Hotărâre nr.165 din 28.06.2017 cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

cu privire la modificarea şi completarea unor acte

 normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 165  din  28.06.2017

 (în vigoare 14.07.2017) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 244-251 art. 1284 din 14.07.2017

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministrul justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1235 din 6 iulie 2017

_____________Vladimir CEBOTARI

În temeiul art.5 alin.(1) lit.a), art.11 alin.(1), art.15, art.27 alin.(1) lit.c), art.40 lit.b) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.17 alin.(3) din Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plaţi şi de decontare a instrumentelor financiare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.306-313, art.653), cu modificările şi completările ulterioare şi art.20 alin.(3) din Legea nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.293-305, art.622), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la Sistemul de înscrieri în conturi ale valorilor mobiliare, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.250 din 25 octombrie 2012 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.252-253, art.1547), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.902 din 3 decembrie 2012, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) Pe tot cuprinsul regulamentului, cu excepţia anexelor nr.8, 21-25, cuvântul “formular” la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvântul “ordin” la forma gramaticală corespunzătoare.

2) Punctul 1 va avea următorul cuprins:

“1. Prezentul regulament stabileşte cadrul normativ general, modul de organizare şi de funcţionare a Sistemului de înscrieri în conturi ale valorilor mobiliare (SIC), organizat şi administrat de Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu prevederile Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, Legii nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria sectorului public, garanţiile de stat şi recreditarea de stat (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.397-399, art.704), cu modificările şi completările ulterioare, Legii nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.306-313, art.653), cu modificările şi completările ulterioare şi ale Legii nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.293-305, art.622).”.

3) Punctul 3:

a) după litera c) se completează cu litera c¹) cu următorul cuprins:

“c¹) cod IBAN – şir de caractere care identifică în mod unic la nivel internaţional contul de decontare al unei bănci deschis la Banca Naţională, care permite identificarea plătitorului şi a beneficiarului plăţii în tranzacţie;”;

b) la literele e) şi f), cuvintele “amanetate Băncii Naţionale” se exclud;

c) la litera i), cuvintele “păstrează valorile” se substituie cu cuvintele “ţine evidenţa valorilor”;

d) la litera l), cuvântul “document” se substituie cu cuvântul “instrucţiune”;

e) litera o) va avea următorul cuprins:

“o) moment limită – momentul până la care este permisă procesarea anumitor operaţiuni. Este stabilit de către SIC prin precizarea acestuia în ordinul de plată sau pentru procesarea diferitelor tipuri de instrucţiuni în cadrul operaţiunilor aferente;”;

f) litera p) se abrogă.

4) Se completează cu punctul 3¹ cu următorul cuprins:

“3¹. În sensul prezentului regulament, se aplică de asemenea noţiunile din:

1) Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.306-313, art.653), cu modificările şi completările ulterioare;

2) Legea nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.293-305, art.622).”.

5) La punctul 8, cuvintele “Plăţile aferente” se substituie cu cuvântul “Decontarea”.

6) La punctele 11, 12 subpunctul 1¹), 15 subpunctul 2), 15¹, 22¹, 97², 97³, 97⁵ şi 119, sintagma “valori mobiliare de stat” la cazul respectiv se substituite cu abrevierea “VMS”.

7) Punctul 15:

a) primul alineat, după cuvintele “serviciile utilizate” se completează cu cuvintele “de către participant”;

b) subpunctul 3):

în prima propoziţie, cuvântul “gaj” se substituie cu cuvintele “garanţie financiară”, iar cuvintele “gajate Băncii Naţionale” se substituie cu cuvintele “puse la dispoziţia Băncii Naţionale în calitate de beneficiar al garanţiei”;

la litera a), cuvintele “gajare Băncii Naţionale la obţinerea” se substituie cu cuvântul “garantarea”, iar după cuvântul “overnight” se completează cu cuvintele “acordate de Banca Naţională”;

la literele b) şi c), cuvintele “amanetate pentru asigurarea creditelor” se substituie cu cuvintele “înregistrate ca garanţii pentru creditele”.

8) La punctul 16, prima propoziţie va avea următorul cuprins:

“16. Banca Naţională poate deschide la primul nivel al SIC conturi personale nr.II, în care se vor înregistra VMS deţinute de instituţiile stipulate la art.3 pct.7) lit.b)-d) din Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare, în calitate de participanţi indirecţi, care au deschis un cont de decontare la orice bancă – dealer primar şi care vor deţine VMS în volum de cel puţin 25.0 mil. lei în medie pe trimestru (denumite în continuare – titulari ai contului personal).”.

9) La punctul 22, cuvântul “păstrarea” în ambele cazuri se substituie cu cuvântul “evidenţa”.

10) La punctul 23, subpunctul 6) va avea următorul cuprins:

“6) informaţia despre valorile mobiliare constituite ca garanţie în favoarea Băncii Naţionale şi separat despre cele constituite ca garanţie în favoarea altor bănci, precum şi cele utilizate în scopul garantării unor obligaţii financiare asumate de clienţii participantului respectiv. În cazul garanţiilor constituite de clienţi, participantul va înregistra şi va păstra informaţia privind detaliile contractului în temeiul căruia a fost constituită garanţia / gajul (numărul şi data contractului, IDNO-ul contrapărţii, termenul de acţiune al contractului şi alte detalii la discreţia participantului);”.

11) La punctul 24 subpunctul 1), cuvântul “faţă” în ambele cazuri se exclude.

12) La punctul 26, cuvintele “decontarea adecvată” se substituie cu cuvintele “caracterul definitiv al decontării”.

13) Punctul 55:

a) subpunctul 2) litera c):

la primul alineat, cuvintele “gajării (amanetării) valorilor” se substituie cu cuvintele “constituirii garanţiilor în formă de valori”;

la alineatul al doilea, cuvântul “gaj” se substituie cu cuvântul “garanţie”;

la alineatul al treilea, cuvântul “gajarea” se substituie cu cuvântul “constituirea”, iar cuvântul “valorilor” se substituie cu cuvintele “garanţiilor în formă de valori”;

b) la subpunctul 4), litera c) va avea următorul cuprins:

“c) operaţiuni de constituire de către participantul 1 a garanţiilor în formă de valori mobiliare în favoarea unei bănci sau altei instituţii financiare neparticipante la SIC;”;

c) din subpunctul 6) litera a), ultima propoziţie se exclude;

d) subpunctul 7):

la litera a), cuvântul “gajare” se substituie cu cuvântul “garantare”;

la litera c), cuvântul “gajate” se substituie cu cuvintele “constituite ca garanţie”;

litera d):

la primul alineat, cuvintele “gaj-amanet” se substituie cu cuvintele “garanţie financiară”;

la alineatul al doilea, cuvintele “gajarea (amanetarea)” se substituie cu cuvintele “depunerea în garanţie a”, iar cuvântul “gajate” se substituie cu cuvântul “respective”;

e) la subpunctul 8), cuvintele “vânzării gajului prin procurarea” se substituie cu cuvintele “executării garanţiei prin însuşirea”;

f) la subpunctul 9), cuvântul “vânzării” se substituie cu cuvintele “executării prin vânzare”, iar cuvântul “gajului” se substituie cu cuvântul “garanţiei”.

14) Punctul 56, după textul “alineatele a), c)” se completează cu textul “, subpunctul 8)”.

15) După secţiunea 2 se completează cu secţiunea 2¹ cu următorul cuprins:

“Secţiunea 2¹

Protejarea drepturilor deţinătorilor de garanţii constituite în SIC

59¹. Garanţiile constituite în favoarea participanţilor în scopul garantării unor obligaţii financiare sunt protejate în conformitate cu Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare şi cu Legea nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară.

59². Garanţiile financiare constituite în SIC de către participanţi în favoarea Băncii Naţionale sau în favoarea altor bănci conform prevederilor prezentului regulament sunt reglementate de Legea nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară.

Punerea la dispoziţie a garanţiilor financiare în temeiul unui contract de garanţie financiară nu este condiţionată de îndeplinirea anumitor formalităţi stipulate la art.7 alin.(3) din legea menţionată în prezentul punct.

59³. Garanţiile (gajul) constituite în SIC în favoarea băncilor de către clienţii acestora, care nu intră sub incidenţa Legii nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară, sunt reglementate de Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.345-351, art.655), cu modificările şi completările ulterioare.

59⁴. Răspunderea privind respectarea legislaţiei aplicabile contractelor de garanţie financiară / contractelor de gaj încheiate revine participanţilor la SIC.”.

16) La punctul 64:

a) subpunctul 9) va avea următorul cuprins:

“9) codul IBAN al cumpărătorului/vânzătorului;”;

b) la subpunctul 10), cuvintele “gajării valorilor” se substituie cu cuvintele “constituirii garanţiilor financiare în formă de valori”.

17) După secţiunea 3 se completează cu secţiunea 3¹ cu următorul cuprins:

“Secţiunea 3¹

Momentul intrării ordinelor de transfer în SIC şi irevocabilitatea acestora

65¹. În sensul art.6 alin.(5) din Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare, momentul intrării în SIC a ordinelor de transfer este momentul blocării valorilor mobiliare în SIC. În sensul prezentului regulament, momentul blocării valorilor mobiliare este momentul blocării acestora în contul nr.I sau nr.II al participantului vânzător.

65². Începând cu momentul intrării în SIC, ordinele de transfer aflate în SIC nu pot fi revocate de către un participant la sistem sau de către un terţ, fiind protejate conform prevederilor Legii nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare, chiar şi în cazul retragerii licenţei băncii în temeiul insolvabilităţii.

Din momentul blocării valorilor mobiliare tranzacţia devine irevocabilă şi necondiţionată, asigurând principiul finalităţii plăţilor şi tranzacţiilor, când niciun participant, nicio parte terţă nu are dreptul să înainteze cerinţe faţă de valorile mobiliare blocate.”.

18) La punctul 68, cuvântul “documentului” se substituie cu cuvântul “instrucţiunii”.

19) La punctele 71, 72, 74 şi 101, cuvântul “gajului” se substituie cu cuvintele “garanţiei financiare”.

20) La punctul 78:

a) primul alineat, cuvintele “gajare/stingere a gajului asupra valorilor” se substituie cu cuvintele “constituire/stingere a garanţiilor financiare în formă de valori”, iar cuvântul “gajului” în toate cazurile se substituie cu cuvântul “garanţiei”;

b) alineatul al doilea se exclude.

21) La punctul 79, după cuvântul “limită” se completează cu textul “(ora 16:30),”.

22) La punctul 82, cuvintele “gajare/stingere a gajului asupra valorilor” se substituie cu cuvintele “constituire/stingere a garanţiilor în formă de valori”, iar cuvântul “gajului” se substituie cu cuvântul “garanţiei”.

23) La punctul 83, cuvântul “gajului” se substituie cu cuvântul “garanţiei”.

24) La punctul 89, după cuvintele “ziua acceptării” se completează cu cuvintele “de către SIC a”.

25) La punctul 91, prima propoziţie se completează în final cu textul “(în sensul pct.65¹)”.

26) Punctul 95:

a) la primul alineat, cuvântul “asigurarea” se substituie cu cuvântul “garantarea”;

b) la alineatul al doilea, cuvintele “care vor fi gajate Băncii Naţionale în acest scop” se substituie cu cuvintele “în scopul constituirii garanţiei în favoarea Băncii Naţionale”.

27) La punctul 96, cuvintele “gajării sau stingerii gajului asupra valorilor” se substituie cu cuvintele “constituirii sau stingerii garanţiei financiare în formă de valori”.

28) Punctul 106:

a) la primul alineat, cuvintele “de către Banca Naţională” se substituie cu textul “printr-o hotărâre corespunzătoare a Comitetului executiv al Băncii Naţionale, care va conţine data şi ora exactă a adoptării acesteia, în următoarele situaţii”;

b) alineatul al doilea, după cuvântul “poate” se completează cu cuvintele “renunţa şi, respectiv, poate”.

29) Punctul 107 va avea următorul cuprins:

“107. Administratorul SIC va fi informat imediat contra semnătură cu privire la retragerea licenţei băncii.”.

30) La punctul 109, cuvintele “uneia dintre hotărârile Consiliului de administraţie” se substituie cu cuvintele “hotărârii Comitetului executiv”, iar cifra “107” se substituie cu cifra “106”.

31) La punctul 112, sintagma “Consiliului de administraţie” se substituie cu sintagma “Comitetului executiv”.

32) Punctul 113, după cuvântul “comunicării” se completează cu cuvintele “administratorului SIC a”.

33) Punctul 114 va avea următorul cuprins:

“114. Dacă ordinele de transfer sunt introduse în SIC după momentul adoptării hotărârii privind retragerea licenţei şi sunt executate în cursul zilei lucrătoare în care a fost retrasă licenţa, aceste ordine îşi produc efectele juridice şi sunt opozabile terţilor, cu condiţia ca administratorul SIC să poată dovedi că în momentul în care ordinele au devenit irevocabile, nu a cunoscut şi nici nu trebuia să cunoască despre retragerea licenţei băncii.”.

34) Punctul 115 se abrogă.

35) La punctul 137, textul “Orarul de funcţionare al SIC este de la ora 08:15 până la ora 17:00” se substituie cu textul “SIC operează zilnic”.

36) Punctul 138 va avea următorul cuprins:

“138. Programul de operare al SIC se stabileşte după cum urmează:

37) Punctul 139 va avea următorul cuprins:

“139. Este posibil ca momentele limită să prezinte întârzieri de 5 secunde faţă de orele stabilite.

Programul de operare poate fi modificat de către administratorul de sistem în cazul în care consideră necesară această modificare. Orice modificare a programului de operare al SIC va fi comunicată participanţilor de către administratorul de sistem, cu indicarea motivului.”.

38) În anexa nr.1:

a) compartimentul Varianta nr.1:

la Contul nr.II, cuvântul “gajarea” se substituie cu cuvântul “depunerea”, iar după cuvântul “acestora” se completează cu cuvintele “ca garanţie”;

la Contul nr.II, cuvântul “gajarea” se substituie cu cuvântul “depunerea” iar după abrevierea “BNM” se completează cu cuvintele “ca garanţie”;

la Contul nr.III, cuvântul “gajate” se substituie cu cuvântul “depuse”, iar după cuvântul “Participant” se completează cu cuvintele “ca garanţie în favoarea”, în ambele cazuri;

b) compartimentul Varianta nr.2:

la Contul nr.II, cuvântul “gajarea” se substituie cu cuvintele “depunerea în garanţie a”, în ambele cazuri;

la Contul nr.III, cuvântul “gajate” se substituie cu cuvântul “depuse”, iar după cuvântul “Participant” se completează cu cuvintele “ca garanţie în favoarea”, în ambele cazuri;

la punctul 2.6. alineatul al cincilea cu liniuţă, cuvântul “gaj” se substituie cu cuvântul “obligaţii”.

39) În anexa nr.1² punctul 1.2., cuvântul “amanetate” se substituie cu cuvintele “depuse ca garanţie”, iar după cuvântul “Participant” se completează cu cuvintele “în favoarea”.

40) În anexa nr.3 rândurile 7, 9 şi 15, în coloana a doua după denumirea participantului se introduce indicele “¹”, iar la subsol tabela se completează cu textul “¹⁾ Bănci în proces de lichidare”.

41) În anexa nr.5 punctul 3.1., sintagma “Consiliului de administraţie” se substituie cu sintagma “Comitetului executiv”.

42) În anexa nr.8 coloana B punctul 1, cuvântul “gajate” se substituie cu cuvintele “constituite ca garanţie în favoarea”.

43) Anexa nr.10:

a) la compartimentul B subpunctele 1) şi 2), textul “Nr.contului de bilanţ în Cartea Mare a băncii” se substituie cu textul “Codul IBAN”;

b) compartimentul E:

în denumirea compartimentului, cuvântul “gajării” se substituie cu cuvintele “constituirii garanţiei”;

la subpunctul 1), cuvântul “gajate” se substituie cu cuvintele “constituite ca garanţie în favoarea”, iar după cuvântul “sau” se completează cu cuvintele “în favoarea”;

la subpunctul 2):

prima propoziţie, cuvântul “gajate” se substituie cu cuvintele “constituite ca garanţie în favoarea”;

alineatul al doilea cu liniuţă, cuvântul “asigurarea” se substituie cu cuvântul “garantarea”;

la subpunctul 3), cuvântul “gajului” se substituie cu cuvântul “garanţiei”;

la subpunctul 4) alineatul al doilea cu liniuţă, cuvântul “asigurarea” se substituie cu cuvântul “garantarea”.

44) Anexa nr.12:

a) la punctul 7, cuvântul “gajate” se substituie cu cuvintele “depuse ca garanţie în favoarea”;

b) la punctul 11, cuvântul “gajare” se substituie cu cuvântul “garantare”.

45) În denumirea anexei nr.15, cuvântul “gajului” se substituie cu cuvântul “garanţiei”.

46) Anexa nr.16:

a) la compartimentul B subpunctele 1) şi 2), textul “Nr.contului de bilanţ în Cartea Mare a băncii” se substituie cu textul “Codul IBAN”;

b) compartimentul E:

în denumirea compartimentului, cuvântul “gajării” se substituie cu cuvintele “constituirii garanţiei”;

la subpunctul 1), cuvântul “gajate” se substituie cu cuvintele “constituite ca garanţie în favoarea”;

la subpunctul 2), cuvântul “gajate” se substituie cu cuvintele “constituite ca garanţie în favoarea”, iar cuvântul “asigurarea” se substituie cu cuvântul “garantarea”;

la subpunctul 3), cuvântul “gajului” se substituie cu cuvântul “garanţiei”;

la subpunctul 4) alineatul al doilea cu liniuţă, cuvântul “asigurarea” se substituie cu cuvântul “garantarea”.

47) În anexele nr.18 şi nr.19, cuvântul “gajare” se substituie cu cuvântul “garantare”.

2. Regulamentul cu privire la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.188 din 25 septembrie 2014 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.293-296, art.1386), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1133 din 5 octombrie 2016, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) Punctul 3, după litera e) se completează cu litera e¹) cu următorul cuprins:

“e¹) cauză care determină executarea garanţiei financiare – situaţia de neîndeplinire a obligaţiilor menţionată la pct.118 subpct.1)-4), 6) şi 8)-11), la apariţia căreia Banca Naţională are dreptul fie să execute o garanţie în conformitate cu pct.122 subpct.7), fie să execute activele pentru garantare în conformitate cu pct.123, fie să beneficieze de clauza de compensare cu exigibilitate imediată în conformitate cu pct.127;”.

2) Punctul 4 se completează cu subpunctul 3) cu următorul cuprins:

“3) Legea nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.293-305, art.622).”.

3) Se completează cu punctul 9¹ cu următorul cuprins:

“9¹. Pentru a participa la operaţiunile Băncii Naţionale de furnizare de lichiditate (tranzacţiile repo şi acordarea de credite garantate cu active eligibile), participanţii eligibili constituie garanţii financiare prin remiterea, transferarea, deţinerea, înregistrarea sau orice altă modalitate prin care Banca Naţională, în calitate de beneficiar al garanţiei, obţine posesia sau controlul asupra garanţiei în modul stabilit de actele normative ale Băncii Naţionale.

Garanţia financiară se consideră pusă la dispoziţia Băncii Naţionale chiar dacă participantul beneficiază de dreptul de a înlocui garanţia financiară, dreptul de a retrage în favoarea sa garanţiile financiare excedentare, până la o dispoziţie contrară a Băncii Naţionale.

În scopul identificării obiectului garanţiei financiare, este suficient să se poată demonstra că, valorile mobiliare în formă de înscriere în cont, care constituie obiectul garanţiei financiare, sunt înregistrate în SIC, iar mijloacele băneşti care constituie obiectul garanţiei – în conturile băncilor deschise la Banca Naţională sau la alte instituţii financiare acceptate de Banca Naţională.”.

4) Punctul 21 se completează în final cu textul: “În absenţa unui preţ de piaţă pentru obligaţiunile de stat, Banca Naţională poate utiliza valoarea prezentă a fluxurilor de numerar viitoare aferente acestora.”.

5) Punctul 33 se abrogă.

6) La punctul 111, cuvintele “de gaj” se substituie cu cuvintele “separat de garanţie financiară fără transfer de proprietate”.

7) Capitolul VIII va avea următorul cuprins:

“Capitolul VIII

PROCEDURI ŞI MĂSURI CARE URMEAZĂ A FI APLICATE ÎN SITUAŢII

DE NEÎNDEPLINIRE A OBLIGAŢIILOR DE CĂTRE PARTICIPANŢI/

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR

Secţiunea 1

 Situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor

118. În sensul prezentului regulament, se consideră situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor:

1) retragerea de către Banca Naţională a licenţei băncii de desfăşurare a activităţilor financiare;

2) adoptarea măsurilor de reorganizare sau a altor proceduri similare, având drept scop protejarea sau redresarea situaţiei financiare a participantului, precum şi evitarea adoptării deciziei indicate la subpct.1);

3) prezentarea la Banca Naţională a unei declaraţii scrise de către participant privind incapacitatea acestuia de a-şi îndeplini obligaţiile în legătură cu operaţiunile de piaţă monetară;

4) suspendarea sau pierderea calităţii de participant la SAPI;

5) neasigurarea de către participant a unui volum suficient de active eligibile pentru garantarea operaţiunilor de furnizare de lichiditate;

6) neonorarea de către participant a obligaţiilor de livrare a garanţiilor suplimentare conform prevederilor pct.22 din regulament;

7) neonorarea de către participant a obligaţiilor de plată în cadrul operaţiunilor de absorbţie de lichiditate;

8) neonorarea de către participant a obligaţiilor de plată a preţului de răscumpărare la data scadenţei tranzacţiei repo;

9) neonorarea de către participant a obligaţiilor de livrare a VMS la data scadenţei tranzacţiei reverse repo;

10) nerambursarea de către participant în termenele stabilite a creditului acordat de Banca Naţională;

11) orice alt eveniment iminent sau existent, a cărui producere poate ameninţa îndeplinirea de către participant a obligaţiilor care îi revin în temeiul acordului de participare la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale.

119. La apariţia situaţiei indicate la pct.118 subpct.1), Banca Naţională va rezilia şi va sista toate operaţiunile de piaţă monetară în derulare cu participantul respectiv fără nicio notificare prealabilă. Banca Naţională poate, de asemenea, rezilia şi sista toate operaţiunile de piaţă monetară în curs de desfăşurare la apariţia situaţiilor indicate la pct.118 subpct.2)-3), fără notificarea participantului. În situaţiile indicate la pct.118 subpct.5) şi 7), Banca Naţională poate anula tranzacţia respectivă fără notificarea participantului, cu aplicarea sancţiunilor pecuniare prevăzute în acordul de participare la operaţiunile de piaţă monetară.

În situaţiile indicate la pct.118 subpct.4), 6) şi 8)-11), Banca Naţională poate rezilia şi sista toate operaţiunile în curs de desfăşurare prin expedierea participantului respectiv a unei notificări scrise. Banca Naţională poate oferi participantului, la discreţia sa, un termen de până la 3 zile lucrătoare pentru îndeplinirea de către acesta a obligaţiilor sale.

120. Participantul este obligat să notifice Banca Naţională despre apariţia oricărei situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor indicate la pct.118 subpct.8)-11) în ziua în care acest fapt i-a devenit cunoscut.

121. Cu excepţia cazului în care prezentul regulament prevede altfel, toate notificările impuse sau prevăzute în temeiul prezentului regulament se transmit participantului în scris.

Secţiunea 2

Măsuri aplicate de Banca Naţională

în situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor

122. La apariţia unei situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor de către participant, astfel cum acestea sunt definite la pct.118, Banca Naţională poate:

1) suspenda sau limita participarea acestuia la operaţiunile de piaţă monetară pe o perioadă de până la 30 de zile calendaristice de la data la care a fost constatată situaţia de neîndeplinire a obligaţiilor;

2) rezilia unilateral acordul de participare la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei;

3) sista toate tranzacţiile în curs de desfăşurare;

4) solicita recuperarea anticipată a creanţelor sale care nu au ajuns încă la scadenţă sau care sunt condiţionate;

5) utiliza depozitele participantului la Banca Naţională pentru compensarea creanţelor sale faţă de acest participant;

6) suspenda îndeplinirea obligaţiilor sale faţă de participant până la îndeplinirea obligaţiilor acestuia faţă de Banca Naţională;

7) exercita dreptul său preferenţial şi necondiţionat de a satisface fiecare cerinţă a sa ajunsă la termen în conformitate cu prevederile art.70 alin.(2) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare;

8) executa garanţia financiară în conformitate cu prevederile pct.123;

9) după caz, aplica sancţiuni pecuniare în modul prevăzut de acordurile încheiate cu participanţii eligibili/Fondul de garantare a depozitelor.

123. Banca Naţională este în drept să execute garanţia financiară în una din următoarele modalităţi:

1) în cazul mijloacelor băneşti, prin compensarea acestora cu valoarea obligaţiilor financiare garantate sau prin reţinerea mijloacelor băneşti în vederea stingerii respectivelor obligaţii;

2) în cazul VMS şi a certificatelor BNM, prin vânzarea sau însuşirea acestora şi prin compensarea valorii lor cu valoarea obligaţiilor financiare garantate ori prin reţinerea lor în vederea stingerii acestor obligaţii. Executarea garanţiei financiare prin însuşire se va efectua cu respectarea prevederilor art.9 alin.(1) din Legea nr.184 din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanţie financiară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.293-305, art.622).

124. Executarea prin vânzare a garanţiilor în formă de VMS în cadrul tranzacţiilor repo şi operaţiunilor de acordare a creditelor se efectuează în cadrul licitaţiilor desfăşurate conform prevederilor prezentului regulament, în volum integral sau parţial, cu notificarea băncii debitoare.

125. La licitaţiile de vânzare a activelor garanţie sunt acceptate toate băncile, cu excepţia băncilor care au credite expirate şi a celor care nu au răscumpărat VMS în cadrul tranzacţiei repo.

126. Banca Naţională utilizează veniturile din produsul vânzării activelor garanţie în contul plăţii penalităţilor, apoi a datoriei la dobânzi şi după aceea a creanţelor proprii.

127. Banca Naţională poate beneficia de clauza de compensare cu exigibilitate imediată în cadrul tranzacţiilor repo/reverse repo la apariţia unei situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor menţionate la pct.118.

128. Banca Naţională poate să nu admită Fondul de garantare a depozitelor la una sau mai multe licitaţii ulterioare, în cazul neonorării obligaţiilor de plată pentru certificatele BNM procurate.

Secţiunea 3

 Clauza de compensare cu exigibilitate imediată

 în cadrul tranzacţiilor repo/reverse repo

129. La apariţia unei situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor menţionate la pct.118, Banca Naţională este în drept să sisteze şi să rezilieze toate tranzacţiile repo/reverse repo în curs de desfăşurare.

130. În vederea realizării compensării, la apariţia unei situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor, Banca Naţională va aplica următoarele dispoziţii:

1) data răscumpărării pentru fiecare tranzacţie repo/reverse repo se consideră imediat scadentă şi orice VMS sau mijloacele financiare suplimentare pentru realizarea apelului în marjă vor fi livrate imediat, astfel încât executarea obligaţiilor respective ale părţilor cu privire la livrarea VMS şi plata preţului de răscumpărare pentru VMS răscumpărate se realizează numai în conformitate cu subpct. 2) – 3);

2) valoarea VMS răscumpărate şi a celor care urmează a fi transferate pentru asigurarea marjei şi preţul de răscumpărare care trebuie plătit de fiecare parte se stabileşte de Banca Naţională pentru toate tranzacţiile la data de răscumpărare;

3) în baza sumelor stabilite conform subpct.2) Banca Naţională va calcula sumele datorate de fiecare parte celeilalte părţi la data de răscumpărare. Sumele datorate de o parte se compensează cu sumele datorate de cealaltă parte, astfel încât doar suma netă egală cu diferenţa acestor datorii urmează a fi plătită în următoarea zi lucrătoare de partea a cărei creanţă are valoare mai mică.”.

8) La anexa nr.1:

a) punctul 2.2 va avea următorul cuprins:

“2.2. Banca Naţională este în drept:

2.2.1. să iniţieze operaţiuni de piaţă monetară şi să stabilească instrumentul care urmează a fi utilizat, termenele şi condiţiile de efectuare a acestor operaţiuni;

2.2.2. să aplice măsurile prevăzute de regulament la apariţia situaţiilor de neîndeplinire a obligaţiilor de către participant.”;

b) se completează cu punctul 3.5 cu următorul cuprins:

“3.5 Banca Naţională este în drept să beneficieze de clauza de compensare cu exigibilitate imediată în cadrul tranzacţiilor reverse repo în modul prevăzut de regulament.”;

c) la punctul 4.3:

subpunctul 4.3.3. se completează la început cu cuvintele “să vândă sau”;

după subpunctul 4.3.4 se completează cu subpunctul 4.3.5 cu următorul cuprins:

“4.3.5. să beneficieze de clauza de compensare cu exigibilitate imediată în cadrul tranzacţiilor repo în modul prevăzut de regulament.”;

d) la punctul 5.1 subpunctul 5.1.1, cuvintele “gajarea în favoarea” se substituie cu cuvintele “punerea la dispoziţia”;

e) la punctul 5.3, subpunctul 5.3.3. va avea următorul cuprins:

“5.3.3. să execute garanţiile financiare în modul prevăzut la pct.123 şi pct.124 din regulament cu notificarea prealabilă a participantului despre intenţia de executare a garanţiei financiare. Modul de evaluare a VMS la executarea garanţiei prin însuşire se stabileşte de Banca Naţională şi poate fi comunicat participantului la solicitarea acestuia.”;

f) la punctul 6.1 subpunctele 6.1.1, 6.1.2, 6.1.3, cuvintele “amendă unică” se substituie cu cuvântul “penalitate”, iar subpunctul 6.1.5 se abrogă;

g) la punctul 6.2, cuvântul “amendă” se substituie cu cuvântul “penalitate”.

La anexa nr.1 punctul 2.1 şi la anexa nr.3 punctul 3.1, textul “nr.__din 2014” se substituie cu textul “nr.188 din 25 septembrie 2014, cu modificările şi completările ulterioare”.