Постановление N 165 от 28.06.2017 о внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в некоторые

нормативные акты Национального банка Молдовы

№ 165  от  28.06.2017

 (в силу 14.07.2017) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 244-251 ст. 1284 от 14.07.2017

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министр юстиции

____________ Владимир ЧЕБОТАРЬ

№ 1235 от 6.07.2017 г.

На основании пункта а) части (1) статьи 5, части (1) статьи 11, статьи 15, пункта с) части (1) статьи 27, пункта b) статьи 40 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, части (3) статьи 17 Закона № 183 от 22 июля 2016 г. об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306-313, ст.653), с последующими изменениями и дополнениями, и части (3) статьи 20 Закона № 184 от 22 июля 2016 г. о договорах о финансовом обеспечении (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 293-305, ст.622), Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о Системе записей на счетах ценных бумаг, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 250 от 25 октября 2012 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 252-253, ст.1547), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 902 от 3 декабря 2012 г., внести следующие изменения и дополнения:

1) По всему тексту регламента, за исключением третьего предложения пункта 68 и приложений № 8, 21-25, слова «формуляр» и «формуляр перевода» в соответствующем падеже и числе заменить соответственно словами «поручение» и «передаточное поручение» в соответствующем падеже и числе.

В пункте 60 слова «другой формуляр перевода» заменить словами «другое передаточное поручение», а слово «который» заменить словом «которое».

2) Пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Настоящий регламент устанавливает общую нормативную базу, порядок организации и функционирования Системы записей на счетах ценных бумаг (в дальнейшем – СЗС), организованной и администрируемой Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, Законом о долге публичного сектора, государственных гарантиях и государственном рекредитовании № 419-XVI от 22 декабря 2006 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2014 г., № 397-399, ст.704), с последующими изменениями и дополнениями, Законом об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306-313, ст.653), с последующими изменениями и дополнениями, и Законом о договорах о финансовом обеспечении № 184 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 293-305, ст.622).».

3) Пункт 3:

a) после части c) дополнить частью c¹) следующего содержания:

«c¹) код IBAN – последовательность символов, которые однозначно идентифицируют на международном уровне счет какого-либо банка, открытого в Национальном банке, позволяющего идентифицировать плательщика и бенефициара платежа в сделке;»;

b) в частях e) и f), слова «закладом ценных бумаг Национальному банку» заменить словами «ценными бумагами»;

c) в части i) слова «хранит ценные бумаги» заменить словами «ведет учет ценных бумаг»;

d) в части l) слово «документ» заменить словом «инструкция», а слово «которого» заменить словом «которой»;

e) часть o) изложить в следующей редакции:

“o) предельный момент времени – момент, до которого разрешена обработка определенных операций. Устанавливается СЗС путем указания в платежном поручении или для обработки различных видов инструкций в рамках соответствующих операций;»;

f) часть p) считать утратившим силу.

4) Дополнить пунктом 3¹ следующего содержания:

«3¹. В целях настоящего регламента используются также понятия из:

1) Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306-313, ст.653), с последующими изменениями и дополнениями;

2) Закона о договорах о финансовом обеспечении № 184 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 293-305, ст.622).».

5) В пункте 8 слово «Оплата» заменить словом «Расчет».

6) В пунктах 11, 15 подпункт 2), 15¹, 22¹, 97², 97³, 97⁵ и 119 синтагму «государственные ценные бумаги» в соответствующем падеже заменить сокращением «ГЦБ», в пункте 12 подпункт 1¹) слова «ценных бумаг» заменить сокращением «ГЦБ», а в пункте 48 слово «государственные» исключить.

7) Пункт 15:

a) первый абзац после слов «от используемых» дополнить словом «участником»;

b) подпункт 3):

в первом предложении слово «залога» заменить словами «финансового обеспечения», а слова «заложенных Национальному банку» заменить словами «представленных Национальному банку в качестве получателя обеспечения»;

в части a) слова «залога Национальному банку при получении» заменить словом «обеспечения», а после слова «овернайт» дополнить словами «, выданных Национальным банком»;

в частях b) и c) слово «заложенные» заменить словом «зарегистрированные».

8) В пункте 16 первое предложение изложить в следующей редакции:

«16. Национальный банк может открыть на первом уровне СЗС персональные счета № II, на которых будут регистрироваться ГЦБ учреждений, указанных в подпунктах b)-d) пункта 7 статьи 3 Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г., в качестве косвенных участников, открывших расчетный счет в любом банке – первичном дилере и владеющих ГЦБ в объеме не менее 25 млн.леев в среднем за квартал (далее – владельцы персонального счета).».

9) В пункте 22 слово «хранения» в обоих случаях заменить словом «учета».

10) В пункте 23 подпункт 6) изложить в следующей редакции:

«6) информация о ценных бумагах, заложенных Национальному банку и, отдельно, заложенных другому банку, а также использованных с целью обеспечения финансовых обязательств клиентов соответствующего участника. В случае обеспечения, предоставленного клиентами, участник регистрирует и хранит информацию о деталях договора, на основании которого было предоставлено обеспечение/залог (номер и дату договора, IDNO контрагента, срок действия договора и другие детали по усмотрению участника);».

11) В пункте 24 подпункт 1) в русском варианте текст оставить без изменений.

12) В пункте 26 слово «соответствующего» заменить словом «окончательности».

13) Пункт 55:

a) подпункт 2) часть c):

в первом абзаце слова «залога (заклада)» заменить словами «предоставления обеспечения в виде»;

во втором абзаце слово «залога» заменить словом «обеспечения»;

в третьем абзаце слово «залог» заменить словами «обеспечение в виде»;

b) в подпункте 4) часть c) изложить в следующей редакции:

«c) операции по предоставлению участником 1 обеспечения в виде ценных бумаг в пользу банка или финансового учреждения, не являющегося участником СЗС;»;

c) из подпункта 6) часть a) исключить последнее предложение;

d) подпункт 7):

в части a) слово «залога» заменить словом «обеспечения»;

в части c) слово «заложенные» заменить словами «предоставленные в виде обеспечения»;

часть d):

в первом абзаце слово «заклада» заменить словами «финансового обеспечения»;

во втором абзаце слово «закладом» заменить словами «предоставлением в качестве обеспечения», а слово «заложенные» заменить словом «соответствующие»;

e) в подпункте 8) слова «реализации залога путем приобретения» заменить словами «исполнения обеспечения путем обращения в свою собственность»;

f) в подпункте 9) слово «реализации» заменить словами «исполнения путем продажи», а слово «залога» заменить словом «обеспечения».

14) Пункт 56 после текста «абзацы a), c)» дополнить текстом «, подпункте 8)».

15) После части 2 дополнить частью 2¹ следующего содержания:

«Часть 2¹

Защита прав владельцев обеспечений, созданных в СЗС

59¹. Обеспечения, предоставленные в пользу участников для обеспечения финансовых обязательств, защищены Законом об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. и Законом о договорах о финансовом обеспечении № 184 от 22 июля 2016 г.

59². Финансовые обеспечения, созданные в СЗС участниками в пользу Национального банка или других банков согласно положениям настоящего регламента, регулируются Законом о договорах о финансовом обеспечении № 184 от 22 июля 2016 г.

Предоставление финансовых обеспечений на основании договора о финансовом обеспечении не обусловлено выполнением определенных формальностей, указанных в части (3) ст.7 вышеназванного закона.

59³. Обеспечения (залог), созданные в СЗС в пользу банков их клиентами, не подпадающими под действие Закона о договорах о финансовом обеспечении № 184 от 22 июля 2016 г., регулируются Законом о залоге № 449-XV от 30 июля 2001 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2014 г., № 345-351, ст.655), с последующими изменениями и дополнениями.

59⁴. Ответственность за соблюдение законодательства, применяемого к заключенным договорам о финансовом обеспечении/ договорам залога, несут участники СЗС.».

16) В пункте 64:

a) подпункт 9) изложить в следующей редакции:

«9) код IBAN покупателя/продавца;»;

b) в подпункте 10) слово «залоге» заменить словами «предоставлении финансового обеспечения в виде».

17) После части 3 дополнить частью 3¹ следующего содержания:

«Часть 3¹

Момент поступления передаточных поручений в СЗС и их безотзывность

65¹. В целях части (5) ст.6 Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. моментом поступления передаточных поручений в СЗС является момент блокирования ценных бумаг в СЗС. В целях настоящего регламента моментом блокирования ценных бумаг является момент их блокирования на счете № I или № II участника-продавца.

65². Начиная с момента поступления в СЗС передаточные поручения, находящиеся в СЗС, не могут быть отозваны участником системы или третьим лицом, защищаются согласно положениям Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. даже в случае отзыва лицензии банка на основании несостоятельности.

С момента блокирования ценных бумаг сделка становится безотзывной и безоговорочной, обеспечивая принцип окончательности платежей и сделок, когда ни один участник, ни одна третья сторона не могут предъявлять требования к заблокированным ценным бумагам.».

18) В пункте 68 в третьем предложении слова «формуляров перевода» заменить словом «инструкции», а слово «их» заменить словом «ее».

19) В пунктах 71, 72, 74 и 101 слово «залога» заменить словами «финансового обеспечения».

20) В пункте 78:

a) первый абзац, слова «установлению/прекращению залога» заменить словами «предоставлению/прекращению финансового обеспечения в виде», слово «gajului» заменить словом «garanţiei», а слово «залога» в обоих случаях заменить словом «обеспечения»;

b) второй абзац исключить.

21) В пункте 79 после слова «времени» дополнить текстом «(16:30)».

22) В пункте 82 слова «установлению/прекращению залога» заменить словами «предоставлению/прекращению обеспечений в виде», а слово «залога» заменить словом «обеспечения».

23) В пункте 83 слово «залога» заменить словом «обеспечения».

24) В пункте 89 после слов «в день акцепта» дополнить словом «СЗС».

25) В пункте 91 первое предложение дополнить в конце текстом «(в смысле п.65¹)».

26) Пункт 95:

a) первый абзац в русском варианте текст оставить без изменений;

b) во втором абзаце слова «которые будут заложены Национальному банку с этой целью» заменить словами «с целью предоставления обеспечения в пользу Национального банка».

27) В пункте 96 слова «передачи в залог/ прекращении залога» заменить словами «предоставления или прекращения финансового обеспечения в виде».

28) Пункт 106:

a) в первом абзаце слова «Национальным банком» заменить текстом «соответствующим решением Исполнительного комитета Национального банка, содержащим точное время и дату его принятия, в следующих случаях»;

b) во втором абзаце после слова «может» дополнить словами «отказаться и, соответственно, может».

29) Пункт 107 изложить в следующей редакции:

«107. Администратор СЗС будет незамедлительно проинформирован об отзыве лицензии банка под роспись.».

30) В пункте 109 слова «одного из решений Административного совета» заменить словами «решения Исполнительного комитета», а цифру «107» заменить цифрой «106».

31) В пункте 112 синтагму «Административного совета» заменить синтагмой «Исполнительного комитета».

32) Пункт 113 после слова «сообщения» дополнить словами «администратору СЗС».

33) Пункт 114 изложить в следующей редакции:

«114. Если передаточные поручения внесены в СЗС после момента принятия решения об отзыве лицензии и обработаны в рабочий день принятия соответствующего решения, эти поручения имеют юридическую силу и могут быть предъявлены третьим лицам, с условием, что администратор СЗС сможет доказать, что в момент, когда поручения стали безотзывными, не знал и не должен был знать об отзыве лицензии банка.».

34) Пункт 115 признать утратившим силу.

35) В пункте 137 текст «с 08:15 до 17:00» заменить словом «ежедневно».

36) Пункт 138 изложить в следующей редакции:

«138. Установлено следующее расписание работы СЗС:

37) Пункт 139 изложить в следующей редакции:

«139. Возможно, чтобы предельные моменты составляли опоздания в 5 секунд по отношению к установленному времени.

Расписание работы может быть изменено администратором системы в случае необходимости данного изменения. Всякое изменение расписания работы СЗС сообщается участникам администратором системы с указанием причины.».

38) Пункты 38)-47) излагаются только на государственном языке, так как приложения в регламенте изложены на государственном языке.

2. В Регламент об операциях на денежном рынке Национального банка Молдовы, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 188 от 25 сентября 2014 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2014 г., № 293-296, ст.1386), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1133 от 5 октября 2016 г., внести следующие изменения и дополнения:

1) Пункт 3, после подпункта e) дополнить подпунктом e¹) следующего содержания:

«е¹) основание для исполнения финансового обеспечения – событие неисполнения обязательств, указанное в подпунктах 1)-4), 6) и 8)-11) п.118, при возникновении которого Национальный банк вправе либо исполнить обеспечение в соответствии с подпунктом 7) п.122, либо исполнить активы для обеспечения в соответствии с п.123, либо воспользоваться положением о ликвидационном неттинге в соответствии с п.127;».

2) Пункт 4 дополнить подпунктом 3) следующего содержания:

«3) Законе о договорах о финансовом обеспечении № 184 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 293-305, ст.622).».

3) Дополнить пунктом 9¹ следующего содержания:

«9¹. Для участия в операциях Национального банка по предоставлению ликвидности (сделки репо и предоставление кредитов, обеспеченных приемлемыми активами), правомочные участники предоставляют финансовое обеспечение путем вручения, перевода, владения, регистрации или иным способом, посредством которого Национальный банк в качестве получателя обеспечения приобретает владение или контроль над финансовым обеспечением в порядке, установленном нормативными актами Национального банка.

Финансовое обеспечение считается предоставленным Национальному банку также в случае, если поставщик финансового обеспечения обладает правом на замещение финансового обеспечения, на отзыв в свою пользу излишнего финансового обеспечения до иного распоряжения Национального банка.

Для определения предмета финансового обеспечения достаточно доказать, что ценные бумаги в форме записи на счетах, которые являются предметом финансового обеспечения, зарегистрированы в СЗС, а денежные средства, которые являются предметом финансового обеспечения – на счетах банков, открытых в Национальном банке или других финансовых учреждениях, акцептованных Национальным банком.».

4) Пункт 21 в конце дополнить текстом: «В отсутствие рыночной цены для государственных облигаций Национальный банк может использовать текущую стоимость будущих денежных потоков по этим облигациям.».

5) Пункт 33 считать утратившим силу.

6) В пункте 111 слова «договор о залоге» заменить словами «отдельный договор о финансовом обеспечении без передачи собственности».

7) Главу VIII изложить в следующей редакции:

«Глава VIII

ПРОЦЕДУРЫ И МЕРЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В СЛУЧАЕ

НЕИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ УЧАСТНИКАМИ /

ФОНДОМ ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ

Часть 1

События неисполнения обязательств

118. В смысле настоящего регламента событиями неисполнения обязательств считаются:

1) отзыв Национальным банком лицензии банка на осуществление финансовой деятельности;

2) принятие мер по реорганизации или других аналогичных мер с целью защиты или оздоровления финансового положения участника, а также предотвращения принятия решения, указанного в подпункте 1);

3) представление Национальному банку письменной декларации участника о его неспособности выполнить свои обязательства в связи с операциями на денежном рынке;

4) приостановление или утрата качества участника АСМП;

5) непредоставление участником достаточного объема приемлемых активов для обеспечения операций по предоставлению ликвидности;

6) невыполнение участником обязательств по поставке дополнительных гарантий согласно п.22 регламента;

7) невыполнение участником платежных обязательств в рамках операций по абсорбированию ликвидности;

8) невыполнение участником обязательств по уплате цены выкупа на дату погашения сделки репо;

9) невыполнение участником обязательств по поставке ГЦБ на дату погашения сделки обратного репо;

10) непогашение участником в установленные сроки кредита, выданного Национальным банком;

11) другое любое неизбежное или существующее событие, возникновение которого может угрожать выполнению участником обязательств, причитающихся на основании соглашения об участии в операциях денежного рынка Национального банка.

119. При возникновении события, указанного в подпункте 1) п.118, Национальный банк расторгает и приостанавливает все незавершенные операции на денежном рынке с соответствующим участником без предварительного уведомления. Также Национальный банк может расторгнуть и приостановить все незавершенные операции на денежном рынке при появлении событий, указанных в подпунктах 2)-3) п.118, без уведомления участника. В событиях, указанных в подпунктах 5) и 7) п.118, Национальный банк может аннулировать соответствующую сделку без уведомления участника, применяя денежные санкции, предусмотренные в соглашении об участии в операциях на денежном рынке.

В событиях, указанных в подпунктах 4), 6) и 8)-11) п.118, Национальный банк может расторгнуть и приостановить все незавершенные операции, направив соответствующему участнику письменное уведомление. Национальный банк может, по своему усмотрению, предоставить участнику срок до 3 рабочих дней для выполнения своих обязательств.

120. Участник обязан уведомлять Национальный банк о любом возникновении события неисполнения обязательств, указанных в подпунктах 8)-11) п.118, в день, когда ему об этом стало известно.

121. За исключением случая, когда настоящий регламент предусматривает иное, все обязательные или предусмотренные настоящим регламентом уведомления передаются участнику в письменном виде.

Часть 2

Меры, применяемые Национальным банком при возникновении

события неисполнения обязательств

122. При возникновении события неисполнения обязательств участником, так как это определено в п.118, Национальный банк может:

1) приостановить или ограничить его участие в операциях на денежном рынке на период до 30 календарных дней со дня, когда было установлено событие о неисполнении обязательств;

2) в одностороннем порядке расторгнуть соглашение об участии в операциях на денежном рынке Национального банка;

3) прекратить все незавершенные сделки;

4) требовать досрочного возврата своих требований, которые не достигли срока погашения или которые обусловлены;

5) использовать депозиты участника в Национальном банке для компенсирования своих требований к данному участнику;

6) приостановить выполнение своих обязательств перед участником до исполнения им обязательств перед Национальным банком;

7) выполнять свое преимущественное и безусловное право удовлетворять любое свое требование, по которому наступил срок погашения, в соответствии с частью (2) ст.70 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г.;

8) исполнять финансовое обеспечение в соответствии с требованиями п.123;

9) в зависимости от случая, применять денежные санкции в порядке, установленном заключенными соглашениями с правомочными участниками/ Фондом гарантирования депозитов.

123. Национальный банк вправе исполнять финансовое обеспечение следующим способом:

1) в случае денежных средств – путем погашения суммы финансового обеспечения стоимостью обеспеченных финансовых обязательств или путем удержания денежных средств для погашения соответствующих обязательств;

2) в случае ГЦБ и сертификатов НБМ – путем продажи или обращения в свою собственность и путем зачета их стоимости стоимостью обеспеченных финансовых обязательств либо путем их удержания для погашения соответствующих обязательств. Исполнение финансового обеспечения путем обращения в свою собственность осуществляется с соблюдением положений части (1) ст.9 Закона о договорах о финансовом обеспечении № 184 от 22 июля 2016 г.

124. Исполнение обеспечения в виде ГЦБ, путем продажи, в операциях репо и операциях предоставления кредитов, осуществляется через аукционы в соответствии с положениями настоящего регламента, в полном объеме или частично, с уведомлением банка должника.

125. В аукционах по продаже активов-гарантий могут участвовать все банки, кроме банков, которые имеют просроченные кредиты, и те, которые не выкупили ГЦБ в рамках сделки репо.

126. Сумму, полученную от продажи активов-гарантий, Национальный банк использует в счет оплаты пени, задолженности по процентам, затем собственных требований.

127. Национальный банк может воспользоваться положением о ликвидационном неттинге в рамках сделок репо/ обратное репо при возникновении события неисполнения обязательств, указанных в п.118.

128. Национальный банк может не допустить Фонд гарантирования депозитов на один или несколько последующих аукционов в случае неисполнения обязательств по оплате приобретенных сертификатов НБМ.

Часть 3

Положение о ликвидационном неттинге в рамках сделок репо/ обратное репо

129. При возникновении событий неисполнения обязательств, указанных в п.118, Национальный банк вправе прекратить и расторгнуть все незавершенные сделки репо/ обратное репо.

130. Для осуществления неттинга при возникновении события неисполнения обязательств Национальный банк применяет следующие положения:

1) дата выкупа для каждой сделки репо/ обратного репо считается незамедлительно наступившей, и любые ГЦБ или дополнительные финансовые средства для выполнения маржин колла подлежат поставке незамедлительно таким образом, что исполнение данных обязательств сторон по поставке ГЦБ и оплате цены выкупа для выкупленных ГЦБ осуществляются в соответствии с подпунктами 2)–3);

2) стоимость выкупленных ГЦБ и тех, которые следует перевести для обеспечения маржи и цена выкупа, которую должна выплатить каждая сторона, определяется Национальным банком для всех сделок на дату выкупа;

3) на основании сумм, установленных согласно подпункту 2), Национальный банк рассчитывает суммы, задолженные каждой стороной другой стороне на дату выкупа. Суммы, задолженные одной стороной, компенсируются суммами, задолженными другой стороной, и лишь нетто-сумма, равная разнице данных задолженностей, будет выплачена на следующий рабочий день стороной, чье требование меньше.».

8) Пункты 8)–9) излагаются только на государственном языке, так как приложения в регламенте изложены на государственном языке.