Постановление N 171 от 11.09.2008 о внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в некоторые

нормативные акты Национального банка Молдовы

N 171  от  11.09.2008

 (в силу 03.10.2008) 

Мониторул Офичиал N 180-181 ст.536 от 03.10.2008

* * *

В целях приведения в соответствие нормативных актов Национального банка Молдовы с Законом о внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 109-XVI от 16.05.2008 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008 г., № 107-109, ст.419) и № 130-XVI от 12.06.2008 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008 г., № 115-116, ст.445), а также во исполнение статей 5, 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21.07.1995 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями и Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996 г., № 1, ст.2), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

I. В Регламент лицензирования банков № 23/09-01 (утвержденный Решением Административного совета Национального банка Молдовы № 37 от 15.08.1996 г., Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996 г., № 59-60, ст.74), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:

1. В варианте на русском языке в названии без изменений.

2. В варианте на русском языке текст регламента без изменений.

3. Главу II изложить в следующей редакции: “Банк может осуществлять в рамках выданной лицензии финансовую деятельность, разрешенную банку согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях. Банк не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную лицензией.”.

4. В главе III:

a) букву “А” исключить, а слова “минимально необходимый” и цифры “50” заменить соответственно словами “минимального” и цифрами “100”;

b) слова “собственными денежными средствами” заменить словами “денежными средствами”;

c) пункты B, C и D исключить.

5. В главе IV слова “открытого типа” заменить словами “в соответствии с законодательством об акционерных обществах”.

6. В главе VI слова “банковской лицензии” заменить словами “лицензии на осуществление финансовой деятельности”.

7. В главе VII:

a) в пункте B слова “необходимого капитала для соответствующей лицензии” заменить словами “минимального капитала”;

b) в пункте D подпункте 2 первое предложение после слов “за выдачу лицензии” дополнить словами “установленного Законом о финансовых учреждениях”, а последний абзац исключить;

c) пункт E исключить.

8. Регламент дополнить главами VII¹, VII² и VII³ следующего содержания:

“VII¹. ВЫДАЧА ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Банку для каждого его филиала/ представительства выдаются заверенные Национальным банком Молдовы копии лицензии банка.

B. Банк после получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы согласно ст.13 (4) Закона о финансовых учреждениях и регистрации филиала/ представительства в Государственной регистрационной палате в 10-дневный срок обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение заверенной копии лицензии, к которой прилагаются: заверенная банком копия сертификата о регистрации филиала/ представительства; заверенная банком копия решения о регистрации филиала/ представительства; заверенная банком копия регламента филиала/ представительства, зарегистрированного в Государственной регистрационной палате; документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

C. После подачи заявления в условиях, предусмотренных в пункте B, банк представляет в Национальный банк Молдовы лицензию в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Заверенная копия лицензии составляется и выдается в срок 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы заверенных копий лицензии осуществляются посредством уполномоченного банком лица под подпись.

F. Заверенная копия лицензии банка должна соответствовать следующим требованиям:

- первая страница в правой части вверху должна содержать надпись:

- проставление на данной надписи подписи в оригинале вице-президента Национального банка Молдовы и даты;

- наложение на надпись и подпись гербовой печати Национального банка Молдовы;

- страницы прошиваются с проставлением на последней странице подписи начальника отдела секретариата Национального банка Молдовы и печати секретариата Национального банка Молдовы.

VII². ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА/ ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ

ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Основанием для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии являются изменение названия и/или местонахождения банка/ филиала/ представительства и изменения других данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии.

B. Для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии банк после получения письменного согласия Национального банка Молдовы согласно ст.17 (1) Закона о финансовых учреждениях и регистрации изменений в Государственной регистрационной палате, ведущих к изменению данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии, в 10-дневный срок обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии, к которому прилагаются: заверенная банком копия справки о регистрации; заверенная банком копия решения о соответствующих изменениях; документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

В случае переоформления лицензии, если банк имеет открытые филиалы/ представительства, в поданном заявлении банк ходатайствует и о выдаче для каждого филиала/ представительства банка заверенной копии переоформленной лицензии с приложением списка филиалов представительств банка и с указанием их названия и местонахождения, а также документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

C. В случае переоформления заверенной копии лицензии после подачи заявления в условиях, предусмотренных в пункте B, в Национальный банк Молдовы представляется лицензия в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Переоформленная лицензия/ заверенные копии переоформленной лицензии для каждого филиала/ представительства банка выдается в срок 5 рабочих дней со дня получения заявления на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии. Переоформленная и заверенная копия лицензии выдается в срок 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы переоформленной лицензии в оригинале и заверенных копий соответствующей лицензии или переоформленных и заверенных копий лицензии для филиала/ представительства банка осуществляются через уполномоченное банком лицо под подпись.

F. На день выдачи переоформленной лицензии/ переоформленной и заверенной копии лицензии лицензия/ заверенная копия лицензии банка считается недействительной.

VII³. ВЫДАЧА ДУБЛИКАТА ЛИЦЕНЗИИ/ ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ

ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Основанием для выдачи дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии является их потеря или повреждение.

В случае потери или повреждения лицензии Национальный банк Молдовы выдает новую лицензию с надписью “Дубликат”.

B. Для получения дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии в случае их потери или повреждения банк в срок 15 рабочих дней обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии, к которому прилагает документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

В случае выдачи дубликата лицензии, если банк имеет открытые филиалы/ представительства, в данном заявлении указывается просьба о выдаче заверенных копий дубликата лицензии и для каждого филиала/ представительства банка с приложением списка филиалов/ представительств банка и с указанием их названия и местонахождения, а также документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

C. В случае выдачи дубликата заверенной копии лицензии после представления в Национальный банк Молдовы документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора, в Национальный банк представляется лицензия в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Дубликат лицензии выдается в срок 3 рабочих дней со дня подачи заявления на получение дубликата лицензии, а заверенная копия дубликата лицензии для каждого филиала/ представительства банка выдается в срок 5 рабочих дней со дня подачи заявления на получение заверенной копии дубликата лицензии. Дубликат заверенной копии лицензии для филиала/ представительства банка выдается в срок 3 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы дубликата лицензии и ее заверенных копий или дубликата заверенной копии лицензии осуществляется посредством уполномоченного банком лица под подпись.

F. На день выдачи дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии потерянная или поврежденная лицензия/ заверенная копия лицензии считается недействительной.”.

9. В главе VIII пункте A первое предложение и в приложении 4 п.13 в русском варианте текст без изменений.

10. В главе XI:

a) текст “категории уровня A.” исключить;

b) текст “Приложение 2: Требования к заявлению на получение лицензии на осуществление финансовой деятельности категорий B и C” исключить.

11. В приложении № 1:

a) в названии приложения текст “категории A” исключить;

b) в главе III, пункт 5, подпункт A абзац (6) и пункт B абзац (7), слова “за счет собственных денежных средств” заменить словами “денежными средствами”.

12. Приложение № 2 исключить.

13. В приложении № 3 главе III:

a) в первом абзаце текст l “уровня A” и последнее предложение исключить;

b) в пункте 4 исключить слово “собственными”;

c) в пунктах 6 и 7, слова “центрального банка” заменить словами “органа по надзору”.

14. В приложении № 5 пункте 1:

a) в главе I слова “тип акционерного общества” исключить;

b) в главе III:

подпункты 1) и 6) исключить;

в подпункте 2) последнее предложение исключить;

подпункт 3) перед словом “количество” дополнить словами “классы и”;

в подпункте 8) текст “(для обществ закрытого типа)” исключить;

в подпункте 9) слова “, разрешенных к размещению” исключить;

c) в главе XI слова “коммерческой тайны” заменить словами “коммерческой и банковской тайны”.

[Пкт.II исключен Пост.НБМ N 180 от 05.09.2013, в силу 13.09.2013]

III. В Регламент о достаточности капитала с учетом риска (утвержденный Решением Административного совета Национального банка Молдовы № 269 от 17.10.2001 г., Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001 г., № 130, ст.310), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:

1. В пункте 2 слова “размеру минимально необходимого капитала” заменить словами “минимальной сумме, которой банк владеет в качестве нормативного капитала”, далее в русском варианте текст без изменений.

2. В пункте 3 в русском варианте текст без изменений.

3. В пункте 5.3 подпункт c) дополнить словами “предусмотренным Законом о финансовых учреждениях”.

4. В пункте 6 слова “необходимый” и “установленная Национальным банком” исключить.

5. Пункт 9 дополнить текстом “Начиная с 20 июня 2008 г. размер минимального капитала устанавливается для капитала I уровня в размере 100 млн.леев”.

6. Пункт 10 изложить в следующей редакции:

“10. Банк владеет и поддерживает капитал I уровня на уровне не менее размера минимального капитала, установленного в настоящей главе.”.

7. В пункте 12 слова “минимально необходимым” заменить словом “минимальный”.

IV. В Регламент о слиянии и присоединении банков Республики Молдова (утвержденный Решением Административного совета Национального банка Молдовы № 143 от 02.06.2000 г., Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000 г., № 65-67, ст.230), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:

1. В пункте 9 слова “лицензию на осуществление финансовой деятельности исходя из минимального размера капитала, установленного в Регламенте о лицензировании банков” заменить словами “лицензию на осуществление финансовой деятельности”.

2. В пункте 10 первое предложение в русском варианте текст без изменений, а последнее предложение исключить.

3. В пункте 16 синтагму “Министерством финансов Республики Молдова” заменить текстом “Лицензионной палатой и аудитором, владеющим квалификационным сертификатом аудитора финансовых учреждений”.

4. В пункте 20 в русском варианте текст без изменений.

5. В пункте 22 подпункты a) и b) в русском варианте текст без изменений.

6. В пункте 27 в русском варианте текст без изменений.

7. В приложении № 1 пункт 5, приложении № 2 пункт 9 в русском варианте текст без изменений.

8. В приложении № 3 слова “Уровень лицензии” заменить словами “Номер и серия лицензии”.

9. В приложении № 4, пункт 5, последнее предложение, цифру “15” заменить цифрой “12”.

[Пкт.V исключен Пост. НБМ N 137 от 23.06.2011, в силу 08.07.2011]

VI. В Регламент по управлению риском процентной ставки (утвержденный Решением Административного совета Национального банка Молдовы № 249 от 22.09.1999 г., Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999 г., № 109-111, ст.192), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:

a) в главе II пункт 2 в русском варианте текст без изменений.

b) в главе IV пункт 10 слова “категория лицензии” исключить.

[Пкт.VII утр.силу согласно Пост.НБМ N 134 от 01.07.2010, в силу 03.06.2011]

[Пкт.VIII исключен Пост.НБМ N 231 от 27.10.2011, в силу 01.01.2012]

[Пкт.IX исключен Пост.НБМ N 262 от 17.11.2011, в силу 14.12.2011]

X. В Регламент по открытой валютной позиции банка (утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 126 от 28.11.1997 г., Monitorul Oficial al Republicii Moldova,1999 г., № 112-114, ст.198), с последующими изменениями и дополнениями, в главе II п.2.1 слово “уполномоченных” заменить словом “лицензированных”.

XI. В тексте Постановления Административного совета Национального банка Молдовы № 207 от 15.08.2007 г. О некоторых особенностях деятельности финансовых учреждений в связи с процессом легализации капитала и перевода/вывоза из Республики Молдова физическими лицами легализованных денежных средств (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007 г., № 131-135, ст.522), с последующими изменениями и дополнениями, слово “уполномоченный” в соответствующем числе и падеже заменить словом “лицензированный” в соответствующем числе и падеже.

XII. В пункте 1 Постановления Административного совета Национального банка Молдовы № 15 от 26.03.1997 г. О полномочиях банков в сфере принятия депозитов от Государственного казначейства и других государственных органов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997 г., № 29, ст.50), с последующими изменениями и дополнениями, в русском варианте текст без изменений.

[Пкт.XIII исключен Пост. НБМ N 52 от 20.03.2014, в силу 09.10.2014]

XIV. Для каждого филиала/ представительства банка, открытого в день вступления в силу настоящего постановления, Национальный банк Молдовы выдает заверенные копии лицензии банка в следующем порядке:

1) банк обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение заверенной копии лицензии банка, к которому прилагаются: список филиалов/ представительств с указанием их названия и местонахождения, а также документ, подтверждающий уплату сбора в соответствии с Законом о финансовых учреждениях;

2) после подачи в Национальный банк Молдовы заявления согласно п.1 банк представляет лицензию в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день. Представление и возврат лицензии в оригинале осуществляется посредством уполномоченного банком лица под подпись;

3) в срок 10 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале Национальный банк Молдовы оформляет заверенную копию лицензии, с учетом требований пункта F главы VII¹ Регламента лицензирования банков № 23/09-01, которая выдается под подпись уполномоченному банком лицу.