.98]

[Пкт.1.2 изменен Реш.НБМ N 5 от 24.01.97]

1.3. Банки имеют право предоставлять кредиты в любой иностранной валюте.

[Пкт.1.3 в редакции Реш.НБМ N 304 от 05.12.02, в силу 13.12.02]

[Пкт.1.3 изменен Реш.НБМ N 309 от 22.11.2001]

1.4. Положения кредитных контрактов (договоров) должны соответствовать действующему законодательству Республики Молдова.

[Пкт.1.4 введен Реш.НБМ N 394 от 23.12.1999]

II. ИСТОЧНИКИ КРЕДИТОВАНИЯ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

2.1. Источником кредитования в иностранной валюте являются средства в иностранной валюте, которые находятся на корреспондентских счетах банка "Ностро", открытых в других банках Молдовы и за рубежом.

[Пкт.2.1 изменен Реш.НБМ N 309 от 22.11.2001]

[Раздел II в редакции Реш.НБМ N 5 от 24.01.97]

III. ВЫДАЧА КРЕДИТОВ, ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ И ПОГАШЕНИЕ

3.1. Банки имеют право предоставлять кредиты в иностранной валюте следующим резидентам Республики Молдовы:

a) юридическим лицам, а также физическим лицам, осуществляющим предпринимательскую или иную деятельность - в целях расчетов с нерезидентами;

b) другим лицензированным банкам - в целях осуществления их финансовой деятельности;

c) юридическим лицам, а также физическим лицам, осуществляющим предпринимательскую или иную деятельность - в целях, предусмотренных кредитными договорами, заключенными между Правительством Республики Молдова и нерезидентами, между банками-резидентами и международными финансовыми организациями. Такие кредиты предоставляются заемщикам за счет средств в иностранной валюте из кредитов /кредитных линий, полученных банком-резидентом в соответствии с упомянутыми кредитными договорами;

d) юридическим лицам, а также физическим лицам, осуществляющим предпринимательскую или иную деятельность, - в целях, предусмотренных кредитными договорами (заключенными между Правительством Республики Молдова и нерезидентами, между банками-резидентами и международными финансовыми организациями), согласно которым банки-резиденты получают кредиты/кредитные линии в целях предоставления клиентам субкредитов как за счет средств иностранного заемщика, так и за счет других своих средств в иностранной валюте, в пропорциях и на условиях, установленных упомянутыми договорами;

e) физическим лицам, иным, чем указанным в подпунктах a), c) и d) настоящего пункта, - в целях расчетов с нерезидентами, связанных с оплатой личных расходов (расходы, связанные с обучением, медицинской помощью, покупкой предметов личного потребления и т.д.);

f) юридическим лицам и физическим лицам - для возврата другого кредита в иностранной валюте, полученного в банке Республики Молдова в целях расчетов с нерезидентами.

[Пкт.3.1 изменен Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008]

[Пкт.3.1 изменен Пост. НБМ N 306 от 16.11.2006, в силу 24.11.2006]

[Пкт.3.1 изменен Пост.НБМ N 233 от 28.07.05, в силу 05.08.05]

[Пкт.3.1 в редакции Пост.НБМ N 238 от 02.10.03, в силу 20.10.03]

[Пкт.3.1 изменен Пост.НБМ N 146 от 26.06.03, в силу 04.07.03]

[Пкт.3.1 изменен Реш.НБМ N 273 от 17.10.2001]

[Пкт.3.1 в редакции Реш.НБМ N 226 от 27.07.2000]

[Пкт.3.1 изменен Реш.НБМ N 394 от 23.12.99]

[Пкт.3.1 дополнен Реш.НБМ N15/1001 от 08.05.96]

3.2. Предоставление банками кредитов в иностранной валюте нерезидентам осуществляется в соответствии с положениями действующих нормативных актов Национального банка Молдовы, которые регламентирует данную область.

[Пкт.3.2 в редакции Пост.НБМ N 238 от 02.10.03, в силу 20.10.03]

[Пкт.3.2 в редакции Реш.НБМ N 226 от 27.07.2000]

[Пкт.3.2 изменен Реш.НБМ N 394 от 23.12.99]

[Пкт.3.2 в редакции Реш.НБМ N 69 от 23.03.98]

3.3. Заемщики обязаны использовать предоставленные кредиты строго на цели, определенные кредитными договорами (соглашениями).

Если кредиты в иностранной валюте (или их часть), выданные заемщикам упомянутым в пункте 3.1 с) и d), предназначены для расчетов с другими резидентами Республики Молдова, то заемщики обязаны их использовать по назначению только в молдавских леях после продажи соответствующей суммы кредита на валютном рынке. Кредиты в иностранной валюте, выданные заемщикам, упомянутым в пункте 3.1 подпункт f), могут быть перечислены в иностранной валюте банку, который ранее выдал кредит.

[Пкт.3.3 изменен Пост.НБМ N 233 от 28.07.05, в силу 05.08.05]

[Пкт.3.3 изменен Пост.НБМ N 146 от 26.06.03, в силу 04.07.03]

[Пкт.3.3 изменен Реш.НБМ N 273 от 17.10.2001]

[Пкт.3.3 дополнен Реш.НБМ N15/1001 от 08.05.96]

3.4. Запрещается банкам выдавать наличные денежные средства за счет кредитов, предоставленных заемщикам, упомянутым в подпункте e) пункта 3.1 настоящей инструкции. Использование указанных средств осуществляется по перечислению, а также с использованием платежных карточек за рубежом.

В отношении платежей/переводов в пользу нерезидентов, которые осуществляются за счет кредитов, предоставленных заемщикам, упомянутым в подпункте e) пункта 3.1 настоящей инструкции, применяются правила осуществления платежей/переводов, установленные Национальным банком Молдовы для физических лиц - резидентов.

В отношении операций с использованием платежных карточек за рубежом, которые осуществляются за счет кредитов, предоставленных заемщикам, упомянутым в подпункте e) пункта 3.1 настоящей инструкции, применяются правила, установленные Национальным банком Молдовы для операций с платежными карточками, эмитированными со счетов  физических лиц - резидентов.

[Пкт.3.4 изменен Пост. НБМ N 306 от 16.11.2006, в силу 24.11.2006]

[Пкт.3.4 введен Пост.НБМ N 238 от 02.10.03, в силу 20.10.03]

3.5. Погашение кредитов в иностранной валюте и процентов по ним производится в той валюте, которая предусмотрена соответствующими кредитными договорами (соглашениями) в качестве валюты погашения.

IV. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ

4.1. Бухгалтерский учет кредитов, выданных в иностранной валюте, и срочных обязательств, полученных от заемщика, ведется в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова, а также в соответствии с положениями действующих нормативных актов и других документов Национального банка Молдовы в области бухгалтерского учета.

[Пкт.4.1 изменен Пост.НБМ N 233 от 28.07.05, в силу 05.08.05]

[Пкт.4.1 в редакции Реш.НБМ N69 от 23.03.98]

[Раздел 4 изменен Реш.НБМ N5 от 24.01.97]

[Раздел 4 изменен Реш.НБМ N2-32 от 18.09.96]

V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

[Пкт.5.1 исключен Пост.НБМ N 233 от 28.07.05, в силу 05.08.05, остальные перенумерованы]

[Пкт.5.1 в редакции Реш.НБМ N69 от 23.03.98]

5.1. За нарушение требований настоящей инструкции к банкам применяются санкции, предусмотренные действующим законодательством.

5.2. Настоящая инструкция вступает в силу с 1 марта 1996 г.

5.3. С вступлением в силу настоящей инструкции отменяются:

- Инструкция N 10018-24 "О выдаче кредитов в иностранной валюте уполномоченными банками", утвержденная Решением Административного совета Национального банка Молдовы от 11 июля 1994 г., протокол N 31;

- Дополнение N 1 к инструкции N 10018-24, утвержденное Решением Административного совета Национального банка Молдовы от 31 октября 1994 г., протокол N 50;

- Дополнение N 2 к инструкции N 10018-24 (см. письмо НБМ N 10009-5/627) изданное на основе решения Административного совета Национального банка Молдовы от 10 ноября 1994 г., протокол N 51);

- Дополнение N 3 к инструкции N 10018-24, утвержденное Решением Административного совета Национального банка Молдовы от 1 февраля 1995 г., протокол N 3;

- Дополнение N 4 к инструкции N 10018-24, утвержденное Решением административного совета Национального банка Молдовы от 18 апреля 1995 г., протокол N 13;

- письмо НБМ N 10009-5/399 от 29 июля 1994 г.

[Приложение N1 исключено Реш.НБМ N304 от 05.12.02, в силу 13.12.02]

[Приложение N1 в редакции Реш.НБМ N309 от 22.11.2001]

[Приложение N1 дополнено Реш.НБМ N407 от 25.12.98]