Постановление N 17/1 от 15.04.2016 о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в области бюро кредитных историй совместным предприятием "BIROUL DE CREDIT" ООО

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства

в области бюро кредитных историй совместным предприятием

“BIROUL DE CREDIT” ООО

№ 17/1  от  15.04.2016

 (в силу 29.04.2016) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 114-122 ст. 703 от 29.04.2016

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 62/15-O от 26.11.2015¹ и Приказа зам. председателя НКФР № 82 от 26.11.2015 была проведена комплексная проверка соблюдения законодательства в области бюро кредитных историй совместным предприятием “BIROUL DE CREDIT” ООО (мун.Кишинэу, ул. Александру чел Бун, 49, IDNO 1008600017816) (далее – СП “BIROUL DE CREDIT” ООО) за период деятельности с 1.01.2013 по 30.11.2015, обладающим лицензией для осуществления деятельности бюро кредитных историй серии CNPF № 000458, выданной 26.03.2010, в рамках которой было установлено следующее.

____________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 324-329, ст.2306

Вопреки требованиям ст.16 ч.(2) п.1) пп.a) Закона № 122-XVI от 29.05.2008 “О бюро кредитных историй”² (далее – Закон № 122-XVI от 29.05.2008), п.7 и п.11 пп.2) Положения о лицензировании деятельности бюро кредитных историй, утвержденного Постановлением НКФР № 7/4 от 20.02.2009³ (далее – Положение о лицензировании деятельности бюро кредитных историй), специальное помещение СП “BIROUL DE CREDIT” ООО, расположенное в муниципии Кишинэу, ул.Измаил, 33, не оснащено системами пожаротушения и противодымной защитой согласно Техническому регламенту “Основные правила пожарной безопасности в Республике Молдова” RT DSE 1.01.2005, утвержденного Постановлением Правительства Республики Молдова № 1159 от 24.10.2007⁴.

____________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 138-139, ст.559

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2009, № 69-71, ст.304

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 171-174, ст.1204

Принимая во внимание, что постановлениями Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 62, 63 и 64 от 16.10.2015⁵ были отозваны лицензии КБ “Banca de Economii” АО, КБ “Banca Socială” АО и КБ “Unibank” АО, на дату проведения проверки было установлено нарушение СП “BIROUL DE CREDIT” АО требований ст.16 ч.(2) п.2) пп.b) Закона № 122-XVI от 29.05.2008 и п.5 пп.1) Положения о лицензировании деятельности бюро кредитных историй, согласно которым одним из условий лицензирования бюро кредитных историй является стабильное финансовое положение и прочная деловая репутация его участников, а также тот факт, что участник бюро кредитных историй должен осуществлять экономическую, финансовую или иного рода деятельность, которая позволит ему исполнять свои имущественные обязательства и которая обеспечит поддержку деятельности бюро кредитных историй.

____________________

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 291-295, ст.2177, ст.2178 и ст.2179

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.1, 3, 4, ст.8 п.b) и f), ст.9 ч.(1) п.d), ст.22 ч.(3), ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁶, ст.17 ч.(2) Закона № 122-XVI от 29.05.2008 Национальная комиссия по финансовому рынку

____________________

⁶ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Предупредить администратора СП “BIROUL DE CREDIT” АО о необходимости неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов.

2. Предписать администратору СП “BIROUL DE CREDIT” АО приведение специального помещения в соответствие с требованиями п.7 и п.11 пп.2) Положения о лицензировании деятельности бюро кредитных историй в течение двух месяцев с даты вступления в силу настоящего постановления.

3. Принять к сведению инициирование процедуры отчуждения долей участия в уставном капитале, принадлежащих КБ “Banca Socială” АО, КБ “Unibank” АО и КБ “Banca de Economii” АО, в целях согласования СП “BIROUL DE CREDIT” АО с требованиями лицензирования.

4. Настоящее постановление вступает в силу согласно ст.22 ч.(3) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”.